Ključne činjenice
Ulaganje je blokiranje kriptovalute u svrhu podržavanja sigurnosti i funkcionalnosti lanca blokova (blockchain), za što ulagač zarađuje nagrade.
Ulaganje je popularno među imateljima kriptovaluta i ulagačima omogućava da pruže podršku svojim omiljenim lancima blokova (blockchain) dok s vremenom povećavaju svoja ulaganja.
Ulaganje je dostupno samo na određenim lancima blokova (blockchain) koji upotrebljavaju mehanizam konsenzusa - dokaz o udjelu (PoS). Primjeri uključuju Ethereum, Solanu, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos i brojne druge.
Iako ulaganjem možete povećati svoje uloge kriptovaluta, važno je u obzir uzeti moguće rizike kao što su gubitak sredstava zbog volatilnosti, kazne oduzimanjem ulaganja ili tehničkih poteškoća.
Što je ulaganje kriptovaluta?
Ulaganje je proces blokiranja određenog iznosa kriptovaluta u svrhu osiguranja i pružanja podrške operacijama na mreži lanca blokova (blockchain). Za to ulagači primaju nagrade u obliku dodatnih kriptovaluta, što ovaj način zarade pasivnog prihoda čini popularnim među ulagačima. Ulaganje je važna sastavnica lanca blokova (blockchain) koji se temelje na dokazu o udjelu (PoS).
Što je dokaz o udjelu (PoS)?
Dokaz o udjelu (PoS) mehanizam je konsenzusa koji se upotrebljava za potvrdu i validaciju transakcija. Osmišljen je 2011. kao alternativa mehanizmu dokaza o radu (PoW) koji upotrebljava Bitcoin.
Glavna razlika između dokaza o radu (PoW) i dokaza o udjelu (PoS) je činjenica da dokaz o udjelu (PoS) ne ovisi o rudarenju koje zahtijeva veliku količinu resursa. Umjesto rudara koji upotrebljavaju računalnu snagu za rješavanje kompleksnih matematičkih zadataka, mreže dokaza o udjelu (PoS) ovise o validatorima koji se odabiru na temelju broja virtualnih novčića koje posjeduju i koje su spremni uložiti.
Kako funkcionira ulaganje kriptovaluta?
Ukratko, ulaganje uključuje blokiranje kriptovaluta radi sudjelovanja u aktivnostima na mreži lanca blokova (blockchain). Proces se može razlikovati ovisno o lancu blokova (blockchain), a obično funkcionira kako slijedi:
1. Odabir validatora: u lancima blokova na temelju dokaza o udjelu (PoS) validatori se biraju na temelju nekoliko čimbenika, uključujući količinu uloženih virtualnih novčića, trajanje ulaganja i, ponekad, nasumični odabir.
2. Validacija transakcija: nakon što bude odabran, validator je odgovoran za provjeru i validaciju transakcija, čime osigurava njihovu legitimnost.
3. Izrada bloka: validirane transakcije grupiraju se u blok koji se zatim dodaje lancu blokova (blockchain), što je zapravo decentralizirano vođenje evidencije transakcija.
4. Nagrade: kao nagradu za svoj rad validatori zarađuju dio naknada za transakcije i, u nekim slučajevima, virtualne novčiće nove kriptovalute.
Vrste ulaganja
Postoje različiti načini ulaganja ovisno o razini vaših tehničkih znanja i vještina te iznosu kriptovaluta koji želite uložiti. Neke od najčešćih vrsta ulaganja kriptovaluta su sljedeće:
Pojedinačno ili samostalno ulaganje: uključuje pokretanje čvorišta validatora. Ova opcija daje vam najveću kontrolu, ali zahtijeva veliko tehničko znanje i odgovornost. Ako ga ne izvršite na odgovarajući način, možete izgubiti svoja sredstva zbog kazni oduzimanjem ulaganja.
Ulaganje na burzi: neke burze kriptovaluta nude usluge ulaganja i time pružaju najjednostavniji način za ulaganje, bez potrebe da samostalno rješavate tehničke detalje. Ovaj je način poznat i kao „ulaganje kao usluga“. Na primjer, možete zaraditi dnevne nagrade uz ulaganje ETH-a na platformi Binance.
Delegirano ulaganje): svoje virtualne novčiće možete delegirati pouzdanom validatoru ili usluzi ulaganja, dopuštajući im da se pobrinu za tehničke aspekte. Neke alternativne kriptovalute (altcoin) nude ovu opciju izravno u svojim izvornim novčanicima kriptovaluta.
Skupovi za ulaganje): skupovi za ulaganje omogućuju vam da ulažete virtualne novčiće zajedno s drugim korisnicima, čime povećavate svoje šanse za zaradu nagrada bez potrebe za pokretanjem vlastitog čvorišta.
Što je skup za ulaganje?
