TL;DR
Võrdõigusvõrgus (P2P) kauplemine on krüptokauplejate seas üha populaarsemaks muutumas, kuid nagu igasugune kauplemine, on ka see seotud võimalike riskidega. Nende riskide teadvustamine võimaldab kauplejatel kaitsta end võimalike kahjude eest ja protsessi paremini mõista. On mitmeid ettevaatusabinõusid, mida nad saavad rakendada – loe edasi, et teada saada, millised need on, ning kuidas ja millal neid rakendada.
Sissejuhatus
Võrdõigusvõrgus (P2P) krüptorahaga kauplemine tähendab digitaalsete valuutade ostmist ja müümist ilma kolmanda osapoole vahendajaid kaasamata. P2P-kauplemine võimaldab ostjatel ja müüjatel määrata oma hinnad, valida oma kaubanduspartnerid ja otsustada, millal tehinguid teha. Samuti võimaldab see hoolsatel ja kogenud kauplejatel otsida ja ära kasutada soodsaid kauplemistingimusi, mis vastavad nende vajadustele.
Krüpto P2P-turuplatsid hõlbustavad krüptorahade otsest börsi üksikkasutajate vahel. Puudub keskasutus ja kolmandast osapoolest vahendaja, mis annab kasutajatele suurema kontrolli oma raha üle ja võimaldab neil tehingute ajal oma identiteeti kaitsta.
Vaatamata nendele eelistele on P2P-kauplemisega seotud ka riskid, millest iga kasutaja peaks olema väga teadlik, enne kui ta otsustab seda proovida. Levinumate riskide hulka kuuluvad võltsitud maksekinnitused, tagasimaksepettused, vale ülekanne, man-in-the-middle rünnakud, triangulatsioonipettused ja andmepüük.
Kas P2P kauplemine on ohutu?
Nagu igat tüüpi kauplemisel, on ka P2P-kauplemise oma puhul riske, mis sõltuvad börsist ja selle turvameetmetest. Kui vanematel börsidel oli suurem varguse ja pettuste oht, siis paljud uuemad P2P kauplemisplatvormid on oma turvameetmeid märkimisväärselt parandanud.
Näiteks tänapäeval juhtival P2P börsil on tavaliselt tingdeponeerimisteenus, regulaarsed turvavärskendused ja range isiku kinnitamise protsess (muude meetmete hulgas), et tagada kasutajate turvalisus.
Kuid isegi asjakohaste kaitsemeetmete olemasolu korral on igasugune kauplemine seotud riskidega – ja P2P-kauplemine ei ole erand.
Millised on mõned levinud P2P pettused?
Võltsitud maksekinnitus või SMS
Petturid võivad digitaalselt kviitungeid muuta, et veenda sind makse saatmises, ja petta sult krüpto vabastamine välja. Üks näide on SMS-pettus, kus kurjategijad võltsivad tekstisõnumi, et teavitada ohvrit makse laekumisest.
Kuidas seda pettust vältida: müüjana peaksid tehingu kinnitama alles pärast seda, kui oled kontrollinud, kas makse on juba sinu rahakotis või pangakontol.
Tagasimaksepettus
Kurjategija võib kasutada oma valitud makseplatvormi tagasipööramisfunktsiooni, et sinu vara kättesaamisel oma makse tagasi pöörata. Paljudel juhtudel püüavad nad maksta kolmanda osapoole konto kaudu. Mõned makseviisid, nagu tšekid ja veebipõhised rahakotid, võimaldavad lihtsamaid tagasimaksetaotlusi.
Kuidas seda pettust vältida: ära võta vastu makseid kolmandate osapoolte kontodelt. Kui see juhtub, esita platvormile kaebus ja algata ostja kontole tagasimakse.
Vale ülekanne
Sarnaselt tagasimaksepettusega võib pettur üritada varastada sinu vara, võttes ühendust oma pangaga, et teatada ekslikust tehingust ja taotleda selle tühistamist. Mõned petturid võivad isegi sind survestada, et sa ei teataks juhtumist, kasutades hirmutamistaktikat, näiteks hoiatades sind, et krüptoraha müümine on ebaseaduslik.
Kuidas seda pettust vältida: ära lase end hirmutamistaktikatest mõjutada. Kogu süstemaatiliselt tõendeid, näiteks ekraanipilte, oma kirjavahetusest ja tehingutest kurjategijaga.
