Sådan bliver du ved med at være sikker i peer to peer-handel (P2P)
Hjem
Artikler
Sådan bliver du ved med at være sikker i peer to peer-handel (P2P)

Sådan bliver du ved med at være sikker i peer to peer-handel (P2P)

Begynder
Offentliggjort Mar 28, 2023Opdateret Dec 11, 2023
10m

TL;DR

Peer to peer-handel (P2P) bliver stadig mere populær blandt kryptohandlende, men som enhver form for handel er der potentielle risici forbundet med det. Ved at være opmærksom på disse risici kan handlende beskytte sig mod potentielle tab og bedre forstå processen. Der er adskillige forholdsregler, de kan tage. Læs videre for at finde ud af hvilke, samt hvordan og hvornår de skal anvendes.

Introduktion

Peer to peer-kryptovalutahandel (P2P) indeb√¶rer k√łb og salg af digitale valutaer uden brug af en tredjepartsmellemmand. P2P-handel giver k√łbere og s√¶lgere mulighed for at fasts√¶tte deres priser, v√¶lge deres handelspartnere og beslutte, hvorn√•r de vil handle. Det giver ogs√• flittige og erfarne handlende mulighed for at lede efter og udnytte gunstige handelsbetingelser, der passer til deres behov.

P2P-markedspladser for krypto letter den direkte udveksling af kryptovalutaer mellem individuelle brugere. Der er ingen central myndighed eller tredjepartsformidler, hvilket giver brugerne mere kontrol over deres midler og g√łr det muligt for dem at beskytte deres identitet under transaktioner.¬†

P√• trods af disse fordele er der ogs√• risici forbundet med P2P-handel, som alle brugere b√łr v√¶re meget opm√¶rksomme p√•, f√łr de beslutter sig for at pr√łve kr√¶fter med det. Blandt de almindelige risici, som handlende st√•r over for, er falske betalingsbeviser, chargeback-svindel, forkerte overf√łrsler, man-in-the-middle-angreb, trianguleringssvindel og phishing.

Er P2P-handel sikkert?

Som med enhver form for handel har P2P-handel sin andel af risici, som varierer afh√¶ngigt af b√łrsen og dens sikkerhedsforanstaltninger. Mens √¶ldre b√łrser stod over for en h√łjere risiko af tyveri og svindel, har mange nyere P2P-handelsplatforme forbedret deres sikkerhedsforanstaltninger betydeligt.

En f√łrende P2P-b√łrs i dag har f.eks. typisk en deponeringsservice, regelm√¶ssige sikkerhedsopdateringer og en streng identitetsverificeringsproces (blandt andre foranstaltninger) for at beskytte brugerne.¬†

Men selv med de rette sikkerhedsforanstaltninger er al handelsaktivitet forbundet med risici ‚Äď og P2P-handel er ingen undtagelse.

Hvilke almindelige P2P-svindelmetoder findes der?

Falsk betalingsbevis eller sms

Svindlere kan digitalt ændre kvitteringer for at overbevise dig om, at de har sendt betaling og narre dig til at frigive krypto til dem. Et eksempel er sms-svindel, hvor kriminelle forfalsker en tekstbesked for at underrette offeret om, at de har modtaget en betaling. 

S√•dan undg√•r du denne fidus: Som s√¶lger b√łr du f√łrst godkende transaktionen, n√•r du har kontrolleret, om betalingen allerede er i din wallet eller p√• din bankkonto.

Svindel med chargeback

En ondsindet akt√łr kan bruge en chargeback-funktion p√• dennes valgte betalingsplatform til at tilbagef√łre sin betaling, n√•r vedkommende har modtaget dine aktiver. I mange tilf√¶lde fors√łger de at betale via en tredjepartskonto. Nogle betalingsmetoder s√•som checks og online wallets g√łr det lettere at anmode om chargeback.

S√•dan undg√•r du dette svindelnummer: Accept√©r ikke betalinger fra tredjepartskonti. Hvis det sker, skal du appellere til platformen og iv√¶rks√¶tte en tilbagebetaling til k√łberens konto.

Forkert overf√łrsel

Som med chargeback-svindel kan en svindler fors√łge at stj√¶le dine aktiver ved at kontakte sin bank for at rapportere en fejlagtig transaktion og anmode om, at den bliver tilbagef√łrt. Nogle svindlere kan endda presse dig til ikke at rapportere h√¶ndelsen ved at bruge skr√¶mmetaktikker s√•som at advare dig om, at det er ulovligt at s√¶lge kryptovaluta.

