Comment trader les cryptomonnaies de manière responsable

Résumé

Le trading responsable doit être votre priorité absolue lors de l'achat ou de la vente de cryptomonnaies. Une grande partie du trading responsable provient d'une bonne planification préalable. La création d'un plan de trading peut vous aider à rester responsable de vos actions ultérieures.

En prenant des décisions à tête reposée, vous évitez que les émotions n'affectent vos trades. Vous devez également envisager de faire vos propres recherches, de diversifier, d'utiliser des ordres Stop-limit et d'éviter le FOMO dans la mesure du possible.

Si vous utilisez l'effet de levier, assurez-vous de bien comprendre les risques encourus. Binance a également inclus des fonctionnalités pour vous donner plus de contrôle sur le montant que vous tradez, comme la période d'auto-exclusion. Cette option vous permet de verrouiller votre compte de futures pour une période déterminée.

Introduction

Quel que soit le volume de vos transactions, il est préférable de s'assurer que vous le faites de manière responsable. Grâce à des conseils et des méthodes simples, vous pouvez réduire les risques inutiles et vous assurer que vous ne tradez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Pour certaines personnes, il peut être facile de s'emporter. Si vous voulez apprendre comment mieux gérer votre trading, lisez notre guide pour déterminer vos limites et améliorer votre responsabilité globale.

Qu'est-ce que le trading responsable ?

Pour trader des cryptomonnaies de manière responsable, il ne suffit pas de surveiller les montants que vous achetez et vendez. Vous devez contrôler votre comportement de trading plutôt que d'agir en fonction de vos émotions. Vous devez également prendre vos responsabilités et comprendre si votre activité de trading n'est pas bénéfique pour vous.

Il existe de nombreuses manières d'investir ou de trader des cryptomonnaies. Les alternatives telles que le trading de futures et sur marge peuvent générer de grandes performances grâce à l'effet de levier, mais elles sont plus risquées. Certains traders peuvent avoir du mal à les utiliser de manière responsable. Acheter des cryptomonnaies sur le marché au comptant et HODLer est une option plus sûre et pourrait être plus adaptée à votre profil de risque.

Les traders responsables éviteront le comportement et les activités susceptibles d'entraîner un trading irresponsable. Une grande partie du trading responsable de cryptomonnaies est de reconnaître quand votre prise de décision pourrait être influencée de façon négative. Cette compétence s'acquiert avec le temps et l'expérience, et il est fréquent que les nouveaux traders agissent de manière impulsive ou se fient à leur intuition. Plus vous évitez cela, mieux c'est.

Comment Binance aide-t-il les gens à trader de manière responsable ?

Binance prend au sérieux sa responsabilité d'éduquer et d'apprendre à ses utilisateurs les meilleures pratiques. En plus de créer des produits crypto responsables, Binance a également été le premier exchange crypto à exiger des utilisateurs qu'ils passent des tests sur les fonctionnalités de trading. Binance Academy fournit également des informations gratuites qui éduquent activement des millions de lecteurs dans le monde entier sur des moyens plus sûrs d'investir et de trader. Les utilisateurs qui souhaitent investir dans une cryptomonnaie peuvent également lire Binance Research pour des rapports détaillés et impartiaux.

Binance met également en œuvre certaines fonctionnalités anti-addiction pour aider les traders qui peuvent être à risque. Par exemple, Binance peut temporairement suspendre votre activité de trading si vous subissez plusieurs pertes consécutives. Ce système permet de lutter contre le comportement impulsif des traders.C'est l'une des façons dont Binance prend au sérieux le commerce responsable.

Pour en savoir plus, consultez notre page dédiée au Trading responsable.

8 conseils pour vous aider à trader les cryptomonnaies de manière responsable

Trader des cryptomonnaies de manière responsable nécessite de gérer plusieurs aspects de votre comportement de trading. Ca ne commence pas et ne se termine pas par le bouton d'achat ou de vente. Essayez d'incorporer autant de conseils que possible dans votre routine. Cela peut sembler beaucoup, mais ces conseils vous aideront à améliorer vos compétences de trading.

Sécurisez votre compte et votre portefeuille de trading

Avant même de commencer à trader, la meilleure chose à faire est de sécuriser votre compte. Peu importe à quel point vous êtes responsables lorsque vous planifiez votre trading, cela ne vaut rien si vos fonds, votre compte et vos identifiants d'accès sont compromis. Il existe plusieurs façons d'y parvenir, notamment en utilisant l'authentification à deux facteurs (2FA), en créant un mot de passe fort et en établissant une liste blanche des adresses de retrait. Nous avons même recueilli 15 conseils pour améliorer la sécurité de votre compte Binance pour nous assurer que vos cryptomonnaies sont SAFU.

Si vous utilisez également un portefeuille crypto externe, les mêmes règles s'appliquent à votre clé privée. Vous ne devez jamais partager votre clé privée ou votre phrase mnémonique avec d'autres personnes, tout comme vos coordonnées bancaires. En fonction de vos besoins et de votre niveau de sécurité, vous pouvez choisir un portefeuille parmi notre liste de portefeuilles Binance Smart Chain recommandés. Si vous en avez la possibilité, vous pouvez stocker des fonds supplémentaires sur un portefeuille matériel pour les garder en sécurité.