Man-in-the-middle rünnakud
Vahepealse rünnaku korral sisestab kurjategija end kasutaja ja rakenduse, organisatsiooni või mõne muu isiku vahele ning suhtleb selle vastaspoole nimel, et varastada vara või tundlikku teavet, näiteks privaatseid võtmeid. Kolm peamist man-in-the-middle-rünnakute kategooriat on romantika-, investeerimis- ja e-kaubanduspettused.
Romantikapettus. Selle stsenaariumi puhul teeskleb pettur, et sõlmib oma ohvriga veebisuhte. Kui nad on ohvri usalduse võitnud, manipuleerivad nad teda, et ta aitaks teda finantsprobleemides, saates talle raha või krüptot või jagades tundlikku teavet, näiteks privaatseid võtmeid, et katkestada igasugune kontakt, kui nad on oma pahatahtlikud eesmärgid saavutanud.
Investeerimispettus. Investeerimispettus seisneb selles, et kurjategija läheneb ohvrile ja veenab teda edukalt, et ta investeeriks teatud ettevõttesse. Olles „vahepealne mees“ ohvri ja investeerimisvõimaluse vahel, saab pettur „investeerimise“ ettekäändel suunata kasutaja raha sinna, kuhu ta soovib.
E-kaubanduspettus. E-kaubanduspettus seisneb selles, et pettur kehastab end online kaupmeheks, kes pakub ihaldusväärseid kaupu soodushinnaga. Nad nõuavad, et nende ohvrid teeksid oma rahakotti makse krüptovaluutas ja kui see on tehtud, kaovad nad ilma lubatud tooteid pakkumata.
Kuidas seda pettust vältida: ära vasta kauplemistaotlustele ühegi suhtlusvõrgustiku platvormi kaudu. Piirdu oma vastaspoolega suhtlemisel ametliku platvormiga enne tehingut ja selle ajal.
Triangulatsioonipettused
Triangulatsioon või kolmnurkpettus hõlmab kahte kurjategijat, kes võtavad kaks tellimust samalt müüjalt peaaegu samaaegselt, mis lõpuks ajab müüja segadusse ja sunnib teda vabastama rohkem krüptot, kui on makstud.
Näiteks ostja A võtab tellimuse 5000 BUSD väärtuses krüpto (tellimus A), samas kui ostja B võtab tellimuse 6000 BUSD väärtuses (tellimus B).
Ostja B kannab seejärel müüjale üle 5000 BUSD, samal ajal kui ostja A märgib tellimuse A tasunuks. Seejärel vabastab müüja krüpto ostjale A, täites sellega tellimuse A 5000 BUSD eest. Ostja B saadab müüjale veel 1000 BUSD, esitab maksekinnituse 5000 BUSD kohta, mille ta sai ostjalt A pluss 1000 BUSD, ja sunnib müüjat vabastama digitaalsed varad tellimuse B alusel.
Kui tolm settib, selgub, et müüja on vabastanud 5000 + 6000 = 11 000 BUSD väärtuses krüptot, kuid talle on makstud ainult 6000 BUSD.
Kuidas seda pettust vältida: kontrolli alati oma pangakontot või rahakotti, et veenduda, et oled kõigi pooleliolevate P2P-tehingute eest kõik maksed kätte saanud.
Andmepüük
Phishing on pahatahtliku rünnaku liik, mille puhul pettur kasutab võltsprofiili, et petta kasutajaid varade või teabe saatmiseks. Näiteks võib kurjategija esineda P2P platvormi klienditeenindajana, et pääseda ligi privaatsele teabele või krüptokontodele.
Kuidas seda pettust vältida: mõned petturid võivad saata sinu konto kohta võltsitud turvahoiatusi meili või tekstisõnumiga. Sõnumite kontrollimisel ära klõpsa tundmatutele linkidele, enne kui oled allikat kontrollinud. Samuti peaksid abi otsima ainult ametlikult P2P börsilt.
