Ключові моменти:
Стейкінг – це блокування криптовалюти для підтримки безпеки й функціональності блокчейну, за винагороду.
Популярний серед власників криптовалют, стейкінг дозволяє інвесторам підтримувати свої улюблені блокчейни, одночасно збільшуючи свої активи з часом.
Стейкінг доступний лише в певних блокчейнах, які використовують механізм консенсусу Proof of Stake. Серед прикладів Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos і багато інших.
Хоча стейкінг може примножити ваші криптоактиви, важливо враховувати потенційні ризики, зокрема втрату коштів через волатильність, слешинг або технічні збої.
Що таке стейкінг криптовалюти?
Стейкінг – це процес блокування певної кількості криптовалюти для захисту й підтримки роботи блокчейн-мережі. Роблячи це, стейкери отримують винагороду у вигляді криптовалюти, що робить цей процес популярним способом отримання пасивного доходу. Стейкінг – важлива частина блокчейнів з Proof of Stake.
Що таке Proof of Stake?
Proof of Stake (PoS) – це механізм консенсусу, який використовується для верифікації і підтвердження транзакцій. Він був створений у 2011 році як альтернатива Proof of Work (PoW), що використовується у Bitcoin.
Основна відмінність між PoW і PoS полягає в тому, що PoS не покладається на майнінг, який є ресурсомістким процесом. Замість того, щоб майнери використовували обчислювальну потужність для вирішення складних математичних задач, мережі PoS покладаються на валідаторів, вибраних на основі кількості монет, які вони мають і готові надати в стейкінг.
Як працює стейкінг?
Одним словом, стейкінг передбачає блокування вашої криптовалюти для участі в діяльності блокчейн-мережі. Процес може відрізнятися залежно від блокчейну, але ось як він зазвичай працює:
1. Вибір валідаторів: у блокчейнах з PoS валідатори вибираються на основі комбінації факторів, серед яких кількість монет у стейкінгу, тривалість часу, протягом якого вони були у стейкінгу, а іноді і випадковий вибір.
2. Перевірка транзакцій: після вибору валідатор відповідає за перевірку та підтвердження транзакцій, гарантуючи їхню законність.
3. Створення блоку: перевірені транзакції групуються в блок, який потім додається до блокчейну, який, по суті, є розподіленим реєстром.
4. Винагороди: як винагороду за свою роботу валідатори отримують частину комісій за транзакції і, в деяких випадках, нові монети криптовалюти.
Типи стейкінгу
Залежно від вашого рівня технічної експертизи та кількості криптовалюти, яку ви хочете надати в стейкінг, існують різні способи зробити це. Деякі з найпоширеніших типів стейкінгу:
Стейкінг соло: передбачає запуск ноди-валідатора. Цей варіант дає вам найбільший контроль, але вимагає значних технічних знань і відповідальності. Якщо не зробити dct належним чином, ви можете втратити свої активи через штрафні санкції слешингу.
Стейкінг через біржу: деякі біржі криптовалют пропонують послуги стейкінгу, забезпечуючи найпростіший спосіб стейкінгу без технічних кроків. Цей метод також відомий як "стейкінг як послуга". Наприклад, ви можете отримувати щоденні винагороди за стейкінг ETH на Binance.
Делегований стейкінг: ви можете делегувати свої монети довіреному валідатору або службі стейкінгу, дозволяючи їм вирішувати технічні аспекти. Деякі альткоїни пропонують цю опцію безпосередньо зі своїх нативних криптогаманців.
Пули стейкінгу: пул-стейкінг дозволяє вам здійснювати стейкінг монет з іншими користувачами, збільшуючи ваші шанси на отримання винагород без необхідності запускати власну ноду.
Що таке стейкінг-пул?
Стейкінг-пул – це група власників криптовалют, які об'єднують свої можливості стейкінгу, щоб збільшити свої шанси бути обраними валідаторами. Об'єднуючи ресурси, учасники можуть отримувати винагороди за стейкінг пропорційно своєму внеску в пул.
Цей варіант особливо вигідний для дрібних інвесторів, у яких може не вистачати монет для задоволення мінімальних вимог до стейкінгу. Однак важливо дослідити та вибрати пул стейкінгу з репутацією, оскільки комісії і безпека можуть відрізнятися.