Sådan undgår du dette svindelnummer: Lad dig ikke blive intimideret af skræmmetaktikker. Saml systematisk beviser såsom skærmbilleder af din korrespondance og transaktion med den kriminelle. 

Man in the middle-angreb

I et man in the middle-angreb inds√¶tter en ondsindet akt√łr sig selv mellem en bruger og en applikation, organisation eller et andet individ og kommunikerer p√• vegne af modparten for at stj√¶le aktiver eller f√łlsomme oplysninger s√•som private keys. De tre hovedkategorier af man in the middle-angreb omfatter romantik-, investerings- og e-handelssvindel.

  1. Romantiksvindel. I dette scenarie foregiver en svindler at skabe et onlineforhold til sit offer. N√•r denne har vundet offerets tillid, manipuleres offeret til at hj√¶lpe personen med dennes √łkonomiske problemer, sende nogle penge eller krypto eller dele f√łlsomme oplysninger s√•som private keys, for derefter at afbryde al kontakt, n√•r vedkommende har opn√•et sine ondsindede m√•l.

  2. Investeringssvindel. Et investeringssvindelnummer indebærer, at en kriminel henvender sig til sit offer og overtaler det til at investere i en bestemt virksomhed. Som "manden i midten" mellem offeret og investeringsmuligheden kan svindleren dirigere brugerens penge, hvorhen vedkommende vil, under dække af at "investere" dem.

  3. E-handelssvindel. Et e-handelssvindelnummer indebærer, at en svindler udgiver sig for at være en onlinesælger, der tilbyder eftertragtede varer til nedsatte priser. Vedkommende insisterer på, at ofrene betaler i kryptovaluta til dennes wallets, og når det er gjort, forsvinder personen uden at levere de produkter, denne havde lovet.

S√•dan undg√•r du dette svindelnummer: Svar ikke p√• handelsanmodninger p√• nogen social netv√¶rksplatform. Begr√¶ns din kommunikation med din modpart til den officielle platform f√łr og under en transaktion.

Svindel med triangulering

Triangulerings- eller trekantssvindel involverer to ondsindede akt√łrer, der tager imod to ordrer fra den samme s√¶lger n√¶sten samtidigt, hvilket i sidste ende forvirrer en s√¶lger til at frigive mere krypto, end der er blevet betalt.

F.eks. tager k√łber A imod en ordre p√• 5.000 BUSD (ordre A), mens k√łber B tager imod en ordre p√• det, der svarer til 6.000 BUSD (ordre B).

K√łber B overf√łrer derefter 5.000 BUSD til s√¶lgeren, mens k√łber A markerer ordre A som betalt. S√¶lgeren frigiver derefter kryptoen til k√łber A og fuldf√łrer dermed ordre A for 5.000 BUSD. K√łber B sender yderligere 1.000 BUSD til s√¶lgeren, freml√¶gger betalingsbevis for de 5.000 BUSD, denne modtog fra k√łber A, plus 1.000 BUSD, og tvinger s√¶lgeren til at frigive digitale aktiver under ordre B.

N√•r st√łvet har lagt sig, viser det sig, at s√¶lgeren har frigivet krypto til en v√¶rdi af 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD, men kun er blevet betalt 6.000 BUSD.

S√•dan undg√•r du dette svindelnummer: S√łrg altid for at kontrollere din bankkonto eller wallet for at bekr√¶fte, at du har modtaget den fulde betaling for alle afventende P2P-transaktioner.¬†

Phishing

Phishing er en form for ondsindet angreb, hvor en svindler bruger en falsk profil til at narre brugere til at sende aktiver eller oplysninger til vedkommende. F.eks. kan en d√•rlig akt√łr udgive sig for at v√¶re kundeservicemedarbejder p√• en P2P-platform for at f√• adgang til private oplysninger eller kryptokonti.¬†

S√•dan undg√•r du dette svindelnummer: Nogle svindlere kan sende falske sikkerhedsadvarsler om din konto via e-mail eller sms. N√•r du tjekker beskeder, skal du ikke klikke p√• ukendte links, f√łr du har verificeret kilden. Du b√łr ogs√• kun s√łge hj√¶lp hos den officielle P2P-b√łrs.¬†

Sådan identificerer du risici

F√łr handel

  1. Kontroll√©r P2P-reklameprofiler. Unders√łg potentielle handelskandidater, f√łr du indg√•r en handel med nogen af dem. Nogle ting, man skal v√¶re opm√¶rksom p√•, n√•r man kigger p√• en P2P-profil, er:

    • Antallet af handler: Lave tal er ikke n√łdvendigvis d√•rligt, men et h√łjt antal fuldf√łrte transaktioner kan v√¶re et tegn p√• en p√•lidelig P2P-part.

