Come fare trading di criptovalute in maniera responsabile

TL;DR

Fare trading in modo responsabile, dovrebbe essere la tua massima priorità quando acquisti o vendi delle crypto. Fare trading in maniera responsabile deriva principalmente da una corretta pianificazione. Avere un piano di trading può aiutarti a renderti responsabile delle azioni che prenderai in seguito.

Prendendo delle decisioni a mente fredda, puoi evitare che le emozioni influiscano sui tuoi trade. Dovresti anche prendere in considerazione l'idea di formarti a dovere, diversificare, usare ordini stop-limit ed evitare la FOMO, ove possibile.

Se fai trading utilizzando la leva finanziaria, assicurati di comprendere appieno i rischi connessi. Binance ha anche messo a disposizione diverse funzionalità per darti un maggiore controllo sull'importo scambiato, come ad esempio il periodo di pausa (Cooling-Off Period). Questa opzione ti consente di bloccare il tuo conto future per un periodo di tempo determinato.

Introduzione

Indipendentemente da quanto frequentemente operi sui mercati, è consigliabile fare trading in maniera responsabile. Con semplici tecniche e suggerimenti, puoi ridurre inutili rischi e assicurarti di fare trading solo con ciò che puoi permetterti di perdere. Per alcune persone, può essere facile lasciarsi trasportare. Se vuoi scoprire come gestire al meglio la tua tecnica di trading, leggi la nostra guida per fissare i limiti corretti e in generale per migliorare la tua consapevolezza.

Cos'è il trading responsabile？

Fare trading di crypto in modo responsabile, è molto più che guardare quanto stai comprando e vendendo. Dovresti avere il controllo del tuo comportamento mentre fai trading piuttosto che agire in base alle emozioni. Devi anche assumerti la responsabilità e capire se l'attività di trading che stai svolgendo fa davvero al caso tuo.

Esistono molti modi diversi per investire o scambiare le criptovalute. Le alternative come i future e il trading con margine possono fornire grandi rendimenti grazie alla leva finanziaria, ma sono più rischiose. Alcuni trader potrebbero avere alcune difficoltà a utilizzare questi strumenti in maniera responsabile. Acquistare delle crypto sul mercato spot e fare HODLing è un'opzione più sicura e potrebbe essere più adatta al tuo profilo di rischio.

I trader responsabili eviteranno i comportamenti e le attività che possano portare a trade irresponsabili. Gran parte della responsabilità, facendo trading nel mondo crypto, consiste nel riconoscere quando il tuo processo decisionale potrebbe essere influenzato negativamente. Questa abilità cresce con il tempo e l'esperienza, ed è comune tra i nuovi trader fare trading in maniera impulsiva o affidarsi alle emozioni. Più eviti questi comportamenti, meglio è.

In che modo Binance aiuta le persone a fare trading in maniera responsabile?

Binance prende seriamente la sua responsabilità in questo ambito e cerca di educare e guidare gli utenti attraverso le sue best practice. Oltre a creare dei prodotti crypto responsabili, Binance è stato anche il primo exchange di criptovalute a richiedere agli utenti di superare dei test riguardo alle funzionalità del trading. Binance Academy fornisce anche svariate informazioni gratuite che istruiscono attivamente milioni di lettori in tutto il mondo, rispetto ai modi più sicuri per investire e fare trading. Gli utenti che desiderano investire in una crypto in particolare, possono anche leggere Binance Research, per avere dei report approfonditi e imparziali.

Binance implementa anche alcune funzionalità anti-dipendenza (anti-addiction) per aiutare i trader che potrebbero esserne a rischio. Ad esempio, Binance potrebbe interrompere temporaneamente l'attività di trading se si verificano più perdite di fila. Questo sistema aiuta a contrastare il trading impulsivo. È solo uno dei modi in cui Binance prende sul serio il trading responsabile.

Puoi leggere di più sulla nostra pagina dedicata al Trading responsabile.

