So tradest du verantwortungsvoll mit Kryptowährungen
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So tradest du verantwortungsvoll mit Kryptowährungen

So tradest du verantwortungsvoll mit Kryptowährungen

Anfänger
Veröffentlicht Aug 6, 2021Aktualisiert Mar 15, 2023
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TL;DR

Verantwortungsvolles Traden sollte beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen an erster Stelle stehen. Dabei kommt es insbesondere auf die richtige Planung an. Die Erstellung eines Trading-Plans kann dazu beitragen, dass du deine Handelsaktivitäten besser kontrollierst.

Triff deine Entscheidungen mit klarem Kopf und lass dich nicht von deinen Emotionen leiten. Zudem solltest du stets deine eigenen Nachforschungen anstellen, dein Portfolio diversifizieren, Stop-Limit-Orders verwenden und Trades nicht aus der Angst heraus t√§tigen, etwas zu verpassen (‚ÄěFear of Missing Out‚Äú, abgek√ľrzt FOMO).¬†

Wenn du mit einem Hebel handelst, solltest du dir √ľber die damit verbundenen Risiken im Klaren sein. Binance implementiert Funktionen, die darauf abzielen, dass die User ihre Trading-Aktivit√§ten besser kontrollieren k√∂nnen, wie zum Beispiel die Abk√ľhlungsfrist-Funktion, die es dir erm√∂glicht, dein Futures-Konto f√ľr einen bestimmten Zeitraum zu sperren.


Einf√ľhrung

Unabh√§ngig davon, wie viel du tradest, solltest du dies immer auf verantwortungsvolle Weise tun. Mit diesen einfachen Tipps und Methoden kannst du unn√∂tige Risiken reduzieren und sicherstellen, dass du nur mit Betr√§gen handelst, deren Verlust du verschmerzen kannst. Manche H√§ndler lassen sich leicht zu un√ľberlegten Trades hinrei√üen. Wenn du verantwortungsvoll traden m√∂chtest, um deine Handelsaktivit√§ten besser zu kontrollieren, dann lies bitte unseren Leitfaden.

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Was ist verantwortungsvolles Traden?

Zu verantwortungsvollem Krypto-Trading geh√∂rt mehr als nur im Auge zu behalten, was und wie viel du kaufst und verkaufst. Du solltest stets die Kontrolle √ľber dein Trading-Verhalten haben und nie emotionsgesteuert handeln. Zudem solltest du dir √ľberlegen, ob du √ľberhaupt genau verstehst, was du tradest, und welche Trading-Strategie f√ľr dich am besten ist.

Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, in Kryptowährungen anzulegen oder damit zu handeln. Neuere Angebote wie Futures- und Margin-Trading, die den Handel mit einem Hebel ermöglichen, bieten hohe Renditen, sind aber risikoreicher. Manchen Tradern fällt es schwer, diese verantwortungsvoll zu nutzen. Kryptowährungen am Spot-Markt zu kaufen und zu halten ist eine sicherere Variante und entspricht deinem Risikoprofil möglicherweise besser.

Verantwortungsvolle Trader sch√ľtzen sich vor Verhaltensweisen, die zu √ľberm√§√üig riskanten Trades f√ľhren k√∂nnten. Ein zentraler Aspekt von verantwortungsvollem Traden besteht darin, zu erkennen, in welchen Situationen deine Entscheidungen negativ beeinflusst werden k√∂nnten. Um diese F√§higkeit zu erlernen, braucht es Zeit und Erfahrung. Unerfahrene Trader handeln h√§ufig impulsiv oder verlassen sich auf ihr Bauchgef√ľhl. Je mehr du dies vermeiden kannst, desto besser.


Wie fördert Binance verantwortungsvolles Traden?

