Comment repérer les escroqueries dans la Finance Décentralisée (DeFi)
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Comment repérer les escroqueries dans la Finance Décentralisée (DeFi)

Comment repérer les escroqueries dans la Finance Décentralisée (DeFi)

DĂ©butant
Publié le Nov 20, 2020Mis à jour le Feb 1, 2023
6m

Avertissement : cet article a pour but de fournir des conseils gĂ©nĂ©raux pour aider les utilisateurs et les investisseurs DeFi Ă  se protĂ©ger. Il ne s'agit pas lĂ  d'une liste exhaustive. De plus, cet article ne constitue nullement un conseil financier. La Binance Academy ne sera ĂȘtre tenue responsable de vos dĂ©cisions d'investissement.


Résumé

De plus en plus de personnes s'intéressent aux possibilités permises par la DeFi. Il est donc naturel que des individus mal intentionnés veulent eux aussi leur part du gùteau.
La DeFi est un monde Ă  part – il n'existe par exemple pas de mĂ©thode pour rĂ©cupĂ©rer des fonds et il est souvent difficile de trouver les coupables. NĂ©anmoins, avec un peu de connaissances, il sera plus difficile pour les escrocs de s'en prendre Ă  vous.


Introduction

La Finance Décentralisée (DeFi) regorge d'idées innovantes. Toutes les minutes, de nouveaux projets DeFi sont lancés. Il est ainsi difficile de suivre le rythme et encore plus de faire des recherches (DYOR) sur ceux-ci.
Nous parlons des blockchains permissionless – il s'agit lĂ  d'une maniĂšre Ă©lĂ©gante de parler du cĂŽtĂ© publique de celles-ci. En effet, aucune autorisation n'est nĂ©cessaire pour dĂ©velopper, lancer des projets et utiliser celles-ci. Si cette propriĂ©tĂ© inhĂ©rente Ă  Bitcoin et d'autres cryptomonnaies a son lot d'avantages, elle prĂ©sente Ă©galement son lot de dĂ©fauts.

En effet, n'importe qui peut facilement lancer un projet frauduleux et vu qu'il n'y a pas d'autoritĂ© de surveillance, il sera ensuite impossible possible d'arrĂȘter celui-ci. Enfin, ce n'est pas tout Ă  fait vrai. En tant que communautĂ©, nous avons nous aussi notre mot Ă  dire ! Nous pouvons en effet idĂ©e Ă  identifier les projets qui sĂ©parent les innovations lĂ©gitimes des piĂštres escroqueries.

Mais que faut-il donc regarder ?


Quel est le but de ce projet ?

Cette question vous semble sûrement évidente, surtout si vous débutez dans la DeFi.

NĂ©anmoins, une bonne majoritĂ© des cryptoactifs n'apporte rien de nouveau... Heureusement, d'autres innovations sont extrĂȘmement passionnantes et sont d'ailleurs la raison de notre prĂ©sence ! HĂ©las, nombre de projets profitent uniquement de la hype de la DeFi et ne tentent mĂȘme pas d'innover.

La question que vous devez vous poser est : ce projet apporte-t-il quelque chose de nouveau à l'écosystÚme ? L'équipe tente-t-elle de révolutionner le monde de la finance en apportant une nouvelle forme d'économie ? Comment ce projet se différencie-t-il de ses concurrents ? Apporte-t-il une proposition de valeur unique ?

Ces questions sont trĂšs simples et relĂšvent du bon sens. Mais en ne succombant pas Ă  l'appĂąt du gain et en gardant celles-ci en tĂȘte, vous saurez dĂ©jĂ  Ă©viter un grand nombre de projets frauduleux.


Activité de développement

Vous devez Ă©galement prĂȘter attention Ă  l'activitĂ© de dĂ©veloppement. La DeFi est de par sa nature open-source.

Ainsi, si vous avez quelques notions en programmation, n'hĂ©sitez pas Ă  aller jeter un coup d'Ɠil au code du projet. Si le projet intĂ©resse suffisamment de personnes, il y a fort Ă  parier que certaines le fassent de leur cĂŽtĂ©. Un feedback de la part d'un Ɠil avisĂ© peut vous permettre de dĂ©couvrir si ce projet a des intentions malveillantes.

Vous devez Ă©galement examiner l'activitĂ© liĂ©e au dĂ©veloppement. À quelle frĂ©quence l'Ă©quipe rajoute-t-elle du code ? Bien que cette information puisse ĂȘtre manipulĂ©e, elle constitue nĂ©anmoins un bon repĂšre pour dĂ©terminer le sĂ©rieux de l'Ă©quipe.


Les audits des smart contracts

Lorsque l'on parle de smart contracts, le terme « d'audit » n'est jamais bien loin. Les audits sont destinĂ©s Ă  garantir la sĂ©curitĂ© du code d'un smart contract. Bien qu'il s'agisse lĂ  d'une partie essentielle du dĂ©veloppement d'un smart contract, de nombreux dĂ©veloppeurs lancent ceux-ci sans avoir rĂ©alisĂ© d'audits. Ces smart contracts sont donc susceptibles de contenir des bugs pouvant ĂȘtre exploitĂ©s.

