Bagimana Mengenali Penipuan di Dunia Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)
Daftar Konten
Pengantar
Apa tujuan proyek tersebut?
Aktivitas pengembangan
Audit smart contract
Apakah pendirinya anonim?
Bagaimana token didistribusikan?
Seberapa besar kemungkinan exit scam?
Konklusi
Bagimana Mengenali Penipuan di Dunia Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)
BerandaArtikel
Bagimana Mengenali Penipuan di Dunia Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Bagimana Mengenali Penipuan di Dunia Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Pemula
Published Nov 20, 2020Updated Aug 30, 2021
6m

Disclaimer: Artikel ini dimaksudkan untuk memberikan panduan umum dalam membantu melindungi pengguna dan investor DeFi. Ini bukan merupakan daftar lengkap, dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan. Binance Academy tidak bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda.


TL;DR

Seiring dengan semakin banyak orang yang tertarik dengan inovasi keuangan yang semakin dikenal berkat DeFi, para penipu atau scammer juga menemukan lebih banyak cara untuk mengambil keuntungan.
DeFi merupakan dunia tanpa belas kasihan – biasanya, tidak ada cara untuk memulihkan dana atau meminta pertanggungjawaban dari pelaku jahat. Namun, jika Anda tahu apa yang Anda lakukan, Anda akan bisa mengurangi kemungkinan scammer merugikan Anda.


Pengantar

Keuangan Terdesentralisasi atau Decentralized Finance (DeFi) kaya dengan inovasi. Sepertinya proyek-proyek baru DeFi diluncurkan setiap menit, sangat sulit untuk mengikuti semuanya, apalagi melakukan DYOR.
Kita sudah biasa membicarakan bagaimana blockchain bersifat permissionless – yang merupakan istilah keren dari “bersifat publik”. Anda tidak membutuhkan izin untuk menggunakannya, mengembangkannya, atau meluncurkan proyek-proyek di atasnya. Sementara sifat ini melekat ke mata uang kripto seperti Bitcoin, ternyata ada juga aspek-aspek negatifnya.

Siapa saja bisa meluncurkan proyek penipuan, tidak ada yang bisa menghentikannya. Well, secara teknis tidak ada, bukan berarti tidak ada sama sekali – kita, sebagai komunitas, dapat saling membantu mengidentifikasi pola-pola umum yang membedakan antara inovasi-inovasi yang sah dan yang bersifat penipuan.

Jadi, apa yang sebaiknya Anda lakukan?


Apa tujuan proyek tersebut?

Ini merupakan pertanyaan yang jelas untuk ditanyakan, terutama jika Anda baru mengenal lingkungan DeFi.

Namun, sebagian besar aset kripto tidak menawarkan sesuatu yang baru. Tentu, ada inovasi yang sangat menarik juga – karena itulah kita semua ada di sini! Tetapi banyak proyek baru hanya mencoba untuk membonceng dalam menarik perhatian terhadap DeFi tanpa berinovasi sedikit pun.

Jadi, satu hal yang bisa Anda tanyakan adalah – apakah proyek ini mencoba melakukan sesuatu yang baru dan inovatif? Apakah mereka mencoba berkontribusi pada ekonomi digital baru? Apa bedanya dengan para pesaingnya? Apakah ada proposisi nilai unik di sini?

Ini merupakan pertanyaan yang sangat sederhana dan masuk akal. Dengan menanyakan ini langsung kepada mereka, Anda sudah menyingkirkan sebagian besar penipuan.


Aktivitas pengembangan

Hal lain yang bisa Anda perhatikan adalah aktivitas pengembang. DeFi terkait erat dengan etos open-source.

Jadi, jika tahu sedikit tentang pengkodean, Anda bisa melihat kodenya sendiri. Hebatnya open-source, adalah jika terdapat cukup minat terhadap suatu proyek, pasti akan ada yang melakukan pengkodeannya. Ini mungkin bisa mengungkap apakah proyek tersebut memiliki niat jahat atau tidak.

Selain itu, Anda juga bisa melihat aktivitas pengembangannya. Apakah para pengembang terus mengirimkan kode baru? Meskipun dapat dimainkan, metrik ini masih bisa menjadi barometer yang baik untuk mengetahui apakah mereka merupakan pengembang sungguhan atau hanya ingin menghasilkan uang dengan cepat.


Audit smart contract

Hal yang sering dipertanyakan mengenai smart contract dan DeFi adalah audit. Audit seharusnya memastikan bahwa kode tersebut aman. Meskipun ini merupakan bagian penting dari pengembangan smart contract, ternyata banyak juga pengembang yang menerapkan kode tanpa audit apa pun. Ini bisa meningkatkan risiko penggunaan kontrak secara signifikan.

Yang perlu dicatat di sini: Audit itu mahal. Proyek yang tepercaya biasanya akan memilih untuk membayar audit, sedangkan proyek scam tidak akan peduli.

