如何在點對點 (C2C) 交易中保持安全
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如何在點對點 (C2C) 交易中保持安全

如何在點對點 (C2C) 交易中保持安全

初階
發佈時間 Mar 28, 2023更新時間 Dec 11, 2023
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摘要

點對點(C2C)交易越來越受到加密貨幣交易者的歡迎,但與任何類型的交易一樣,C2C交易也存在潛在風險。了解這些風險有助於交易者避免潛在損失、更好地理解交易過程。請繼續閱讀本文,了解交易者可以採取哪些預防措施,以及如何應用這些措施。

簡介

點對點(C2C)加密貨幣交易是指在無需第三方中介參與的情況下買賣加密貨幣。C2C交易支持買賣雙方設定價格、選擇交易夥伴以及決定合適的交易時間。在C2C交易中,經驗紮實且豐富的交易者可以尋找和利用有利的交易條件以滿足自身需求。

加密貨幣 C2C 市場促進了個人用戶之間的加密貨幣直接交換。去除中央機構或第三方中間機構,從而使用戶更能控制資金,並在交易過程中保護自己的身分。 

儘管C2C交易有這些好處,但其中也存在一些風險。用戶嘗試C2C交易之前,應該清楚地認識到其中的風險。交易者面臨的常見風險包括偽造付款證明或簡訊詐騙、拒付詐騙、錯誤轉賬、中間人攻擊、三角詐騙和釣魚詐騙。

C2C 交易安全嗎?

與任何類型的交易一樣,C2C 交易有一定的風險,取決於交易所及安全措施。儘管較舊的交易所面臨更高的盜竊和詐騙風險,但許多較新的 C2C 交易平台已大幅改善安全措施。

例如,目前先進的 C2C 交易所通常會提供保管服務、定期安全更新,以及嚴格的身份驗證流程 (與其他措施),以確保用戶安全。 

但是,即使有適當的保障措施,所有交易活動仍帶有風險 — C2C 交易也不例外。

常見的 C2C 詐騙有哪些?

偽造付款證明或簡訊詐騙

詐騙者可能透過數位方式篡改收據,讓您誤以為他們已經付款,從而誘騙您放行加密貨幣。其中一個例子即為簡訊詐騙,詐騙者會給受害者發送偽造的收款到賬簡訊。

如何避免這種詐騙:身為廣告方,您應檢查付款是否已匯入您的錢包或銀行帳戶,之後才核准交易。

拒付詐騙

不肖份子可能在他們選擇的支付平台上使用拒付功能,以在收到您的資產後撤銷付款。在許多情況下,他們嘗試透過第三方帳戶付款。支票和線上錢包等部分付款方式更容易核准拒付請求。

如何避免這種詐騙:不接受第三方帳戶的付款。如果發生這種情況,請向平台提出申訴,並向買方帳戶退款。

錯誤轉帳

與拒付詐騙一樣,詐騙者可能會聯繫銀行,提報交易錯誤,並要求撤銷交易,藉此竊取您的資產。一些詐騙者甚至會使用恐嚇手段,比如警告您出售加密貨幣是非法的,從而迫使受害者不敢回報該事件。

如何避免這種詐騙:不要受恐嚇脅迫。系統性收集您與詐騙者的通訊和交易證據,例如螢幕截圖。

中間人攻擊

進行中間人攻擊的不肖份子會介入用戶和應用程式、組織或其他個人之間,代表交易對手進行通訊,以竊取資產或私鑰等敏感資訊。中間人攻擊的三個主要類別包括:婚戀詐騙、投資詐騙和電商詐騙。

  1. 婚戀詐騙。 在這種情況下,詐騙者假裝與受害者建立線上情誼。一旦獲得受害者的信任,他們就會操縱受害者,要求他們幫助解決財務問題,發送金錢或加密貨幣,或分享敏感資訊 (例如私鑰),而在目標得逞時,就會切斷所有聯繫方式。

