Kuidas jÀÀda turvaliseks vÔrdÔigusvÔrgus (P2P) kaubeldes
Avaleht
Artiklid
Kuidas jÀÀda turvaliseks vÔrdÔigusvÔrgus (P2P) kaubeldes

Kuidas jÀÀda turvaliseks vÔrdÔigusvÔrgus (P2P) kaubeldes

Algaja
Avaldatud Mar 28, 2023VĂ€rskendatud Dec 11, 2023
10m

TL;DR

VĂ”rdĂ”igusvĂ”rgus (P2P) kauplemine on krĂŒptokauplejate seas ĂŒha populaarsemaks muutumas, kuid nagu igasugune kauplemine, on ka see seotud vĂ”imalike riskidega. Nende riskide teadvustamine vĂ”imaldab kauplejatel kaitsta end vĂ”imalike kahjude eest ja protsessi paremini mĂ”ista. On mitmeid ettevaatusabinĂ”usid, mida nad saavad rakendada – loe edasi, et teada saada, millised need on, ning kuidas ja millal neid rakendada.

Sissejuhatus

VĂ”rdĂ”igusvĂ”rgus (P2P) krĂŒptorahaga kauplemine tĂ€hendab digitaalsete valuutade ostmist ja mĂŒĂŒmist ilma kolmanda osapoole vahendajaid kaasamata. P2P-kauplemine vĂ”imaldab ostjatel ja mĂŒĂŒjatel mÀÀrata oma hinnad, valida oma kaubanduspartnerid ja otsustada, millal tehinguid teha. Samuti vĂ”imaldab see hoolsatel ja kogenud kauplejatel otsida ja Ă€ra kasutada soodsaid kauplemistingimusi, mis vastavad nende vajadustele.

KrĂŒpto P2P-turuplatsid hĂ”lbustavad krĂŒptorahade otsest börsi ĂŒksikkasutajate vahel. Puudub keskasutus ja kolmandast osapoolest vahendaja, mis annab kasutajatele suurema kontrolli oma raha ĂŒle ja vĂ”imaldab neil tehingute ajal oma identiteeti kaitsta. 

Vaatamata nendele eelistele on P2P-kauplemisega seotud ka riskid, millest iga kasutaja peaks olema vĂ€ga teadlik, enne kui ta otsustab seda proovida. Levinumate riskide hulka kuuluvad vĂ”ltsitud maksekinnitused, tagasimaksepettused, vale ĂŒlekanne, man-in-the-middle rĂŒnnakud, triangulatsioonipettused ja andmepĂŒĂŒk.

Kas P2P kauplemine on ohutu?

Nagu igat tĂŒĂŒpi kauplemisel, on ka P2P-kauplemise oma puhul riske, mis sĂ”ltuvad börsist ja selle turvameetmetest. Kui vanematel börsidel oli suurem varguse ja pettuste oht, siis paljud uuemad P2P kauplemisplatvormid on oma turvameetmeid mĂ€rkimisvÀÀrselt parandanud.

NÀiteks tÀnapÀeval juhtival P2P börsil on tavaliselt tingdeponeerimisteenus, regulaarsed turvavÀrskendused ja range isiku kinnitamise protsess (muude meetmete hulgas), et tagada kasutajate turvalisus. 

Kuid isegi asjakohaste kaitsemeetmete olemasolu korral on igasugune kauplemine seotud riskidega – ja P2P-kauplemine ei ole erand.

Millised on mÔned levinud P2P pettused?

VÔltsitud maksekinnitus vÔi SMS

Petturid vĂ”ivad digitaalselt kviitungeid muuta, et veenda sind makse saatmises, ja petta sult krĂŒpto vabastamine vĂ€lja. Üks nĂ€ide on SMS-pettus, kus kurjategijad vĂ”ltsivad tekstisĂ”numi, et teavitada ohvrit makse laekumisest. 

Kuidas seda pettust vĂ€ltida: mĂŒĂŒjana peaksid tehingu kinnitama alles pĂ€rast seda, kui oled kontrollinud, kas makse on juba sinu rahakotis vĂ”i pangakontol.

