Các điểm chính
Trung bình hóa chi phí đầu tư (DCA) là phương pháp đầu tư mà bạn đầu tư đều đặn một số tiền cố định, bất kể giá tài sản là bao nhiêu.
Thay vì mua tất cả cùng một lúc, bạn có thể chia nhỏ số tiền mua theo thời gian, điều này có thể giúp quản lý rủi ro và làm giảm biến động giá.
DCA không đảm bảo lợi nhuận hay loại bỏ mọi rủi ro nhưng có thể giúp việc đầu tư dài hạn dễ quản lý hơn.
Đây là cách tiếp cận phổ biến đối với những người muốn đầu tư mà không cần phải liên tục theo dõi thị trường hoặc căng thẳng về thời điểm mua.
Giới thiệu
Bạn tự hỏi "liệu bây giờ có phải là thời điểm thích hợp để mua tiền mã hóa?" Bạn không phải là người duy nhất. Khi giá liên tục thay đổi, thật khó để biết khi nào nên mua hoặc bán.
Ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng gặp khó khăn trong việc xác định thời điểm vào/thoát thị trường. Thay vì cố gắng mua hoặc bán tại thời điểm lý tưởng, DCA giúp bạn đầu tư những khoản tiền cố định nhỏ hơn theo lịch trình đều đặn. Bằng cách này bạn có thể từ từ xây dựng vị thế của mình mà không phải căng thẳng về mọi quyết định.
Cơ chế hoạt động của Trung bình hóa chi phí đầu tư
Trung bình hóa chi phí đầu tư là chiến lược đầu tư trong đó bạn đầu tư một số tiền cố định theo các khoảng thời gian đều đặn như hằng tuần hoặc hằng tháng, bất kể thị trường đang tăng hay giảm. Đây là cách để bạn tăng dần khoản đầu tư theo thời gian, thay vì đầu tư một số tiền lớn cùng một lúc.
Giả sử bạn có 1.000 USD muốn đầu tư vào Bitcoin. Thay vì đầu tư một lần, bạn có thể chọn đầu tư 100 USD mỗi tháng trong 10 tháng. Có những tháng bạn có thể mua với giá cao hơn và có những tháng mua với giá thấp hơn.
Khi chia nhỏ số tiền để mua, bạn có thể sẽ có chi phí trung bình thấp hơn so với việc đầu tư toàn bộ số tiền vào một lần. Phương pháp này cũng giúp tránh được áp lực khi cố gắng đoán thời điểm vào thị trường.
Tại sao nhà đầu tư ưa thích chiến lược DCA
Bạn không cần phải là chuyên gia: DCA giúp loại bỏ áp lực phải dự đoán thời điểm “hoàn hảo” để mua, do đó bạn không cần phải theo dõi thị trường 24/7.
Giảm bớt quyết định dựa trên cảm xúc: Khi giá giảm, bạn có thể hoảng loạn và bán tháo. Khi giá tăng nhanh, nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO) có thể khiến bạn mua mà không suy nghĩ. Bằng cách đầu tư đều đặn cùng một số tiền, bạn sẽ ít có khả năng đưa ra quyết định dựa trên nỗi sợ hãi hoặc sự phấn khích.
Làm mượt biến động giá: Thay vì dồn toàn bộ tiền một lúc và mạo hiểm mua vào lúc giá cao nhất, DCA sẽ phân bổ số tiền bạn mua vào thành nhiều mức giá khác nhau.
Đầu tư trở thành thói quen: Một trong những phần khó nhất của việc đầu tư là duy trì sự nhất quán. Với DCA, bạn chỉ cần tuân thủ theo lịch.
Rủi ro là gì?
Giống như mọi chiến lược khác, DCA không hoàn hảo. Điều quan trọng là phải hiểu được nhược điểm của phương pháp này:
1. Bạn vẫn có thể bị thua lỗ
Nếu tài sản bạn đang mua liên tục giảm giá, DCA sẽ không bảo vệ bạn khỏi thua lỗ. Bạn vẫn phải đối mặt với rủi ro thị trường, chỉ là với mức độ nhỏ hơn.
2. Chậm hơn khi thị trường tăng giá
Nếu giá tăng nhanh chóng, DCA có thể hoạt động kém hiệu quả hơn so với đầu tư một lần. Điều này là do tiền của bạn vào thị trường chậm hơn nên bạn có thể bỏ lỡ một số lợi nhuận ban đầu.
3. Phí giao dịch có thể tích lũy theo thời gian
Nếu nền tảng giao dịch bạn đang sử dụng tính phí cho mỗi giao dịch, việc đầu tư thường xuyên với số tiền nhỏ có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Một số sàn giao dịch có thể thu phí thấp hơn nếu khối lượng giao dịch cao hơn.
Phương pháp Trung bình hóa chi phí đầu tư có phù hợp với bạn không?
Bạn nên cân nhắc DCA nếu:
Bạn mới tham gia đầu tư và muốn có một chiến lược đơn giản.
Bạn kiếm được thu nhập đều đặn và thích đầu tư khi có thể.
Bạn không có thời gian hoặc không quan tâm theo dõi thị trường mỗi ngày.
Bạn có xu hướng mua hoặc bán hoảng loạn dựa trên tin tức hoặc biến động giá.
Mặt khác, DCA có thể không phải là lựa chọn lý tưởng nếu:
Bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn hoặc cố gắng giao dịch chủ động.
Bạn cho rằng một tài sản đang được định giá thấp và muốn đầu tư toàn bộ ngay lập tức.
Bạn đang đầu tư một khoản tiền lớn và tự tin về thời điểm giao dịch.
Cách bắt đầu Trung bình hóa chi phí đầu tư
Nếu bạn đang tìm hiểu cách tham gia thị trường tiền mã hoá một cách từ từ thì Trung bình hóa chi phí đầu tư (DCA) là một chiến lược đáng cân nhắc.
Đối với những người muốn áp dụng DCA trong thực tế, Binance cung cấp các công cụ như:
Mua định kỳ: Tự động mua tiền mã hoá bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng theo lịch đã định.
Chuyển đổi "định kỳ": Cho phép bạn chọn một loại tiền mã hoá và thiết lập số tiền cùng tần suất mua định kỳ.
Các công cụ này có thể giúp tự động hóa quy trình, nhưng điều quan trọng là bạn phải luôn tự mình nghiên cứu, xem xét khả năng chịu đựng rủi ro của mình và hiểu rõ mình đang đầu tư vào đâu.
Tổng kết
Trung bình hóa chi phí đầu tư là một chiến lược đầu tư đơn giản nhưng hiệu quả giúp bạn đầu tư dần dần theo thời gian mà không cần dự đoán đỉnh hay đáy thị trường. Bằng cách đầu tư đều đặn cùng một số tiền, bạn có thể trung bình hóa chi phí mua tài sản và đây là cách hữu ích để hình thành thói quen đầu tư mà không chịu áp lực.
Đọc thêm:
Hướng dẫn cách giao dịch tiền mã hóa trong ngày cho người mới bắt đầu
So sánh day trading với HODLing tiền mã hóa: Chiến lược nào phù hợp nhất với bạn?
Thuế quan có thể tác động đến thị trường tiền mã hóa như thế nào?
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.