Kuidas tuvastada riske
Enne kauplemist
Kontrolli P2P reklaamiprofiile. Kontrolli potentsiaalseid kauplemiskandidaate, enne kui alustad nendega kauplemist. Mõned asjad, mida tuleks P2P-profiili vaadates tähele panna, on järgmised:
tehingute arv: madal arv ei pruugi olla halb, kuid suur lõpetatud tehingute arv võib olla märk usaldusväärsest P2P osapoolest.
lõpetamise määr: kui see on alla 80%, võib see tähendada, et kauplejal on kombeks tehingutest taganeda.
kaupmehe või kasutaja tagasiside: väga vähe positiivseid kommentaare või palju negatiivseid kommentaare võib viidata suuremale kauplemisriskile.
Kontrolli kuulutusi hoolikalt. Hinda iga P2P kuulutust, et teha kindlaks, kas see vastab sinu vajadustele ja eesmärkidele. Arvesta hinda, kogust, aktsepteeritavaid makseviise, piiranguid (näiteks kauplemislimiite) ja teisi tingimusi. Näiteks liiga suur erinevus P2P hinna ja teiste kauplemisplatvormide turuhinna vahel on kahtlane.
Kauplemisel
Ole P2P ostjaga suhtlemisel valvas. Ohumärgid hõlmavad:
ostja sunnib sind krüptot vabastama.
ostja küsib ebavajalikku teavet.
ostja ei reageeri enam.
ostja küsib sinult laenu.
ostja maksab vähem kui tellimuses kokkulepitud summa.
ostja maksab rohkem kui tellimuses kokkulepitud summa.
ostja, kes soovib suhelda väljaspool P2P platvormi.
ostja, kes palub maksta kolmanda isiku kaudu.
Ole P2P müüjaga suhtlemisel valvel. Ohumärgid hõlmavad:
müüja palub sul tellimuse tühistada pärast seda, kui oled juba maksnud.
müüja palub suhelda väljaspool P2P platvormi.
müüja palub sul kaubelda väljaspool P2P-platvormi.
müüja palub sul maksta täiendavat komisjonitasu.
Peale kauplemist
P2P ostjaga suheldes on ohumärgid järgmised:
sa ei ole veel saanud vara, mille eest oled maksnud.
ostjalt katteta tšeki saamine.
sinu pangakonto blokeeritakse pärast ostjalt makse saamist.
ostja algatab oma panga kaudu tagasimakse pärast seda, kui oled oma krüptoraha talle üle kandnud.
Üldised nõuanded end pettuste eest kaitsmiseks
Kauple usaldusväärsetel platvormidel
Vali juhtivad P2P-platvormid, mis pakuvad oma kasutajatele tugevaid turvaelemente. Ühiste omaduste hulka kuuluvad
Riskijuhtimise omadused. Platvorm, mis kehtestab enne ostu või müüki konkreetsed nõuded, võib aidata vähendada mitteaktiivseid, ebausaldusväärseid või madala kvaliteediga reklaame. Veel parem, kui oleks olemas keerukas tellimuste sobitusloogika, mis sobitaks kasutajaid ainult usaldusväärsete kauplejate ja kontrollitud kaupmeestega, samuti riskijuhtimise algoritmid, et jälgida kahtlast tegevust.
Mõned algoritmid on isegi optimeeritud, et piirata võimalike halbade osalejate kauplemistegevust. Lisaks sellele võivad väljavõtmise piirangud või viivitused aidata kaitsta kasutaja raha.
Tunne oma kliendi (KYC) protokollid. KYC-protokollidega P2P-platvormid võivad aidata algajatel leida usaldusväärseid kaubanduspartnereid, jõustades kasutaja identiteedi kontrolli. See võimaldab algajatel teha tehinguid kontrollitud kaupmeestega, kellel on tõestatud kogemus ja usaldusväärsed rahastamisallikad.
Tingdeponeerimise teenused. Haldusteenused pakuvad ostjatele ja müüjatele turvalist võimalust kaupade või varade vahetamiseks. Usaldusväärne kolmas osapool – tavaliselt P2P-platvorm – tegeleb vahetustehingutega kasutajate vahel, et tagada ohutu ja aus kauplemine.
Klienditugi. Kuigi P2P-kauplemine toimib tavaliselt ilma vahendajateta, võib P2P-platvormi klienditoe meeskond sekkuda, kui kasutajal tekib kauplemisega probleeme.
Automatiseeritud makse. Uued automatiseeritud maksemeetodid võimaldavad P2P-platvormidel automaatselt ja ilma käsitsi sekkumiseta töödelda tingdeponeerimisel hoitud krüpto vabastamist. Ostjad saavad oma äsjaostetud varad koheselt kätte ja müüjad ei pea iga tellimuse makseid kontrollima ega varasid käsitsi vabastama.
