Kısa Özet
İç içe faaliyet gösteren borsa, başka bir borsada bulunan hesabı üzerinden müşterilerine kripto alım satım hizmetleri sunar. Alım satım işlemlerini doğrudan kendisi sunmaz. Bunun yerine, kullanıcılar ile diğer hizmet sağlayıcılar arasında bir köprü vazifesi görür. İç içe faaliyet gösterme, uluslararası transferler gibi belirli bir bankanın sunamadığı hizmetleri sunmak amacıyla geleneksel bankacılıkta yaygın olarak kullanılır.
Kripto sektörüne gelince, iç içe faaliyet gösteren borsalarda KYC ve AML süreçleri son derece gevşektir veya hiç yoktur. Uyumluluk konusundaki bu eksiklik çoğunlukla siber suçlular tarafından istismar edilir. İç içe faaliyet gösteren borsalar kara para aklanmasına, dolandırıcılık faaliyeti gösterenlere ve fidye yazılım ödemelerine aracılık ederler.
İç içe faaliyet gösteren bir borsada alım satım işlemi gerçekleştirirken, varlıklarınızın emaneti konusunda söz konusu borsaya güvenmiş olursunuz. Bu tür borsalar uyumluluk sahibi merkezi veya merkeziyetsiz borsalara nazaran daha az güvenlik ve daha az garanti sunarlar. Yaptırım uygulamış iç içe faaliyet gösteren borsalarla olan ilişkilerinizde yasal sorunlarla da karşı karşıya kalabilirsiniz.
Bir borsa kullanıyorsanız, kullandığınız borsanın uygun bir KYC ve AML kontrolü mekanizmasına sahip olduğundan emin olun. Bu kontrollerin gerçekleştirilmesi genellikle günler alır. Bir borsa, limit olmaksızın neredeyse anında işlem yapmanıza olanak sağlıyorsa, bu borsayı derinlemesine araştırmanız gerekir. Meşru çerçevede faaliyet göstermekte olan bir borsa, alım satım işlemlerinin nasıl yapıldığını gizlemez. Böylece, fonlarınızın kaynağını blockchain gezgininde kolayca görüntüleyebilirsiniz.
Giriş
Kripto satın alırken ve satarken, güvenilir bir web sitesi kullanmak hayati öneme sahiptir. Ancak, güvenliğinizi sağlamayı sürdürmesi için, borsanın KYC ve AML kontrollerini tamamlarken sabırlı olmanız gerekir. Bu nedenle, bazı kullanıcılar son derece az giriş kontrolüne sahip veya hiçbir giriş kontrolüne sahip olmayan, anında alım satım işlemi yapılmasını mümkün kılan borsaları kullanmayı tercih ederler.
Bunlardan bazıları meşru olarak faaliyet gösteren merkeziyetsiz borsalar olsa da, diğerleri çalıntı veya aklanmış fonlarla işlem yaptıran, iç içe faaliyet gösteren borsalar da olabilmektedir. İç içe faaliyet gösteren bir borsada, fonlarınız hiçbir zaman güvende olmaz. Kriptolarınızı güvende kalmaya devam ettiğinden emin olmak için, iç içe faaliyet gösteren borsaların ne olduğunu, nasıl faaliyet gösterdiğini ve bunları nasıl tanıyabileceğinizi anlamak son derece önemlidir.
İç içe faaliyet nedir?
İç içe faaliyet gösterme, finansal hizmetler sunan bir sağlayıcının, hizmetlerini kullanmak üzere finansal hizmet sunan bir başka kuruluş üzerinde hesap açması durumunda meydana gelir. Hesap sahibi, iç içe faaliyet gösteren bir hesap aracılığıyla müşterilerine hizmet sunarak bir köprü vazifesi görür. Bunun birkaç nedeni olabilir. Örneğin, bir ülkede faaliyet gösteren bir banka, farklı bir ülkede faaliyet gösteren bir bankaya bankacılık hizmetleri ile ekosistemini sağlayabilir. Buna muhabir bankacılık adı verilir.
Bir müşterinin, Avustralya'daki bir banka hesabına para transfer etmek istediğini düşünelim. Söz konusu müşterinin bankası bu işlemi gerçekleştiremeyebilir. Ancak, müşterinin bankası, fonları kendi adlarına transfer etmesi için bir muhabir banka kullanabilir. Müşterinin bankası, muhabir banka üzerinde bulunan iç içe faaliyet gösteren hesabı aracılığıyla transfer talebini gerçekleştirecektir. Muhabir banka, birlikte çalıştıkları banka konusunda dikkatli davranmak ve kapsamlı inceleme gerçekleştirmek zorundadır. Muhabir banka, esasen tanımadığı müşterilere hizmet sunar. Bu nedenle, iç içe faaliyet gösteren hesabın sahibine güvenmeleri gerekir.
