Padomi drošai vienādranga (P2P) tirdzniecībai
Sākums
Raksti
Padomi drošai vienādranga (P2P) tirdzniecībai

Padomi drošai vienādranga (P2P) tirdzniecībai

Iesācējiem
Publicēts Mar 28, 2023Atjaunināts Dec 11, 2023
10m

Īsumā

Vienādranga (P2P) tirdzniecība kriptovalūtu tirgotāju vidū iemanto arvien lielāku popularitāti, taču tai, tāpat kā jebkuram citam tirdzniecības veidam, ir savi riski. Apzinoties šos riskus, tirgotāji var sevi aizsargāt pret iespējamiem zaudējumiem un gūt labāku izpratni par notiekošo. Ir dažādi piesardzības pasākumi, ko tirgotāji var veikt. Turpini lasīt un uzzini, kādi tie ir, un to, kādos apstākļos un kā tos izmantot.

Ievads

Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecība ietver digitālo valūtu pirkšanu un pārdošanu bez trešās puses starpniecības. P2P tirdzniecība ļauj pircējiem un pārdevējiem pašiem noteikt cenas, izvēlēties tirdzniecības partnerus un pieņemt lēmumu par to, kad veikt darījumu. Tā arī sniedz iespēju rūpīgiem un pieredzējušiem tirgotājiem meklēt un izmantot izdevīgus tirdzniecības apstākļus atbilstoši savām vajadzībām.

Kriptovalūtu P2P tirgi ļauj veikt tiešus kriptovalūtu maiņas darījumus starp individuāliem lietotājiem. Nav vienas centrālas iestādes vai trešās puses (starpnieka), tāpēc lietotājiem ir lielāka kontrole pār saviem līdzekļiem un viņi darījumos var aizsargāt savu identitāti. 

Neraugoties uz šīm priekšrocībām, P2P tirdzniecībā pastāv arī riski, kas katram lietotājam ir jāapzinās, pirms tiek pieņemts lēmums par P2P darījumu veikšanu. Daži no populārākajiem P2P tirdzniecības riskiem ir maksājuma apliecinājumu viltošana, naudas atmaksas krāpniecība, nepareizi pārskaitījumi, krāpniecības ar starpnieku uzbrukumi, krāpšanas trijstūri un pikšķerēšana.

Vai P2P tirdzniecība ir droša?

Kā jebkura veida tirdzniecība, arī P2P tirdzniecībā pastāv dažādi riski, kas ir atkarīgi no biržas un tās ieviestajiem drošības pasākumiem. Vecākās biržās pastāv lielāks zādzību un krāpniecības risks, bet daudzās jaunākās P2P tirdzniecības platformās situācija drošības jomā ir ievērojami uzlabojusies.

Piemēram, mūsdienīgā P2P biržā parasti tiek piedāvāts starpnieka pakalpojums, regulāri drošības atjauninājumi un stingrs identitātes verifikācijas process, kā arī citi pasākumi, kas gādā par lietotāju drošību. 

Taču pat tad, ja ir ieviesti atbilstoši drošības pasākumi, jebkura tirdzniecības aktivitāte saistās ar zināmu risku, un P2P tirdzniecība nav izņēmums.

Kādi ir populārākie P2P krāpniecības veidi?

Maksājumu apliecinājumu viltošana vai viltus īsziņas

Krāpnieki var digitāli koriģēt kvītis, lai pārliecinātu upuri, ka ir veikuši maksājumu, un pierunātu atbrīvot kriptovalūtu. Kā piemēru var minēt krāpniecību ar īsziņām, ka noziedznieki nosūta viltus īsziņu, informējot upuri, ka tas ir saņēmis maksājumu. 

Kā izvairīties no krāpniecības: kā pārdevējam tev jāapstiprina darījums tikai tad, kad esi pārliecinājies par maksājuma saņemšanu savā makā vai bankas kontā.

