Så här upptäcker du bedrägerier inom decentraliserad finans (DeFi)
Hem
Artiklar
Så här upptäcker du bedrägerier inom decentraliserad finans (DeFi)

Så här upptäcker du bedrägerier inom decentraliserad finans (DeFi)

Nybörjare
Publicerad Nov 20, 2020Uppdaterad Feb 1, 2023
6m

Tänk på detta: den här artikeln är avsedd att ge allmän vägledning för att skydda DeFi-användare och -investerare. Den innehåller inte en komplett lista och bör inte ses som ekonomisk rådgivning. Binance Academy ansvarar inte för dina investeringsbeslut.


TL;DR

När fler och fler blir intresserade av de fascinerande ekonomiska innovationerna som DeFi möjliggör hittar bedragarna fler sätt att dra nytta av dem.

DeFi är ett särskilt oförlåtande bransch – vanligtvis finns det inga bra sätt att återfå tillgångar på eller hålla skadliga aktörer ansvariga. Men om du vet vad du ska leta efter kanske du kan minska risken att bedragare utnyttjar dig.


Introduktion

Decentraliserad finans (DEFi) har gett oss massor av innovationer. Det verkar som att nya DeFi-projekt startar nästan varje minut, och det är extremt svårt att hålla jämna steg, än mindre att göra din egen efterforskning.

Vi pratar ofta om hur blockkedjor är utan behörighet – vilket i grunden är ett fint sätt att säga att de är ”offentliga”. Ingen behöver behörighet för att använda dem, utveckla för dem eller starta projekt på dem. Även om detta värde är inneboende egenskaper i kryptovalutor som Bitcoin, har det också sina negativa aspekter.

Vem som helst kan starta falska eller vilseledande projekt, och det finns ingen där för att stoppa dem. Fast det är inte helt sant – vi som en community kan hjälpa varandra att identifiera några vanliga mönster som skiljer de legitima innovationerna åt från det vilseledande skräpet.

Så vad ska du hålla utkik efter?


Vad är syftet med projektet?

Detta kan verka som en uppenbar fråga att ställa, speciellt om du är ny i DeFi-världen.

En stor majoritet av kryptotillgångarna ger dock inte branschen något nytt. Visst finns det också extremt spännande innovationer – det är trots allt därför vi alla är här! Men många nya projekt försöker bara surfa på DeFi-vågen utan att ens försöka förnya sig.

Så en sak du kan fråga dig är – försöker detta projekt göra något nytt och innovativt? Försöker de bidra till den nya digitala ekonomin med sitt projekt? Hur skiljer de sig från sina konkurrenter? Finns det ett unikt värdeförslag här?

Dessa är mycket enkla frågor med sunt förnuft. Men genom att ställa dessa kan du redan rensa bort en stor del av bedrägerierna.


Utvecklaraktivitet

En annan sak du kan titta på är utvecklaraktiviteten. DeFi är nära sammanflätad med ett öppen källkod-etos.

Så om du vet lite om kodning kan du gå vidare och ta en titt på koden själv. Det fantastiska med öppen källkod är att om det finns tillräckligt med intresse kring projektet kommer andra säkert att gå med. Detta kan sannolikt avslöja om projektet har onda avsikter.

Dessutom kan du även titta på utvecklaraktiviteten. Levererar utvecklarna kontinuerligt ny kod? Även om detta mått kan förfalskas, det kan fortfarande vara en bra barometer för att ta reda på om utvecklarna är seriösa eller om de bara vill tjäna snabba pengar.


Revisioner för smarta kontrakt

Revisioner är något som tas upp ofta med smarta kontrakt och DeFi. Revisioner ska se till att koden är säker. Även om de är en viktig del av utvecklingen av smarta kontrakt, distribuerar många utvecklare sin kod utan några revisioner. Detta kan avsevärt öka risken för att använda dessa kontrakt.

En sak att tänka på är att revisioner är dyra. Legitima projekt kommer vanligtvis att kunna betala för revisioner, men bluffprojekt brukar inte bry sig om detta.

Så betyder detta att om ett projekt har gjort en revision, så är det helt säkert att använda? Nej. Revisioner är nödvändiga, men ingen revision kommer någonsin att innebära total säkerhet. Var alltid medveten om riskerna med att sätta in dina tillgångar i ett smart kontrakt.