    • Gennemf√łrelsesprocent: Genovervej, hvis den er under 80 %, da det kan indikere, at den handlende har for vane at bakke ud af transaktioner.

    • Forhandler- eller brugerfeedback: Meget f√• positive kommentarer eller mange negative kommentarer kan indikere en h√łjere handelsrisiko.

  2. Kontroll√©r annoncerne omhyggeligt. Evaluer hver P2P-annonce for at afg√łre, om den opfylder dine behov og m√•l. Overvej pris, m√¶ngde, accepterede betalingsmetoder, restriktioner (som handelsgr√¶nser) og andre vilk√•r og betingelser. F.eks. er en for stor forskel mellem P2P-prisen og markedsprisen p√• andre handelsplatforme mist√¶nkelig.

Når du handler

  1. V√¶r opm√¶rksom, n√•r du interagerer med en P2P-k√łber. Advarselssignaler omfatter:

    • K√łberen presser dig til at frigive kryptoen.

    • K√łberen beder om un√łdvendige oplysninger.

    • K√łberen bliver passiv.

    • K√łberen beder dig om et l√•n.

    • K√łberen betaler mindre end det bel√łb, der er aftalt i ordren.

    • K√łberen betaler mere end det bel√łb, der er aftalt i ordren.

    • K√łberen beder om at kommunikere uden for P2P-platformen.¬†

    • K√łberen beder om at betale gennem en tredjepart.

  2. Vær opmærksom, når du interagerer med en P2P-sælger. Advarselssignaler omfatter:

    • S√¶lgeren beder dig om at annullere ordren, n√•r du allerede har betalt.

    • S√¶lgeren beder om at kommunikere uden for P2P-platformen.¬†

    • S√¶lgeren beder dig om at handle uden for P2P-platformen.

    • S√¶lgeren beder dig om at betale en ekstra provision.

Efter handel

N√•r du interagerer med en P2P-k√łber, skal du v√¶re opm√¶rksom p√• f√łlgende:

  • Du har endnu ikke modtaget det aktiv, du har betalt for.

  • Du modtager en check fra en k√łber, der ikke kan indl√łses.

  • Din bankkonto bliver blokeret, n√•r du har modtaget betaling fra en k√łber.

  • K√łberen indleder en chargeback via sin bank, efter at du har overf√łrt din kryptovaluta til vedkommende.

Generelle tips til at beskytte dig selv mod svindel

Handl på velrenommerede platforme

V√¶lg f√łrende P2P-platforme, der tilbyder deres brugere robuste sikkerhedsfunktioner. Almindelige funktioner inkluderer:

  1. Funktioner til risikostyring. En platform, der h√•ndh√¶ver specifikke krav f√łr k√łb eller salg, kan hj√¶lpe med at reducere inaktive og up√•lidelige annoncer eller annoncer af lav kvalitet. Endnu bedre er det, at der b√łr v√¶re en sofistikeret ordrematchningslogik, som kun matcher brugere med betroede forhandlere og verificerede handlende, samt risikostyringsalgoritmer til at overv√•ge mist√¶nkelig aktivitet.

    Nogle algoritmer er endda optimeret til at begr√¶nse potentielle d√•rlige akt√łrers handelsaktiviteter. Derudover kan h√¶vegr√¶nser eller h√¶veforsinkelser v√¶re med til at beskytte brugernes midler.

  2. Kend din kunde-protokoller (KYC). P2P-platforme med KYC-protokoller kan hjælpe begyndere med at finde pålidelige handelspartnere ved at håndhæve brugeridentitetsbekræftelse. Det giver begyndere mulighed for at handle med verificerede handlende med et dokumenteret generalieblad og pålidelige finansieringskilder.

  3. Deponeringsservice. Deponeringsservice er en sikker m√•de for k√łbere og s√¶lgere at udveksle varer eller aktiver p√•. En betroet tredjepart ‚Äď typisk P2P-platformen ‚Äď h√•ndterer udvekslingen af midler mellem de handlende parter for at opretholde sikkerhed og fair handel.

  4. Kundesupport. Mens P2P-handel normalt fungerer uden mellemmænd, kan en P2P-platforms kundesupportteam gribe ind, hvis en bruger har problemer med en handel.

  5. Automatisk betaling. Nye automatiserede betalingsmetoder g√łr det muligt for P2P-platforme automatisk at behandle frigivelsen af krypto, der opbevares i forvaltning, uden manuel indgriben. K√łbere kan modtage deres nyindk√łbte aktiver med det samme, og s√¶lgere beh√łver ikke at kontrollere hver ordrebetaling eller frigive aktiver manuelt.

