Kaip išlikti saugiems vykdant vieno lygmens prekybą (P2P)
Pradžia
Straipsniai
Kaip išlikti saugiems vykdant vieno lygmens prekybą (P2P)

Kaip išlikti saugiems vykdant vieno lygmens prekybą (P2P)

Paskelbta Mar 28, 2023Naujinta Dec 11, 2023
10m

Trumpai

Vieno lygmens (P2P) prekyba tampa vis populiaresnė tarp kriptovaliutų prekiautojų, tačiau, kaip ir bet kuri prekyba, ji susijusi su potencialia rizika. Žinodami apie šias rizikas, prekiautojai gali apsisaugoti nuo galimų nuostolių ir geriau suprasti procesą. Jie gali imtis daugybės atsargumo priemonių – skaitykite toliau, kad sužinotumėte, kas tai yra, taip pat kaip ir kada jas taikyti.

Įvadas

Vieno lygmens (P2P) prekyba kriptovaliutomis apima skaitmeninių valiutų pirkimą ir pardavimą be trečiosios šalies tarpininko. P2P prekyba leidžia pirkėjams ir pardavėjams nustatyti kainas, pasirinkti prekybos partnerius ir nuspręsti, kada sudaryti sandorį. Ji taip pat leidžia stropiems ir patyrusiems prekybininkams ieškoti palankių prekybos sąlygų ir pasinaudoti jomis, siekiant patenkinti savo poreikius.

Kriptovaliutų P2P prekyvietės palengvina tiesioginį atskirų vartotojų keitimąsi kriptovaliutomis. Nėra centrinės institucijos ar trečiosios šalies tarpininko, todėl vartotojai gali geriau valdyti savo lėšas ir apsaugoti savo tapatybę atlikdami sandorius. 

Nepaisant šių pranašumų, P2P prekyba taip pat turi pavojų, kuriuos kiekvienas vartotojas turėtų gerai išmanyti prieš nuspręsdamas išbandyti savo jėgas. Tarp dažniausiai pasitaikančių rizikų, su kuriomis prekybininkai susiduria, yra suklastotas mokėjimo įrodymas, pavedimo grąžinimo apgavystė, neteisingas pervedimas, tarpininkų atakos, trikampio apgavystės ir duomenų vagystė.

Ar P2P prekyba yra saugi?

Kaip ir bet kokia prekyba, P2P prekyba paprastai turi nemažai rizikų, kurios skiriasi priklausomai nuo biržos ir jų saugos priemonių. Nors senesnėse P2P biržose buvo didesnė vagysčių ir sukčiavimo rizika, daugelis naujesnių P2P prekybos platformų labai pagerino savo saugumo priemones.

Pavyzdžiui, šiandien pirmaujanti P2P birža įprastai turi deponavimo paslaugą, reguliarius saugos naujinimus ir griežtą tapatybės patvirtinimo procesą (be kitų priemonių), kad vartotojai būtų saugūs. 

Tačiau net ir taikant tvirtas apsaugos priemones visa prekybos veikla yra susijusi su rizika – ir P2P prekyba nėra išimtis.

Kokios yra dažniausios apgavystės P2P kontekste?

Suklastotas mokėjimo įrodymas arba SMS

Sukčiai gali kompiuteriu modifikuoti kvitus, siekdami įtikinti jus, kad atliko pavedimą, ir išvilioti kriptovaliutą. Vienas iš pavyzdžių – SMS sukčiavimas. Nusikaltėliai padirba tekstinį pranešimą, informuodami auką, kad gavo mokėjimą. 

Kaip išvengti šios apgaulės: kaip pardavėjas, turėtumėte patvirtinti sandorį tik patikrinęs, ar mokėjimas jau yra jūsų piniginėje ar banko sąskaitoje.

Pavedimo grąžinimo apgavystė

Nesąžiningas tinklo dalyvis gali pasinaudoti pavedimo grąžinimo funkcija pasirinktoje mokėjimo platformoje, kad gavęs jūsų turtą atšauktų savo mokėjimą. Daugeliu atvejų bandoma mokėti per trečiosios šalies sąskaitą. Kai kurie mokėjimo būdai, pvz., čekiai ir internetinės piniginės, leidžia lengviau pateikti pavedimo grąžinimo užklausas.

Kaip išvengti šios apgavystės: nepriimkite mokėjimų iš trečiųjų šalių paskyrų. Jei taip atsitiks, pateikite apeliaciją platformoje ir inicijuokite pinigų grąžinimą į pirkėjo sąskaitą.

Neteisingas pervedimas

Kaip ir pavedimo grąžinimo atveju, sukčiai gali bandyti pavogti jūsų turtą kreipdamiesi į savo banką ir prašydami atšaukti klaidingą sandorį. Kai kurie sukčiai netgi gali priversti jus nepranešti apie įvykį, naudodami gąsdinimo taktiką, pavyzdžiui, perspėdami, kad parduoti kriptovaliutas yra neteisėta.