İç içe faaliyet gösteren kripto para borsası nedir?
İç içe faaliyet göstermenin tehlikeleri nelerdir?
Geleneksel finans söz konusu olduğunda en büyük problemlerden biri kara para aklama riskidir. Muhabir banka yalnızca doğrudan bağlı olan muhatap banka ile işlem yaptığından, tam olarak kiminle işlem yaptıklarından emin olamaz. İşte bu nedenle, iç içe faaliyet gösterme durumunda muhatap banka konusunda kapsamlı bir incelemenin yapılması gereklidir. Şahıslar ve hatta ülkenin tamamı kara listeye alınabilir ve kendilerine yaptırım uygulanabilir. Bağlı olan bankanın bunlara uygun davranmaması durumunda, muhatap banka kendisini yaptırımları ihlal etme veya kara para aklanmasına yardımcı olma gibi yasa dışı faaliyetleri desteklerken bulabilir.
Kripto para sektörü hala oturaklı düzenlemeler geliştirmekle meşgul olduğundan dolayı iç içe faaliyet gösteren borsaların dikkat çekmemesi daha olasıdır. İç içe faaliyet gösteren bir borsa, kolayca tanınmadan büyük bir borsa üzerinde bir hesap açabilir.
İç içe faaliyet gösteren kripto para borsalarında ne gibi tehlikeler bulunur?
İç içe faaliyet gösteren bir kripto para borsası kullanmak sadece merkezi borsalara zarar vermekle kalmaz. Hem siz hem de fonlarınız birçok nedenden dolayı tehlikede olursunuz:
1. Düzenlemeye tabi borsalara kıyasla, yatırma işlemlerinizin güvenliği konusunda daha az garanti sunulur.
2. Suç ve terör finansmanı yapan yasa dışı faaliyetleri destekliyor olabilirsiniz.
3. Düzenleyici makamlar söz konusu borsayı kapatabilir. Bu durumda hem kriptolarınızı hem de diğer fonlarınızı kaybedersiniz.
4. Yasa dışı faaliyetlere karışmış bir borsa ile bilinçli olarak çalışmanız durumunda, yasal merciler tarafından uygulanacak yasal yaptırımlarla karşı karşıya kalabilirsiniz.
Tüm bunlardan kaçınmanın en iyi yolu, iç içe faaliyet gösteren borsaları kullanmamaktır. Her zaman kolayca ayırt edilmediklerinden, bu tür borsaları fark etmek zor olabilir. Kendinizi korumanın en iyi yolu, bu konuda sunduğumuz ipuçlarından yararlanmaktır.
İç içe faaliyet gösteren borsa ile merkeziyetsiz borsa arasındaki fark nedir?
İç içe faaliyet gösteren Suex borsası vakası
Gerçek dünyadan bir örneği inceleyerek devam edelim. 21 Eylül 2021 tarihinde Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC), Çek Cumhuriyeti'nde kurulmuş olup Rusya dışında faaliyet gösteren Suex kripto para borsasına yaptırım uyguladı. Suex OTC, müşterilerine hizmet sağlamak için Binance ve diğer büyük kripto para borsalarını kullanan, iç içe faaliyet göstermekte olan bir kripto para borsası olarak hizmet sunmaktaydı. Suex, neredeyse hiç bir KYC süreci sunmamanın yanı sıra müşterilerine yüz yüze yapılan nakit hizmetleri bile sunuyordu.
İç içe faaliyet gösteren borsalar nasıl fark edilir?
İç içe faaliyet gösteren borsalar, iç içe faaliyet göstermekte olduklarını açıkça belli etmezler. Aşağıda belirtilen noktalar, iç içe faaliyet gösteren borsaları tanımak ve fonlarınızı güvende tutmak için iyi birer başlangıç sayılırlar:
2. Arayüz, işlemlerin gerçekleştiği bölümü açık bir biçimde göstermez.
3. Borsanın alım-satım işlemlerini bizzat gerçekleştirdiğine dair açık bir beyan bulunmaz. Meşru olarak faaliyet gösteren bir borsa, işlemlerin doğrudan kendi platformu üzerinde gerçekleştiğini, iç içe faaliyet gösteren bir hesap kapsamında gerçekleşmediğini belirtir.
4. Borsa, aralarından seçim yapabileceğiniz farklı kurları toplayarak sunar. Bu durum, borsanın birden çok borsada bulunan iç içe faaliyet gösteren hesapları kullanıyor olduğu anlamına gelir.
