Pontos-chave
Staking é quando você bloqueia criptomoedas para apoiar a segurança e a funcionalidade de uma blockchain, ganhando recompensas em troca.
Popular entre os holders de criptomoedas, o staking permite que os investidores apoiem suas blockchains preferidas enquanto seus holdings crescem ao longo do tempo.
O staking está disponível apenas em algumas blockchains que usam o mecanismo de consenso Proof of Stake. Exemplos incluem Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos e muitas outras.
Embora o staking possa aumentar seus holdings de criptomoedas, é importante considerar riscos potenciais, incluindo perda de fundos devido à volatilidade, slashing ou falhas técnicas.
O que é staking de criptomoedas?
O staking é o processo de bloquear uma certa quantidade de criptomoedas para ajudar a proteger e apoiar as operações de uma rede blockchain. Ao fazer isso os stakers são recompensados com criptomoedas adicionais, o que torna esse método popular para os investidores ganharem renda passiva. O staking é uma parte importante das blockchains Proof of Stake .
O que é Proof of Stake?
O Proof of Stake (PoS) é um mecanismo de consenso usado para verificar e validar transações. Ele foi criado em 2011 como uma alternativa ao mecanismo Proof of Work (PoW) usado pelo Bitcoin.
A principal diferença entre PoW e PoS é que o PoS não depende da mineração, que é um processo que consome muitos recursos. Em vez de ter mineradores que usam poder computacional para resolver problemas matemáticos complexos, as redes PoS dependem de validadores selecionados com base no número de moedas que possuem e na disposição de fazer staking com elas.
Como o staking de criptomoedas funciona?
Resumindo, o staking envolve bloquear suas criptomoedas para participar das atividades de uma rede blockchain. O processo pode variar dependendo da blockchain, mas veja como normalmente funciona:
1. Seleção de validadores: nas blockchains PoS os validadores são escolhidos com base em uma combinação de fatores, incluindo o número de moedas em staking, o período em staking e, às vezes, seleção aleatória.
2. Validação das transações: uma vez selecionado, o validador é responsável por verificar e validar transações, garantindo que elas sejam legítimas.
3. Criação de bloco: as transações validadas são agrupadas em um bloco, que é então adicionado à blockchain, que é essencialmente um ledger (livro-razão) distribuído.
4. Recompensas: como recompensa por seu trabalho, os validadores ganham uma parte das taxas de transação e, em alguns casos, novas criptomoedas.
Tipos de staking
Dependendo do seu nível de conhecimento técnico e da quantidade de criptomoedas, existem maneiras diferentes de fazer staking. Alguns dos tipos mais comuns de staking incluem:
Staking solo ou auto-staking: envolve a execução de um node validador. Essa opção oferece mais controle, mas requer maior conhecimento técnico e responsabilidade. Se não for feito corretamente, você pode perder seus ativos devido às penalidades de slashing.
Staking de corretoras: algumas corretoras de criptomoedas oferecem serviços de staking, fornecendo a maneira mais fácil para você fazer staking sem ter que lidar com os detalhes técnicos por conta própria. Esse método também é conhecido como "staking como serviço". Por exemplo, você pode ganhar recompensas diárias com o Staking de ETH na Binance.
Staking delegado: você pode delegar suas moedas a um validador ou serviço de staking confiável, permitindo que eles lidem com os aspectos técnicos. Algumas altcoins oferecem essa opção diretamente das suas carteiras de criptomoedas nativas.
Pools de staking: o staking em pool permite que você faça staking de moedas com outros usuários, aumentando suas chances de ganhar recompensas sem a necessidade de executar seu próprio node.
O que é pool de staking?
Um pool de staking é um grupo de holders de criptomoedas que combinam seu poder de staking para aumentar suas chances de serem selecionados como validadores. Ao juntar recursos, os participantes podem ganhar recompensas de staking proporcionalmente à sua contribuição no pool.
Essa opção é vantajosa principalmente para investidores menores que podem não ter moedas suficientes para atender aos requisitos mínimos de staking. No entanto, é essencial pesquisar e escolher um pool de staking respeitável, pois as taxas e a segurança podem variar.
Staking x staking líquido
O staking líquido é uma novidade no staking que permite aos usuários fazerem staking dos seus ativos sem perder a liquidez. Diferente do staking convencional, em que os ativos são frequentemente bloqueados e inacessíveis durante o período de staking, o staking líquido introduz mecanismos que permitem aos usuários manter a liquidez enquanto ainda ganham recompensas de staking.
Uma abordagem comum envolve a emissão de tokens de staking líquido (LSTs), que são tokens que representam os ativos em staking. Por exemplo, ao fazer staking de ETH na Binance, você receberá WBETH em troca, que pode ser negociado ou usado em outro lugar sem comprometer as recompensas de staking de ETH. Da mesma forma, ao fazer staking de ETH em uma plataforma como a Lido, você receberá um LST chamado stETH.
Também existem plataformas que permitem o staking direto sem a emissão de LSTs, conhecidas como plataformas de staking líquido nativo, como acontece com o ADA na blockchain da Cardano. Essa inovação oferece aos usuários os benefícios do staking, mantendo a capacidade de usar seus ativos livremente.
As vantagens de fazer staking com suas criptomoedas
O staking é uma maneira de fazer com que seus ativos ociosos trabalhem para você, o que significa que você pode gerar recompensas enquanto ajuda a proteger suas redes blockchain preferidas. O staking de criptomoedas é comum principalmente entre os holders de criptomoedas de longo prazo que querem aproveitar ao máximo seus holdings.