Jadi, apakah ini berarti bahwa proyek yang sudah melakukan audit akan aman sepenuhnya? Tidak. Audit itu penting, tetapi tidak berarti sebagai jaminan aman. Selalu waspada terhadap risiko-risikonya ketika menyetorkan dana Anda ke dalam smart contract.


Apakah pendirinya anonim?

Dunia kripto berakar pada kebebasan anonimitas (dan nama samaran) yang juga ditawarkan oleh Internet. Lagipula, kita mungkin tidak akan pernah tahu identitas Satoshi Nakamoto – orang (atau grup) yang menciptakan mata uang kripto pertama.

Namun, tim dengan pendiri anonim akan menimbulkan risiko tambahan yang perlu Anda pertimbangkan. Jika mereka ternyata penipu, kemungkinan besar mereka tidak akan dapat dimintai pertanggungjawaban. Meskipun alat analisis on-chain sudah semakin canggih, akan tetap berbeda jika pendiri memiliki reputasi yang dipertaruhkan yang terkait dengan identitas mereka di dunia nyata.

Penting juga dicatat, tidak semua proyek yang dipimpin oleh tim anonim adalah penipuan. Ada banyak contoh proyek yang sah dan tepercaya dengan tim anonim. Namun, Anda harus mempertimbangkan implikasi anonimitas tim saat mengevaluasi proyek.

Jadi, singkatnya, apakah proyek dengan pendiri anonim itu buruk? Tidak. Apakah proyek dengan pendiri anonim lebih sulit untuk dimintai pertanggungjawaban atas perilaku jahat? Ya.



Bagaimana token didistribusikan?

Ekonomi token merupakan aspek penting untuk dipertimbangkan saat meneliti proyek DeFi. Salah satu cara penipu menghasilkan uang adalah dengan menggembungkan harga token, ini dilakukan karena mereka memiliki kepemilikan yang besar, yang kemudian akan dibuang ke pasar. 

Apa yang terjadi jika, katakanlah, 40-50-60% dari pasokan beredar dijual di pasar terbuka? Harga token turun, kehilangan hampir semua nilainya. Meskipun alokasi pendiri yang signifikan tidak dengan sendirinya dianggap sebagai tanda bahaya oleh beberapa orang, namun hal itu dapat menyebabkan masalah di kemudian hari. 
Selain alokasi, Anda perlu mempertimbangkan bagaimana token didistribusikan. Apakah dilakukan melalui pre-sale eksklusif, hanya tersedia untuk orang dalam dengan penawaran luar biasa yang kemudian menggembor-gemborkan proyek tersebut di media sosial? Apakah melalui Initial Coin Offering (ICO)? Apakah melalui Initial Exchange Offering (IEO) di bursa kripto di mana mereka mempertaruhkan reputasi? Apakah mereka mendistribusikan token melalui airdrop yang kemungkinan menyebabkan banyak tekanan jual?

Model distribusi token memiliki berbagai nuansa yang perlu dipertimbangkan. Dalam banyak kasus, bahkan sulit untuk mendapatkan informasi ini, yang dengan sendirinya bisa menjadi pertanda buruk. Namun, jika Anda ingin mendapatkan gambaran lengkap mengenai proyek tertentu, ini adalah jenis informasi yang sangat penting.


Seberapa besar kemungkinan exit scam?

Yield farming (atau liquidity mining) adalah cara baru untuk meluncurkan token DeFi. Banyak proyek DeFi baru menggunakan metode distribusi ini karena bisa menciptakan beberapa metrik distribusi yang menguntungkan bagi proyek tersebut. Idenya adalah bahwa pengguna mengunci dana ke dalam smart contract dan mendapatkan sebagian dari token yang baru diterbitkan sebagai imbalan.

Anda mungkin sudah bisa menebak ke mana arah pembahasan ini. Beberapa proyek akan langsung mengambil dana dari pool likuiditas tersebut. Beberapa yang lain akan menggunakan metode yang lebih canggih, atau memiliki pre-mine yang sangat besar. 

Selain itu, altcoin baru sering kali di-list di pembuat pasar otomatis atau automated market makers (AMM) seperti Uniswap atau Sushiswap terlebih dahulu. Jika tim proyek menyediakan sebagian besar likuiditas untuk pasangan pasar di AMM, mereka bisa saja langsung menghapusnya dan membuang token ke pasar. Ini biasanya akan menyebabkan harga token menjadi nol. Karena pada dasarnya tidak ada lagi pasar yang tersisa untuk menerima penjualan, ini sering disebut dengan rug pull.


Konklusi

Apakah Anda ingin terlibat dalam yield farming atau hanya menggunakan protokol terdesentralisasi untuk bertukar dan berdagang, Anda akan menemukan banyak penipuan DeFi. Semoga panduan umum ini dapat membantu Anda mengenali proyek berbahaya dan pihak-pihak jahat dengan lebih baik.
Anda masih memiliki pertanyaan mengenai DeFi dan exit scam? Lihat platform tanya jawab kami, Ask Academy, tempat komunitas akan menjawab pertanyaan-pertanyaan Anda.