  6. Blokeringsfunktion. Blokeringsfunktionen giver dig mulighed for at blokere mistænkelige brugere. Hvis du har haft en ubehagelig oplevelse med nogen, kan du blokere den pågældende bruger og forhindre vedkommende i at handle med dig igen.

Kommuniker kun på platformen

Undg√• at kontakte potentielle handelspartnere p√• tvivlsomme websites, og v√¶r opm√¶rksom p√• priser, der lyder for gode til at v√¶re sande. At kommunikere via eksterne kanaler vil ogs√• g√łre det lettere for en svindler at rejse en falsk tvist mod dig og ben√¶gte, at transaktionen nogensinde har fundet sted.

Dobbelttjek dine transaktioner

Husk at verificere alle oplysninger fra modparten, når du handler med en peer. Gennemgå alle kvitteringer og transaktioner for at sikre, at intet er blevet ændret digitalt. Her er nogle tips til at identificere et falsk betalingsbevis:

  • Overlappende tekst

  • Forskellige farver

  • Forskellig typografi¬†

  • Forskel i st√łrrelser

Du kan ogs√• bruge et gratis v√¶rkt√łj til billedanalyse p√• nettet. S√łg efter "fake image detector" eller "doctored image forensics tool" for at f√• en id√© om, hvad der er tilg√¶ngeligt.

Tag skærmbilleder

Opbevar dokumentation for al kommunikation og alle transaktioner, hvis du får brug for at klage. 

Hav målrettede annoncer 

Hvis du har et etableret kryptonetv√¶rk, s√• s√łrg for, at din annonce kun n√•r ud til dem, du vil handle med. Skjul din annonce, og del den kun med bestemte personer ‚Äď det kan v√¶re personer, du kender og stoler p√•, eller brugere, du har haft succes med f√łr. Det kan ogs√• v√¶re nyttigt at skjule annoncer, hvis du vil lave en stor handel.¬†

Bloker mistænkelige parter

Bloker proaktivt brugere, som du har haft suboptimale handler med, for at beskytte dig mod svindel eller anden adfærd, der kan forstyrre din handelsoplevelse.

Lav en appel

Hvis du st√łder p√• et problem, skal du s√łge kundesupport og indlede en klage. Husk at freml√¶gge alle relevante beviser for din transaktion, s√• kundesupport bedre kan hj√¶lpe dig.

Konklusion

For at beskytte dine aktiver er det vigtigt at være opmærksom på de potentielle risici, der er forbundet med P2P-transaktioner. Det inkluderer at forstå alle aftalers vilkår og betingelser, at være opmærksom på advarselssignaler og at bruge platforme med robuste sikkerhedsfunktioner.

V√¶r forsigtig, n√•r du deltager i P2P-transaktioner, og kontakt kundesupport, hvis du har nogen bekymringer. Ved at v√¶re opm√¶rksom og tage de n√łdvendige forholdsregler kan du fuldt ud drage fordel af P2P-transaktioner.

Yderligere læsning


Ansvarsfraskrivelse og risikoadvarsel: Dette indhold pr√¶senteres for dig "som det er" til generel information og uddannelsesm√¶ssige form√•l uden erkl√¶ring eller garanti af nogen art. Det skal ikke opfattes som √łkonomisk, juridisk eller anden professionel r√•dgivning, og det er heller ikke hensigten at anbefale k√łb af et bestemt produkt eller en bestemt tjeneste. Du b√łr selv s√łge r√•d fra relevante, professionelle r√•dgivere. Hvis denne artikel er et bidrag fra en tredjepart, b√łr du bem√¶rke, at dennes synspunkter udtrykkeligt tilh√łrer denne tredjepartsbidragsyder og ikke n√łdvendigvis afspejler Binance Academys synspunkter. L√¶s vores fulde ansvarsfraskrivelse her for yderligere detaljer. Priserne p√• digitale aktiver kan v√¶re volatile. V√¶rdien af din investering kan g√• op eller ned, og du f√•r muligvis ikke det investerede bel√łb tilbage. Du er eneansvarlig for dine investeringsbeslutninger, og Binance Academy er ikke ansvarlig for eventuelle tab, du m√•tte lide. Dette materiale b√łr ikke anses for v√¶rende √łkonomisk, juridisk eller anden r√•dgivning. For yderligere oplysninger kan du l√¶se vores Vilk√•r for anvendelse og Risikoadvarsel.