Créer un plan de trading

La meilleure façon de ne pas laisser vos émotions interférer avec votre trading est de créer un plan et de s'y tenir. Ainsi, les gains ou pertes soudains, les rumeurs ou le FUD ne doivent pas perturber votre prise de décisions. Qu'est-ce qui rentre dans un plan de trading ?

Votre plan doit décrire le type de trades que vous souhaitez effectuer, les conditions de trading et vos objectifs. Votre profil de risque et votre style de trading détermineront vos limites. Vous devez créer votre plan de trading avec un esprit clair et être heureux de le suivre ultérieurement avec ce que vous avez décidé. Votre plan de trading peut inclure :

Quel effet de levier souhaitez-vous utiliser, dans le cas où vous souhaitez utilisez l'effet de levier.
Prix d'entrée et de sortie pour des trades spécifiques
Montant d'investissement maximum en pourcentage du capital total
Le degré de diversification de votre portefeuille
Votre allocation d'actifs en crypto
Quand arrêter de trader (temps, volume, etc.)
Pertes maximales
Les produits ou les actifs que vous tradez

Utilisation d'ordres Stop-limit

Vous pouvez facilement utiliser les ordres Stop-limit sur Binance pour un meilleur contrôle de vos trades. Vous ne pouvez pas toujours être devant un écran 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et les cryptomonnaies étant si volatiles, vous pouvez vous retrouver avec des pertes inattendues. Laisser de grandes quantités de cryptomonnaies sans protection contre la volatilité ne constitue pas un moyen responsable de trader. Une fois que vous avez établi un plan de trading, vous pouvez facilement utiliser les ordres Stop-limit pour vous y tenir.

Par exemple, imaginez que vous avez acheté 1 Bitcoin (BTC) à 15 000 $ (USD), et que le prix du Bitcoin est maintenant de 40 000 $. Vous voulez vous assurer que si le prix baisse, vous ne vendrez pas pour moins de 30 000 $. Cela vous permettra de sécuriser un gain de 15 000 $. Pour automatiser cela, vous pouvez définir un ordre de vente Stop-limit.

Vous avez d'abord fixé le prix Stop à 32 000 $. Il s'agit du prix qui déclenchera votre ordre Limit. Vous définissez ensuite le prix Limit sur 30 000 $, ce qui signifie que votre BTC se vendra pour 30 000 $ ou plus si le prix Stop est atteint.

En laissant un écart entre le prix Stop et le prix Limit, votre ordre Stop-limit a de meilleures chances d'être exécuté. Sans écart, le cours du marché pourrait descendre en dessous de votre prix Limit sans que votre ordre soit exécuté.

Notez qu'un ordre Stop-limit n'est pas systématiquement exécuté, mais lorsque c'est le cas, vous obtiendrez toujours le prix que vous avez défini ou mieux. Pour plus d'informations sur l'utilisation des ordres Stop-limit, consultez Qu'est-ce qu'un ordre Stop-limit ?.

Faites vos propres recherches

Bien que nous proposions du contenu éducatif et de recherche par le biais de Binance Academy et de Binance Research, il ne doit constituer que le poit de départ de votre analyse.Faites vos propres recherches (DYOR) pour valider et vérifier à nouveau toute information que vous trouvez.

Ces conseils s'appliquent aussi bien au trading et à l'investissement dans des monnaies par l'intermédiaire de l'exchange qu'à l'utilisation des produits de finance décentralisée (DeFi). Vous seul connaissez le meilleur profil de risque et ce qui convient le mieux à votre portefeuille. Avant de commencer à investir et à trader, assurez-vous de bien comprendre où vous allez placer votre argent.

Diversifiez votre portefeuille

Si vous décidez de créer un plan de trading, vous devez prendre en compte la diversification du portefeuille pour réduire votre risque. Ne détenir qu'un ou deux actifs dans son portefeuille a tendance à être plus risqué. Ainsi, vous pouvez diversifier vos avoirs en investissant dans différents actifs parmi plusieurs classes d'actifs.

En cryptomonnaie, vous pouvez commencer par définir votre allocation d'actifs. Vous pouvez répartir vos investissements parmi des pools de liquidité DeFi, le staking, les produits dérivés, les stablecoins, et les altcoins. En réduisant votre exposition à une seule classe de cryptomonnaies, vous êtes moins susceptible d'essuyer de grosses pertes. Par exemple, vous risquez de subir une perte non permanente due à un pool de liquidités dans lequel vous êtes investi, mais vous pouvez compenser vos pertes par des gains de staking.

Vous pouvez ensuite diversifier ces différentes classes d'actifs. Pour les stablecoins, vous pouvez détenir du BUSD, de l'USDT, et des PAXG pour réduire encore davantage le risque global de votre portefeuille. Mais ce ne sont que des exemples. Il existe de multiples façons responsables de planifier votre portefeuille de cryptomonnaies.