Naudas atmaksas krāpniecība

Krāpnieks var izmantot naudas atmaksas funkciju izvēlētajā maksājumu platformā un atgriezt maksājumu pēc tavu aktīvu saņemšanas. Krāpnieki bieži mēģina veikt maksājumu, izmantojot trešās puses kontu. Dažām maksājuma metodēm (piemēram, čekiem un tiešsaistes makiem) naudas atmaksas pieprasījumu iesniegšanas process ir vienkāršāks.

Kā izvairīties no krāpniecības: nepieņem maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, iesniedz platformā apelāciju un ierosini atmaksu uz pircēja kontu.

Kļūdains pārskaitījums

Līdzīgi krāpniecībai ar naudas atmaksu, arī šajā gadījumā krāpnieks mēģinās nozagt tavus aktīvus, sazinoties ar savu banku, lai ziņotu par kļūdainu darījumu un pieprasītu tā atgriešanu. Krāpnieki dažkārt pat mēģina upuri pārliecināt neziņot par notikušo, izmantojot iebiedēšanas taktiku, piemēram, sakot, ka kriptovalūtu tirgošana ir nelikumīga.

Kā izvairīties no krāpniecības: neļaujies iebiedēšanai. Sistemātiski apkopo pierādījumus, piemēram, ekrānuzņēmumus ar tavu saraksti un darījumiem ar noziedznieku. 

Krāpniecības ar starpnieku uzbrukumi

Krāpniecības ar starpnieku uzbrukums notiek, krāpniekam iespraucoties starp lietotāju un lietotni, organizāciju vai citu personu un komunicē šīs personas vārdā ar mērķi nozagt līdzekļus vai sensitīvu informāciju (piemēram, privātās atslēgas). Krāpniecības ar starpnieku uzbrukumiem ir trīs galvenās kategorijas – romantiskās, ieguldījumu un e-komercijas krāpniecības.

  1. Romantiskā krāpniecība. Šajā gadījumā krāpnieks izliekas, ka veido ar upuri attiecības tiešsaistes platformā. Tiklīdz krpāniekam ir izdevies iegūt upura uzticību, tas cenšas pārliecināt upuri palīdzēt atrisināt krāpnieka finanšu problēmas, pārskaitot nedaudz naudas vai kriptovalūtas vai nosūtot kādu sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Kad krāpnieks ir panācis vēlamo, tas pārtrauc saziņu ar upuri.

  2. Ieguldījumu krāpniecība. Ieguldījumu krāpniecībā noziedznieks sazinās ar savu upuri un pārliecina ieguldīt noteiktā uzņēmumā. Būdams "starpnieks" starp upuri un ieguldījumu risinājumu, krāpnieks var novirzīt lietotāja līdzekļus uz vēlamo kontu, pasniedzot to kā ieguldījumu.

  3. E-komercijas krāpniecība. E-komercijas krāpniecības gadījumā krāpnieks uzdodas par tiešsaistes pārdevēju un piedāvā preces ar atlaidi. Tas uzstāj, lai upuris veiktu maksājumu kriptovalūtā, pārskaitot līdzekļus uz krāpnieka maku, un, tiklīdz tas ir noticis, noziedznieks nozūd, nepiegādājot solītās preces.

Kā izvairīties no krāpniecības: nereaģēt uz tirdzniecības pieprasījumiem sociālo tīklu platformās. Sazināties ar darījuma partneri tikai oficiālajā platformā – pirms darījuma un tā norises laikā.

Krāpniecības trīsstūris

Krāpniecības trīsstūris veidojas tad, ja divi krāpnieki gandrīz vienlaicīgi pieņem divus orderus no viena un tā paša pārdevēja, radot pārdevējā apjukumu un mudinot atbrīvot vairāk kriptovalūtas, nekā ir samaksāts.

Piemēram, pircējs A pieņem kriptovalūtas orderi 5000 USD vērtībā (orderis A), bet pircējs B pieņem orderi 6000 BUSD vērtībā (orderis B).

