Felelősségkorlátozás: E cikk célja, hogy általános útmutatást nyújtson a DeFi felhasználók és befektetők védelmében. A tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül pénzügyi tanácsnak. A Binance Academy nem vállal felelősséget az Ön befektetési döntéseiért.
TL;DR
Ahogy egyre több ember érdeklődik a DeFi által lehetővé tett lenyűgöző pénzügyi innovációk iránt, a csalók is egyre több módot találnak arra, hogy kihasználják őket.
A DeFi különösen könyörtelen terület – általában nincs megfelelő módja a pénzeszközök visszaszerzésének vagy a rosszindulatú szereplők felelősségre vonásának. Ha azonban tudja, hogy mire kell figyelnie, csökkentheti annak az esélyét, hogy a csalók kihasználják Önt.
Bevezetés
A decentralizált pénzügyben (DeFi) rengeteg innovációs lehetőség rejlik. Úgy tűnik, percről percre jelennek meg új DeFi projektek, és rendkívül nehéz lépést tartani velük, a DYOR-ről nem is beszélve.
Gyakran beszélünk arról, hogy a blokkláncok engedély nélküliek – ami tulajdonképpen csak egy hangzatos kifejezés arra, hogy „publikusak”. Senkinek nincs szüksége engedélyre a használatukhoz, fejlesztésükhöz vagy projektek indításához. Bár ez az érték a kriptovaluták, például a Bitcoin velejárója, vannak hátulütői is.
Bárki indíthat csaló vagy félrevezető projekteket, és nincs semmi, ami megállíthatná őket. Vagyis gyakorlatilag mégis van valami - mi, mint közösség, segíthetünk egymásnak azonosítani néhány közös mintát, amelyek elválasztják az igazi újításokat a félrevezető selejtektől.
Szóval mire kell odafigyelni?
Mi a projekt célja?
Ez nyilvánvaló kérdésnek tűnhet, különösen, ha új még a DeFi térben.
A kriptoeszközök nagy többsége azonban semmi újat nem tesz le az asztalra. Persze, vannak rendkívül izgalmas újítások is – végül is ezért vagyunk itt! Sok új projekt azonban csak a DeFi-re irányuló figyelmet próbálja kihasználni, anélkül, hogy újítani próbálna.
Tehát az egyik dolog, amit megkérdezhet, hogy ez a projekt próbál valami újat és innovatívat csinálni? Projektjükkel próbálnak hozzájárulni az új digitális gazdasághoz? Miben különbözik versenytársaitól? Van itt valamilyen egyedi értékajánlat?
Ezek nagyon egyszerű, józan ésszel megválaszolható kérdések. De már azzal, hogy felteszi őket, a csalások jó részét ki tudja szűrni.
Fejlesztői tevékenység
Egy másik dolog, amit megnézhet, az a fejlesztői tevékenység. A DeFi szorosan összefonódik a nyílt forráskóddal.
Tehát, ha ért egy kicsit a kódoláshoz, nyugodtan nézze meg a kódot. A nyílt forráskód előnye azonban az, hogy ha kellő érdeklődés mutatkozik a projekt iránt, akkor mások biztosan megteszik. Így nagy eséllyel kiderül, ha a projektnek rosszindulatú szándékai vannak.
Ezenkívül megnézheti a fejlesztői tevékenységet is. A fejlesztők folyamatosan adnak hozzá új kódokat? Bár ezt a mérőszámot ki lehet játszani, mégis jó barométer lehet annak megállapításához, hogy a fejlesztők szándékai komolyak-e, vagy csak gyors pénzt akarnak keresni.
Okosszerződés audit
Valami, amit az okosszerződések és a DeFi kapcsán sokat emlegetnek, az az auditálás. Az auditok célja, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a kód biztonságos. Bár ezek az okosszerződés fejlesztésének alapvető részét képezik, sok fejlesztő auditok nélkül telepíti kódját. Ez nagymértékben növelheti a szerződések igénybevételének kockázatát.
Egy dolgot, azonban meg kell jegyezni, az auditok költségesek. A legális projektek általában képesek kifizetni az auditálást, míg a csaló projektek általában nem vesződnek vele.
Tehát ez azt jelenti, hogy ha egy projektet auditáltak, akkor teljesen biztonságos a használata? Nem. Az auditokra szükség van, de semmilyen audit nem jelent teljes biztonságot. Mindig legyen tisztában a pénzeszközök okosszerződésbe történő befizetésének kockázataival.
Az alapítók névtelenek?
