Wie Sie Betr√ľgereien erkennen in Decentralized Finance (DeFi)
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Wie Sie Betr√ľgereien erkennen in Decentralized Finance (DeFi)

Wie Sie Betr√ľgereien erkennen in Decentralized Finance (DeFi)

Anfänger
Veröffentlicht Nov 20, 2020Aktualisiert Feb 1, 2023
6m

Haftungsausschluss: Dieser Artikel soll allgemeine Hinweise zum Schutz von DeFi-Benutzern und Investoren geben. Es handelt sich nicht um eine ersch√∂pfende Liste und sollte nicht als finanzieller Ratschlag angesehen werden. Binance Academy ist nicht f√ľr Ihre Investitionsentscheidungen verantwortlich.


TL;DR

Da sich immer mehr Menschen f√ľr die faszinierenden Finanzinnovationen interessieren, die durch DeFi erm√∂glicht werden, finden auch Betr√ľger immer mehr Wege, sich diese zu Nutze zu machen.
DeFi ist ein besonders unvers√∂hnlicher Raum ‚Äď normalerweise gibt es keine guten M√∂glichkeiten, Gelder zur√ľckzubekommen oder b√∂swillige Akteure zur Rechenschaft zu ziehen. Wenn Sie jedoch wissen, worauf Sie achten m√ľssen, k√∂nnen Sie die Chancen verringern, dass Sie Betr√ľgern zum Opfer fallen.


Einf√ľhrung

Dezentralisierte Finanzen (DeFi) sind reich an Innovationen. Es scheint, als w√ľrden min√ľtlich neue DeFi-Projekte gestartet, und es ist extrem schwierig, Schritt zu halten, geschweige denn ihre eigenen Recherchen anzustellen (DYOR).
Wir sprechen oft davon, dass Blockchains erlaubnislos &ndash sind; was im Grunde eine schicke Art ist zu sagen, dass sie ‚Äú√∂ffentlich‚ÄĚ sind. Niemand braucht eine Erlaubnis, um sie zu benutzen, f√ľr sie zu entwickeln oder Projekte auf ihnen zu starten. Dieser Wert ist zwar inh√§rent f√ľr Kryptow√§hrungen wie Bitcoin, hat aber auch seine negativen Aspekte.

Jeder kann betr√ľgerische oder irref√ľhrende Projekte starten, und es gibt nichts, was sie aufhalten k√∂nnte. Nun, technisch gesehen, nicht wirklich nichts ‚Äď wir als Gemeinschaft k√∂nnen uns gegenseitig dabei helfen, gemeinsame Muster zu erkennen, die die legitimen Innovationen von dem irref√ľhrenden Schrott unterscheiden.

Wonach sollten Sie also Ausschau halten?


Was ist der Zweck des Projektes?

Diese Frage liegt auf der Hand, vor allem, wenn Sie neu im DeFi-Bereich sind.

Die Mehrheit aller Krypto-Assets bringt jedoch nichts Neues auf den Tisch. Sicher, es gibt auch extrem aufregende Innovationen ‚Äď deshalb sind wir schlie√ülich alle hier! Aber viele neue Projekte versuchen, einfach die Aufmerksamkeit auf DeFi f√ľr sich auszunutzen, ohne √ľberhaupt zu versuchen, innovativ zu sein.

Sie k√∂nnen sich also fragen ‚Äď versucht dieses Projekt, etwas Neues und Innovatives zu tun? Versuchen sie, mit ihrem Projekt einen Beitrag zur neuen digitalen Wirtschaft zu leisten? Wie unterscheidet es sich von seinen Konkurrenten? Gibt es hier ein einzigartiges Wertversprechen?

Dies sind sehr einfache, logische Fragen. Aber wenn man sie stellt, kann man bereits einen guten Teil der Betr√ľgereien aussieben.


Entwicklungsaktivitäten

Eine andere Sache, die Sie sich ansehen können, ist die Aktivität der Entwickler. DeFi ist eng mit dem Ethos von Open-Source verflochten.

Wenn Sie sich also ein wenig mit Programmieren auskennen, k√∂nnen Sie sich den Code selbst anschauen. Das Gro√üartige an Open-Source ist jedoch, dass, wenn gen√ľgend Interesse an dem Projekt besteht, es sicher auch andere tun werden. Das kann wahrscheinlich aufdecken, wenn das Projekt b√∂swillige Absichten hat.

Dar√ľber hinaus k√∂nnen Sie sich auch die Entwicklungsaktivit√§ten anschauen. Liefern die Entwickler st√§ndig neuen Code ab? Diese Metrik ist zwar manipulierbar, kann aber immer noch ein gutes Barometer sein, um herauszufinden, ob die Entwickler es ernst meinen oder ob sie nur das schnelle Geld verdienen wollen.


Smart Contract Audits

Weit verbreitet bei Smart Contracts und DeFi ist das Auditing. Audits sollen sicherstellen, dass der Code sicher ist. Obwohl sie ein wesentlicher Teil der Entwicklung von Smart Contracts sind, setzen viele Entwickler ihren Code ohne Audits ein. Dies kann das Risiko bei der Verwendung dieser Contracts erheblich erhöhen.

Dabei ist zu beachten, dass Audits teuer sind. Legitime Projekte sind in der Regel in der Lage, Audits zu bezahlen, aber betr√ľgerische Projekte k√ľmmern sich normalerweise nicht darum.

Bedeutet das also, dass ein Projekt, das ein Audit hatte, völlig sicher in der Anwendung ist? Nein. Audits sind notwendig, aber kein Audit wird jemals totale Sicherheit bedeuten. Seien Sie sich immer der Risiken bewusst, die mit der Einzahlung Ihrer Gelder in einen Smart Contract verbunden sind.