Wir nehmen unsere Verantwortung ernst, unsere User √ľber Best Practices aufzukl√§ren. Binance entwickelt nicht nur verantwortbare Kryptoprodukte, sondern war auch die erste Kryptob√∂rse, die von ihren Usern verlangt, dass sie Tests zu den Handelsfunktionen bestehen m√ľssen, um diese verwenden zu k√∂nnen. Des Weiteren stellt die Binance Academy kostenlose Artikel und Beitr√§ge bereit, um Millionen von Lesern weltweit √ľber sichere Anlage- und Handelsm√∂glichkeiten zu informieren. Wer in eine bestimmte Kryptow√§hrung investieren m√∂chte, findet zudem auf Binance Research ausf√ľhrliche, unbefangene Berichte.

Binance implementiert dar√ľber hinaus Anti-Sucht-Funktionen, um suchtgef√§hrdeten H√§ndlern zu helfen. So kann Binance beispielsweise deine Handelsaktivit√§ten vor√ľbergehend unterbrechen, wenn du mehrere Verluste hintereinander erzielst. Auf diese Weise wird dazu beigetragen, impulsives Handelsverhalten bei den Usern zu verhindern.¬†Dies ist nur eine Methode, wie¬†Binance verantwortungsvolles Traden f√∂rdert.

Mehr zum Thema findest du auf unserer Seite zu verantwortungsvollem Traden. 


8 Tipps f√ľr verantwortungsvolles Traden mit Kryptow√§hrungen

Verantwortungsvolles Traden mit Kryptow√§hrungen erfordert, dass du unterschiedliche Faktoren steuerst, die sich auf dein Trading-Verhalten auswirken. Versuche, so viele der folgenden Tipps wie m√∂glich bei deinen t√§glichen Handelsaktivit√§ten zu ber√ľcksichtigen. Du wirst deine Trading-F√§higkeiten dadurch deutlich verbessern.


Sch√ľtze dein Trading-Konto und deine Wallet

Das Wichtigste, was du tun solltest ‚Äď und zwar noch bevor du mit dem Traden beginnst ‚Äď ist, Ma√ünahmen zu ergreifen, um dein Konto bestm√∂glich zu sch√ľtzen. Schlie√ülich ist auch eine noch so verantwortungsvolle Planung deiner Trades nutzlos, wenn dein Verm√∂gen, dein Konto oder dein Passwort kompromittiert wird. Es gibt mehrere M√∂glichkeiten, dies zu tun. Dazu geh√∂rt die Verwendung der¬†Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), die Wahl eines sicheren Passworts sowie das F√ľhren einer Whitelist f√ľr Auszahlungsadressen. In einem separaten Artikel haben wir¬†15 Tipps f√ľr die Erh√∂hung der Sicherheit deines Binance-Kontos zusammengestellt, damit du deine Kryptow√§hrungen¬†so gut wie m√∂glich sch√ľtzen kannst.

Wenn du eine externe¬†Krypto-Wallet verwendest, gelten die gleichen Regeln auch f√ľr deine¬†privaten Schl√ľssel. Gib niemals deine privaten Schl√ľssel oder deine¬†Seed-Phrase an andere weiter. Je nach deinen Bed√ľrfnissen und deinem Sicherheitsanspruch kannst du eine digitale Wallet aus unserer Liste der¬†empfohlenen Binance Smart Chain-Wallets ausw√§hlen. Zudem ist es auch ratsam, dass du einen Teil deiner Assets in einer¬†Hardware-Wallet aufbewahrst.


Erstelle einen Trading-Plan

Die beste Methode, um zu verhindern, dass du emotionsgesteuert handelst, besteht darin, einen Trading-Plan zu erstellen und dich konsequent daran zu halten. Auf diese Weise werden deine Entscheidungen nicht durch pl√∂tzliche Gewinne, unerwartete Verluste, Ger√ľchte oder die¬†FUD-Faktoren (Angst, Ungewissheit, Zweifel) beeinflusst. Was geh√∂rt also in einen Trading-Plan?

