Ana sayfa
S├Âzl├╝kler
M├╝┼čterini Tan─▒ (KYC)

M├╝┼čterini Tan─▒ (KYC)

Ba┼člang─▒├ž Seviyesi

KYC, bankalar─▒n ve di─čer finansal kurumlar─▒n mevcut ve potansiyel m├╝┼čterilerden kimlik ve ileti┼čim bilgilerini toplamak i├žin kulland─▒─č─▒ bir s├╝reci ifade eder. Ama├ž doland─▒r─▒c─▒l─▒k, kara para aklama ve di─čer yasa d─▒┼č─▒ faaliyetlerin yan─▒ s─▒ra finansal hesaplar─▒n k├Ât├╝ye kullan─▒m─▒n─▒ engellemektir.┬á

ABD'deki bankalar─▒n 2001 tarihli ABD Vatanseverlik Yasas─▒ uyar─▒nca KYC s├╝re├žlerini kullanmas─▒ zorunludur. Kara para aklamayla uluslararas─▒ ├Âl├žekte m├╝cadele etmek ├╝zere 1989 y─▒l─▒nda Mali Eylem G├Ârev G├╝c├╝ (FATF) kurulmu┼čtur. FATF, Kara Para Aklaman─▒n ├ľnlenmesi (AML) uygulamalar─▒ arac─▒l─▒─č─▒yla bu amaca ula┼čmak i├žin standartlar belirler ve ├Ânerilerde bulunur. ├ťye ├╝lkeler ve yarg─▒ alanlar─▒, AML ilkeleri uyar─▒nca ├žal─▒┼čmak i├žin ├že┼čitli yasalar, kurallar ve d├╝zenlemeler ├ž─▒kar─▒r. KYC ve AML, d├╝r├╝st olmayan ve su├ž te┼čkil eden finansal faaliyetleri ├Ânlemek i├žin birlikte ├žal─▒┼č─▒r.

KYC uygulamalar─▒ genellikle bir ki┼či m├╝┼čteri olmadan ├Ânce ba┼člar. Finansal kurumlar, potansiyel bir m├╝┼čteri hesap a├žmadan ├Ânce bu ki┼činin payla┼čt─▒─č─▒ kimlik bilgilerini do─črulamal─▒d─▒r. Yasal do─črulamaya y├Ânelik belirli bir standart bulunmad─▒─č─▒ i├žin bu s├╝re├ž her bankada farkl─▒ olabilir.┬á


KYC s├╝re├žleri i├žin gerekli olan tan─▒mlay─▒c─▒ belgeler aras─▒nda ┼čunlar yer al─▒r:┬á

  • S├╝r├╝c├╝ Belgesi / Foto─črafl─▒ Resmi Kimlik Belgesi

  • Pasaport

  • Sosyal g├╝venlik numaras─▒

  • PAN kart─▒

  • Se├žmen Kimlik Kart─▒

Ayr─▒ca adres do─črulamas─▒ da gereklidir. Ba┼čvuru sahipleri, bankan─▒n uygulamalar─▒na ba─čl─▒ olarak farkl─▒ belgeleri kan─▒t olarak g├Ânderebilir. Buna ├Ârnek olarak hizmet faturas─▒, farkl─▒ bir bankadan veya kredi kart─▒ d├╝zenleyen bir kurulu┼čtan hesap ekstresi veya kira s├Âzle┼čmesi verilebilir.

Bir m├╝┼čteriye hesap a├žt─▒ktan sonra, bankalar─▒n belirli aral─▒klarla kay─▒tlar─▒ g├╝ncellemesi gerekir. Bu da bankac─▒l─▒k ili┼čkisi s├╝resince belirli aral─▒klarla KYC bilgileri talep ederek m├╝┼čterilerini "yeniden do─črulayacaklar─▒" anlam─▒na gelir. Ayr─▒ca m├╝┼čterileri i├žin bir risk seviyesi de belirler ve beklenen davran─▒┼člar─▒ sergilediklerinden emin olmak i├žin m├╝┼čterilerin i┼člemlerini izlerler.

KYC uygulamalar─▒ yaln─▒zca bankac─▒l─▒k kurumlar─▒yla s─▒n─▒rl─▒ de─čildir. Finansal yat─▒r─▒m sekt├Âr├╝, Finans Sekt├Âr├╝ D├╝zenleme Kurumunun (FINRA) 2090 Say─▒l─▒ KYC H├╝km├╝ uyar─▒nca KYC s├╝re├žlerini kullan─▒r. Ancak bu KYC uygulamalar─▒ AML'ye y├Ânelik de─čildir. Bunun yerine yat─▒r─▒m ┼čirketlerinin m├╝┼čterilerin ihtiya├žlar─▒n─▒ daha iyi anlamalar─▒n─▒ sa─člar.

Kripto para borsalar─▒ s├Âz konusu oldu─čunda kullan─▒c─▒lar genellikle KYC s├╝recini tamamlamadan ├Ânce hesap olu┼čturabilir. Bununla birlikte, bu do─črulanmam─▒┼č hesaplarda ger├žekle┼čtirilebilecek i┼člemler s─▒n─▒rl─▒d─▒r.

Kara para aklamay─▒ ve finansal doland─▒r─▒c─▒l─▒─č─▒ azaltmak ve ortadan kald─▒rmak, KYC uygulamalar─▒n─▒n en belirgin avantaj─▒d─▒r. KYC, ├Âzellikle de bankac─▒l─▒k sekt├Âr├╝ ve m├╝┼čterileri i├žin i┼čleri daha karma┼č─▒k bir hale getirse ve zaman alsa da sundu─ču avantajlar verdi─či rahats─▒zl─▒ktan a─č─▒r basacakt─▒r. Yine de uygulamalar─▒n standart bir hale getirilmesi s├╝reci kolayla┼čt─▒rabilir.

Kripto para d├╝nyas─▒nda, yasa d─▒┼č─▒ faaliyetleri ger├žekle┼čtirmek i├žin dijital paralar─▒n kullan─▒lmas─▒ b├╝y├╝k ilgi g├Ârm├╝┼čt├╝r. Bu faaliyetleri azaltmak, kripto paralar─▒n itibar─▒ i├žin kesinlikle faydal─▒ olacakt─▒r. Uyum s├╝re├žleri zaman al─▒r, fakat her zaman te┼čvik edilmelidir. Bununla birlikte, kullan─▒c─▒lar ├Âncelikle ┼čirketin verileri g├╝vende tutmak i├žin gerekli g├╝venlik standartlar─▒na uydu─čundan emin olmadan hassas kimlik bilgilerini payla┼čmamal─▒d─▒r.
G├Ânderiler Payla┼č─▒n
─░lgili S├Âzl├╝kler
Hesap olu┼čturun
Hemen bir Binance hesab─▒ olu┼čturarak bilgilerinizi uygulamaya d├Âk├╝n.