Tad pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 BUSD, bet pircējs A atzīmē orderi A kā apmaksātu. Pārdevējs atbrīvo kriptovalūtu pircējam A, tādējādi izpildot orderi A par 5000 BUSD. Pircējs B nosūta pārdevējam papildus 1000 BUSD, uzrādot maksājuma apliecinājumu par 5000 BUSD, ko tas ir saņēmis no pircēja A, un par 1000 BUSD, pārliecinot pārdevēju atbrīvot digitālos aktīvus saskaņā ar orderi B.

Beigās pārdevējs attopas, ka ir atbrīvojis kriptovalūtu 11 000 BUSD vērtībā (5000+6000), bet maksājumos ir saņēmis tikai 6000 BUSD.

Kā izvairīties no krāpniecības: vienmēr pārliecinies, ka visi maksājumi par aktīvajiem P2P darījumiem ir pilnībā saņemti tavā bankas kontā vai makā. 

Pikšķerēšana

Pikšķerēšana ir ļaunprātīgs uzbrukums, kura ietvaros krāpnieks izmanto viltus profilu, lai maldinātu lietotājus un pārliecinātu nosūtīt tam aktīvus vai informāciju. Piemēram, krāpnieks var uzdoties par P2P platformas klientu apkalpošanas dienesta pārstāvi, mēģinot iegūt piekļuvi privātai informācijai vai kriptovalūtu kontiem. 

Kā izvairīties no krāpniecības: dažkārt krāpnieki e-pastā vai īsziņā nosūta viltotus drošības paziņojumus saistībā ar lietotāja kontu. Pārbaudot īsziņas, neklikšķini uz nezināmām saitēm, kamēr neesi pārbaudījis to avotu. Lai saņemtu palīdzību, sazinies tikai ar oficiālo P2P biržu. 

Kā atpazīt riskus

Pirms tirdzniecības

  1. Apskati P2P sludinājumu autoru profilus. Pārbaudi potenciālos tirdzniecības partnerus, pirms veic darījumu ar kādu no tiem. Tālāk ir norādīti daži no aspektiem, kam pievērst uzmanību P2P profilā.

    • TirdzniecÄ«bas darÄ«jumu skaits: mazs darÄ«jumu skaits ne vienmēr ir slikti, taču liels pabeigtu darÄ«jumu skaits var liecināt par uzticamu P2P partneri.

    • Izpildes rādÄ«tājs: apdomā labi, ja tas ir mazāks par 80 %, jo tas var liecināt par to, ka Å¡im tirgotājam ir ieradums atkāpties no uzsāktajiem darÄ«jumiem.

    • Komersantu un lietotāju atsauksmes: ja ir ļoti maz pozitÄ«vu atsauksmju vai arÄ« ir daudz negatÄ«vu komentāru, tas var liecināt par augstu tirdzniecÄ«bas risku.

  2. Rūpīgi pārbaudi sludinājumus. Izvērtē katru P2P sludinājumu, lai noteiktu, vai tas atbilst tavām vajadzībām un mērķiem. Izvērtē cenu, daudzumu, atbalstītās maksājuma metodes, ierobežojumus (piemēram, tirdzniecības limitus) un citus nosacījumus. Piemēram, pārāk liela atšķirība starp P2P cenu un aktīva tirgus cenu citās tirdzniecības platformās ir aizdomīga.

Tirdzniecības darījuma norises laikā

  1. Saglabā modrību, mijiedarbojoties ar P2P pircēju. Iespējamie brīdinājuma signāli:

    • Pircējs mudina tevi atbrÄ«vot kriptovalÅ«tu.

    • Pircējs pieprasa nevajadzÄ«gu informāciju.

    • Pircējs pārstāj reaģēt uz saziņu.

    • Pircējs prasa aizdevumu.

    • Pircējs samaksā mazāku summu, nekā norādÄ«ts orderÄ«.

    • Pircējs samaksā lielāku summu, nekā norādÄ«ts orderÄ«.

    • Pircējs vēlas komunicēt ārpus P2P platformas. 

    • Pircējs vēlas maksāt ar trešās puses starpniecÄ«bu.

  2. Saziņā ar P2P pārdevēju saglabā modrību. Iespējamie brīdinājuma signāli:

    • Pārdevējs prasa atcelt orderi, kuru tu jau apmaksāji.