Kaip išvengti šios apgaulės: neišsigąskite gąsdinimo taktikos. Sistemiškai rinkite savo susirašinėjimo ir sandorio su nusikaltėliu įrodymus, pvz., ekrano kopijas. 

Tarpininkų atakos

Tarpininkų atakos metu nesąžiningas tinklo dalyvis įsiterpia tarp vartotojo ir programos, organizacijos ar kito asmens ir bendrauja tos sandorio šalies vardu, kad pavogtų turtą arba neskelbtiną informaciją, pvz., privačius raktus. Trys pagrindinės tarpininkų atakų kategorijos apima romantinius santykius, investicijas ir el. prekybos apgaules.

  1. Romantinių santykių apgaulė. Pagal šį scenarijų sukčius apsimeta, kad užmezga internetinius santykius su savo auka. Įgijęs pasitikėjimą, jis manipuliuoja auka, prašydamas padėti išspręsti finansinius sunkumus, atsiųsti šiek tiek pinigų ar kriptovaliutų arba pasidalyti slapta informacija, pvz., privačiais raktais. Pasiekęs savo tikslus, toks sukčius nutraukia bet kokį kontaktą su savo auka.

  2. Investicijų apgaulė. Investicijų apgaulė apima nusikaltėlį, kuris paskatina ir sėkmingai įtikina savo auką investuoti į tam tikrą įmonę. Būdamas „tarpininku“ tarp aukos ir investavimo galimybės, sukčius, prisidengdamas „investavimu“, gali nukreipti vartotojo lėšas kur tik nori.

  3. El. prekybos apgaulė. El. prekybos apgaulė reiškia, kad sukčius apsimeta internetiniu pardavėju, siūlančiu įsigyti populiarių prekių su nuolaida. Jis primygtinai reikalauja mokėti kriptovaliuta į jo pinigines, o aukai tai padarius dingsta nepristatęs žadėtų prekių.

Kaip išvengti šios apgaulės: neatsakykite į prekybos užklausas jokioje socialinio tinklo platformoje. Bendraukite su savo sandorio šalimi tik oficialioje platformoje prieš sandorį ir jo vykdymo metu.

Trikampio apgaulės

Trikampio apgaulė apima du nesąžiningus tinklo dalyvius, kurie beveik vienu metu priima du užsakymus iš to paties pardavėjo, galiausiai suklaidindami pardavėją taip, kad jis išleistų daugiau kriptovaliutų, nei buvo apmokėta.

Pavyzdžiui, pirkėjas A priima 5 000 BUSD vertės kriptovaliutų užsakymą (A užsakymas), o pirkėjas B – 6 000 BUSD užsakymą (B užsakymas).

Tada pirkėjas B perveda 5 000 BUSD pardavėjui, o pirkėjas A pažymi, kad A užsakymas apmokėtas. Tada pardavėjas išleidžia kriptovaliutą pirkėjui A, taip įvykdydamas A užsakymą už 5 000 BUSD. Pirkėjas B perveda pardavėjui dar 1 000 BUSD, pateikia 5 000 BUSD, kuriuos gavo iš pirkėjo A, mokėjimo įrodymą ir dar 1 000 BUSD ir priverčia pardavėją išleisti skaitmeninį turtą pagal B užsakymą.

Kai viskas nusistovi, paaiškėja, kad pardavėjas išleido 5 000 + 6 000 = 11 000 BUSD vertės kriptovaliutų, o jam buvo sumokėta tik 6 000 BUSD.

Kaip išvengti šios apgaulės: visada patikrinkite savo banko sąskaitą arba piniginę ir įsitikinkite, kad visi neįvykdyti P2P sandoriai apmokėti. 

Duomenų vagystė

Duomenų vagystė – kenkėjiškų atakų tipas, kai sukčiai naudoja netikrą profilį, siekdami apgauti vartotojus ir išvilioti iš jų turtą ar informaciją. Pavyzdžiui, nesąžiningas tinklo dalyvis gali apsimesti P2P platformos klientų aptarnavimo atstovu, kad gautų prieigą prie privačios informacijos arba kriptovaliutų paskyrų. 

Kaip išvengti šios apgaulės: kai kurie sukčiai el. paštu arba tekstiniu pranešimu gali siųsti netikrus saugos įspėjimus, susijusius su jūsų paskyra. Tikrindami pranešimus nespauskite nežinomų nuorodų, kol nepatvirtinate šaltinio. Taip pat turėtumėte kreiptis pagalbos tik į oficialią P2P biržą. 