Sind die Gr√ľnder anonym?

Die Welt der Kryptow√§hrungen ist tief in der Freiheit der Anonymit√§t (und Pseudonymit√§t) verwurzelt, die das Internet bieten kann. Letztlich werden wir wahrscheinlich nie die Identit√§t von Satoshi Nakamoto erfahren ‚Äď die Person (oder Gruppe), die die erste Kryptow√§hrung entwickelt hat.

Teams mit anonymen Gr√ľndern stellen jedoch immer noch ein zus√§tzliches Risiko dar, das Sie in Betracht ziehen m√ľssen. Wenn sie sich als Betr√ľger entpuppen, besteht eine gute Chance, dass sie nicht zur Rechenschaft gezogen werden k√∂nnen. W√§hrend die On-Chain-Analyse-Tools immer ausgefeilter werden, ist es immer noch anders, wenn der Ruf der Gr√ľnder auf dem Spiel steht, der mit ihrer Identit√§t in der realen Welt verkn√ľpft ist.

Beachten Sie, dass nicht alle Projekte, die von anonymen Teams geleitet werden, Betrug sind. Es gibt sicherlich viele Beispiele f√ľr legitime Projekte mit anonymen Teams da drau√üen. Dennoch sollten Sie bei der Bewertung von Projekten die Konsequenzen eines anonymen Teams ber√ľcksichtigen.

Zusammenfassend l√§sst sich also sagen: Sind Projekte mit anonymen Gr√ľndern schlecht? Nein. Sind Projekte mit anonymen Gr√ľndern schwieriger f√ľr b√∂swilliges Verhalten zur Rechenschaft zu ziehen? Ja.



Wie werden die Token verteilt?

Die Token-√Ėkonomie ist ein entscheidender Aspekt, der bei der Erforschung eines DeFi-Projekts zu ber√ľcksichtigen ist. Eine der M√∂glichkeiten, wie ein Betr√ľger Geld verdienen kann, besteht darin, den symbolischen Preis aufzubl√§hen, w√§hrend er √ľber einen riesigen Bestand verf√ľgt, und diesen dann auf den Markt zu werfen.

Was passiert, wenn z.B. 40-50-60% des Angebots im Umlauf auf dem freien Markt verkauft werden? Der symbolische Preis sinkt und verliert fast seinen gesamten Wert. Auch wenn eine signifikante Allokation an die Gr√ľnder an sich von einigen nicht als Warnsignal betrachtet wird, kann sie am Ende zu Problemen f√ľhren.¬†
Zus√§tzlich zu den Zuteilungen m√ľssen Sie beachten, wie die Token verteilt werden. Erfolgt dies √ľber einen exklusiven Vorverkauf, der nur Insidern vorbehalten ist, die einen gro√üz√ľgigen Rabatt bekommen und das Projekt dann in den sozialen Medien hochjubeln? Handelt es sich um ein Initial Coin Offering (ICO)? Handelt es sich um ein Initial Exchange Offering (IEO), bei dem eine Krypto-B√∂rse ihren Ruf aufs Spiel setzt? Verteilen sie Tokens durch einen Airdrop, der wahrscheinlich einen gro√üen Verkaufsdruck verursacht?

Token-Verteilungsmodelle haben viele Nuancen, die es zu ber√ľcksichtigen gilt. In vielen F√§llen ist es schwierig, √ľberhaupt an diese Informationen heranzukommen, was an sich schon ein Warnsignal sein sollte. Wenn Sie sich jedoch ein vollst√§ndiges Bild von dem Projekt machen m√∂chten, sind diese Informationen absolut unerl√§sslich.


Wie wahrscheinlich ist ein Exit Scam?

Yield Farming (oder Liquidity Mining) ist ein neuer Weg zur Einf√ľhrung von DeFi-Token. Viele neue DeFi-Projekte verwenden diese Verteilungsmethode, da sie einige g√ľnstige Verteilungsmetriken f√ľr das Projekt schaffen kann. Die Idee besteht darin, dass die Benutzer ihre Gelder in Smart Contracts sperren und im Gegenzug einen Teil der neu gepr√§gten Token erhalten.

Sie k√∂nnen wahrscheinlich sehen, wohin das f√ľhrt. Einige Projekte werden die Gelder im Liquidit√§tspool einfach selbst behalten. Einige werden ausgefeiltere Methoden anwenden oder eine riesige Menge vorab erstellter Token haben.

Dar√ľber hinaus werden neue Altcoins oft zuerst bei Automated Market Makers (AMM) wie z.B. Uniswap oder Sushiswap gelistet. Wenn das Projektteam einen guten Teil der Liquidit√§t f√ľr das Marktpaar auf dem AMM bereitstellt, kann es diese ebenso gut entfernen und die Token auf dem Markt absto√üen. Dies f√ľhrt in der Regel dazu, dass der Tokenpreis im Wesentlichen auf Null sinkt. Da es im Grunde genommen keinen Markt mehr gibt, auf dem verkauft werden kann, wird dies oft als Rug Pull bezeichnet.


Fazit

Ob Sie sich am Wilden Westen des Yield Farming beteiligen oder einfach nur dezentralisierte Protokolle zum Tauschen und Handel nutzen wollen, DeFi-Betr√ľgereien gibt es im √úberfluss. Hoffentlich k√∂nnen Ihnen diese allgemeinen Richtlinien helfen, b√∂sartige Projekte und Akteure besser zu erkennen.
Haben Sie noch Fragen zum DeFi-Markt und zu Exit Scams? Sehen Sie sich unsere Q&A Plattform, Ask Academy an, wo die Binance-Community Ihre Fragen beantworten wird.