Pagrindiniai pranašumai
Delegavimas vykdomas tada, kai užrakinate kriptovaliutą, kad palaikytumėte blokų grandinės saugumą ir funkcionalumą, už tai gaudami atlyginimą.
Delegavimas, kurį noriai naudoja kriptovaliutų savininkai, suteikia galimybę investuotojams paremti savo mėgstamas blokų grandines ir laikui bėgant padidinti savo kapitalą.
Deleguoti galima tik tam tikrose blokų grandinėse, kuriose naudojamas statymo įrodymo sutarimo mechanizmas. Pavyzdžiui, Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos ir daugelyje kitų.
Nors delegavimas gali padidinti jūsų kriptovaliutų atsargas, svarbu atsižvelgti į galimą riziką, įskaitant lėšų praradimą dėl nepastovumo, atkirtimo ar techninių gedimų.
Kas yra delegavimas kriptovaliutų srityje?
Delegavimas – tai tam tikro kriptovaliutos kiekio užrakinimo procesas, padedantis apsaugoti ir palaikyti blokų grandinės tinklo veiklą. Tai padarę, deleguotojai apdovanojami papildoma kriptovaliuta, todėl tai yra populiarus būdas investuotojams užsidirbti pasyvių pajamų. Delegavimas yra svarbi statymo įrodymo blokų grandinių dalis.
Kas yra statymo įrodymas?
Statymo įrodymas (PoS) yra sutarimo mechanizmas, naudojamas sandoriams patikrinti ir patvirtinti. Jis buvo sukurtas 2011 m. kaip alternatyva Proof-of-Work (PoW) mechanizmui, kurį naudoja bitkoinas.
Pagrindinis PoW ir PoS skirtumas yra tas, kad PoS nepasikliauja kasyba, kuri yra daug išteklių reikalaujantis procesas. Kasėjai čia neturi naudoti skaičiavimo galios sudėtingoms matematinėms problemoms spręsti – PoS tinklai pasikliauja tvirtintojais, parinktais pagal virtualiosios valiutos, kurią jie laiko ir nori deleguoti, kiekį.
Kaip veikia kriptovaliutų delegavimas?
Trumpai tariant, delegavimas apima savo kriptovaliutos užrakinimą, norint dalyvauti blokų grandinės tinklo veikloje. Procesas gali skirtis, atsižvelgiant į blokų grandinę, tačiau paprastai jis veikia, kaip nurodyta toliau.
1. Tvirtintojų pasirinkimas: PoS blokų grandinėse tvirtintojai parenkami atsižvelgiant į įvairių veiksnių derinį, įskaitant deleguotos kriptovaliutos kiekį, laiko, kurį ji buvo deleguojama, trukmę ir kartais atsitiktinį pasirinkimą.
2. Sandorių patvirtinimas: pasirinkus tvirtintojas būna atsakingas už sandorių patikrinimą ir patvirtinimą, užtikrinantį, kad jie yra teisėti.
3. Bloko kūrimas: patvirtinti sandoriai sugrupuojami į bloką, kuris vėliau pridedamas prie blokų grandinės, kuri iš esmės yra paskirstytųjų duomenų technologija.
4. Atlyginimai: kaip atlyginimą už savo darbą tvirtintojai uždirba dalį sandorio mokesčių ir, kai kuriais atvejais, naujų virtualiųjų pinigų.
Delegavimo tipai
Atsižvelgiant į jūsų techninių žinių lygį ir norimą deleguoti kriptovaliutos kiekį, yra įvairių būdų tai padaryti. Toliau išvardyti kai kurie iš populiariausių delegavimo tipų.
Solo arba savarankiškas delegavimas: apima tvirtintojo mazgo paleidimą. Ši parinktis suteikia jums didžiausią kontrolę, tačiau reikalauja daug techninių žinių ir atsakomybės. Jei tai padarysite netinkamai, galite prarasti savo išteklius kaip baudas, pritaikytas dėl atkirtimo.
Delegavimas biržoje: kai kurios kriptovaliutų biržos siūlo delegavimo paslaugas, kurios yra paprasčiausias būdas deleguoti netvarkant techninių dalykų patiems. Šis metodas taip pat vadinamas „delegavimu kaip paslauga“. Pavyzdžiui, kasdienį atlyginimą galite uždirbti naudodami Binance ETH statymą.
Deleguotas statymas: galite deleguoti savo virtualiuosius pinigus patikimam tvirtintojui arba delegavimo paslaugai, kad jie tvarkytų techninius aspektus. Kai kurie altkoinai siūlo šią parinktį tiesiai savo kriptovaliutų piniginėse.
Statymo baseinai: statymo baseinas leidžia deleguoti virtualiuosius pinigus kartu su kitais vartotojais, taip padidinamos galimybės užsidirbti atlyginimą nenaudojant savo mazgo.
Kas yra statymo baseinas?