  2. 投資詐騙。 在投資騙詐騙中,犯罪者接近受害者並成功說服其投資某家企業。身為受害者和投資機會間的「中間人」,詐騙者可以用「投資」作為幌子,將用戶的資金任意引導至他處。

  3. 電商詐騙。在 電商詐騙中,詐騙者假裝線上廣告方,以折扣價格提供吸引人的商品。他們要求受害者以加密貨幣付款給他們的錢包,但一旦完成付款,他們就消失無蹤,而且沒有依照承諾提供產品。

如何避免這種詐騙:不要回應任何社群網路平台上的交易請求。交易之前和交易期間,請將您與交易對手的聯繫限制在官方平台上。

三角詐騙

三角詐騙意指:兩組不肖份子幾乎同時從同一位廣告方接受兩筆訂單,最終使廣告方混淆,造成放行的加密貨幣多於廣告方收到的付款。

例如,吃單方 A 接受了價值 5,000 BUSD 的加密貨幣訂單 (A 訂單),而吃單方 B 則接受了等值 6,000 BUSD 的訂單 (B 訂單)。

吃單方 B 隨後將 5,000 BUSD 轉帳給廣告方,同時吃單方 A 將訂單 A 標記為已付款。廣告方向吃單方 A 放行加密貨幣,從而完成 5,000 BUSD 的訂單 A。隨後吃單方 B 又向廣告方再發送 1,000 BUSD,提供他們從吃單方 A 處獲得的 5,000 BUSD 付款證明,並加上 1,000 BUSD 的付款證明,強迫廣告方根據訂單 B 放行數位資產。

當態勢明朗時,事實證明廣告方已經放行價值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密貨幣,但只收到 6,000 BUSD。

如何避免這種詐騙:請務必檢查您的銀行帳戶或錢包,以確認您已收到所有待處理 C2C 交易的全額付款。

釣魚詐騙

網路釣魚是一種惡意攻擊,詐騙者使用假冒個人檔案,誘騙用戶發送資產或資訊。例如,不肖份子可能會冒充 C2C 平台的客服代表,以存取私人資訊或加密貨幣帳戶的訪問權限。 

如何避免這種騙局:某些詐騙者可能會透過電子郵件或文字訊息發送與您帳戶相關的偽造安全警報。檢查訊息時,驗證來源之前請勿點擊未知連結。 您應該只通過官方的C2C交易平台尋求幫助。

如何識別風險

如何識別風險

交易前

  1. 檢查 C2C 廣告個人檔案。在與任何人進行交易之前,先篩選可能的交易對手。查看 C2C 個人檔案的注意須知:

    • 交易數量:數字低不一定是壞事,但是較高的完成交易數可能是可靠 C2C 交易對手的象徵。

    • 訂單完成率:如果低於 80%,請重新考慮,因為這可能代表交易方手有退出交易的習慣。

    • 商家或用戶回饋意見:很少有正面評論或許多負面評論都代表交易風險較高。

  2. 仔細檢查廣告。評估每個 C2C 廣告,判斷它是否符合您的需求和目標。考慮價格、數量、接受的付款方式、限制 (如交易限額) 和其他條款和條件。例如,C2C 價格和其他交易平台上的市場價格之間如果差距太大,就是可疑情況。

交易時

  1. 與 C2C 吃單方互動時保持警覺。風險信號包括:

    • 吃單方迫使您放行加密貨幣。

    • 吃單方要求非必要資訊。

    • 吃單方沒有回應。

    • 吃單方要求您提供貸款。

    • 吃單方支付的金額少於訂單中協議的金額。

    • 吃單方支付的金額超過訂單中協議的金額。

    • 吃單方要求在 C2C 平台之外進行通訊。 

    • 吃單方要求透過第三方付款。

  2. 與 C2C 廣告方互動時保持警覺。風險信號包括:

    • 廣告方要求您在付款後取消訂單。

    • 廣告方要求在 C2C 平台之外進行通訊。 

    • 廣告方要求您在 C2C 平台之外進行交易。

    • 廣告方要求您支付額外佣金。

交易後

與 C2C 吃單方互動時,危險信號包括:

  • 您在付款後未收到相應資產。

  • 買家支付的是空頭支票。

  • 收到吃單方付款後,您的銀行帳戶遭到封鎖。

  • 在您轉帳加密貨幣後,吃單方透過銀行進行拒付。

保護自己對抗詐騙的一般提示

在信譽良好的著名平台交易

選擇領先業界的 C2C 平台,為用戶提供強大的安全功能。常見功能包括:

  1. 風險管理功能。在購買或出售之前強制執行特定要求的平台有助於減少閒置、不可靠或品質不佳的廣告。更好的作法是採用複雜的訂單匹配邏輯,讓用戶僅與受信任的交易者和經過驗證的商家進行匹配,亦需採用風險管理演算法監控可疑活動。
    有些演算法甚至進行最佳化,可限制潛在不肖份子的交易活動。此外,提領限額或延遲可以幫助保護用戶資金。

  2. 認識你的客戶 (KYC) 協定。具有 KYC 協定的 C2C 平台可以透過執行用戶身分驗證來幫助新手找到可靠的交易夥伴。這樣可以讓新手與經過驗證的商家進行交易,這些商家具備良好的追蹤記錄和可靠的資金來源。

  3. 保管服務。保管服務為吃單方和賣家提供一種交易商品或資產的安全方式。值得信賴的第三方 — 通常是 C2C 平台 — 處理交易方之間的資金交換以確保安全和公平交易。

  4. 客服。儘管 C2C 交易無須中間人即可運行,但如果用戶遇到交易問題,C2C 平台的客服團隊可以介入協助。

  5. 自動付款。新的自動付款方式使 C2C 平台能夠自動放行保管持有的加密貨幣,無需人工干涉。吃單方可以立即收到他們新購買的資產,廣告方不必檢查每筆訂單付款或手動放行資產。

  6. 封鎖功能。封鎖功能可讓您阻止可疑用戶 — 如果您與某人有不愉快的體驗,您可以封鎖該用戶,並阻止他們再次與您交易。

僅在平台上通訊

避免在可疑網站上聯繫潛在交易對手,同時對過於誘人的價格保持警惕。此外,如果通過外部渠道溝通,騙子就更容易提出虛假糾紛,否認交易的存在。

仔細核實交易

與同行進行交易時,請記得驗證交易對手的所有資訊。審查所有收據和交易,以確保沒有任何數位更改內容。以下提供辨識假造付款證明的提示:

  • 重疊的文字

  • 不同的顏色

  • 不同的排版 

  • 尺寸差異

您也可以使用免費的線上圖像取證工具。搜尋「假造圖像偵測器」或「可靠圖像取證工具」,以了解可用的內容。

擷取截圖

保留所有通訊和交易證明的記錄,以防您需要提出申訴。 

具備目標性廣告 

如果您擁有成熟的加密貨幣網路,請確保只有您想與交易的對象可以看到您的廣告。隱藏您的廣告並僅與特定人員分享 — 可能是您認識和信任的人,或您先前交易成功的用戶。如果您想進行大額交易,隱藏廣告也很實用。 

封鎖可疑對象

主動封鎖與您進行過不良交易的用戶,以保護自己免受詐騙,或其他可能破壞交易體驗的行為。

提出申訴

如果您遇到問題,請尋求客服並提出申訴。請記得提供所有交易相關證據,以便客服提供更佳協助。

結論

為了保護您的資產,隨時留意與 C2C 交易相關的潛在風險至關重要。包括了解任何協議的條款,對危險信號保持警惕,以及使用具有強大安全功能的平台。

進行任何 C2C 交易時務必謹慎,如果您有任何疑慮,請聯繫客服。透過保持謹慎並採取必要的預防措施,您就可以充分享有 C2C 交易的好處。

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