Kuidas tuvastada pettusi detsentraliseeritud rahanduses (DeFi)
Avaleht
Artiklid
Kuidas tuvastada pettusi detsentraliseeritud rahanduses (DeFi)

Kuidas tuvastada pettusi detsentraliseeritud rahanduses (DeFi)

Algaja
Avaldatud Nov 20, 2020VĂ€rskendatud Feb 1, 2023
6m

LahtiĂŒtlus: artikli eesmĂ€rk on anda ĂŒldisi juhiseid DeFi kasutajate ja investorite kaitsmiseks. See ei ole ammendav loetelu ja seda ei tohiks tĂ”lgendada finantsnĂ”ustamisena. Binance'i Akadeemia ei vastuta sinu investeerimisotsuste eest.


TL;DR

Kuna ĂŒha rohkem inimesi hakkab huvi tundma DeFi pakutavate pĂ”nevate finantsuuenduste vastu, leiavad petturid ĂŒha uusi viise, kuidas neid Ă€ra kasutada.

DeFi on eriti andestamatu ruum – tavaliselt ei ole hĂ€id viise raha tagasi saada vĂ”i pahatahtlikke osalejaid vastutusele vĂ”tta. Kui aga tead, mida otsida, on vĂ”imalik vĂ€hendada vĂ”imalust, et petturid sind Ă€ra kasutaksid.


Sissejuhatus

Detsentraliseeritud rahandus (DeFi) on rikas uuenduste poolest. Tundub, et uued DeFi projektid kÀivituvad iga minutiga ja sellega on ÀÀrmiselt raske sammu pidada, rÀÀkimata DYOR-ist.

Me rÀÀgime sageli sellest, kuidas plokiahelad on loatud – mis on pĂ”himĂ”tteliselt moodne viis öelda, et need on „avalikud“. Keegi ei vaja luba nende kasutamiseks, arendamiseks vĂ”i projektide kĂ€ivitamiseks. Kuigi see vÀÀrtus on omane krĂŒptorahale nagu Bitcoin, on sellel ka oma negatiivseid kĂŒlgi.

IgaĂŒks vĂ”ib kĂ€ivitada petturlikke vĂ”i eksitavaid projekte ja neid ei peata miski. Tegelikult, tehniliselt pole see pĂ€ris nii – me saame kogukonnana aidata ĂŒksteisel tuvastada mĂ”ningaid ĂŒhiseid mustreid, mis eristavad Ă”iguspĂ€raseid uuendusi eksitavast rĂ€mpsust.

Mida peaksid siis silmas pidama?


Mis on projekti eesmÀrk?

See vĂ”ib tunduda iseenesestmĂ”istetav kĂŒsimus, eriti kui oled DeFi-valdkonnas uus.

Suurem osa krĂŒptovaradest ei paku aga midagi uut. Muidugi on ka ÀÀrmiselt pĂ”nevaid uuendusi – sellepĂ€rast me ju kĂ”ik siin oleme! Kuid paljud uued projektid pĂŒĂŒavad lihtsalt kasutada DeFi-le pööratud tĂ€helepanu, ilma et nad ĂŒritaksid teha uuendusi.

Nii et ĂŒks asi, mida vĂ”id kĂŒsida, on kas see projekt ĂŒritab teha midagi uut ja uuenduslikku? Kas nad ĂŒritavad oma projektiga panustada uude digitaalmajandusse? Mille poolest erineb see oma konkurentidest? Kas sellel on ainulaadne vÀÀrtuspakkumine?

Need on vĂ€ga lihtsad ja mĂ”istlikud kĂŒsimused. Kuid neid kĂŒsides saad juba suure osa petuskeemidest vĂ€lja juurida.


Arendustegevus

Teine asi, mida saad vaadata, on arendajate aktiivsus. DeFi on tihedalt lÀbi pÔimunud avatud lÀhtekoodiga eetosega.

Niisiis, kui sa tead natuke kodeerimisest, vĂ”id minna edasi ja uurida koodi ise. Avatud lĂ€htekoodiga on aga see suurepĂ€rane asi, et kui projekti ĂŒmber on piisavalt huvi, siis teevad seda kindlasti ka teised. See vĂ”ib tĂ”enĂ€oliselt paljastada, kas projektil on pahatahtlikud kavatsused.

Lisaks saad vaadata ka arendustegevust. Kas arendajad toodavad pidevalt uut koodi? Kuigi selle mÔÔdikuga on vÔimalik mÀngida, vÔib see siiski olla hea baromeeter, mille abil saab kindlaks teha, kas arendajad on tÔelised vÔi tahavad lihtsalt kiirelt raha teenida.


Nutilepingute auditid

Midagi, mida nutilepingute ja DeFi puhul palju rÀÀgitakse, on auditeerimine. Auditite eesmÀrk on veenduda, et kood on turvaline. Kuigi need on nutilepingute arendamise oluline osa, kasutavad paljud arendajad oma koodi ilma audititeta. See vÔib oluliselt suurendada nende lepingute kasutamise riski.

Siinkohal tuleb mĂ€rkida, et auditid on kallid. ÕiguspĂ€rased projektid suudavad tavaliselt auditeerimise eest maksta, kuid pettusprojektid tavaliselt ei vaevu seda tegema.

Kas see tĂ€hendab siis, et kui projektil oli audit, siis on selle kasutamine tĂ€iesti ohutu? Ei. Auditid on vajalikud, kuid ĂŒkski audit ei tĂ€henda kunagi tĂ€ielikku ohutust. Ole alati teadlik riskidest, mis kaasnevad sinu vahendite hoiustamisega nutilepingusse.


Kas asutajad on anonĂŒĂŒmsed?

