Como Identificar Golpes em Finanças Descentralizadas (DeFi)
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Como Identificar Golpes em Finanças Descentralizadas (DeFi)

Como Identificar Golpes em Finanças Descentralizadas (DeFi)

Iniciante
Publicado em Nov 20, 2020Atualizado em Feb 1, 2023
6m

Aviso: este artigo tem o objetivo de fornecer orienta√ß√Ķes gerais para ajudar a proteger os usu√°rios e investidores do setor DeFi. Este artigo n√£o aborda todas as possibilidades de golpes e n√£o deve ser considerado um aconselhamento financeiro. A Binance Academy n√£o √© respons√°vel por suas decis√Ķes de investimento.


TL;DR

√Ä medida que mais pessoas se interessam pelas fascinantes inova√ß√Ķes financeiras do setor¬†DeFi, scammers (golpistas) buscam novas maneiras de se aproveitar delas.
O ambiente do setor DeFi pode ser cruel ‚Äď geralmente, n√£o existem boas maneiras de¬†recuperar fundos ou punir usu√°rios mal-intencionados. No entanto, se estiver bem informado, voc√™ ser√° capaz de diminuir drasticamente as chances de scammers (golpistas) prejudicarem voc√™.


Introdução

O setor de Finanças Descentralizadas (DeFi) é muito rico em termos de inovação. Novos projetos DeFi são lançados a cada minuto e é muito difícil de acompanhar esse avanço. O que é ainda mais desafiador, é manter as suas pesquisas em dia.
Costumamos mencionar a caracter√≠stica permissionless de blockchains ‚Äď que √© basicamente uma maneira elegante de dizer que s√£o ‚Äúp√ļblicas‚ÄĚ. Ningu√©m precisa de permiss√£o para us√°-las ou desenvolver projetos nelas. Embora esse valor seja inerente a criptomoedas como o Bitcoin, ele tamb√©m tem seus aspectos negativos.

Qualquer pessoa pode lan√ßar projetos fraudulentos ou enganosos. N√≥s, como uma comunidade, podemos cooperar para identificar alguns padr√Ķes comuns que diferenciam as inova√ß√Ķes leg√≠timas das enganosas.

E como podemos identificar tentativas de golpe ou fraude?


Qual é o propósito do projeto?

Pode parecer uma pergunta um pouco óbvia, especialmente se você for novo no setor DeFi.

No entanto, a maioria dos criptoativos n√£o traz nada de novo. √Č claro que tamb√©m existem inova√ß√Ķes muito empolgantes ‚Äď afinal, √© por isso que estamos todos aqui! Muitos novos projetos, por√©m, tentam apenas pegar carona aproveitando o crescimento do setor DeFi, sem nem mesmo tentar oferecer algo inovador.

Sendo assim, √© uma boa ideia se perguntar ‚Äď este projeto tenta trazer algo novo/inovador? Este projeto tenta contribuir de alguma forma com a nova economia digital? Qual a diferen√ßa entre ele e seus concorrentes? Ele apresenta uma proposta √ļnica de valor?

Essas são perguntas muito simples e de senso comum. Mas ao refletir sobre elas, você já é capaz de eliminar boa parte dos golpes.


Atividades de desenvolvimento

Outro fator que podemos observar são as atividades de desenvolvedores. O DeFi está intimamente ligado ao conceito de open-source (código aberto).

Portanto, se voc√™ sabe um pouco sobre programa√ß√£o, pode dar uma olhada nos c√≥digos por conta pr√≥pria. A grande vantagem do open-source (c√≥digo aberto), √© que se houver interesse suficiente em torno de um projeto, com certeza haver√° verifica√ß√£o dos c√≥digos por parte de alguns usu√°rios. Isso provavelmente j√° √© o suficiente para saber se o projeto apresenta inten√ß√Ķes maliciosas.

Al√©m disso, voc√™ tamb√©m pode examinar as atividades de desenvolvimento. Os desenvolvedores est√£o enviando novos c√≥digos regularmente? Embora essa m√©trica possa ser manipulada, ela ainda pode ser um bom par√Ęmetro para avaliar se s√£o desenvolvedores reais ou se eles querem apenas ganhar dinheiro r√°pido.


Auditorias de contratos inteligentes

A auditoria é uma ferramenta muito utilizada com contratos inteligentes e DeFi. As auditorias supostamente garantem que o código é seguro. Embora sejam uma parte essencial do desenvolvimento de contratos inteligentes, muitos desenvolvedores implantam seu código sem qualquer auditoria. Isso pode aumentar muito os riscos inerentes ao uso desses contratos.

Uma observação importante aqui é que os processos de auditorias são caros. Projetos legítimos geralmente podem pagar por auditorias, mas não é uma prática comum em projetos fraudulentos.