A kriptók világa mélyen gyökerezik az anonimitás (és álnevesítés) szabadságában, amelyet az internet biztosít. Végül is, valószínűleg soha nem fogjuk megtudni Satoshi Nakamoto kilétét, aki az a személy (vagy csoport), aki az első kriptovalutát létrehozta.
Azonban az anonim alapítókkal rendelkező csapatok még további kockázatot jelentenek, amelyet figyelembe kell venni. Ha kiderül, hogy csalók, jó eséllyel nem lehet őket felelősségre vonni. Bár az on-chain elemzőeszközök egyre fejlettebbek, mégis más, ha az alapítóknak a valós személyazonosságukhoz kötött hírnevük a tét.
Ne feledje, hogy nem minden névtelen csapat projektje átverés. Bizonyára sok példa van névtelen csapatok törvényes projektjeire. A projektek értékelésekor mégis figyelembe kell vennie a csapat anonimitásának következményeit.
Összefoglalva tehát, a névtelen alapítókkal rendelkező projektek rosszak? Nem. A névtelen alapítókkal rendelkező projekteket nehezebb felelősségre vonni? Igen.
➟ Belépne a kriptovaluták világába? Vegyen Bitcoint (BTC) a Binance-en!
Hogyan történik a tokenek elosztása?
A tokenomika kulcsfontosságú szempont, amelyet figyelembe kell venni a DeFi projekteknél. Az egyik módja annak, hogy a csalók pénzt keressenek, az, hogy felhajtják a token árát, miközben hatalmas részesedéssel rendelkeznek, majd besüllyesztik azt a piacon.
Mi történik, ha mondjuk a forgalomban lévő kínálat 40-50-60%-át eladják a nyílt piacon? A token ára csökken, szinte teljesen elértéktelenedik. Bár a jelentős alapítói allokáció önmagában még nem számít intő jelnek, a későbbiekben problémához vezethet.
Az allokációk mellett azt is figyelembe kell vennie, hogy a tokenek hogyan kerülnek elosztásra. Ez egy exkluzív előértékesítésen keresztül történik, amely csak bennfentesek számára elérhető, akik jó ajánlatot kapnak, majd a közösségi médiában reklámozzák a projektet? Ez egy elsődleges érmekibocsátás (ICO)? Egy olyan kezdeti tőzsdei kibocsátást (IEO) végeznek, ahol egy kriptotőzsde a hírnevét teszi kockára? A tokeneket egy airdropon keresztül osztják szét, ami valószínűleg nagy eladási nyomást okoz?
A tokenelosztási modelleknél számos részletet figyelembe kell venni. Sok esetben nehéz egyáltalán hozzájutni is ezekhez az információkhoz, ami már önmagában is figyelmeztető jel lehet. Ha azonban teljes képet szeretne kapni a projektről, akkor ez elengedhetetlenül fontos információ.
Mennyire valószínű az exit scam?
A hozamfarmolás (vagy likviditásbányászat) a DeFi tokenek új kibocsátási módja. Sok új DeFi projekt használja ezt az elosztási módot, mivel kedvező elosztási mutatókat hozhat létre a projekt számára. Az ötlet lényege, hogy a felhasználók okosszerződésekbe zárolják pénzeszközeiket, és cserébe megkapják az újonnan létrehozott tokenek egy részét.
Valószínűleg látja, hová megy ez. Egyes projektek fogják és elveszik a likviditási poolban lévő pénzeszközöket. Néhányan kifinomultabb módszereket alkalmaznak, vagy hatalmas előbányászattal rendelkeznek.
Ezenkívül az új altcoinokat gyakran először az automatizált market makereken (AMM) jegyzik, mint például az Uniswap vagy a Sushiswap. Ha a projektcsapat a likviditás jó részét biztosítja a piaci pár számára az AMM-en, akkor éppúgy el is távolíthatják, és besüllyeszthetik tokeneket a piacon. Ez általában azt eredményezi, hogy a token ára lényegében nullára csökken. Mivel gyakorlatilag már nincs olyan piac, ahol el lehetne adni, ezt gyakran nevezik rug pullnak.
Záró gondolatok
Akár a hozamfarmolás vadnyugatára szeretne ellátogatni, akár egyszerűen csak decentralizált protokollokat szeretne használni cseréhez és kereskedéshez, a DeFi átverésekből nincs hiány. Remélhetőleg ezek az általános iránymutatások segítenek abban, hogy jobban felismerje a rosszindulatú projekteket és szereplőket.
Még vannak kérdései a DeFi piaccal és az exit scammel kapcsolatban? Látogasson el kérdés-felelet platformunkra, az Ask Academy-re, ahol választ kaphat kérdéseire a Binance közösségétől.