KrĂŒptomaailm on sĂŒgavalt juurdunud anonĂŒĂŒmsuse (ja pseudonĂŒĂŒmsuse) vabadusse, mida internet vĂ”ib pakkuda. LĂ”ppude lĂ”puks ei saa me tĂ”enĂ€oliselt kunagi teada Satoshi Nakamoto identiteeti – isikut (vĂ”i rĂŒhma), kes lĂ”i esimese krĂŒptoraha.

AnonĂŒĂŒmsete asutajatega meeskonnad kujutavad endast siiski tĂ€iendavat riski, millega pead arvestama. Kui nad osutuvad petturiteks, on suur tĂ”enĂ€osus, et neid ei saa vastutusele vĂ”tta. Kuigi ahelasisesed analĂŒĂŒsivahendid muutuvad ĂŒha keerulisemaks, on see siiski erinev, kui asutajatel on kaalul maine, mis on seotud nende tegeliku identiteediga.

Pane tĂ€hele, et mitte kĂ”ik anonĂŒĂŒmsete meeskondade juhitud projektid ei ole pettused. Kindlasti on palju nĂ€iteid anonĂŒĂŒmsete meeskondade legitiimsetest projektidest. Peaksid siiski projektide hindamisel arvestama meeskonna anonĂŒĂŒmsuse mĂ”juga.

Niisiis, kokkuvĂ”ttes, kas anonĂŒĂŒmsete asutajatega projektid on halvad? Kas anonĂŒĂŒmsete asutajatega projektide puhul on raskem vastutada pahatahtliku kĂ€itumise eest? Jah.


➠ Kas soovid alustada kauplemist krĂŒptovaluutadega? Osta Binance'is Bitcoini (BTC)!


Kuidas tokenid jaotatakse?

Tokenite ökonoomika on oluline aspekt, mida DeFi-projekti uurimisel arvesse vĂ”tta. Üks viise, kuidas pettur raha teenida saab, on tokeni hinna paisutamine, omades tohutut osalust, mille ta seejĂ€rel turul maha mĂŒĂŒb. 

Mis juhtub, kui nĂ€iteks 40-50-60% ringlevast pakkumisest mĂŒĂŒakse vabaturul maha? Tokeni hind langeb, kaotades peaaegu kogu oma vÀÀrtuse. Kuigi mĂ”ned ei pea mĂ€rkimisvÀÀrset asutajakapitali iseenesest punaseks lipuks, vĂ”ib see hiljem probleeme tekitada. 

Lisaks jaotustele pead arvestama, kuidas tokeneid levitatakse. Kas see toimub eksklusiivse eelmĂŒĂŒgi kaudu, mis on kĂ€ttesaadav ainult asjatundjatele, kes saavad suurepĂ€rase pakkumise ja seejĂ€rel puhuvad projekti ĂŒles sotsiaalmeedias? Kas see on esmane mĂŒndipakkumine (ICO - Initial Coin Offering)? Kas nad teevad esmast börsipakkumist (IEO - Initial Exchange Offering), kus krĂŒptobörs paneb oma maine kaalule? Kas nad jagavad tokeneid tasuta airdropi kaudu, mis tĂ”enĂ€oliselt pĂ”hjustab suurt mĂŒĂŒgisurvet?

Tokenide jaotusmudelitel on palju nĂŒansse, millega tuleb arvestada. Paljudel juhtudel on seda teavet raske isegi kĂ€tte saada, mis vĂ”ib juba iseenesest olla ohumĂ€rk. Kui soovid siiski saada projektist tĂ€ielikku pilti, on see teave hĂ€davajalik.


Kui tÔenÀoline on vÀljumispettus?

Saagikasvatus (vĂ”i likviidsuse kaevandamine) on uus viis DeFi mĂŒntide kĂ€ivitamiseks. Paljud uued DeFi projektid kasutavad seda levitamismeetodit, kuna see vĂ”ib luua projekti jaoks soodsaid jaotusmÔÔdikuid. Idee seisneb selles, et kasutajad lukustavad oma vahendid nutilepingutesse ja saavad vastutasuks osa Ă€sja vermitud tokenitest.

Ilmselt nÀed, kuhu see viib. MÔned projektid vÔtavad lihtsalt likviidsusfondi vahendid. MÔned kasutavad keerulisemaid meetodeid vÔi neil on tohutu eelkaevandamine. 

Lisaks kantakse uued altcoinid sageli esmalt automatiseeritud turutegijate (AMM) nimekirja, nĂ€iteks Uniswap vĂ”i Sushiswap. Kui projektimeeskond pakub AMM-i turupaarile suure osa likviidsusest, vĂ”ivad nad selle sama hĂ€sti eemaldada ja tokenid turul maha mĂŒĂŒa. See toob tavaliselt kaasa selle, et tokenite hind langeb sisuliselt nulli. Kuna pole enam turgu, kus mĂŒĂŒa, nimetatakse seda sageli vaiba tĂ”mbamiseks.


LÔppmÀrkused

ÜkskĂ”ik, kas soovid osaleda metsiku lÀÀne saagikasvatuses vĂ”i lihtsalt kasutada detsentraliseeritud protokolle vahetamiseks ja kauplemiseks, on DeFi pettusi palju. Loodetavasti aitavad need ĂŒldised suunised sul pahatahtlikke projekte ja pahatahtlikke osalejaid paremini tuvastada.

Kas teil on veel kĂŒsimusi DeFi-turu ja vĂ€ljumispettuste kohta? Tutvu meie kĂŒsimuste ja vastuste platvormiga Ask Academy, kus sinu kĂŒsimustele vastab Binance'i kogukond.