─░├ž ─░├že Faaliyet G├Âsteren Borsa Ne Demektir? Bu T├╝r Borsalardan Neden Ka├ž─▒nmak Gerekir?
Ana sayfa
Makaleler
─░├ž ─░├že Faaliyet G├Âsteren Borsa Ne Demektir? Bu T├╝r Borsalardan Neden Ka├ž─▒nmak Gerekir?

─░├ž ─░├že Faaliyet G├Âsteren Borsa Ne Demektir? Bu T├╝r Borsalardan Neden Ka├ž─▒nmak Gerekir?

Ba┼člang─▒├ž Seviyesi
Yay─▒nlanma: Dec 3, 2021G├╝ncellenme: Jan 14, 2022
6m

K─▒sa ├ľzet

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsa, ba┼čka bir borsada bulunan hesab─▒ ├╝zerinden m├╝┼čterilerine kripto al─▒m sat─▒m hizmetleri sunar. Al─▒m sat─▒m i┼člemlerini do─črudan kendisi sunmaz. Bunun yerine, kullan─▒c─▒lar ile di─čer hizmet sa─člay─▒c─▒lar aras─▒nda bir k├Âpr├╝ vazifesi g├Âr├╝r. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsterme, uluslararas─▒ transferler gibi belirli bir bankan─▒n sunamad─▒─č─▒ hizmetleri sunmak amac─▒yla geleneksel bankac─▒l─▒kta yayg─▒n olarak kullan─▒l─▒r.

Kripto sekt├Âr├╝ne gelince, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalarda KYC ve AML s├╝re├žleri son derece gev┼čektir veya hi├ž yoktur. Uyumluluk konusundaki bu eksiklik ├žo─čunlukla siber su├žlular taraf─▒ndan istismar edilir. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar kara para aklanmas─▒na, doland─▒r─▒c─▒l─▒k faaliyeti g├Âsterenlere ve fidye yaz─▒l─▒m ├Âdemelerine arac─▒l─▒k ederler.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir borsada al─▒m sat─▒m i┼člemi ger├žekle┼čtirirken, varl─▒klar─▒n─▒z─▒n emaneti konusunda s├Âz konusu borsaya g├╝venmi┼č olursunuz. Bu t├╝r borsalar uyumluluk sahibi merkezi veya merkeziyetsiz borsalara nazaran daha az g├╝venlik ve daha az garanti sunarlar. Yapt─▒r─▒m uygulam─▒┼č i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalarla olan ili┼čkilerinizde yasal sorunlarla da kar┼č─▒ kar┼č─▒ya kalabilirsiniz.

Bir borsa kullan─▒yorsan─▒z, kulland─▒─č─▒n─▒z borsan─▒n uygun bir KYC ve AML kontrol├╝ mekanizmas─▒na sahip oldu─čundan emin olun. Bu kontrollerin ger├žekle┼čtirilmesi genellikle g├╝nler al─▒r. Bir borsa, limit olmaks─▒z─▒n neredeyse an─▒nda i┼člem yapman─▒za olanak sa─čl─▒yorsa, bu borsay─▒ derinlemesine ara┼čt─▒rman─▒z gerekir. Me┼čru ├žer├ževede faaliyet g├Âstermekte olan bir borsa, al─▒m sat─▒m i┼člemlerinin nas─▒l yap─▒ld─▒─č─▒n─▒ gizlemez. B├Âylece, fonlar─▒n─▒z─▒n kayna─č─▒n─▒ blockchain gezgininde kolayca g├Âr├╝nt├╝leyebilirsiniz.

Giri┼č

Kripto sat─▒n al─▒rken ve satarken, g├╝venilir bir web sitesi kullanmak hayati ├Âneme sahiptir. Ancak, g├╝venli─činizi sa─člamay─▒ s├╝rd├╝rmesi i├žin, borsan─▒n KYC ve AML kontrollerini tamamlarken sab─▒rl─▒ olman─▒z gerekir. Bu nedenle, baz─▒ kullan─▒c─▒lar son derece az giri┼č kontrol├╝ne sahip veya hi├žbir giri┼č kontrol├╝ne sahip olmayan, an─▒nda al─▒m sat─▒m i┼člemi yap─▒lmas─▒n─▒ m├╝mk├╝n k─▒lan borsalar─▒ kullanmay─▒ tercih ederler.┬á

Bunlardan baz─▒lar─▒ me┼čru olarak faaliyet g├Âsteren merkeziyetsiz borsalar olsa da, di─čerleri ├žal─▒nt─▒ veya aklanm─▒┼č fonlarla i┼člem yapt─▒ran, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar da olabilmektedir. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir borsada, fonlar─▒n─▒z hi├žbir zaman g├╝vende olmaz. Kriptolar─▒n─▒z─▒ g├╝vende kalmaya devam etti─činden emin olmak i├žin, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar─▒n ne oldu─čunu, nas─▒l faaliyet g├Âsterdi─čini ve bunlar─▒ nas─▒l tan─▒yabilece─činizi anlamak son derece ├Ânemlidir.