Är grundarna anonyma?

Kryptovärlden är djupt rotad i anonymitetsfriheten (och pseudonymiteten) som internet kan tillhandahålla. När allt kommer omkring kommer vi sannolikt aldrig att veta identiteten bakom Satoshi Nakamoto – själva personen (eller gruppen) som skapade den första kryptovalutan.

Men team med anonyma grundare utgör fortfarande en ytterligare risknivå som du måste tänka på. Om de visar sig vara bedragare finns det en stor risk att de inte kan hållas ansvariga. Även om analysverktyg på kedjan blir mer och mer sofistikerade, är det fortfarande annorlunda om grundarna har ett rykte på spel som är knutet till deras verkliga identitet.

Observera att inte alla projekt som leds av anonyma team är bedrägerier. Det finns säkert många exempel på legitima projekt med anonyma team där ute. Ändå bör du överväga konsekvenserna av teamets anonymitet när du utvärderar olika projekt.

Sammanfattningsvis: är projekt med anonyma grundare dåliga? Nej. Är projekt med anonyma grundare svårare att hållas ansvariga för skadligt beteende? Ja.


➟ Vill du komma igång med kryptovalutor? Köp Bitcoin (BTC) på Binance!


Hur distribueras token?

Tokenekonomi är en avgörande aspekt att tänka på när man forskar om ett DeFi-projekt. Ett av sätten en bedragare kan tjäna pengar på är att blåsa upp tokenpriset, samtidigt som denne har ett enormt innehav och sedan dumpar det på marknaden. 

Vad händer om till exempel 40-50-60 % av den cirkulerande tillgången säljs på den öppna marknaden? Tokenpriset sjunker och förlorar nästan allt av sitt värde. Även om en betydande grundartilldelning inte i sig betraktas som en varningsflagga av vissa, kan det leda till problem efter hand. 

Förutom tilldelningar måste du överväga hur token fördelas. Görs det genom en exklusiv försäljning i förväg, endast tillgängligt för insiders som får mycket och sedan hajpar upp projektet på sociala medier? Är det ett inledande coinerbjudande (ICO)? Gör de ett inledande utbyteserbjudande (IEO) där en kryptobörs sätter sitt rykte på spel? Distribuerar de token genom en airdrop som sannolikt orsakar högt försäljningstryck?

Distributionsmodellerna för token har många nivåer att hålla koll på. I många fall är det svårt att ens få tag på denna information, vilket i sig kan vara en varningsflagga. Men om du vill få en fullständig bild av projektet är detta absolut nödvändig information.


Hur trolig är en bedrägeri där utvecklarna lämnar projektet?

Avkastningsfarming (eller likviditetsutvinning) är ett nytt sätt att lansera DeFi-token på. Många nya DeFi-projekt använder denna distributionsmetod eftersom den kan skapa flera gynnsamma distributionsmått för projektet. Tanken är att användarna låser sina tillgångar i smarta kontrakt och får en del av de nyligen skapade token i gengäld.

Du kan nog se vart detta kan gå. Vissa projekt kommer helt enkelt att ta tillgångarna i likviditetspoolen. Vissa kommer att använda mer sofistikerade metoder, eller ha en enorm för-utvinning. 

Dessutom listas nya altcoin ofta på automatiserade marknadsgaranter (AMM:er) som Uniswap eller Sushiswap först. Om projektgruppen tillhandahåller en stor del av likviditeten för marknadsparet på AMM:en kan de lika gärna ta bort det och dumpa token på marknaden. Detta resulterar vanligtvis i att tokenpriset i huvudsak sjunker ner till noll. Eftersom det i princip inte finns en marknad kvar att sälja på, kallas detta ofta för en rug-pull.


Sammanfattningsvis

Oavsett om du vill delta i vilda västern med avkastningsfarming eller helt enkelt använda decentraliserade protokoll för att byta och handla, är DeFi-bedrägerierna många. Förhoppningsvis kan dessa allmänna riktlinjer lättare hjälpa dig att upptäcka skadliga projekt och bedragare.

Har fortfarande frågor om DeFi-marknaden och bedrägerier där utvecklarna flyr med pengarna? Kolla in vår plattform med vanliga frågor, Fråga akademin, där Binance-communityn kan svara på dina frågor.