    • Pārdevējs vēlas komunicēt ārpus P2P platformas. 

    • Pārdevējs vēlas veikt darÄ«jumu ārpus P2P platformas.

    • Pārdevējs prasa maksāt papildu komisijas maksu.

Pēc tirdzniecības darījuma

Iespējamie brīdinājuma signāli saziņā ar P2P pircēju:

  • Tu nesaņem aktÄ«vu, par kuru samaksāji.

  • Tu saņem no pircēja čeku, kas tiek noraidÄ«ts.

  • Tavs bankas konts tiek bloķēts pēc maksājuma saņemÅ¡anas no pircēja.

  • Pircējs uzsāk naudas atmaksas procesu savā bankā pēc tam, kad tu pārskaiti tam savu kriptovalÅ«tu.

Vispārīgi padomi aizsardzībai pret krāpniecību

Izmanto tirdzniecībai uzticamas platformas

Izvēlies vadošās P2P platformas, kas piedāvā saviem lietotājiem uzticamas drošības funkcijas. Populārākās funkcijas ietver:

  1. Riska pārvaldības funkcijas. Platforma, kurā ir spēkā konkrētas prasības pirms pirkšanas vai pārdošanas darījumiem, var palīdzēt mazināt neaktīvu, neuzticamu vai zemas kvalitātes sludinājumu izplatību. Vēl labāk, ja darbojas orderu saskaņošanas loģika, kas palīdz piemeklēt lietotājiem tikai uzticamus tirgotājus un verificētus komersantus, kā arī risku pārvaldības algoritmi, kas palīdz uzraudzīt aizdomīgas aktivitātes.

    Daži algoritmi pat spēj ierobežot iespējamo krāpnieku tirdzniecības aktivitātes. Turklāt izmaksas limiti vai atliktas izmaksas var palīdzēt aizsargāt lietotāju līdzekļus.

  2. "Pazīsti savu klientu" (PSK) protokoli. P2P platformas ar PSK protokoliem var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, izvirzot prasību veikt lietotāju identitātes verifikāciju. Tādējādi iesācēji var veikt tirdzniecības darījumus ar verificētiem komersantiem, kam ir pārbaudīta vēsture un droši līdzekļu avoti.

  3. Starpnieku pakalpojumi. Starpnieka pakalpojums ir drošs risinājums, kas palīdz pircējiem un pārdevējiem apmainīties ar precēm vai aktīviem. Kāda uzticama trešā persona (parasti – P2P platforma) izpilda līdzekļu apmaiņu starp darījuma partneriem, garantējot drošu un godīgu tirdzniecību.

  4. Klientu atbalsts. Lai gan parasti P2P tirdzniecībā netiek iesaistīti starpnieki, P2P platformas klientu atbalsta komanda var iesaistīties tad, ja lietotājs darījuma laikā saskaras ar kādām problēmām.

  5. Automatizēti maksājumi. Izmantojot jaunas automatizētas maksājumu metodes, P2P platformas var nodrošināt darījuma kontā glabāto kriptovalūtu automātisku atbrīvošanu bez manuālas iesaistes. Pircēji var saņemt savus iegādātos aktīvus uzreiz, bet pārdevējiem nav jāpārbauda katra ordera apmaksa vai manuāli jāatbrīvo aktīvi.

  6. Bloķēšanas funkcija. Bloķēšanas funkcija ļauj bloķēt aizdomīgus lietotājus – piemēram, ja tev ar kādu tirgotāju ir bijusi nepatīkama pieredze, tu vari šo tirgotāju bloķēt, lai turpmāk nenāktos ar viņu veikt darījumus.

Uzturi saziņu tikai platformā

Nesazinies ar potenciālajiem tirdzniecības darījumu partneriem apšaubāmās vietnēs un ievēro piesardzību, ja cenas izskatās pārāk labas, lai būtu patiesas. Turklāt, komunicējot ārpus platformas, krāpniekam būs vieglāk ierosināt nepatiesu strīdu pret tevi un noliegt jūsu kopīgā darījuma esamību.