Der Trading-Plan sollte die Art von Trades, die du t√§tigen m√∂chtest, die Bedingungen f√ľr den Handel und deine Handelsziele definieren. Dein Risikoprofil und dein Handelsstil bestimmen die H√∂he deiner Handelslimits. Du solltest deinen Trading-Plan mit klarem Kopf erstellen und dich danach strikt an ihn halten. Dein Trading-Plan kann folgende Komponenten umfassen:

  • Maximaler¬†Hebel, falls du √ľberhaupt mit einem Hebel traden m√∂chtest

  • Ein- und Ausstiegskurse f√ľr bestimmte Trades

  • Maximaler Anlagebetrag in Prozent deines Gesamtverm√∂gens

  • Grad der¬†Diversifikation deines Portfolios

  • Deine Krypto-Asset-Allokation

  • Kriterien f√ľr das Schlie√üen von Trades (Zeitpunkt, Volumen usw.)

  • Maximale Verluste

  • Art der Produkte oder Assets, die du handelst


Verwende Stop-Limit-Orders

Du kannst auf Binance ganz einfach Stop-Limit-Orders setzen, um deine Handelsaktivitäten besser zu steuern. Schließlich möchtest du nicht rund um die Uhr am Bildschirm sitzen, und da Kryptowährungen so volatil sind, können schnell unerwartete Verluste entstehen. Große Mengen an Kryptowährungen ohne jegliche Mechanismen zum Schutz vor Volatilität zu halten, ist keine verantwortungsvolle Art des Tradens. Nachdem du einen Trading-Plan erstellt hast, kannst du Stop-Limit-Orders verwenden, um ihn einzuhalten.

Stell dir beispielsweise vor, dass du 1¬†Bitcoin (BTC) f√ľr 15.000 USD gekauft hast und der Bitcoin-Preis jetzt bei 40.000 USD liegt. Nun m√∂chtest du sicherstellen, dass du im Falle eines Preiseinbruchs deinen BTC f√ľr mindestens 30.000 USD verkaufen und einen Gewinn von 15.000 USD mitnehmen kannst. Mit einer Stop-Limit-Verkaufsorder l√§sst sich dieser Vorgang automatisieren.

Zuerst setzt du den Stop-Preis auf 32.000 USD. Dies ist der Preis, zu dem deine Limit-Order ausgel√∂st wird. Dann legst du den Limit-Preis auf 30.000 USD fest. Auf diese Weise stellst du sicher, dass dein BTC f√ľr mindestens 30.000 USD verkauft wird, wenn der Stop-Preis erreicht wird.

Je gr√∂√üer der Puffer zwischen dem Stop-Preis und dem Limit-Preis ist, desto gr√∂√üer ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Stop-Limit-Order erf√ľllt wird. Ohne diesen Puffer k√∂nnte der Marktpreis unter deinen Limit-Preis fallen, bevor deine Order ausgef√ľhrt worden ist.

Wichtig: Bei einer eine Stop-Limit-Order ist nicht immer garantiert, dass sie ausgef√ľhrt wird, aber wenn sie ausgef√ľhrt wird, dann immer zu dem von dir festgelegten Preis oder einem besseren. Weitere Informationen zur Verwendung von Stop-Limit-Orders findest du im Beitrag¬†Was ist eine Stop-Limit-Order?


Stell deine eigenen Nachforschungen an

Die Lehrmaterialien und Informationen von der Binance Academy und Binance Research sollten nur den Ausgangspunkt f√ľr deine eigenen Analysen bilden.¬†Stell eigene Nachforschungen an, um alle Informationen zu validieren und doppelt zu √ľberpr√ľfen.

Dieser Ratschlag gilt sowohl f√ľr den Handel und Anlagen √ľber die B√∂rse als auch f√ľr die Verwendung von¬†DeFi-Produkten. Du allein kennst dein Risikoprofil am besten und wei√üt, wie dein Portfolio strukturiert sein sollte. Bevor du mit dem Investieren und Traden beginnst, solltest du sicherstellen, dass du dir genau dar√ľber im Klaren bist, worin du anlegst.


Diversifiziere dein Portfolio

Wenn du einen Trading-Plan erstellst, solltest du auf eine angemessene Diversifikation achten, um dein¬†Risiko zu verringern. Wenn du nur eine oder zwei Kryptow√§hrungen in deinem Portfolio h√§ltst, ist das Risiko tendenziell h√∂her. Diversifiziere daher dein Portfolio, indem du in verschiedene Assets √ľber mehrere Anlageklassen hinweg investierst.