Il convient de noter que les audits sont assez onéreux. La majorité des projets légitimes feront auditer leur code, peu importe le prix, contrairement aux escroqueries qui s'en passeront volontiers.

Alors, si un projet a correctement validĂ© son audit, celui-ci est-il dĂ©sormais sĂ»r Ă  100 % ? Bien entendu que non ! Le risque zĂ©ro n'existe pas. Vous devez Ă©galement garder en tĂȘte les risques liĂ©s au dĂ©pĂŽt de vos fonds dans un smart contract.


L'Ă©quipe est-elle anonyme ?

Le monde de la cryptomonnaie raffole de la libertĂ© et de l'anonymat (et du pseudoanonymat) offerts par Internet. AprĂšs tout, nous ne connaĂźtrons trĂšs probablement jamais l'identitĂ© de Satoshi Nakamoto – la personne (ou le groupe) Ă  l'origine de la premiĂšre cryptomonnaie.

Une Ă©quipe anonyme est un risque supplĂ©mentaire que vous devez prendre en compte. Si ceux-ci s'avĂšrent en rĂ©alitĂ© ĂȘtre des escrocs, il sera surement impossible de retrouver ceux-ci. Les outils d'analyse onchain sont de plus en plus sophistiquĂ©s, mais dans le cas ou les membres sont complĂštement anonymes, ceux-ci ne suffisent pas.

NĂ©anmoins, il convient de noter que l'Ă©quipe d'un projet peut parfaitement ĂȘtre anonyme et animĂ©e de bonnes intentions. Il existe d'ailleurs de nombreux exemples de projets lĂ©gitimes avec des Ă©quipes anonymes. ConsidĂ©rez ce paramĂštre lorsque vous souhaitez investir dans un projet.

En rĂ©sumĂ©, les projets avec une Ă©quipe anonyme sont-ils Ă  Ă©viter ? Non. Sont-ils plus sujet Ă  ĂȘtre des escroqueries, car il est impossible de mettre la main sur les membres de l'Ă©quipe ? Oui.



Comment les tokens sont-ils distribués ?

L'économie de tokens (les tokenomics) d'un projet est un aspect crucial à prendre en compte avant d'investir dans un projet DeFi. Une maniÚre simple pour un escroc de gagner de l'argent consiste à conserver une grande partie des tokens disponibles, de faire gonfler le prix du token, puis de le revendre. 

Que se passe-t-il si 40,50 ou 60 % des tokens en circulation est vendu sur le marchĂ© ? Le prix du token dĂ©gringole, et peut s'orienter vers 0. Bien qu'un projet oĂč les fondateurs disposent d'une grosse partie du supply ne soit pas nĂ©cessairement une escroquerie, il s'agit lĂ  d'un indicateur critique Ă  prendre en compte. 
En plus de l'allocation, vous devez prendre en compte la maniÚre dont les tokens sont distribués. Y a-t-il eu une pré-vente accessible à quelques heureux élus ? S'agit-il d'une Initial Coin Offering (ICO) ? S'agit-il d'une Initial Exchange Offering (IEO). Si oui, quelle est la réputation de l'exchange ? Y a-t-il eu un airdrop ? Si oui, quel impact aura celui-ci sur le prix du token ?

Les modĂšles de distribution des tokens doivent toujours ĂȘtre pris en compte. Si vous ne pouvez pas trouver ces informations, il s'agit lĂ  encore d'un avertissement critique. Vous vous devez de rechercher cette information pour avoir une vue d'ensemble du projet.


Vous avez dit « arnaque des créateurs qui disparaissent dans la nature (exit scam) » ?

Le Yield farming (ou liquidity mining) est une nouvelle maniÚre de lancer des tokens DeFi. De nombreux projets DeFi utilisent cette méthode de distribution en raison des avantages qu'elle offre à la distribution des tokens du projet. En effet, les utilisateurs doivent verrouiller leurs fonds dans des smart contracts pour obtenir des tokens en retour.

Vous voyez trĂšs probablement oĂč nous voulons en venir. Certains projets prennent directement les fonds du pool de liquiditĂ©. D'autres utiliseront des mĂ©thodes plus sophistiquĂ©es ou auront un grand nombre de tokens dĂ©jĂ  minĂ©s. 

De plus, les nouveaux altcoins sont souvent directement listés sur des automated market makers (AMM) tels que Uniswap ou Sushiswap. Si l'équipe du projet apporte la majorité des liquidités pour une paire de trading sur un AMM, celle-ci peut tout aussi bien la supprimer et partir avec l'ensemble des tokens. La valeur du token tombera alors à zéro : c'est un exit scam. Néanmoins, dans le cadre de la DeFi, nous parlerons bien souvent de rug pull.


Conclusion

Que vous souhaitiez rejoindre le far west qu'est le yield farming ou simplement utiliser un DEX pour réaliser des trades, faites attention aux nombreuses escroqueries qui y sévissent. Nous espérons que ces quelques directives vous aideront à mieux repérer les projets frauduleux et à les éviter.
Vous voulez en savoir plus sur la DeFi et les exit scams ? Consultez notre plateforme Q&R, Demandez Ă  l'AcadĂ©mie, oĂč la communautĂ© Binance se fera un plaisir de rĂ©pondre Ă  vos questions.