Tagasimaksepettus

Kurjategija vĂ”ib kasutada oma valitud makseplatvormi tagasipööramisfunktsiooni, et sinu vara kĂ€ttesaamisel oma makse tagasi pöörata. Paljudel juhtudel pĂŒĂŒavad nad maksta kolmanda osapoole konto kaudu. MĂ”ned makseviisid, nagu tĆĄekid ja veebipĂ”hised rahakotid, vĂ”imaldavad lihtsamaid tagasimaksetaotlusi.

Kuidas seda pettust vÀltida: Àra vÔta vastu makseid kolmandate osapoolte kontodelt. Kui see juhtub, esita platvormile kaebus ja algata ostja kontole tagasimakse.

Vale ĂŒlekanne

Sarnaselt tagasimaksepettusega vĂ”ib pettur ĂŒritada varastada sinu vara, vĂ”ttes ĂŒhendust oma pangaga, et teatada ekslikust tehingust ja taotleda selle tĂŒhistamist. MĂ”ned petturid vĂ”ivad isegi sind survestada, et sa ei teataks juhtumist, kasutades hirmutamistaktikat, nĂ€iteks hoiatades sind, et krĂŒptoraha mĂŒĂŒmine on ebaseaduslik.

Kuidas seda pettust vĂ€ltida: Ă€ra lase end hirmutamistaktikatest mĂ”jutada. Kogu sĂŒstemaatiliselt tĂ”endeid, nĂ€iteks ekraanipilte, oma kirjavahetusest ja tehingutest kurjategijaga. 

Man-in-the-middle rĂŒnnakud

Vahepealse rĂŒnnaku korral sisestab kurjategija end kasutaja ja rakenduse, organisatsiooni vĂ”i mĂ”ne muu isiku vahele ning suhtleb selle vastaspoole nimel, et varastada vara vĂ”i tundlikku teavet, nĂ€iteks privaatseid vĂ”tmeid. Kolm peamist man-in-the-middle-rĂŒnnakute kategooriat on romantika-, investeerimis- ja e-kaubanduspettused.

  1. Romantikapettus. Selle stsenaariumi puhul teeskleb pettur, et sĂ”lmib oma ohvriga veebisuhte. Kui nad on ohvri usalduse vĂ”itnud, manipuleerivad nad teda, et ta aitaks teda finantsprobleemides, saates talle raha vĂ”i krĂŒptot vĂ”i jagades tundlikku teavet, nĂ€iteks privaatseid vĂ”tmeid, et katkestada igasugune kontakt, kui nad on oma pahatahtlikud eesmĂ€rgid saavutanud.

  2. Investeerimispettus. Investeerimispettus seisneb selles, et kurjategija lĂ€heneb ohvrile ja veenab teda edukalt, et ta investeeriks teatud ettevĂ”ttesse. Olles „vahepealne mees“ ohvri ja investeerimisvĂ”imaluse vahel, saab pettur „investeerimise“ ettekÀÀndel suunata kasutaja raha sinna, kuhu ta soovib.

  3. E-kaubanduspettus. E-kaubanduspettus seisneb selles, et pettur kehastab end online kaupmeheks, kes pakub ihaldusvÀÀrseid kaupu soodushinnaga. Nad nĂ”uavad, et nende ohvrid teeksid oma rahakotti makse krĂŒptovaluutas ja kui see on tehtud, kaovad nad ilma lubatud tooteid pakkumata.

Kuidas seda pettust vĂ€ltida: Ă€ra vasta kauplemistaotlustele ĂŒhegi suhtlusvĂ”rgustiku platvormi kaudu. Piirdu oma vastaspoolega suhtlemisel ametliku platvormiga enne tehingut ja selle ajal.

Triangulatsioonipettused

Triangulatsioon vĂ”i kolmnurkpettus hĂ”lmab kahte kurjategijat, kes vĂ”tavad kaks tellimust samalt mĂŒĂŒjalt peaaegu samaaegselt, mis lĂ”puks ajab mĂŒĂŒja segadusse ja sunnib teda vabastama rohkem krĂŒptot, kui on makstud.