─░├ž i├že faaliyet nedir?

─░├ž i├že faaliyet g├Âsterme, finansal hizmetler sunan bir sa─člay─▒c─▒n─▒n, hizmetlerini kullanmak ├╝zere finansal hizmet sunan bir ba┼čka kurulu┼č ├╝zerinde hesap a├žmas─▒ durumunda meydana gelir. Hesap sahibi, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir hesap arac─▒l─▒─č─▒yla m├╝┼čterilerine hizmet sunarak bir k├Âpr├╝ vazifesi g├Âr├╝r. Bunun birka├ž nedeni olabilir. ├ľrne─čin, bir ├╝lkede faaliyet g├Âsteren bir banka, farkl─▒ bir ├╝lkede faaliyet g├Âsteren bir bankaya bankac─▒l─▒k hizmetleri ile ekosistemini sa─člayabilir. Buna muhabir bankac─▒l─▒k ad─▒ verilir.

Bir m├╝┼čterinin, Avustralya'daki bir banka hesab─▒na para transfer etmek istedi─čini d├╝┼č├╝nelim. S├Âz konusu m├╝┼čterinin bankas─▒ bu i┼člemi ger├žekle┼čtiremeyebilir. Ancak, m├╝┼čterinin bankas─▒, fonlar─▒ kendi adlar─▒na transfer etmesi i├žin bir muhabir banka kullanabilir. M├╝┼čterinin bankas─▒, muhabir banka ├╝zerinde bulunan i├ž i├že faaliyet g├Âsteren hesab─▒ arac─▒l─▒─č─▒yla transfer talebini ger├žekle┼čtirecektir. Muhabir banka, birlikte ├žal─▒┼čt─▒klar─▒ banka konusunda dikkatli davranmak ve kapsaml─▒ inceleme ger├žekle┼čtirmek zorundad─▒r. Muhabir banka, esasen tan─▒mad─▒─č─▒ m├╝┼čterilere hizmet sunar. Bu nedenle, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren hesab─▒n sahibine g├╝venmeleri gerekir.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren kripto para borsas─▒ nedir?

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren kripto para┬áborsas─▒ nispeten basit bir mant─▒kla ├žal─▒┼č─▒r. Bir kurum veya ger├žek ki┼či, d├╝zenlemeye tabi olan bir borsa ├╝zerinde bir hesap olu┼čturur. Ard─▒ndan, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren hesaplar─▒ vas─▒tas─▒yla ├╝├ž├╝nc├╝ taraflara al─▒m-sat─▒m hizmetleri sunmak amac─▒yla bu hesaplar─▒ kullan─▒rlar. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren bu borsalar, kimi zaman an─▒nda al─▒m sat─▒m yapan borsalar olarak da bilinirler ve s─▒k s─▒k farkl─▒ borsalar ├╝zerinde birden ├žok hesaba da sahip olurlar.
Bu borsalardan baz─▒lar─▒ tan─▒mlay─▒c─▒ belgeler talep edebilir ancak di─čerleri ya yetersiz say─▒da belge talep eder ya da hi├ž etmez. Bu nedenle bu t├╝r borsalar┬ádoland─▒r─▒c─▒lar,┬ásahtekarlar ve fidye avc─▒lar─▒ aras─▒nda pop├╝ler bir tercih haline gelirler. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar─▒n baz─▒lar─▒, ki┼čilerin bizzat y├╝z y├╝ze nakit parayla┬ákripto almas─▒n─▒ veya satmas─▒n─▒ bile m├╝mk├╝n k─▒larlar.

─░├ž i├že faaliyet g├Âstermenin tehlikeleri nelerdir?