Als Erstes legst du am besten deine gew√ľnschte Asset-Allokation fest. Du kannst deine Anlagen √ľber¬†DeFi-Liquidit√§tspools,¬†Staking-Angebote, Derivate,¬†Stablecoins und Altcoins verteilen. Indem du dein Engagement in einer einzigen Anlageklasse reduzierst, kannst du das Risiko hoher Verluste verringern. M√∂glicherweise erleidest du einen¬†unbest√§ndigen Verlust bei einem Liquidit√§tspool, in den du investiert bist, kannst diesen aber durch Gewinne aus Staking ausgleichen.

Es stehen dir also verschiedene Anlageklassen zur Auswahl, mit denen du dein Krypto-Portfolio diversifizieren kannst. Gerade mit Stablecoins wie BUSD, USDT und PAXG lässt sich das Gesamtrisiko eines Portfolios effektiv senken. Aber das sind nur Beispiele. Es gibt viele Möglichkeiten, dein Krypto-Portfolio verantwortungsvoll zu strukturieren.


Lass dich nicht von FOMO leiten

Die Angst, etwas zu verpassen (‚ÄěFear of Missing Out‚Äú, abgek√ľrzt FOMO) ist ein Gef√ľhl, das viele Trader kennen. Du solltest dich genau darauf achten, wie FOMO m√∂glicherweise deine Handlungen beeinflusst. Die Angst, einen Trade zu verpassen, kann dazu f√ľhren, dass du deine Handelslimits und -pl√§ne aufgibst und vorschnelle Entscheidungen triffst. √úber das Internet, die sozialen Medien und andere Kommunikationskan√§le haben wir heute Zugang zu einer unglaublichen F√ľlle an Informationen, weshalb wir schnell √ľberfordert sein k√∂nnen.

Es gibt immer wieder Coins und Projekte, die √ľberaus aggressiv angepriesen und von anderen Usern, die finanzielle Eigeninteressen verfolgen, beworben werden. Blender nutzen FOMO der User aus und beeinflussen die Emotionen der Marktteilnehmer. Wenn du das Gef√ľhl hast, eine Gelegenheit zu verpassen, von der du noch nie etwas geh√∂rt hast, nimm dir Zeit, um gr√ľndliche Recherchen zu dem Projekt anzustellen, bevor du darin anlegst.

Es gibt viele Faktoren, die FOMO ausl√∂sen k√∂nnen. Sie zu erkennen, kann dir helfen, un√ľberlegte Trades zu vermeiden.

  • Soziale Medien: Auf Twitter, Telegram, Reddit und anderen sozialen Plattformen gibt es haufenweise Ger√ľchte, Falschinformationen und Blender. Du solltest daher immer deine eigenen Nachforschungen anstellen. Viele Influencer werden daf√ľr bezahlt, Projekte und¬†Altcoins zu bewerben, w√§hrend¬†Betr√ľger deine Angst, etwas zu verpassen, ausnutzen k√∂nnten, um deine Assets zu stehlen.

  • Gewinne: Wer eine Gl√ľcksstr√§hne hat, wird rasch leichtsinnig. Schnell hast du zu viel Vertrauen in deine F√§higkeiten und triffst daher schlechte Entscheidungen. Nicht selten verst√§rkt sich nach einem ordentlichen Gewinn FOMO, wenn sich weitere attraktive Anlagegelegenheiten ergeben.

  • Verluste: Auch in dem Bem√ľhen, Verluste wettzumachen, kann deine Angst, etwas zu verpassen, zunehmen. Es kommt sogar vor, dass Trader eine Position eingehen, nach Verlusten aussteigen und danach aufgrund von FOMO wieder einsteigen und noch h√∂here Verluste erleiden.

  • Ger√ľchte: Informationen im Internet oder von anderen H√§ndlern k√∂nnen eine Investition verlockend erscheinen lassen. Ger√ľchte und Anlageempfehlungen sollten jedoch niemals an die Stelle solider Recherchen und Analysen treten.