Rūpīgi pārbaudi savus darījumus

Vienmēr pārbaudi visu informāciju, ko tu saņem no darījuma partnera vienādranga tirdzniecības platformā. Rūpīgi pārbaudi visas kvītis un darījumus, lai pārliecinātos, ka nekas nav digitāli rediģēts. Daži padomi viltota maksājuma apliecinājuma atpazīšanai:

  • Teksts pārklājas

  • Krāsas atÅ¡Ä·iras

  • AtÅ¡Ä·irÄ«ga tipogrāfija 

  • AtÅ¡Ä·irÄ«gs izmērs

Vari arī izmantot tiešsaistē pieejamo bezmaksas attēlu kriminālistikas rīku. Lai atrastu pieejamos risinājumus, meklē pēc atslēgvārda "viltotu attēlu detektors" vai "rediģētu attēlu kriminālistikas rīks".

Veic ekrānuzņēmumus

Saglabā pierādījumus saziņai un visiem darījumiem gadījumam, ja tev būs jāiesniedz apelācija. 

Izvieto mērķētus sludinājumus 

Ja tev ir savs kriptovalūtu lietotāju tīkls, gādā, lai tavs sludinājums nonāktu tikai līdz tiem lietotājiem, ar kuriem tu vēlies veikt darījumus. Paslēp savu sludinājumu un kopīgo to tikai ar noteiktiem cilvēkiem – tiem vajadzētu būt cilvēkiem, kurus tu pazīsti un kuriem tu uzticies, vai lietotājiem, ar kuriem tev ir bijuši veiksmīgi darījumi. Sludinājuma paslēpšana var būt lietderīga arī tad, ja vēlies veikt apjomīgu darījumu. 

Bloķē aizdomīgas personas

Proaktīvi bloķē lietotājus, ar kuriem tev ir bijuši apšaubāmi tirdzniecības darījumi, lai aizsargātu sevi pret krāpniecību vai citu uzvedību, kas varētu traucēt tavu tirdzniecību.

Iesniedz apelāciju

Saskaroties ar problēmām, sazinies ar klientu atbalsta dienestu un iesniedz apelāciju. Iesniedz visus ar darījumu saistītos pierādījumus, lai klientu atbalsta dienests varētu tev iespējami labāk palīdzēt.

Secinājums

Lai aizsargātu savus aktīvus, ir svarīgi saglabāt modrību saistībā ar iespējamajiem P2P darījumu riskiem. Tas ietver izpratnes gūšanu par visiem vienošanās noteikumiem, modrības saglabāšanu par brīdinājuma signāliem un darījumu veikšanu tikai tādās platformās, kurās darbojas pārliecinošas drošības funkcijas.

Ievēro piesardzību, veicot jebkuru P2P darījumu, un sazinies ar klientu atbalsta dienestu, ja tev rodas jebkādas šaubas. Ievērojot nepieciešamos piesardzības pasākumus, tu vari pilnībā izmantot P2P darījumu sniegtās priekšrocības.

Turpini lasīt


Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs tiek tev nodrošināts nemainītā veidā un ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem mērķiem; tas neietver nekādus apliecinājumus vai garantijas. Tas nav uzskatāms par finansiālu, juridisku vai cita veida padomu un nav paredzēts kā ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Aicinām tevi apspiresties ar atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Ja šo rakstu ir veidojis trešās puses autors, lūdzu, ņem vērā, ka tajā paustie viedokļi pieder attiecīgajam raksta autoram un neatspoguļo Binance Akadēmijas pārstāvju uzskatus. Pilnu atrunas tekstu lasi šeit. Digitālo aktīvu cenas var būt svārstīgas. Tavu ieguldījumu vērtība var samazināties vai pieaugt, kā arī tu vari neatgūt ieguldīto summu. Tu uzņemies pilnu atbildību par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance Akadēmija neatbild par taviem iespējamajiem zaudējumiem. Šī informācija nav uzskatāma par finansiālu, juridisku vai cita veida profesionālu padomu. Papildinformācijai lasi mūsu Lietošanas noteikumus un Brīdinājumu par riskiem.