NĂ€iteks ostja A vĂ”tab tellimuse 5000 BUSD vÀÀrtuses krĂŒpto (tellimus A), samas kui ostja B vĂ”tab tellimuse 6000 BUSD vÀÀrtuses (tellimus B).

Ostja B kannab seejĂ€rel mĂŒĂŒjale ĂŒle 5000 BUSD, samal ajal kui ostja A mĂ€rgib tellimuse A tasunuks. SeejĂ€rel vabastab mĂŒĂŒja krĂŒpto ostjale A, tĂ€ites sellega tellimuse A 5000 BUSD eest. Ostja B saadab mĂŒĂŒjale veel 1000 BUSD, esitab maksekinnituse 5000 BUSD kohta, mille ta sai ostjalt A pluss 1000 BUSD, ja sunnib mĂŒĂŒjat vabastama digitaalsed varad tellimuse B alusel.

Kui tolm settib, selgub, et mĂŒĂŒja on vabastanud 5000 + 6000 = 11 000 BUSD vÀÀrtuses krĂŒptot, kuid talle on makstud ainult 6000 BUSD.

Kuidas seda pettust vÀltida: kontrolli alati oma pangakontot vÔi rahakotti, et veenduda, et oled kÔigi pooleliolevate P2P-tehingute eest kÔik maksed kÀtte saanud. 

AndmepĂŒĂŒk

Phishing on pahatahtliku rĂŒnnaku liik, mille puhul pettur kasutab vĂ”ltsprofiili, et petta kasutajaid varade vĂ”i teabe saatmiseks. NĂ€iteks vĂ”ib kurjategija esineda P2P platvormi klienditeenindajana, et pÀÀseda ligi privaatsele teabele vĂ”i krĂŒptokontodele. 

Kuidas seda pettust vÀltida: mÔned petturid vÔivad saata sinu konto kohta vÔltsitud turvahoiatusi meili vÔi tekstisÔnumiga. SÔnumite kontrollimisel Àra klÔpsa tundmatutele linkidele, enne kui oled allikat kontrollinud. Samuti peaksid abi otsima ainult ametlikult P2P börsilt. 

Kuidas tuvastada riske

Enne kauplemist

  1. Kontrolli P2P reklaamiprofiile. Kontrolli potentsiaalseid kauplemiskandidaate, enne kui alustad nendega kauplemist. MÔned asjad, mida tuleks P2P-profiili vaadates tÀhele panna, on jÀrgmised:

    • tehingute arv: madal arv ei pruugi olla halb, kuid suur lĂ”petatud tehingute arv vĂ”ib olla mĂ€rk usaldusvÀÀrsest P2P osapoolest.

    • lĂ”petamise mÀÀr: kui see on alla 80%, vĂ”ib see tĂ€hendada, et kauplejal on kombeks tehingutest taganeda.

    • kaupmehe vĂ”i kasutaja tagasiside: vĂ€ga vĂ€he positiivseid kommentaare vĂ”i palju negatiivseid kommentaare vĂ”ib viidata suuremale kauplemisriskile.

  2. Kontrolli kuulutusi hoolikalt. Hinda iga P2P kuulutust, et teha kindlaks, kas see vastab sinu vajadustele ja eesmÀrkidele. Arvesta hinda, kogust, aktsepteeritavaid makseviise, piiranguid (nÀiteks kauplemislimiite) ja teisi tingimusi. NÀiteks liiga suur erinevus P2P hinna ja teiste kauplemisplatvormide turuhinna vahel on kahtlane.

Kauplemisel

  1. Ole P2P ostjaga suhtlemisel valvas. OhumÀrgid hÔlmavad:

    • ostja sunnib sind krĂŒptot vabastama.

    • ostja kĂŒsib ebavajalikku teavet.

    • ostja ei reageeri enam.

    • ostja kĂŒsib sinult laenu.

    • ostja maksab vĂ€hem kui tellimuses kokkulepitud summa.

    • ostja maksab rohkem kui tellimuses kokkulepitud summa.

    • ostja, kes soovib suhelda vĂ€ljaspool P2P platvormi. 

    • ostja, kes palub maksta kolmanda isiku kaudu.