Geleneksel finans s├Âz konusu oldu─čunda en b├╝y├╝k problemlerden biri kara para aklama riskidir. Muhabir banka yaln─▒zca do─črudan ba─čl─▒ olan muhatap banka ile i┼člem yapt─▒─č─▒ndan, tam olarak kiminle i┼člem yapt─▒klar─▒ndan emin olamaz. ─░┼čte bu nedenle, i├ž i├že faaliyet g├Âsterme durumunda muhatap banka konusunda kapsaml─▒ bir incelemenin yap─▒lmas─▒ gereklidir. ┼×ah─▒slar ve hatta ├╝lkenin tamam─▒ kara listeye al─▒nabilir ve kendilerine yapt─▒r─▒m uygulanabilir. Ba─čl─▒ olan bankan─▒n bunlara uygun davranmamas─▒ durumunda, muhatap banka kendisini yapt─▒r─▒mlar─▒ ihlal etme veya kara para aklanmas─▒na yard─▒mc─▒ olma gibi yasa d─▒┼č─▒ faaliyetleri desteklerken bulabilir.

Kripto para sekt├Âr├╝ hala oturakl─▒ d├╝zenlemeler geli┼čtirmekle me┼čgul oldu─čundan dolay─▒ i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar─▒n dikkat ├žekmemesi daha olas─▒d─▒r. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir borsa, kolayca tan─▒nmadan b├╝y├╝k bir borsa ├╝zerinde bir hesap a├žabilir.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren kripto para borsalar─▒nda ne gibi tehlikeler bulunur?

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir kripto para borsas─▒ kullanmak sadece merkezi borsalara zarar vermekle kalmaz. Hem siz hem de fonlar─▒n─▒z bir├žok nedenden dolay─▒ tehlikede olursunuz:

1. D├╝zenlemeye tabi borsalara k─▒yasla, yat─▒rma i┼člemlerinizin g├╝venli─či konusunda daha az garanti sunulur.

2. Su├ž ve ter├Âr finansman─▒ yapan yasa d─▒┼č─▒ faaliyetleri destekliyor olabilirsiniz.

3. D├╝zenleyici makamlar s├Âz konusu borsay─▒ kapatabilir. Bu durumda hem kriptolar─▒n─▒z─▒ hem de di─čer fonlar─▒n─▒z─▒ kaybedersiniz.

4. Yasa d─▒┼č─▒ faaliyetlere kar─▒┼čm─▒┼č bir borsa ile bilin├žli olarak ├žal─▒┼čman─▒z durumunda, yasal merciler taraf─▒ndan uygulanacak yasal yapt─▒r─▒mlarla kar┼č─▒ kar┼č─▒ya kalabilirsiniz.

T├╝m bunlardan ka├ž─▒nman─▒n en iyi yolu, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar─▒ kullanmamakt─▒r. Her zaman kolayca ay─▒rt edilmediklerinden, bu t├╝r borsalar─▒ fark etmek zor olabilir. Kendinizi koruman─▒n en iyi yolu, bu konuda sundu─čumuz ipu├žlar─▒ndan yararlanmakt─▒r.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsa ile merkeziyetsiz borsa aras─▒ndaki fark nedir?

─░lk bak─▒┼čta, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsa ile merkeziyetsiz borsa benzer g├Âr├╝nebilir.┬áMerkeziyetsiz borsalar┬áKYC i┼člemini gerekli k─▒lmazlar. ─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar da gev┼ček bir KYC s├╝recine sahip olabilir veya b├Âyle bir s├╝rece hi├ž sahip olmayabilir. Ancak, al─▒m sat─▒m i┼člemlerini ele alma bi├žimleri farkl─▒d─▒r. Merkeziyetsiz bir borsa, al─▒c─▒lar─▒ do─črudan sat─▒c─▒lar ile ba─člar veya┬álikidite havuzlar─▒n─▒ kullan─▒r. Borsa, al─▒nan ve sat─▒lan hi├žbir kripto paray─▒ emanet olarak almaz. Bunun yerine s├╝re├ž,┬áak─▒ll─▒ s├Âzle┼čmeler taraf─▒ndan y├╝r├╝t├╝l├╝r. Ancak, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir borsa kriptolar─▒n─▒z─▒ do─črudan emanet olarak al─▒r ve di─čer borsan─▒n hizmetlerini kullan─▒r.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren Suex borsas─▒ vakas─▒

Ger├žek d├╝nyadan bir ├Ârne─či inceleyerek devam edelim. 21 Eyl├╝l 2021 tarihinde Yabanc─▒ Varl─▒k Kontrol Ofisi (OFAC), ├çek Cumhuriyeti'nde kurulmu┼č olup Rusya d─▒┼č─▒nda faaliyet g├Âsteren Suex kripto para borsas─▒na yapt─▒r─▒m uygulad─▒. Suex OTC, m├╝┼čterilerine hizmet sa─člamak i├žin Binance ve di─čer b├╝y├╝k kripto para borsalar─▒n─▒ kullanan, i├ž i├že faaliyet g├Âstermekte olan bir kripto para borsas─▒ olarak hizmet sunmaktayd─▒. Suex, neredeyse hi├ž bir KYC s├╝reci sunmaman─▒n yan─▒ s─▒ra m├╝┼čterilerine y├╝z y├╝ze yap─▒lan nakit hizmetleri bile sunuyordu.