Por que fazer staking?
Ganhar recompensas: o staking permite que você ganhe criptomoedas adicionais ao manter suas moedas em uma carteira de staking, o que pode ser uma ótima maneira de gerar renda passiva.
Suporte à rede: ao fazer staking você ajuda a proteger a rede e garantir seu funcionamento adequado, contribuindo para sua saúde geral.
Participação na governança: em algumas redes o staking concede direitos de voto, permitindo que você influencie a futura direção da rede.
Eficiência energética: ao contrário da mineração PoW, o staking requer significativamente menos energia, tornando-o uma opção mais ecológica.
Vale a pena fazer staking de criptomoedas?
Sim. Geralmente vale a pena fazer staking dos seus criptoativos ociosos para gerar renda passiva – principalmente se você for um holder de longo prazo e deseja apoiar o projeto. No entanto, as recompensas e riscos potenciais podem variar dependendo da criptomoeda e da plataforma escolhida.
Por exemplo, se uma plataforma de staking DeFi oferece ótimos retornos, mas não fornece segurança, seus ativos em staking podem ser roubados ou perdidos. A volatilidade do mercado é outro fator de risco que pode prejudicar as recompensas ou causar perdas.
Riscos associados ao staking
Embora o staking de criptomoedas possa gerar recompensas, também envolve riscos. Alguns dos riscos potenciais do staking incluem:
1. Volatilidade do mercado: se o preço da criptomoeda que você está fazendo staking cair consideravelmente, há uma boa chance de que suas recompensas de staking não sejam suficientes para cobrir suas perdas.
2. Risco de slashing: se você se tornar um validador PoS, você precisará garantir que suas operações de staking estejam funcionando conforme o esperado. Os validadores que atuam maliciosamente ou não mantêm seu node podem ser penalizados, resultando na perda de fundos em staking.
3. Risco de centralização: se um pequeno número de validadores controlar a maioria das moedas em staking, isso pode levar à centralização, o que pode ameaçar a segurança da rede.
4. Risco técnico: alguns tipos de staking exigem o bloqueio das suas moedas por um período específico. Problemas técnicos, como erros de contrato inteligente ou bugs de software, podem resultar na perda do acesso ou fundos congelados.
5. Risco de terceiros: se você fizer staking através de um serviço de terceiros, você está confiando seus fundos a outras pessoas. Se a plataforma for hackeada, seus fundos podem estar em risco. As plataformas DeFi também podem envolver riscos semelhantes, principalmente quando você é obrigado a conceder acesso total à sua carteira cripto.
Como fazer staking de criptomoedas em 2024
1. Escolha uma criptomoeda PoS: selecione uma criptomoeda com suporte para staking. Certifique-se de entender os requisitos e recompensas de staking.
2. Configure uma carteira: use uma carteira compatível com staking. É mais seguro usar carteiras populares, como a Carteira Web3 da Binance, MetaMask ou TrustWallet.
3. Comece a fazer staking: siga as instruções da rede para fazer staking das suas moedas, seja executando um node validador, delegando a um validador ou participando de um pool de staking.
Lembre-se de que as carteiras Web3 são apenas interfaces para serviços de staking e não controlam os protocolos subjacentes. Dê preferência a blockchains bem estabelecidas como a Ethereum e a Solana e faça suas próprias pesquisas antes de assumir riscos financeiros.
Como as recompensas de staking são calculadas?
As recompensas de staking variam de acordo com a rede e geralmente são determinadas por fatores como:
A quantidade de criptomoedas em staking.
O período em que suas criptomoedas estão em staking.
O número total de moedas em staking na rede.
As taxas de transação da rede e a taxa de inflação da moeda.
Em algumas blockchains, as recompensas são distribuídas como uma porcentagem fixa, facilitando a previsão dos seus ganhos. As recompensas de staking são frequentemente medidas pelos seus retornos anuais estimados, ou seja, pela taxa percentual anual (APR).
Você pode sacar criptomoedas em staking?
Normalmente, sim. Você poderá sacar suas criptomoedas em staking a qualquer momento. No entanto, as regras e mecanismos exatos variam de uma plataforma de staking para outra. Em alguns casos, sacar ativos em staking antecipadamente pode levar à perda parcial ou total das recompensas de staking. Confira as regras de staking da blockchain ou da plataforma que você está usando.
Vale lembrar que a atualização Shanghai da Ethereum de 2023 permitiu saques de staking na rede Ethereum. A atualização permite que os stakers de ETH optem por receber suas recompensas de staking automaticamente e sacar o ETH bloqueado a qualquer momento.
Por que você não pode fazer staking de todas as criptomoedas?
O staking é específico para blockchains PoS. Criptomoedas como o Bitcoin, que operam em um mecanismo de consenso PoW, não podem ser colocadas em staking. Mesmo nas redes PoS, nem todas as criptomoedas são compatíveis com staking, pois podem usar mecanismos diferentes para incentivar a participação.
Considerações finais
O staking de criptomoedas oferece uma maneira para você participar das redes blockchain enquanto ganha recompensas. Ainda assim, é importante entender os riscos envolvidos, incluindo volatilidade do mercado, a confiança em terceiros e os riscos de slashing e técnicos. Ao escolher seu método de staking cuidadosamente e pesquisar minuciosamente a rede, você pode contribuir efetivamente para o ecossistema blockchain e potencialmente ganhar renda passiva.
Leituras adicionais
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