Statymo baseinas – tai grupė kriptovaliutų savininkų, kurie sujungia savo delegavimo galią, kad padidintų galimybes būti pasirinktiems tvirtintojams. Sujungdami išteklius, dalyviai gali uždirbti delegavimo atlyginimą, proporcingą jų indėliui į baseiną.
Ši parinktis ypač naudinga smulkesniems investuotojams, kuriems gali neužtekti virtualiųjų pinigų, kad atitiktų minimalius statymo reikalavimus. Tačiau labai svarbu ištirti ir pasirinkti patikimą statymo baseiną, nes mokesčiai ir saugumas gali skirtis.
Delegavimas ir likvidusis delegavimas
Likvidusis delegavimas yra naujesnė delegavimo forma, leidžianti vartotojams deleguoti savo turtą neprarandant likvidumo. Kitaip nei įprasto delegavimo atveju, kai turtas dažnai užrakinamas ir nepasiekiamas delegavimo laikotarpiu, likvidusis investavimas įveda mechanizmus, leidžiančius vartotojams išlaikyti likvidumą ir tuo pat metu uždirbti atlyginimą už delegavimą.
Vienas dažniausiai naudojamų metodų apima likvidžiojo delegavimo žetonų (LST), kurie yra sukauptą turtą atspindintys žetonai, išleidimą. Pavyzdžiui, Binance delegavę ETH mainais gausite WBETH, kuriais galėsite prekiauti arba panaudoti kitur, nepakenkdami ETH delegavimo atlyginimui. Panašiai, delegavę ETH tokioje platformoje, kaip Lido, mainais gausite LST, vadinamą stETH.
Taip pat yra platformų, leidžiančių atlikti tiesioginį delegavimą neišduodant LST, vadinamą likvidžiuoju delegavimu, kaip tai daroma naudojant ADA Cardano blokų grandinėje. Ši naujovė suteikia vartotojams delegavimo pranašumų, kartu išlaikant galimybę laisvai naudotis savo ištekliais.
Kriptovaliutos delegavimo pranašumai
Delegavimas yra būdas priversti nenaudojamą turtą jums dirbti, o tai reiškia, kad vienu metu galite uždirbti atlyginimą ir padėti apsaugoti mėgstamus blokų grandinės tinklus. Kriptovaliutų delegavimas ypač populiarus tarp ilgalaikių kriptovaliutos savininkų, kurie nori gauti kuo daugiau naudos iš savo kapitalo.
Kodėl verta deleguoti?
Uždirbate atlyginimą: delegavimas suteikia galimybę užsidirbti papildomos kriptovaliutos laikant virtualiuosius pinigus delegavimo piniginėje, o tai gali būti puikus būdas generuoti pasyvias pajamas.
Palaikote tinklą: deleguodami padedate apsaugoti tinklą ir užtikrinti tinkamą jo veikimą, taip prisidėdami prie bendros geros jo būklės.
Dalyvaujate valdant: kai kuriuose tinkluose delegavimas suteikia jums balsavimo teisių, o tai leidžia daryti įtaką būsimai tinklo krypčiai.
Energijos vartojimo efektyvumas: kitaip nei PoW kasyboje, delegavimui reikia gerokai mažiau energijos, todėl tai yra ekologiškesnis pasirinkimas.
Ar verta deleguoti kriptovaliutą?
Taip. Paprastai verta deleguoti nenaudojamą kriptoturtą, norint gauti pasyvių pajamų – ypač jei esate ilgalaikis savininkas ir norite paremti projektą. Tačiau galimas atlygis ir rizika gali skirtis, atsižvelgiant į pasirinktą kriptovaliutą ir platformą.
Pavyzdžiui, jei DeFi delegavimo platforma siūlo puikią grąžą, bet neužtikrina saugumo, jūsų deleguoti ištekliai gali būti pavogti arba prarasti. Rinkos nepastovumas yra dar vienas rizikos veiksnys, galintis panaikinti atlyginimą arba sukelti nuostolių.
Delegavimo rizikos
Nors kriptovaliutų delegavimas gali generuoti atlyginimus, jis taip pat susijęs su rizikomis. Toliau išvardytos kelios iš galimų delegavimo rizikų.
1. Rinkos nepastovumas: jei kriptovaliutos, kurią deleguojate, kaina labai nukrenta, yra didelė tikimybė, kad jūsų delegavimo atlyginimo nepakaks nuostoliams padengti.
2. Atkirtimo rizika: jei tapsite POS tvirtintoju, turite užtikrinti, kad jūsų delegavimas veiktų taip, kaip numatyta. Tvirtintojai, kurie elgiasi piktybiškai arba nesugeba išlaikyti savo mazgo, gali būti nubausti ir prarasti deleguotas lėšas.
3. Centralizavimo rizika: jei didžiąją dalį deleguotų virtualiųjų pinigų valdys nedidelis tvirtintojų skaičius, tai gali lemti centralizavimą ir sukelti grėsmę tinklo saugumui.