Blokeerimisfunktsioon. Blokeerimisfunktsioon võimaldab blokeerida kahtlasi kasutajaid – kui sul on olnud kellegagi ebameeldiv kogemus, saab selle kasutaja blokeerida ja takistada tal sinuga uuesti kauplemist.
Suhtle ainult platvormil
Väldi kontakteerumist potentsiaalsete kauplemispartneritega kahtlastel veebisaitidel ja ole tähelepanelik hindade suhtes, mis kõlavad liiga hästi, et olla tõsi. Samuti muudab väliste kanalite kaudu suhtlemine petturil lihtsamaks sinu vastu valevaidluse algatamise ja tehingu toimumise eitamise.
Kontrolli oma tehinguid hoolsalt
Ära unusta kontrollida kogu vastaspoolelt saadud teavet, kui vastaspoolega tehinguid teed. Kontrolli kõiki kviitungeid ja tehinguid, et tagada, et midagi poleks digitaalselt muudetud. Siin on mõned näpunäited võltsitud maksekinnituse tuvastamiseks:
kattuv tekst
erinevad värvid
erineva tüpograafia
erinevad suurused
Võid kasutada ka tasuta pildi ekspertiisitööriista internetis. Otsi tööriista „fake image detector“ või „doctored image forensics tool“, et saada aimu, mis on saadaval.
Tee ekraanipilte
Säilita kõik suhtluse ja tehingute tõendid juhuks, kui pead esitama kaebuse.
Kasuta sihitud kuulutusi
Kui sul on väljakujunenud krüptovõrgustik, veendu, et sinu kuulutus jõuab ainult nende inimesteni, kellega soovid kaubelda. Peida oma kuulutus ja jaga seda ainult konkreetsete inimestega – need võivad olla inimesed, keda tunned ja usaldad, või kasutajad, kellega oled varem edukalt suhelnud. Kuulutuste peitmine võib olla kasulik ka siis, kui soovid teha suurt tehingut.
Blokeeri kahtlased osapooled
Blokeeri ennetavalt kasutajad, kellega sul on olnud ebaoptimaalseid tehinguid, et kaitsta end pettuse või muu käitumise eest, mis võib teie kauplemiskogemust häirida.
Esita kaebus
Kui sul tekib probleem, pöördu klienditoe poole ja esita kaebus. Ära unusta esitada kõiki asjakohaseid tõendeid oma tehingu kohta, et klienditugi saaks sind paremini aidata.
Kokkuvõte
Oma vara kaitsmiseks on oluline olla tähelepanelik P2P-tehingutega seotud võimalike riskide suhtes. See hõlmab mis tahes lepingu tingimuste mõistmist, valvsust ohumärkide suhtes ja tugevate turvaelementidega platvormide kasutamist.
Ole ettevaatlik P2P-tehingute tegemisel ja võta ühendust klienditoega, kui tekib mingeid kahtlusi. Olles tähelepanelik ja rakendades vajalikke ettevaatusabinõusid, saad P2P-tehingute eeliseid täielikult ära kasutada.
Lisalugemist
Mis on võrdõiguslik (Peer-to-Peer) kauplemine ja kuidas seda kasutatakse?
Miks ja kuidas teha oma uurimistööd (DYOR) investeerides krüptosse
Lahiütlus ja riskihoiatus: seda sisu esitatakse sellisel kujul, nagu see on, ainult üldiseks teabeks ning hariduslikel eesmärkidel, ilma igasuguse esinduse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada kui finants-, juriidilist või muud professionaalset nõuannet ega soovitust konkreetse toote või teenuse ostmiseks. Peaksid küsima nõu oma asjakohastelt professionaalsetelt nõustajatelt. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastöötaja, pea meeles, et väljendatud seisukohad kuuluvad kolmandast osapoolest kaastöötajale ja ei pruugi kajastada Binance'o Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie täielikku lahtiütlust siit. Digitaalsete varade hinnad võivad olla volatiilsed. Sinu investeeringu väärtus võib langeda või tõusta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Oma investeerimisotsuste eest vastutad ainult sina ja Binance'i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tõlgendada finants-, juriidilise või muu professionaalse nõuandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.