  2. Ole P2P mĂŒĂŒjaga suhtlemisel valvel. OhumĂ€rgid hĂ”lmavad:

    • mĂŒĂŒja palub sul tellimuse tĂŒhistada pĂ€rast seda, kui oled juba maksnud.

    • mĂŒĂŒja palub suhelda vĂ€ljaspool P2P platvormi. 

    • mĂŒĂŒja palub sul kaubelda vĂ€ljaspool P2P-platvormi.

    • mĂŒĂŒja palub sul maksta tĂ€iendavat komisjonitasu.

Peale kauplemist

P2P ostjaga suheldes on ohumÀrgid jÀrgmised:

  • sa ei ole veel saanud vara, mille eest oled maksnud.

  • ostjalt katteta tĆĄeki saamine.

  • sinu pangakonto blokeeritakse pĂ€rast ostjalt makse saamist.

  • ostja algatab oma panga kaudu tagasimakse pĂ€rast seda, kui oled oma krĂŒptoraha talle ĂŒle kandnud.

Üldised nĂ”uanded end pettuste eest kaitsmiseks

Kauple usaldusvÀÀrsetel platvormidel

Vali juhtivad P2P-platvormid, mis pakuvad oma kasutajatele tugevaid turvaelemente. Ühiste omaduste hulka kuuluvad

  1. Riskijuhtimise omadused. Platvorm, mis kehtestab enne ostu vĂ”i mĂŒĂŒki konkreetsed nĂ”uded, vĂ”ib aidata vĂ€hendada mitteaktiivseid, ebausaldusvÀÀrseid vĂ”i madala kvaliteediga reklaame. Veel parem, kui oleks olemas keerukas tellimuste sobitusloogika, mis sobitaks kasutajaid ainult usaldusvÀÀrsete kauplejate ja kontrollitud kaupmeestega, samuti riskijuhtimise algoritmid, et jĂ€lgida kahtlast tegevust.

    MÔned algoritmid on isegi optimeeritud, et piirata vÔimalike halbade osalejate kauplemistegevust. Lisaks sellele vÔivad vÀljavÔtmise piirangud vÔi viivitused aidata kaitsta kasutaja raha.

  2. Tunne oma kliendi (KYC) protokollid. KYC-protokollidega P2P-platvormid vÔivad aidata algajatel leida usaldusvÀÀrseid kaubanduspartnereid, jÔustades kasutaja identiteedi kontrolli. See vÔimaldab algajatel teha tehinguid kontrollitud kaupmeestega, kellel on tÔestatud kogemus ja usaldusvÀÀrsed rahastamisallikad.

  3. Tingdeponeerimise teenused. Haldusteenused pakuvad ostjatele ja mĂŒĂŒjatele turvalist vĂ”imalust kaupade vĂ”i varade vahetamiseks. UsaldusvÀÀrne kolmas osapool – tavaliselt P2P-platvorm – tegeleb vahetustehingutega kasutajate vahel, et tagada ohutu ja aus kauplemine.

  4. Klienditugi. Kuigi P2P-kauplemine toimib tavaliselt ilma vahendajateta, vÔib P2P-platvormi klienditoe meeskond sekkuda, kui kasutajal tekib kauplemisega probleeme.

  5. Automatiseeritud makse. Uued automatiseeritud maksemeetodid vĂ”imaldavad P2P-platvormidel automaatselt ja ilma kĂ€sitsi sekkumiseta töödelda tingdeponeerimisel hoitud krĂŒpto vabastamist. Ostjad saavad oma Ă€sjaostetud varad koheselt kĂ€tte ja mĂŒĂŒjad ei pea iga tellimuse makseid kontrollima ega varasid kĂ€sitsi vabastama.

  6. Blokeerimisfunktsioon. Blokeerimisfunktsioon vĂ”imaldab blokeerida kahtlasi kasutajaid – kui sul on olnud kellegagi ebameeldiv kogemus, saab selle kasutaja blokeerida ja takistada tal sinuga uuesti kauplemist.