Éviter le FOMO

Le Fear of missing out (FOMO) est un sentiment courant pour de nombreux traders. Cependant, vous devez faire preuve de prudence quant à la façon dont cela affecte vos actions. La peur de manquer une opportunité d'investissement peut vous amener à abandonner vos limites et vos plans de trading avec des jugements irréfléchis. Nous avons désormais accès à une quantité incroyable d'informations via Internet, les réseaux sociaux et d'autres canaux de communication, ce qui nous rend tous susceptibles d'y succomber.

Bien que vous puissiez rechercher et trouver de bonnes opportunités d'investissement en ligne, vous devez toujours vous méfier du shilling. Les utilisateurs ayant des motivations financières cachées feront la promotion de leurs monnaies ou de leurs projets, quelle que soit leur valeur réelle. Les shillers tirent parti du FOMO et manipulent les émotions des traders. Si vous avez l'impression de passer à côté d'une opportunité dont vous n'avez jamais entendu parler auparavant, prenez le temps de faire des recherches approfondies sur le projet avant de risquer votre argent.

Il y a beaucoup de choses qui peuvent causer le FOMO. Les reconnaître peut vous aider à prendre conscience de ses éléments déclencheurs.

Réseaux sociaux : Twitter, Telegram, Reddit et d'autres plateformes sociales abritent des rumeurs, de fausses informations et des shillers. Vous devriez toujours faire vos propres recherches. De nombreux influenceurs sont rémunérés pour promouvoir des projets et des altcoins, et les escrocs peuvent tirer parti de votre FOMO pour voler vos fonds.
Gains : si vous êtes en veine, il peut être tentant de faire preuve d'imprudence avec les gains que vous avez réalisés. Vous pouvez également être trop confiant dans vos compétences et faire de mauvais choix. Même si vous avez fait un bon profit, cela peut augmenter votre FOMO dans d'autres importantes opportunités d'investissement.
Pertes : en essayant de récupérer de vos pertes, votre FOMO peut augmenter. Vous pouvez même entrer dans une position, la quitter après avoir essuyé des pertes, puis entrer à nouveau dans la position à cause du FOMO. Ces deux situations peuvent entraîner des pertes encore plus importantes.
Rumeurs : en entendant des informations de la part d'autres traders ou sur Internet, un investissement peut sembler tentant. Toutefois, les rumeurs, conseils d'investissement ou recommandations pour une cryptomonnaie populaire ne doivent jamais remplacer une recherche et une analyse solides.
Volatilité : les fluctuations importantes des prix dans les deux sens permettent de générer des profits. Que vous investissiez en espérant que le prix augmente ou que vous vendiez à découvert le marché des cryptomonnaies en cas de baisse, il peut être facile de se laisser emporter. Vous pouvez également considérer un marché baissier comme une bonne occasion d'investir mais finir par attraper un couteau qui tombe.

Comprendre l'effet de levier

L'idée d'emprunter des fonds sur marge ou à terme pour réaliser des gains plus importants peut sembler attrayante. Cependant, cela présente le risque d'être liquidé et de perdre rapidement tout votre capital, car vos pertes sont également démultipliées. La liquidation n'est pas nécessairement une mauvaise chose si vous respectez vos limites. Cependant, perdre plus que prévu ou risquer trop d'argent n'est pas responsable. Avant de commencer à utiliser l'effet de levier, assurez-vous de bien comprendre son fonctionnement.

Vous avez peut-être vu l'effet de levier affiché sous la forme d'un multiplicateur comme 10x, qui multiplie votre capital initial par 10. 10 000 $ avec un effet de levier de 10x vous permet de trader 100 000 $, et votre capital initial est utilisé pour couvrir vos pertes. Une fois votre capital épuisé, l'exchange liquide votre position.

Le trading avec effet de levier peut être utilisé de manière irresponsable. Le risque est beaucoup plus élevé. Veillez donc à étudier attentivement les Futures à marge crypto et à marge USDT pour bien comprendre les risques. Binance protège également les nouveaux utilisateurs en limitant leur effet de levier pour encourager le trading responsable.

Utiliser une période d'auto-exclusion

Afin d'aider les traders à utiliser l'effet de levier de manière responsable, Binance a intégré une fonction pour les Binance Futures qui vous permet de contrôler le montant de vos transactions. Vous pouvez utiliser l'auto-exclusion pour vous en tenir à votre plan de trading et vous assurer que vous ne tradez que dans la limite de vos moyens. En activant cette fonction, vous pouvez choisir de verrouiller votre compte pour une durée maximale d'un mois. Une fois que vous avez activé la période d'auto-exclusion, elle ne peut pas être annulée avant la fin de la période.

Pour conclure

Tout le monde doit prendre ses responsabilités en matière de trading, et cela inclut également les exchanges. Binance prend son rôle très au sérieux pour aider les traders à faire les bons choix. Que vous tradiez des actifs numériques, des actions ou des matières premières, vous devez toujours appliquer des stratégies de gestion des risques appropriées et effectuer vos propres recherches. Si vous vous inquiétez de votre activité de trading, si vous vous sentez trop stressé(e) ou si vous perdez plus d'argent que vous ne pouvez ne pas vous permettre, contactez le service client Binance.