Skup za ulaganje je grupa imatelja kriptovaluta koji kombiniraju svoju moć ulaganja kako bi povećali svoje šanse da ih se odabere kao validatore. Udruživanjem resursa u skupove sudionici mogu zaraditi nagrade za ulaganje proporcionalne svom doprinosu skupu.
Ova je opcija posebno korisna za manje ulagače koji možda nemaju dovoljno virtualnih novčića da bi ispunili minimalne uvjete za ulaganje. Međutim, ključno je istraživati i odabrati renomirani skup za ulaganje jer naknade i sigurnost mogu varirati.
Ulaganje i ulaganje radi likvidnosti
Ulaganje radi likvidnosti noviji je oblik ulaganja koji omogućava korisniku da ulaže svoja sredstva bez gubitka likvidnosti. Za razliku od konvencionalnog ulaganja, gdje su sredstva često blokirana i nedostupna tijekom razdoblja ulaganja, ulaganje radi likvidnosti uvodi mehanizme koji omogućavaju korisniku da zadrži likvidnost, a i dalje zarađuje nagrade za ulaganje.
Još je jedan uobičajeni pristup izdavanje tokena za ulaganje radi likvidnosti (LST), odnosno tokena koji predstavljaju uložena sredstva. Na primjer, kada uložite ETH na paltformi Binance, zauzvrat ćete dobiti WBETH, kojim se može trgovati ili koji se može upotrebljavati negdje drugdje, a da se pritom ne ugrožava mogućnost primanja nagrada za ulaganje ETH-a. Slično tome, kada uložite ETH na platformi kao što je Lida, zauzvrat ćete dobiti token za ulaganje radi likvidnosti pod nazivom stETH.
Postoje i platforme koje omogućavaju izravno ulaganje bez izdavanja LST-ova, poznato i pod nazivom izvorno ulaganje radi likvidnosti, kao što je to slučaj s tokenom ADA na lancu blokova (blockchain) Cardano. Ova inovacija istovremeno daje korisnicima prednosti ulaganja i mogućnost slobodne upotrebe svojih sredstava.
Prednosti ulaganja kriptovalute
Ulaganje je način da vaša neaktivna sredstva rade za vas, što znači da možete generirati nagrade dok istovremeno pomažete osigurati svoju omiljenu mrežu lanca blokova (blockchain). Ulaganje kriptovaluta posebno je često među dugoročnim imateljima kriptovaluta koji žele maksimalno iskoristiti svoja ulaganja.
Zašto ulagati?
Zarađujte nagrade: ulaganje vam omogućava da zaradite dodatne kriptovalute ulaganjem svojih virtualnih novčića u novčanik za ulaganje, što može biti odličan način za generiranje pasivnog prihoda.
Podržite mrežu: ulaganjem pomažete osigurati mrežu i njezino ispravno funkcioniranje te tako pridonosite njezinoj cjelokupnoj ravnoteži.
Sudjelovanje u upravljanju: u nekim mrežama ulaganje vam daje glasačka prava, što vam omogućava da utječete na smjer u kojem će se mreža razvijati u budućnosti.
Energetska učinkovitost: za razliku od rudarenja dokaza o radu (PoW), ulaganje zahtijeva znatno manje energije, što ga čini ekološki prihvatljivijom opcijom.
Isplati li se ulaganje kriptovaluta?
Da. Obično se isplati ulagati u svoja neaktivna kriptosredstva radi generiranja pasivnog prihoda – posebno ako ste dugoročni imatelj i želite podržati projekt. Međutim, potencijalne nagrade i rizik mogu varirati ovisno o odabranoj kriptovaluti i platformi.
Na primjer, ako platforma decentraliziranih financija (DeFi) za ulaganje nudi izvrsne povrate, ali ne pruža sigurnost, vaša uložena sredstva mogu biti ukradena ili izgubljena. Volatilnost tržišta još je jedan čimbenik rizika koji može umanjiti nagradu ili uzrokovati gubitke.
Rizici ulaganja
Iako ulaganje kriptovaluta može generirati nagrade, uključuje i određene rizike. Neki od potencijalnih rizika ulaganja uključuju:
1. Volatilnost tržišta: ako cijena kriptovalute koju ulažete značajno padne, postoji velika vjerojatnost da vaša nagrada za ulaganje neće biti dovoljna za pokrivanje vaših gubitaka.
2. Rizik od kazne oduzimanja ulaganja: ako postanete validator dokaza o udjelu (PoS), morate osigurati da vaše operacije ulaganja rade kako je predviđeno. Validator koji djeluje zlonamjerno ili ne održava svoje čvorište može biti kažnjen, što dovodi do gubitka uloženih sredstava.
3. Rizik centralizacije: ako mali broj validatora kontrolira većinu uloženih virtualnih novčića, to bi moglo dovesti do centralizacije, što može ugroziti sigurnost mreže.
4. Tehnički rizik: neke vrste ulaganja zahtijevaju blokiranje virtualnih novčića na određeno razdoblje. Tehnički problemi, kao što su greške u pametnom ugovoru ili softverske greške, mogu dovesti do gubitka pristupa ili zamrzavanja sredstava.