Suhtle ainult platvormil

VÀldi kontakteerumist potentsiaalsete kauplemispartneritega kahtlastel veebisaitidel ja ole tÀhelepanelik hindade suhtes, mis kÔlavad liiga hÀsti, et olla tÔsi. Samuti muudab vÀliste kanalite kaudu suhtlemine petturil lihtsamaks sinu vastu valevaidluse algatamise ja tehingu toimumise eitamise.

Kontrolli oma tehinguid hoolsalt

Ära unusta kontrollida kogu vastaspoolelt saadud teavet, kui vastaspoolega tehinguid teed. Kontrolli kĂ”iki kviitungeid ja tehinguid, et tagada, et midagi poleks digitaalselt muudetud. Siin on mĂ”ned nĂ€punĂ€ited vĂ”ltsitud maksekinnituse tuvastamiseks:

  • kattuv tekst

  • erinevad vĂ€rvid

  • erineva tĂŒpograafia 

  • erinevad suurused

VĂ”id kasutada ka tasuta pildi ekspertiisitööriista internetis. Otsi tööriista „fake image detector“ vĂ”i „doctored image forensics tool“, et saada aimu, mis on saadaval.

Tee ekraanipilte

SÀilita kÔik suhtluse ja tehingute tÔendid juhuks, kui pead esitama kaebuse. 

Kasuta sihitud kuulutusi 

Kui sul on vĂ€ljakujunenud krĂŒptovĂ”rgustik, veendu, et sinu kuulutus jĂ”uab ainult nende inimesteni, kellega soovid kaubelda. Peida oma kuulutus ja jaga seda ainult konkreetsete inimestega – need vĂ”ivad olla inimesed, keda tunned ja usaldad, vĂ”i kasutajad, kellega oled varem edukalt suhelnud. Kuulutuste peitmine vĂ”ib olla kasulik ka siis, kui soovid teha suurt tehingut. 

Blokeeri kahtlased osapooled

Blokeeri ennetavalt kasutajad, kellega sul on olnud ebaoptimaalseid tehinguid, et kaitsta end pettuse vÔi muu kÀitumise eest, mis vÔib teie kauplemiskogemust hÀirida.

Esita kaebus

Kui sul tekib probleem, pöördu klienditoe poole ja esita kaebus. Ära unusta esitada kĂ”iki asjakohaseid tĂ”endeid oma tehingu kohta, et klienditugi saaks sind paremini aidata.

KokkuvÔte

Oma vara kaitsmiseks on oluline olla tÀhelepanelik P2P-tehingutega seotud vÔimalike riskide suhtes. See hÔlmab mis tahes lepingu tingimuste mÔistmist, valvsust ohumÀrkide suhtes ja tugevate turvaelementidega platvormide kasutamist.

Ole ettevaatlik P2P-tehingute tegemisel ja vĂ”ta ĂŒhendust klienditoega, kui tekib mingeid kahtlusi. Olles tĂ€helepanelik ja rakendades vajalikke ettevaatusabinĂ”usid, saad P2P-tehingute eeliseid tĂ€ielikult Ă€ra kasutada.

Lisalugemist


LahiĂŒtlus ja riskihoiatus: seda sisu esitatakse sellisel kujul, nagu see on, ainult ĂŒldiseks teabeks ning hariduslikel eesmĂ€rkidel, ilma igasuguse esinduse vĂ”i garantiita. Seda ei tohiks tĂ”lgendada kui finants-, juriidilist vĂ”i muud professionaalset nĂ”uannet ega soovitust konkreetse toote vĂ”i teenuse ostmiseks. Peaksid kĂŒsima nĂ”u oma asjakohastelt professionaalsetelt nĂ”ustajatelt. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastöötaja, pea meeles, et vĂ€ljendatud seisukohad kuuluvad kolmandast osapoolest kaastöötajale ja ei pruugi kajastada Binance'o Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie tĂ€ielikku lahtiĂŒtlust siit. Digitaalsete varade hinnad vĂ”ivad olla volatiilsed. Sinu investeeringu vÀÀrtus vĂ”ib langeda vĂ”i tĂ”usta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Oma investeerimisotsuste eest vastutad ainult sina ja Binance'i Akadeemia ei vastuta vĂ”imalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tĂ”lgendada finants-, juriidilise vĂ”i muu professionaalse nĂ”uandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.