8 suggerimenti per aiutarti a fare trading in modo responsabile

Fare trading di criptovalute in modo responsabile richiede la gestione di molteplici aspetti del tuo comportamento. Non si inizia e finisce cliccando ill pulsante di acquisto o di vendita. Cerca di inserire nella tua routine, il maggior numero possibile di suggerimenti che trovi di seguito. Potrebbero sembrarti troppi, ma ti aiuteranno a migliorare le tue capacità di trading.

Proteggi il tuo conto e il tuo wallet con cui fai trading

Prima ancora di iniziare a fare trading, la prima cosa da fare è proteggere il tuo account. Indipendentemente da quanto pianifichi i tuoi trade in maniera responsabile, tutto questo è inutile se i tuoi fondi, il tuo account e la tua password vengono compromessi. Ci sono diversi modi per proteggerli al meglio, tra cui l'utilizzo dell'autenticazione a due fattori (2FA), la scelta di una password sicura e l'inserimento di indirizzi abilitati al prelievo, in una whitelist. Abbiamo anche raccolto 14 Consigli per Migliorare la Sicurezza del Tuo Account Binance per verificare che le tue crypto siano SAFU.

Se utilizzi anche un wallet crypto esterno, le stesse regole si applicano alla tua chiave privata. Non dovresti mai condividere la tua chiave privata o la tua seed phrase con altre persone, esattamente come fai con i dati del tuo conto bancario. A seconda delle tue esigenze e del livello di sicurezza, puoi scegliere un wallet digitale dal nostro elenco di wallet consigliati per Binance Smart Chain. Se ne hai la possibilità, puoi custodire dei fondi extra su un hardware wallet per tenerli al sicuro.

Crea un piano di trading

Il modo migliore per non lasciare che le tue emozioni interferiscano con il trading è creare un piano e rispettarlo. In questo modo, guadagni, perdite, rumor o FUD non possono cambiare il tuo processo decisionale. Quindi da cosa è fatto un piano di trading?

Il tuo piano dovrebbe delineare il tipo di operazioni che intendi effettuare, le condizioni per il trading e i tuoi obiettivi. Il tuo profilo di rischio e il tuo stile di trading determineranno quali sono i tuoi limiti. Dovresti creare il tuo piano di trading a mente lucida ed essere felice di mettere in pratica ciò che hai deciso in precedenza. Il tuo piano di trading può contenere:

Se vuoi utilizzare la leva finanziaria e in caso quanta
Prezzi di entrata e uscita per trade specifici
Importo d'investimento massimo come percentuale del capitale totale
Come è diversificato il tuo portfolio
La tua allocazione in crypto asset
Quando interrompere il trading (tempo, volume, ecc.)
Perdite massime
I prodotti o gli asset con cui fare trading

Utilizzo degli ordini stop-limit

Puoi utilizzare facilmente gli ordini stop-limit su Binance per avere un maggiore controllo sulle tue operazioni di trading. Non puoi sempre essere davanti a uno schermo 24 ore su 24, 7 giorni su 7, ed essendo le criptovalute così volatili, puoi subire perdite impreviste. Lasciare una grossa cifra in crypto senza alcuna protezione dalla volatilità, non è un modo responsabile di fare trading. Dopo aver delineato un piano di trading, puoi utilizzare facilmente degli ordini stop-limit per rispettarlo.

Ad esempio, immagina di aver acquistato 1 Bitcoin (BTC) a 15.000$ (dollari US) e il prezzo di Bitcoin è ora a 40.000$. Vuoi assicurarti che se il prezzo scende, non venderai per meno di 30.000$. Questo ti porterà un profitto di 15.000$. Per automatizzare questa operazione, puoi impostare un ordine stop-limit di vendita.

Per prima cosa, imposta il prezzo di stop a 32.000$. Questo è il prezzo che attiverà l'ordine limit. Quindi imposti il prezzo limit a 30.000$, il che significa che il tuo 1 BTC verrà venduto per 30.000$ o un prezzo maggiore, se viene raggiunto il prezzo di stop.