Kaip atpažinti riziką

Prieš prekybą

  1. Patikrinkite P2P reklamos profilius. Prieš sudarydami sandorį su bet kuriuo iš potencialių prekybos kandidatų, patikrinkite juos. Tikrinant P2P profilį reikia atkreipti dėmesį į:

    • sandorių skaičių: mažas skaičius nebÅ«tinai yra blogai, tačiau didelis įvykdytų sandorių skaičius gali bÅ«ti patikimos P2P Å¡alies požymis;

    • užbaigtumo rodiklį: jei jis mažesnis kaip 80 %, tai gali reikÅ¡ti, kad prekiautojas turi įprotį atsisakyti sandorių;

    • prekiautojų ar vartotojų atsiliepimus: labai mažai teigiamų komentarų arba daug neigiamų komentarų gali rodyti didesnę prekybos riziką.

  2. Atidžiai peržiūrėkite skelbimus. Įvertinkite kiekvieną P2P reklamą ir nustatykite, ar ji atitinka jūsų poreikius ir tikslus. Apsvarstykite kainą, kiekį, priimtinus mokėjimo būdus, apribojimus (pvz., prekybos limitus) ir kitas sąlygas. Pavyzdžiui, per didelis skirtumas tarp P2P kainos ir rinkos kainos kitose prekybos platformose gali kelti įtarimą.

Prekiaudami

  1. Būkite budrūs bendraudami su P2P pirkėju. Nerimą kelia toliau nurodyti aspektai.

    • Pirkėjas verčia jus iÅ¡leisti kriptovaliutą.

    • Pirkėjas praÅ¡o nereikalingos informacijos.

    • Pirkėjas jus ignoruoja.

    • Pirkėjas praÅ¡o paskolos.

    • Pirkėjas moka mažesnę sumą, nei sutarta užsakyme.

    • Pirkėjas moka didesnę sumą, nei sutarta užsakyme.

    • Pirkėjas praÅ¡o bendrauti ne P2P platformoje. 

    • Pirkėjas praÅ¡o mokėti per trečiąją Å¡alį.

  2. Būkite budrūs bendraudami su P2P pardavėju. Nerimą kelia toliau nurodyti aspektai.

    • Pardavėjas praÅ¡o atÅ¡aukti užsakymą, kai jau sumokėjote.

    • Pardavėjas praÅ¡o bendrauti ne P2P platformoje. 

    • Pardavėjas praÅ¡o prekiauti ne P2P platformoje.

    • Pardavėjas praÅ¡o sumokėti papildomą komisinį mokestį.

Sudarę prekybos sandorį

Bendraujant su P2P pirkėju nerimą gali kelti toliau nurodyti aspektai.

  • Tai, kad dar negavote turto, už kurį sumokėjote.

  • Tai, kad gavote čekį iÅ¡ pirkėjo, kuris negalioja.

  • Tai, kad jÅ«sų banko sąskaita blokuojama gavus pirkėjo apmokėjimą.

  • Tai, kad pirkėjas inicijuoja pavedimo grąžinimą per savo banką jums pervedus jam savo kriptovaliutą.

Bendrieji patarimai, kaip apsisaugoti nuo apgaulių

Prekiaukite geros reputacijos platformose

Pasirinkite pirmaujančias P2P platformas, siūlančias savo vartotojams patikimas saugos funkcijas. Įprastos funkcijos apima nurodytas toliau.

  1. Rizikos valdymo ypatybės. Platformoje, kurioje prieš perkant ar parduodant reikia įgyvendinti konkrečius reikalavimus, gali būti mažiau neaktyvių, nepatikimų ar prastos kokybės reklamų. Dar geriau, jei egzistuoja sudėtinga užsakymų derinimo logika, leidžianti sujungti vartotojus tik su patikimais ir patikrintais prekybininkais, taip pat rizikos valdymo algoritmai, skirti įtartinai veiklai stebėti.

    Kai kurie algoritmai netgi optimizuoti, kad apribotų potencialių nesąžiningų tinklo dalyvių prekybos veiklą. Be to, pinigų išėmimo limitai arba delsa gali padėti apsaugoti vartotojų lėšas.

  2. Kliento pažinimo anketų (KYC) protokolai. P2P platformos su KYC protokolais gali padėti pradedantiesiems susirasti patikimų prekybos partnerių, užtikrinant vartotojo tapatybės patvirtinimą. Tai leidžia pradedantiesiems prekiauti su patikimais prekybininkais, turinčiais patikrintos patirties ir lėšų šaltinių.

  3. Deponavimo paslaugos. Deponavimo paslaugos – saugus būdas pirkėjams ir pardavėjams apsikeisti prekėmis ar turtu. Patikima trečioji šalis – paprastai P2P platforma – tvarko sandorių šalių apsikeitimą lėšomis, siekdama užtikrinti saugumą ir sąžiningą prekybą.

