Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) – қылмыскерлердің заңсыз ақша табуына немесе заңсыз қаражатты аударуына жол бермеу үшін қабылданған заңдар мен ережелерді қамтитын кең таралған термин. Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) бойынша заңдар көптеген заңсыз әрекеттерге бағытталған, олардың кейбірі салықтан жалтару, қоғамдық сыбайлас жемқорлық және жалған трейдинг сияқты әдістер арқылы нарықты манипуляциялау болып табылады.
Америка Құрама Штаттарындағы заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) талаптарына ықпал еткен заңдарға 1970 жылғы Банк құпиясы туралы заң, 1986 жылғы Ақшаны жылыстатуды бақылау заңы және АҚШ-тың 2001 жылғы PATRIOT заңы жатады.
Тиісті заңдардың күрделілігіне байланысты көптеген қаржы институттары күмәнді әрекетті анықтау үшін заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) бағдарламалық жасақтамасын пайдаланады. Бұл бағдарламалық шешімдер тұтынушы атын тыйым салынған пайдаланушылардың мемлекеттік тізімдеріне сәйкес тексеруден бастап сәйкестікті сақтау үшін қажетті жазбаларды жасауға дейінгі функцияларды орындайды.
Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) бағдарламалары криптовалюта кеңістігіне де қатысты. Көптеген криптовалюта биржалары заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес заңдарын сақтау бойынша бірлескен шаралар қолданды, өйткені реттеушілер криптовалюта нарығына көбірек көңіл бөле бастады. Дегенмен криптовалюта кеңістігінде KYC және Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) талаптарына қатысты кейбір сындар бар, мысалы, сыншылар сәйкестік олардың құпиялылығын төмендетеді және құпия жеке деректерді орталықтандырылған дерекқорларға орналастыру арқылы орталықсыздандыру артықшылықтарын жояды деп санайды. Алайда қолдаушылар пайдаланушының құпиялылығын қамтамасыз ете отырып, реттеуші талаптарға жауап беретін шешімдерді ойлап табуға болады деп сендіреді.
Криптовалюта экожүйесінде Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML) және KYC талаптарына сәйкестікке қатысты қызықты трендтердің бірі – көптеген биржалардың, тіпті олар қолданыстағы реттеуші нұсқаулардың құзыретіне кірмейтін болса да, өзін-өзі реттеуге дайындығы. Кейбір жағдайларда компаниялар тіпті өзін-өзі реттеуге арналған инфрақұрылымдарды құруға бағытталған салалық органдарды қалыптастыру аясында топтасты. Мұндай ерікті сәйкестік криптовалюта саласындағы бизнес үшін болашақ заңды тәуекелдерді азайтады, сонымен қатар криптовалютаның кеңірек қабылдану ықтималдығын арттырады.
Тең деңгейлі (P2P) экономикалық жүйесінде айырбастау құралы ретінде жұмыс істеу үшін криптографиямен қорғал...