Lasciando un divario tra il prezzo stop e il prezzo limit, il tuo ordine stop-limit ha maggiori probabilità di essere riempito. Senza questo divario, il prezzo di mercato potrebbe scendere al di sotto del prezzo limit, senza far sì che il tuo ordine venga completato (riempito).

Tieni presente che non è sempre garantito che il tuo ordine stop-limit venga riempito, ma quando questo accade, otterrai sempre il prezzo che hai impostato o uno migliore. Per maggiori informazioni su come utilizzare gli ordini stop-limit, consulta Cos'è un ordine Stop-Limit?.

Fai le tue ricerche

Sebbene attraverso Binance Academy e Binance Research mettiamo a disposizione del materiale didattico e di ricerca, questo dovrebbe essere solo l'inizio delle tue analisi. Fai le tue ricerche (DYOR) per validare e ricontrollare tutte le informazioni che trovi in giro.

Questo consiglio vale sia per il trading che gli investimenti in monete attraverso l'uso di exchange e di prodotti di finanza decentralizzata (DeFi). Solo tu conosci al meglio il tuo profilo di rischio e cosa è adatto al tuo portafoglio. Prima di iniziare a investire e fare trading, assicurati di avere una buona conoscenza di dove tu stia mettendo i tuoi soldi.

Diversifica il tuo portafoglio

Se decidi di creare un piano di trading, dovresti tenere in considerazione la diversificazione all'interno del tuo portafoglio, così da ridurre i tuoi rischi. Un portafoglio che contiene al suo interno solo uno o due asset tende essere più rischioso. Pertanto, puoi diversificare i tuoi holding investendo in diversi asset tra più asset class.

Nel mondo crypto, puoi iniziare definendo la tua asset allocation. Potresti allocare i tuoi investimenti nelle pool di liquidità della DeFi, fare staking, nei derivati, nelle stablecoin e altcoin. Riducendo l'esposizione a un'unica categoria, è meno probabile che si verifichino grandi perdite. Ad esempio, potresti subire la perdita impermanente legata alle pool di liquidità in cui hai investito, ma compensare le tue perdite attraverso guadagni dello staking.

È quindi possibile diversificare all'interno di queste diverse asset class. Per le stablecoin, potresti detenere BUSD, USDT e PAXG per ridurre ulteriormente il rischio complessivo del tuo portafoglio. Ma questi sono solo esempi. Esistono diversi modi per bilanciare il tuo portafoglio di criptovalute in maniera responsabile.

Evita la FOMO

La paura di rimanerne fuori (Fear of Missing Out - FOMO) è una sensazione comune tra molti trader. Tuttavia, devi stare attento a come influisce sulle tue azioni. La paura di perdere un'opportunità di investimento può farti abbandonare le tue decisioni e i tuoi piani di trading, portandoti a giudizi avventati. Ora, grazie a Internet, ai social media e a altri canali di comunicazione, abbiamo accesso a un'incredibile quantità di informazioni, rendendoci tutti più suscettibili.

Anche se online puoi cercare e trovare ottime opportunità di investimento, dovresti sempre tenerti alla larga dagli shilling (pubblicizzare qualcosa ma con secondi fini). Gli utenti che hanno degli interessi finanziari, promuoveranno monete o progetti, senza considerare il loro reale valore. Gli shiller sfruttano la FOMO e manipolano le emozioni dei trader. Se senti di star iniziando a perdere un'opportunità di cui non hai mai sentito parlare prima, prenditi del tempo per ricercare a fondo il progetto, prima di rischiare i tuoi soldi.

Ci sono molte cose che possono causare FOMO. Riconoscerle può aiutarti a capire i fattori scatenanti alla base.