  4. Klientų palaikymas. Nors P2P prekyba paprastai vyksta be tarpininkų, P2P platformos klientų aptarnavimo komanda gali padėti, jei vartotojui iškyla problemų dėl prekybos.

  5. Automatinis mokėjimas. Nauji automatiniai mokėjimo metodai leidžia P2P platformoms automatiškai apdoroti deponuojamų kriptovaliutų išleidimą be papildomo įsikišimo. Pirkėjai gali gauti savo naujai įsigytą turtą akimirksniu, o pardavėjams nereikės tikrinti kiekvieno užsakymo mokėjimo ar išleisti turto rankiniu būdu.

  6. Bloko funkcija. Bloko funkcija leidžia blokuoti įtartinus vartotojus – jei turėjote nemalonios patirties, galite užblokuoti tą vartotoją ir neleisti jam vėl su jumis prekiauti.

Bendraukite tik platformoje

Venkite susisiekti su potencialiomis prekybos šalimis abejotinose svetainėse ir būkite budrūs pastebėję neįtikėtinai geras kainas. Be to, bendraujant išoriniais kanalais, sukčiui bus lengviau pateikti melagingą ginčą jūsų atžvilgiu ir paneigti, kad sandoris kada nors įvykdytas.

Dar kartą patikrinkite savo sandorius

Nepamirškite patikrinti visos kitos sandorio šalies informacijos, sudarydami sandorį su lygiaverčiu tinklo dalyviu. Patikrinkite visus kvitus ir operacijas ir įsitikinkite, kad niekas nebuvo modifikuota skaitmeniniu būdu. Štai keletas patarimų, kaip atpažinti suklastotą mokėjimo įrodymą:

  • Sutampantis tekstas

  • Skirtingos spalvos

  • Skirtinga tipografija 

  • Skirtingi dydžiai

Taip pat galite naudoti nemokamą vaizdo teismo ekspertizės įrankį internete. Norėdami daugiau apie tai sužinoti, ieškokite „netikrų vaizdų detektoriaus“ arba „sufabrikuotų vaizdų teismo ekspertizės įrankio“.

Darykite ekrano kopijas

Turėkite įrašus apie visus bendravimo ir sandorių įrodymus – galbūt jums reikės pateikti apeliaciją. 

Turėkite tikslinių reklamų 

Jei turite nusistovėjusį kriptovaliutų tinklą, pasirūpinkite, kad jūsų reklama pasiektų tik tuos žmones, su kuriais norite prekiauti. Paslėpkite skelbimą ir bendrinkite jį tik su konkrečiais žmonėmis – tai gali būti žmonės, kuriuos pažįstate ir kuriais pasitikite, arba naudotojai, su kuriais anksčiau sudarėte sėkmingų sandorių. Skelbimų slėpimas taip pat gali būti naudingas, jei norite prekiauti dideliais kiekiais. 

Blokuokite įtartinas šalis

Aktyviai blokuokite vartotojus, su kuriais sudarėte nepavykusius sandorius, kad apsisaugotumėte nuo apgaulių ar kitų dalykų, kurie gali pakenkti jūsų prekybai.

Pateikite apeliaciją

Jei kyla problemų, kreipkitės į klientų palaikymo tarnybą ir pateikite apeliaciją. Nepamirškite pateikti visų svarbių su sandoriu susijusių įrodymų, kad klientų aptarnavimo tarnyba galėtų jums geriau padėti.

IÅ¡vada

Norint apsaugoti savo turtą, labai svarbu išlikti budriems dėl galimos rizikos, susijusios su P2P sandoriais. Tai apima visų sutarčių sąlygų išmanymą, atsargumą dėl nerimą keliančių dalykų ir platformų su patikimomis saugos funkcijomis naudojimą.

Būkite atsargūs atlikdami bet kokį P2P sandorį ir susisiekite su klientų aptarnavimo tarnyba, jei turite kokių nors dvejonių. Būdami atidūs ir imdamiesi būtinų atsargumo priemonių, galėsite mėgautis P2P sandorių privalumais.

Papildoma literatūra


Atsakomybės atsisakymas ir įspėjimas apie riziką: šis turinys jums pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendro informavimo ir švietimo tikslais, jis nesuteikia jokios garantijos ir nieko neteigia. Šis tekstas neturėtų būti suprantamas kaip finansinis patarimas, taip pat nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius patarėjus. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Daugiau informacijos rasite perskaitę visą atsakomybės atsisakymą čia. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Tik jūs esate atsakingi už savo investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius jūsų patirtus nuostolius. Ši medžiaga neturėtų būti suprantama kaip finansinis, teisinis ar profesionalo patarimas. Jei reikia daugiau informacijos, žr. mūsų naudojimo sąlygas ir įspėjimą apie riziką.