Declinarea responsabilității: Acest articol este menit să ofere îndrumări generale pentru a ajuta la protejarea utilizatorilor și investitorilor DeFi. Nu este o listă exhaustivă și nu trebuie considerat drept un sfat financiar. Academia Binance nu este responsabilă pentru deciziile dvs. de investiții.
TL;DR
Pe măsură ce mai mulți oameni devin interesați de inovațiile financiare fascinante care au devenit posibile prin DeFi, escrocii găsesc mai multe modalități de a profita de ei.
DeFi este un spațiu neiertător – de obicei, nu există modalități bune de a recupera fondurile sau de a trage la răspundere actorii rău intenționați. Cu toate acestea, dacă știți ce să căutați, s-ar putea să reduceți șansele ca escrocii să profite de dvs.
Introducere
Finanțarea descentralizată (DeFi) este bogată în inovații. Noi proiecte DeFi par să se lanseze în fiecare minut și este extrem de dificil să țineți pasul, să nu mai vorbim de DYOR.
Adesea vorbim despre faptul că blockchainurile sunt fără permisiune – ceea ce este, practic, un mod elegant de a spune că sunt „publice”. Nimeni nu are nevoie de permisiune pentru a le folosi, a dezvolta pe acestea sau a lansa proiecte pe ele. Deși această valoare este inerentă criptomonedelor precum Bitcoin, are și dezavantaje.
Oricine poate lansa proiecte înșelătoare sau frauduloase și nu există nimic care să le oprească. Ei bine, din punct de vedere tehnic, nu chiar „nimic” – noi, comunitatea, ne putem ajuta reciproc să identificăm câteva modele comune care separă inovațiile legitime de cele înșelătoare.
Deci, la ce ar trebui să fiți atent?
Care este scopul proiectului?
Aceasta poate părea o întrebare care ar trebui adresată în mod evident, mai ales dacă sunteți nou în spațiul DeFi.
Cu toate acestea, majoritatea activelor cripto nu aduc nimic nou. Sigur, există și inovații extrem de interesante – de aceea suntem aici, până la urmă! Dar multe proiecte noi încearcă să atragă atenția asupra DeFi fără să încerce măcar să inoveze.
Deci, o întrebare pe care o puteți adresa este: acest proiect încearcă să facă ceva nou și inovator? Încearcă să contribuie la noua economie digitală prin proiectul lor? Prin ce diferă de concurenții săi? Există o propunere de valoare unică aici?
Acestea sunt întrebări foarte simple, logice. Dar, adresându-le, puteți deja să eliminați o bună parte din escrocherii.
Activitate de dezvoltare
Un alt lucru la care vă puteți uita este activitatea dezvoltatorului. DeFi este strâns legat de etosul open-source.
Deci, dacă aveți cunoștințe de codificare, puteți să aruncați o privire la cod. Ce este grozav la open-source este că, dacă există suficient interes în jurul proiectului, alții vor analiza, cu siguranță, codul. Acest lucru poate dezvălui, probabil, dacă proiectul este rău intenționat.
În plus, vă puteți uita și la activitatea de dezvoltare. Dezvoltatorii trimit continuu cod nou? Deși acest indicator poate fi manipulat, poate fi totuși un barometru bun pentru a afla dacă dezvoltatorii sunt serioși sau dacă doresc doar să câștige bani rapid.
Auditarea contractelor inteligente
Când vine vorba despre contractele inteligente și DeFi, se vorbește foarte mult despre audit. Auditurile ar trebui să asigure că respectivul cod este sigur. Deși sunt o parte esențială a dezvoltării contractelor inteligente, mulți dezvoltatori își implementează codul fără audit. Acest lucru poate crește foarte mult riscul utilizării acestor contracte.
Un lucru de remarcat aici este că auditurile sunt scumpe. Proiectele legitime vor putea, de obicei, să plătească pentru audituri, dar proiectele frauduloase nu se vor deranja să le folosească.
Deci, înseamnă că dacă un proiect a avut un audit, este complet sigur de utilizat? Nu. Auditurile sunt necesare, dar niciun audit nu va însemna siguranță totală. Fiți întotdeauna conștienți de riscurile depunerii fondurilor dvs. într-un contract inteligent.
Fondatorii sunt anonimi?
Lumea cripto este adânc înrădăcinată în libertatea anonimatului (și a pseudonimului) pe care o poate oferi internetul. La urma urmei, probabil că nu vom afla niciodată identitatea lui Satoshi Nakamoto – persoana (sau grupul) care a creat prima criptomonedă.