Então, isso significa que se um projeto teve uma auditoria, ele é completamente seguro? Não. As auditorias são necessárias, mas nenhuma jamais garantirá segurança total. Esteja sempre atento aos riscos ao depositar fundos em um contrato inteligente.


Os fundadores s√£o an√īnimos?

O mundo cripto est√° imerso na liberdade do anonimato (e pseudonimato) que a Internet pode oferecer. Afinal, provavelmente nunca saberemos a verdadeira identidade de¬†Satoshi Nakamoto ‚Äď a pessoa (ou grupo) que criou a primeira¬†criptomoeda.

No entanto, equipes com fundadores an√īnimos ainda representam um risco adicional que voc√™ deve considerar. Se eles s√£o golpistas, existe uma chance consider√°vel de que n√£o possam ser responsabilizados pelos seus atos. Embora as ferramentas de an√°lise on-chain estejam ficando cada vez mais sofisticadas, um projeto apresenta menos riscos quando os fundadores t√™m uma reputa√ß√£o em jogo, a qual est√° vinculada √† sua identidade no mundo real.

√Č claro que nem todos os projetos liderados por equipes an√īnimas s√£o scams (golpes). Certamente h√° muitos exemplos de projetos leg√≠timos com equipes an√īnimas por a√≠. Ainda assim, ao avaliar projetos, voc√™ deve considerar as implica√ß√Ķes relativas ao anonimato da equipe respons√°vel.

Resumindo, projetos com fundadores an√īnimos s√£o ruins? N√£o. Projetos com fundadores an√īnimos s√£o mais dif√≠ceis de serem responsabilizados em caso de comportamentos maliciosos? Sim.



Como os tokens são distribuídos?

Ao pesquisar sobre um projeto DeFi, a economia dos tokens é um aspecto crucial a ser considerado. Uma das maneiras que um golpista pode ganhar dinheiro é inflacionando o preço do token, ao mesmo tempo que detém um grande valor de holding. Em seguida, ele "despeja" todos os tokens no mercado. 

O que acontece se, por exemplo, 40%, 50% ou até 60% do fornecimento em circulação for vendido no mercado aberto? O preço do token despenca, perdendo quase todo o seu valor. Para alguns, uma alocação de grande valor do fundador não é considerada um sinal de alerta, mas pode acarretar problemas no futuro. 
Al√©m das aloca√ß√Ķes, devemos considerar como os tokens s√£o distribu√≠dos. A distribui√ß√£o √© feita por meio de uma pr√©-venda exclusiva, dispon√≠vel apenas para pessoas com privil√©gios que conseguem excelentes neg√≥cios e ent√£o divulgam o projeto nas redes sociais? √Č uma Initial Coin Offering (ICO)? Trata-se de uma Initial Exchange Offering (IEO), onde uma corretora cripto est√° colocando sua reputa√ß√£o em risco? Est√£o distribuindo tokens atrav√©s de airdrops que, provavelmente, geram muita press√£o de venda?

Os modelos de distribui√ß√£o de tokens t√™m muitas nuances a serem consideradas. Em muitos casos, √© dif√≠cil at√© mesmo obter essas informa√ß√Ķes, o que por si s√≥ pode ser um sinal de alerta. No entanto, se voc√™ busca por uma perspectiva mais ampla do projeto, esta √© uma informa√ß√£o absolutamente essencial.


Quão provável é um "Exit Scam"?

O Yield farming (ou mineração de liquidez) é uma nova forma de lançar tokens DeFi. Muitos novos projetos DeFi usam esse método de distribuição, pois ele é capaz de criar algumas métricas de distribuição favoráveis para o projeto. A ideia é simples: os usuários bloqueiam seus fundos em contratos inteligentes e em troca, recebem uma parte dos tokens recém-criados.

Você provavelmente pode ver onde isso está acontecendo. Alguns projetos irão usar somente os fundos do pool de liquidez. Alguns usarão métodos mais sofisticados ou terão uma etapa de pré-mineração. 

Além disso, novas altcoins são geralmente listadas primeiro em automated market makers (AMM) como o Uniswap ou Sushiswap. Se a equipe do projeto está fornecendo uma boa parte da liquidez para o par de mercado no AMM, os membros da equipe podem removê-la e despejar os tokens no mercado. Isso normalmente resulta na drástica queda de preço do token, atingindo um valor próximo de zero. Como basicamente não resta um mercado para venda, esse ato costuma ser chamado de rug pull (em português, "puxar o tapete").


Considera√ß√Ķes finais

Independentemente de querer participar do¬†yield farming ou simplesmente usar protocolos descentralizados para c√Ęmbio e trade, existem muitos tipos de golpes no setor DeFi que n√£o devemos ignorar. Esperamos que essas instru√ß√Ķes possam lhe ajudar a identificar projetos maliciosos e poss√≠veis golpistas com mais facilidade.