5. Rizik treće strane: ako ulažete putem usluge treće strane, povjeravate svoja sredstva drugima. Ako platforma bude hakirana, vaša bi sredstva mogla biti izložena riziku. Platforme decentraliziranih financija (DeFi) također mogu uključivati sličan rizik, posebno kada se od vas traži da odobrite puni pristup svom novčaniku kriptovaluta.
Kako ulagati kriptovalute u 2024.
1. Odaberite kriptovalutu za dokaz o udjelu (PoS): odaberite kriptovalutu koja podržava ulaganje. Pobrinite se da razumijete uvjete ulaganja i nagrade.
2. Postavite novčanik: upotrebljavajte novčanik prikladan za ulaganje. Sigurnije je upotrebljavati popularne novčanike, kao što su Binance Web3 novčanik , MetaMask ili TrustWallet.
3. Počnite ulagati: slijedite upute mreže kako biste uložili svoj virtualni novčić pokretanjem validatora čvorišta, delegiranjem validatoru ili pridruživanjem skupu za ulaganje.
Imajte na umu da su Web3 novčanici samo sučelja za usluge ulaganja i ne kontroliraju temeljne protokole. Dajte prednost dobro utvrđenim lancima blokovima (blockchain) kao što su Ethereum i Solana te provedite vlastito istraživanje prije nego što preuzmete financijske rizike.
Kako se izračunavaju nagrade za ulaganje?
Nagrade za ulaganje variraju ovisno o mreži i često ih određuju čimbenici kao što su:
Iznos kriptovalute koju ulažete.
Trajanje ulaganja.
Ukupan broj uloženih virtualnih novčića.
Naknade za transakciju mreže i stopa inflacije virtualnog novčića.
U nekim lancima blokovima (blockchain) nagrade se distribuiraju kao fiksni postotak, što olakšava predviđanje zarade. Nagrade za ulaganje često se mjere svojim procijenjenim godišnjim prinosima, tj. godišnjom kamatnom stopom (APR).
Je li moguće isplatiti uložene kriptovalute?
Obično da. Trebali biste moći isplatiti svoje uložene kriptovalute u bilo kojem trenutku. Međutim, točni mehanizmi i pravila razlikuju se ovisno o platformi za ulaganje. U nekim slučajevima prijevremena isplata uloženih sredstava može dovesti do djelomičnog ili potpunog gubitka nagrada za ulaganje. Provjerite pravila ulaganja lanca blokova (blockchain) ili platforme koju upotrebljavate.
Vrijedno je napomenuti da je zahvaljujući nadogradnji Ethereum Shanghai 2023. omogućena isplata uloženih sredstava na mreži Ethereum. Ova nadogradnja ulagačima ETH-a omogućava da se prijave za automatsko primanje svojih nagrada za ulaganje i da u bilo kojem trenutku isplate svoj blokirani ETH.
Zašto se ulagati ne mogu sve kriptovalute?
Ulaganje je specifično za lance blokova (blockchain) koji se temelje na dokazu o udjelu (PoS). Kriptovalute kao što je Bitcoin, koji funkcionira na mehanizmu konsenzusa dokaza o radu (PoW), ne mogu se uložiti. Čak i unutar mreža dokaza o udjelu (PoS) ulaganje nije podržano za sve kriptovalute jer različite kriptovalute mogu upotrebljavati različite mehanizme za poticanje sudjelovanja.
Završne misli
Ulaganje kriptovaluta jedan je od načina sudjelovanja u mrežama lanaca blokova (blockchain) uz zarađivanje nagrada. Ipak, ključno je razumjeti uključene rizike kao što su volatilnost tržišta, treće strane, kazna oduzimanjem ulaganja i tehnički rizici. Pažljivim odabirom načina ulaganja i temeljitim istraživanjem mreže možete učinkovito doprinijeti ekosustavu lanca blokova (blockchain) i potencijalno ostvariti pasivni prihod.
Dodatni materijali za čitanje
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” obliku i namijenjen je isključivo za opće informiranje i obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste sami potražiti savjet odgovarajućih stručnih savjetnika. Imajte na umu da su stavovi izraženi u članku stavovi treće strane ako je članak sastavila treća strana i ne odražavaju nužno stavove Binance akademije. Pročitajte našu potpunu izjavu o odricanju odgovornosti ovdje za više pojedinosti. Cijene digitalne imovine mogu biti volatilne. Vrijednost vašeg ulaganja može pasti ili porasti, a možda nećete vratiti uloženi iznos. Vi ste isključivo odgovorni za svoje odluke o ulaganju, a Binance akademija ne snosi odgovornost ni za kakve gubitke koje možete pretrpjeti. Ovaj materijal ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet. Više informacija potražite u našim Uvjetima korištenja i Upozorenju o riziku.