Cu toate acestea, echipele cu fondatori anonimi prezintă un risc suplimentar pe care trebuie să-l luați în considerare. Dacă se dovedesc a fi escroci, există șanse mari să nu poată fi trași la răspundere. În timp ce instrumentele de analiză on-chain devin din ce în ce mai sofisticate, este diferit dacă fondatorii au în joc o reputație asociată cu identitatea lor din lumea reală.
Rețineți că nu toate proiectele conduse de echipe anonime sunt escrocherii. Există, cu siguranță, multe exemple de proiecte legitime cu echipe anonime. Cu toate acestea, ar trebui să luați în considerare implicațiile anonimatului echipei atunci când evaluați proiecte.
Deci, pe scurt, proiectele cu fondatori anonimi sunt rele? Nu. Proiectele cu fondatori anonimi sunt mai greu de tras la răspundere pentru comportamentul rău intenționat? Da.
➠ Doriți să începeți să utilizați criptomonede? Cumpărați Bitcoin (BTC) pe Binance!
Cum sunt distribuite tokenurile?
Economia tokenului este un aspect crucial de luat în considerare atunci când cercetați un proiect DeFi. Una dintre modalitățile prin care un escroc poate câștiga bani este să umfle prețul tokenului în timp ce deține o cantitate uriașă și apoi să-l trimită pe piață.
Ce se întâmplă dacă, să zicem, 40-50-60% din fondul în circulație este vândut pe piața liberă? Prețul tokenului scade, pierzându-și aproape toată valoarea. Deși o alocare semnificativă către fondator nu este în sine considerată un semnal de alarmă de către unii, poate duce la probleme ulterioare.
Pe lângă alocări, trebuie să luați în considerare cum sunt distribuite tokenurile. Se realizează printr-o pre-vânzare exclusivă, disponibilă doar pentru cei din interior care obțin o mulțime de bani și apoi fac publicitate proiectului pe rețelele de socializare? Este o ofertă inițială de monede (ICO)? Fac o ofertă inițială de tranzacționare (IEO) în care o bursă cripto își pune în joc reputația? Distribuie tokenuri printr-un airdrop care probabil provoacă multă presiune de vânzare?
Modelele de distribuție a tokenurilor au o mulțime de nuanțe de luat în considerare. În multe cazuri, este dificil să obțineți aceste informații, care în sine pot fi un semnal de alarmă. Cu toate acestea, dacă doriți să obțineți o imagine completă asupra proiectului, acestea sunt informații absolut esențiale.
Care este probabilitatea să fie o înșelătorie de ieșire (exit scam)?
Producția de randament (sau mineritul lichidității) este o nouă modalitate de a lansa tokenuri DeFi. Multe proiecte DeFi noi folosesc această metodă de distribuție, deoarece poate crea unii indicatori de distribuție favorabili pentru proiect. Ideea este ca utilizatorii să-și blocheze fondurile în contracte inteligente și să primească în schimb o parte din tokenurile nou emise.
Probabil poți vedea încotro se îndreaptă acest lucru. Unele proiecte pur și simplu vor prelua fondurile din centralizatorul de lichiditate. Unii vor folosi metode mai sofisticate sau vor avea o preminare uriașă.
În plus, noile altcoins sunt adesea listate mai întâi pe makerii automați pe piață (AMM), cum ar fi Uniswap sau Sushiswap. Dacă echipa proiectului furnizează o bună parte a lichidității pentru perechea de piață pe AMM, pot la fel de bine să o elimine și să scadă prețul tokenurilor de pe piață. Ca urmare, de obicei, prețul tokenului practic va ajunge la zero. Deoarece nu mai există o piață pe care să se vândă, acest lucru se numește rug pull.
Gânduri de încheiere
Indiferent dacă doriți să participați la vestul sălbatic al producției de randament sau pur și simplu să utilizați protocoale descentralizate pentru a schimba și tranzacționa, înșelătoriile DeFi sunt abundente. Sperăm că aceste linii directoare generale vă pot ajuta să identificați mai ușor proiectele și utilizatorii rău intenționați.
Aveți și întrebări despre piața DeFi și escrocherii de ieșire? Consultați platforma noastră de întrebări și răspunsuri, Întrebați Academia, unde comunitatea Binance vă va răspunde la întrebări.