4. Techninė rizika: kai kurių rūšių delegavimas reikalauja užrakinti virtualiuosius pinigus tam tikram laikotarpiui. Dėl techninių problemų, pvz., išmaniųjų sandorių klaidų ar programinės įrangos klaidų, gali būti prarasta prieiga prie lėšų arba jos gali būti įšaldytos.
5. Trečiosios šalies rizika: jei deleguojate naudodamiesi trečiosios šalies paslauga, savo lėšas patikite kitiems. Jei platforma bus nulaužta, jūsų lėšoms gali kilti rizika. DeFi platformos taip pat gali būti susijusios su panašia rizika, ypač kai reikia suteikti visišką prieigą prie savo kriptovaliutų piniginės.
Kaip deleguoti kriptovaliutą 2024 m.
1. Pasirinkite PoS kriptovaliutą: pasirinkite kriptovaliutą, kuri palaiko delegavimą. Įsitikinkite, kad suprantate delegavimo reikalavimus ir atlyginimą.
2. Nustatykite piniginę: naudokite piniginę, suderinamą su delegavimu. Saugiau naudoti populiarias pinigines, tokias kaip Binance Web3 piniginė, MetaMask arba TrustWallet.
3. Pradėkite delegavimą: vykdykite tinklo instrukcijas, kad deleguotumėte virtualiuosius pinigus, paleisdami tvirtintojo mazgą, deleguodami jį tvirtintojui arba prisijungdami prie delegavimo baseino.
Atminkite, kad Web3 piniginės yra tik sąsajos su delegavimo paslaugomis ir nekontroliuoja pagrindinių protokolų. Pirmenybę teikite nusistovėjusioms blokų grandinėms, tokioms kaip Ethereum ir Solana, ir prieš prisiimdami finansinę riziką atlikite savo tyrimus.
Kaip apskaičiuojami atlyginimai už delegavimą?
Atlyginimas už delegavimą skiriasi, atsižvelgiant į tinklą, ir dažnai jį nulemia tokie veiksniai kaip:
deleguojamos kriptovaliutos kiekis;
delegavimo trukmė;
bendras tinkle deleguotų virtualiųjų pinigų kiekis;
tinklo sandorių mokesčiai ir virtualiųjų pinigų infliacijos lygis.
Kai kuriose blokų grandinėse atlyginimas paskirstomas kaip fiksuotas procentas, todėl lengviau prognozuoti savo uždarbį. Delegavimo atlyginimas dažnai matuojamas pagal jo apskaičiuotą metinę grąžą, t. y. metinę procentinę normą (APR).
Ar galite atsiimti deleguotą kriptovaliutą?
Paprastai taip. Turėtumėte turėti galimybę bet kuriuo metu atsiimti deleguotą kriptovaliutą. Tačiau tikslūs mechanizmai ir taisyklės įvairiose platformose skirsis. Kai kuriais atvejais per anksti atsiėmus deleguotus išteklius galima iš dalies arba visiškai prarasti delegavimo atlyginimą. Patikrinkite naudojamos blokų grandinės ar platformos delegavimo taisykles.
Verta paminėti, kad 2023 m. Ethereum Shanghai atnaujinimas suteikė galimybę išsiimti pinigus iš Ethereum tinklo. Atnaujinimas suteikia galimybę ETH deleguotojams pasirinkti automatiškai gauti savo delegavimo atlyginimą ir bet kuriuo metu atsiimti užrakintus ETH.
Kodėl negalima deleguoti visų kriptovaliutų?
Delegavimas yra būdingas PoS blokų grandinėms. Tokių valiutų kaip bitkoinai, kurios veikia pagal PoW sutarimo mechanizmą, deleguoti negalima. Net PoS tinkluose ne visos kriptovaliutos palaiko delegavimą, nes jos gali naudoti skirtingus mechanizmus, kad paskatintų dalyvavimą.
Baigiamosios mintys
Delegavimo kriptovaliuta suteikia galimybę dalyvauti blokų grandinės tinkluose ir uždirbti atlyginimą. Vis dėlto labai svarbu suprasti susijusias rizikas, įskaitant rinkos nepastovumo, trečiosios šalies, atkirtimo ir technines rizikas. Kruopščiai pasirinkę delegavimo metodą ir nuodugniai ištyrę tinklą, galite veiksmingai prisidėti prie blokų grandinės ekosistemos ir potencialiai uždirbti pasyvių pajamų.
Papildoma literatūra
Atsakomybės atsisakymas: šis turinys jums pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendro informavimo ir švietimo tikslais, jis nesuteikia jokios garantijos ir nieko neteigia. Šis tekstas neturėtų būti suprantamas kaip finansinis, teisinis ar kitoks patarimas, taip pat nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte patys kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius patarėjus. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Daugiau informacijos rasite perskaitę visą atsakomybės atsisakymą čia. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Tik jūs esate atsakingi už savo investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius jūsų patirtus nuostolius. Ši medžiaga neturėtų būti suprantama kaip finansinis, teisinis ar profesionalo patarimas. Jei reikia daugiau informacijos, žr. mūsų naudojimo sąlygas ir įspėjimą dėl rizikos.