  • Volatilit√§t: Starke Kursschwankungen in beide Richtungen bieten M√∂glichkeiten zur Gewinnerzielung. Ob man nun investiert und hofft, dass der Preis steigt, oder man w√§hrend eines Abschwungs short geht ‚Äď schnell l√§sst man sich dabei zu etwas Un√ľberlegtem hinrei√üen. Es kommt auch vor, dass Anleger einen B√§renmarkt als idealen Einstiegszeitpunkt ansehen, dabei aber¬†ein fallendes Messer greifen.


Verstehe die Hebelwirkung

Sich am Margin- oder Futures-Markt Mittel auszuleihen, um gr√∂√üere Gewinne zu erzielen, mag verlockend klingen, birgt jedoch immer das Risiko einer ¬†Liquidation, wodurch man das gesamte f√ľr eine Position aufgewendete Kapital schnell verliert ‚Äď denn die Hebelwirkung greift auch bei Verlusten. Die Liquidation einer Position muss kein Beinbruch sein, sofern du deine Limits nicht √ľberschritten hast. Wenn du jedoch zu viel Geld riskierst oder h√∂here Verluste einf√§hrst als geplant, ist dies kein verantwortungsvolles Traden mehr. Bevor du beginnst, mit einem Hebel zu handeln, solltest du verstehen, wie dieser funktioniert.

Vielleicht wei√üt du bereits, dass die H√∂he des Hebels mit einem Multiplikator dargestellt wird, z.B. ‚Äě10x‚Äú. In diesem Fall w√ľrde das Anfangskapital mit Faktor 10 multipliziert. Wenn du 10.000 USD mit einem Hebel von 10x handelst, bedeutet dies, dass du eine Position von 100.000 USD er√∂ffnest, wobei dein Anlagekapital zur Deckung m√∂glicher Verluste verwendet wird. Sobald dein Anlagekapital aufgebraucht ist, wird deine Position automatisch liquidiert.

Der hebelbasierte Handel wei√üt ein viel gr√∂√üeres Risiko auf als der Spot-Handel, und unerfahrene Trader lassen sich schnell zu unverantwortlichen Trades hinrei√üen. Du solltest die Funktionsweise von Angeboten wie¬†Coin-Margined-Futures und¬†USDT-Margined-Futures genau studieren, damit du die damit verbundenen Risiken vollst√§ndig verstehst. Um Krypto-Einsteiger zu sch√ľtzen und verantwortungsvolles Traden zu f√∂rdern, k√∂nnen neue Nutzer auf Binance¬†die Hebelfunktion nur eingeschr√§nkt nutzen.


Verwende die Abk√ľhlungsfrist-Funktion

Damit die H√§ndler ihr Trading-Verhalten besser kontrollieren k√∂nnen, bietet Binance f√ľr den Futures-Markt die Abk√ľhlungsfrist-Funktion an. Diese kann dir dabei helfen, deinen Trading-Plan einzuhalten und sicherzustellen, dass du stets im Rahmen deiner M√∂glichkeiten handelst. Mit der Funktion kannst du dein Konto in bestimmten, vorab definierten Situationen f√ľr bis zu einem Monat sperren lassen. Wenn sie einmal aktiviert ist, kann sie nicht mehr deaktiviert werden, bis der Timer abgelaufen ist.

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Zusammenfassung

Jeder Trader sollte sich zum Ziel setzen, verantwortungsvoll zu traden, und jede Kryptob√∂rse sollte sie dabei unterst√ľtzen. H√§ndlern dabei zu helfen, die f√ľr sie¬†richtigen Entscheidungen zu treffen, ist ein zentrales Anliegen von Binance. Unabh√§ngig davon, ob du mit Kryptow√§hrungen, Aktien oder Rohstoffen handelst, solltest du immer angemessene Risikomanagement-Strategien anwenden und deine eigenen Nachforschungen anstellen. Wenn du √ľber dein Trading-Verhalten besorgt bist, dich √ľberm√§√üig gestresst f√ľhlst oder mehr Geld verlierst, als du es dir leisten kannst, wende dich an den¬†Binance-Kundendienst.