Стейкінг і ліквідний стейкінг
Ліквідний стейкінг – це нова форма стейкінгу, яка дозволяє користувачам здійснювати стейкінг своїх активів без втрати ліквідності. На відміну від традиційного стейкінгу, під час якого активи часто заблоковані та недоступні протягом періоду стейкінгу, ліквідний стейкінг вводить механізми, які дозволяють користувачам підтримувати ліквідність, отримуючи винагороди за стейкінг.
Один з поширених підходів – це випуск ліквідних токенів стейкінгу (LST), які є токенами, що представляють активи зі стейкінгу. Наприклад, коли ви здійснюєте стейкінг ETH на Binance, ви отримуєте натомість WBETH, якими можна торгувати або використовувати в іншому місці без шкоди для винагород за стейкінг ETH. Аналогічно, коли ви здійснюєте стейкінг ETH на платформі, наприклад Lido, ви отримуєте LST під назвою stETH.
Існують також платформи, які дозволяють прямий стейкінг без випуску LST, відомий як нативний ліквідний стейкінг, наприклад з ADA на блокчейні Cardano. Це нововведення дає користувачам переваги стейкінгу, зберігаючи можливість вільного використання ваших активів.
Переваги стейкінгу вашої криптовалюти
Стейкінг – це спосіб змусити ваші вільні активи працювати на вас, тобто ви можете отримувати винагороди, допомагаючи захищати свої улюблені блокчейн-мережі. Криптостейкінг особливо поширений серед довгострокових власників криптовалют, які хочуть отримати максимальну віддачу від своїх активів.
Чому стейкінг?
Винагороди: стейкінг дозволяє вам заробляти додаткову криптовалюту, зберігаючи свої монети в гаманці стейкінгу, що може бути гарним способом генерації пасивного доходу.
Підтримка мережі: здійснюючи стейкінг, ви допомагаєте захистити мережу та забезпечити її належне функціонування, сприяючи її загальному здоров'ю.
Участь в управлінні: у деяких мережах стейкінг дає вам право голосу, що дозволяє впливати на майбутній напрямок мережі.
Енергоефективність: на відміну від майнінгу PoW, стейкінг потребує значно менше енергії, що робить його більш екологічним варіантом.
Чи вартий стейкінг криптовалюти?
Так. Зазвичай здійснювати стейкінг ваших вільних криптоактивів для отримання пасивного доходу це хороша ідея, особливо якщо ви є довгостроковим холдером і хочете підтримати проєкт. Однак потенційні винагороди й ризики можуть відрізнятися залежно від обраної криптовалюти та платформи.
Наприклад, якщо платформа DeFi-стейкінгу пропонує великий прибуток, але не забезпечує безпеку, ваші активи стейкінгу можуть бути вкрадені або втрачені. Волатильність ринку є ще одним фактором ризику, який може компенсувати винагороди або спричинити збитки.
Ризики стейкінгу
Хоча криптостейкінг може приносити винагороди, він також пов'язаний з ризиками. Деякі з потенційних ризиків стейкінгу:
1. Волатильність ринку: якщо ціна криптовалюти, стейкінг якої ви здійснюєте, значно впаде, є велика ймовірність, що вашої винагороди за стейкінг буде недостатньо, щоб покрити ваші збитки.
2. Ризик слешингу: якщо ви станете валідатором PoS, вам потрібно переконатися, що ваші операції стейкінгу працюють належним чином. Валідатори, які діють зловмисно або не обслуговують свою ноду, можуть бути оштрафовані, що призведе до втрати коштів зі стейкінгу.
3. Ризик централізації: якщо невелика кількість валідаторів контролює більшість монет у стейкінгу, це може призвести до централізації, що може загрожувати безпеці мережі.
4. Технічний ризик: деякі типи стейкінгу вимагають блокування ваших монет на певний період. Технічні проблеми, такі як помилки смартконтракту або баги програмного забезпечення, можуть призвести до втрати доступу або заморожування коштів.