Social media: Twitter, Telegram, Reddit e altre piattaforme social contengono rumor, false informazioni e shiller. Dovresti sempre DYOR. Molti influencer sono pagati per promuovere progetti e altcoin, e i truffatori possono sfruttare la tua FOMO per rubare i tuoi fondi.
Guadagni: se hai ottenuto una serie di trade vincenti, puoi essere tentato di spendere in maniera spericolata i guadagni che hai fatto. Potresti essere anche troppo sicuro delle tue capacità e procedere facendo delle scelte sbagliate. Anche se hai realizzato dei buoni profitti, questo può aumentare la tua FOMO e farti cadere in altre "grandi" opportunità d'investimento.
Perdite: nel tentativo di coprire delle perdite, la tua FOMO potrebbe aumentare. Puoi anche entrare in una posizione, uscire dopo aver subito delle perdite e rientrare nuovamente per via della FOMO. Entrambi questi scenari possono portarti a perdite ancora maggiori.
Gossip e rumor: ascoltare informazioni da altri trader o su Internet può far sembrare un investimento più allettante del previsto. Tuttavia, rumor, consigli d'investimento o raccomandazioni riguardo una criptovaluta, non dovrebbero mai sostituire una solida ricerca e analisi.
Volatilità: le grandi fluttuazioni di prezzo in entrambe le direzioni, offrono l'opportunità di realizzare profitti. Che tu stia investendo e sperando che il prezzo salga o shortando il mercato durante un calo di prezzo, può essere facile lasciarsi trasportare dalle emozioni. Potresti anche vedere un bearish market come una buona opportunità d’investimento, ma finisci cercando di comprare un falling knife.

Comprendere la leva finanziaria

L'idea di prendere in prestito dei fondi a margine o dei future per ottenere guadagni maggiori, può sembrare interessante. Tuttavia, ciò comporta il rischio di essere liquidati e di perdere tutto il tuo capitale rapidamente, poiché anche le perdite sono amplificate. La liquidazione non è sempre qualcosa di negativo, se rimani all'interno dei tuoi limiti. Tuttavia, perdere più del previsto o rischiare troppo denaro non è fare trading in modo responsabile. Prima di iniziare a utilizzare la leva finanziaria, assicurati di aver compreso esattamente come funziona.

Potresti aver notato il simbolo della leva finanziaria come un moltiplicatore del tipo 10x. Moltiplicando il capitale iniziale per 10, ad esempio 10.000$ con una leva 10x, questa ti fornisce 100.000$ con cui fare trading e allo stesso tempo il tuo capitale iniziale viene utilizzato per coprire le perdite. Una volta esaurito il tuo capitale, l'exchange liquiderà la tua posizione.

Il trading con leva, può essere utilizzato in modo irresponsabile. Operare con la leva finanziaria, conduce a un rischio molto più elevato, quindi assicurati di studiare attentamente i Coin-Margined Future e gli USDT-Margined Future per comprenderne appieno i rischi. Binance, inoltre, protegge i nuovi utenti limitando la loro leva finanziaria, così da incoraggiare un trading responsabile.

Quando utilizzare il periodo di pausa

Per aiutare i trader a sfruttare la leva finanziaria in maniera responsabile, Binance possiede una funzionalità incorporata per il trading dei Binance Futures, che ti aiuta a controllare l'importo che scambi. Può utilizzare il periodo di pausa (Cooling-Off Period) per attenerti al tuo piano e assicurarti di fare trading solo entro i tuoi limiti. Abilitando questa funzione, puoi scegliere di bloccare il tuo account per un massimo di un mese. Una volta attivato, il Cooling-Off Period non può essere disattivato, finché il timer impostato non scade.

In chiusura

Tutti dovrebbero operare nel mondo del trading in maniera responsabile, anche gli exchange. Binance prende seriamente il suo ruolo e cerca di aiutare i trader a fare le scelte giuste. Che tu stia facendo trading di asset digitali, azioni o materie prime, dovresti sempre applicare strategie di gestione del rischio adeguate e fare le tue ricerche. Se sei preoccupato per la tua attività di trading, ti senti troppo stressato o perdi più denaro di quello che puoi permetterti, contatta l'assistenza clienti di Binance.