5. Ризик третіх сторін: якщо ви здійснюєте стейкінг через сторонній сервіс, ви довіряєте свої кошти іншим особам. Якщо платформу зламають, ваші кошти можуть опинитися під загрозою. Платформи DeFi також можуть мати аналогічні ризики, особливо коли від вас вимагається надати повний доступ до свого криптогаманця.
Як здійснювати стейкінг криптовалюти у 2024 році
1. Виберіть криптовалюту з PoS: виберіть криптовалюту, яка підтримує стейкінг. Переконайтеся, що ви розумієте вимоги до стейкінгу та винагороди.
2. Налаштуйте гаманець: використовуйте гаманець, сумісний зі стейкінгом. Безпечніше використовувати популярні гаманці, такі як Web3-гаманець Binance, MetaMask, або TrustWallet.
3. Почніть стейкінг: дотримуйтесь інструкцій мережі, щоб здійснити стейкінг своїх монет, запустивши ноду валідатора, делегувавши валідаторам або приєднавшись до пулу стейкінгу.
Майте на увазі, що Web3-гаманці є просто інтерфейсами до сервісів стейкінгу і не контролюють базові протоколи. Віддавайте перевагу добре відомим блокчейнам, таким як Ethereum і Solana, а також проводьте власне дослідження, перш ніж йти на фінансові ризики.
Як розраховуються винагороди за стейкінг?
Винагороди за стейкінг залежать від мережі та часто визначаються такими факторами, як:
Сума криптовалюти, якої ви здійснюєте стейкінг.
Час, протягом якого ви здійснюєте стейкінг.
Загальна кількість монет стейкінгу в мережі.
Комісії за транзакції мережі та рівень інфляції монет.
У деяких блокчейнах винагороди розподіляються у вигляді фіксованого відсотка, що полегшує прогнозування вашого прибутку. Винагороди за стейкінг часто вимірюються їхньою орієнтовною річною прибутковістю, тобто річною відсотковою ставкою (APR).
Чи можете ви забрати криптовалюту зі стейкінгу?
Зазвичай так. Ви повинні мати можливість зняти свою криптовалюту зі стейкінгу в будь-який час. Однак точні механізми та правила будуть відрізнятися залежно від платформи стейкінгу. У деяких випадках дострокове зняття активів стейкінгу може призвести до часткової або повної втрати винагороди за стейкінг. Перевірте правила стейкінгу блокчейну або платформи, які ви використовуєте.
Варто зазначити, що оновлення Ethereum Shanghai з 2023 року дозволило зняття зі стейкінгу в мережі Ethereum. Оновлення дозволяє стейкерам ETH автоматично отримувати винагороди за стейкінг і знімати свої заблоковані ETH у будь-який час.
Чому ви не можете здійснювати стейкінг всіх криптовалют?
Стейкінг характерний для блокчейнів з PoS. Криптовалюти, такі як Bitcoin, які працюють на механізмі консенсусу PoW, не можуть використовуватися для стейкінгу. Навіть у мережах з PoS не всі криптовалюти підтримують стейкінг, оскільки вони можуть використовувати різні механізми для стимулювання участі.
Підсумки
Стейкінг криптовалют пропонує спосіб участі в блокчейн-мережах, отримуючи винагороди. Однак дуже важливо розуміти пов'язані з цим ризики, серед яких волатильність ринку, треті сторони, слешинг і технічні ризики. Ретельно обираючи метод стейкінгу та досліджуючи мережу, ви можете зробити ефективний внесок у екосистему блокчейну та потенційно отримувати пасивний дохід.
Пов'язані статті
Відмова від відповідальності: цей контент надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації і освітніх цілей, без жодних заяв чи гарантій. Його не слід розглядати як фінансову, юридичну чи іншу професійну пораду, і він не призначений для рекомендації купівлі конкретного продукту чи послуги. Вам слід звернутися за порадою до відповідних професійних консультантів. Якщо стаття написана стороннім автором, зверніть увагу, що висловлені думки належать сторонньому автору, і не обов'язково відображають думку Binance Academy. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте тут нашу повну відмову від відповідальності . Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance Academy не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Цей матеріал не повинен розглядатись як фінансова, юридична чи інша професійна порада. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте наші Умови користування і Попередження про ризики.