Chainalysis yapt─▒─č─▒ ara┼čt─▒rmaya g├Âre Suex, fidye yaz─▒l─▒m sald─▒r─▒lar─▒ ile korsanl─▒k faaliyetlerinden elde edilen b├╝y├╝k hacimli fonlar─▒n aklanmas─▒na yard─▒mc─▒ oldu. Binance proaktif davranarak Suex ile ili┼čkili bir├žok hesab─▒ devre d─▒┼č─▒ b─▒rakt─▒. OFAC ise, neredeyse 30 farkl─▒┬áBitcoin,┬áTether ve┬áEthereum c├╝zdan─▒n─▒ kara listeye ald─▒. Binance'in devre d─▒┼č─▒ b─▒rakma faaliyetleri, Suex ile ba─člant─▒s─▒ oldu─ču bildirilen kripto bankas─▒ Chatex'i de i├žerisine ald─▒. Bu i┼člemden sonra Chatex, OFAC taraf─▒ndan uygulanan ilgili yapt─▒r─▒mlarla kar┼č─▒ kar┼č─▒ya kald─▒. Suex ile i┼člem yapan herkes ┼ču anda yasal risk alt─▒nda ve OFAC karar─▒n─▒n ard─▒ndan Suex sitesi de kapat─▒ld─▒.

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar nas─▒l fark edilir?

─░├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar, i├ž i├že faaliyet g├Âstermekte olduklar─▒n─▒ a├ž─▒k├ža belli etmezler. A┼ča─č─▒da belirtilen noktalar, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren borsalar─▒ tan─▒mak ve fonlar─▒n─▒z─▒ g├╝vende tutmak i├žin iyi birer ba┼člang─▒├ž say─▒l─▒rlar:

1. Bu t├╝r borsalar KYC veya┬áAML kontrolleri ger├žekle┼čtirmezler veya son derece yetersiz gerekliliklere sahiptirler. Herhangi bir limit olmadan bir borsaya giri┼č yapabilmek b├╝y├╝k bir tehlike i┼čaretidir.

2. Aray├╝z, i┼člemlerin ger├žekle┼čti─či b├Âl├╝m├╝ a├ž─▒k bir bi├žimde g├Âstermez.

3. Borsan─▒n al─▒m-sat─▒m i┼člemlerini bizzat ger├žekle┼čtirdi─čine dair a├ž─▒k bir beyan bulunmaz. Me┼čru olarak faaliyet g├Âsteren bir borsa, i┼člemlerin do─črudan kendi platformu ├╝zerinde ger├žekle┼čti─čini, i├ž i├že faaliyet g├Âsteren bir hesap kapsam─▒nda ger├žekle┼čmedi─čini belirtir.

4. Borsa, aralar─▒ndan se├žim yapabilece─činiz farkl─▒ kurlar─▒ toplayarak sunar. Bu durum, borsan─▒n birden ├žok borsada bulunan i├ž i├že faaliyet g├Âsteren hesaplar─▒ kullan─▒yor oldu─ču anlam─▒na gelir.

5. ─░├ž i├že faaliyet g├Âstermekte olan bir borsay─▒ kulland─▒─č─▒n─▒zdan ┼č├╝pheleniyorsan─▒z,┬áblockchain gezgini kullanarak┬áblockchain ├╝zerinde kriptonuzun izini s├╝rmeye ├žal─▒┼č─▒n. Kriptolar─▒n─▒z─▒n ba┼čka bir borsayla ili┼čkili bir┬ác├╝zdandan geldi─čini g├Ârebilirsiniz.

Son S├Âz

Binance gibi d├╝zenlemelere tabi olan kripto para borsalar─▒nda Bitcoin,┬áBNB ve di─čer dijital para birimlerini al─▒rken her zaman g├╝vende olursunuz. ─░lk ├╝yelik s├╝reci biraz zaman alabilse de, us├╝l├╝nce uygulanan KYC ve AML prosed├╝rleri g├╝vende kalman─▒z─▒ sa─člayacakt─▒r. Bir borsaya, ayn─▒ di─čer finans kurulu┼člar─▒na yakla┼čt─▒─č─▒n─▒z gibi yakla┼čmal─▒ ve kullanmaya ba┼člamadan ├Ânce kapsaml─▒ bir ara┼čt─▒rma yapmal─▒s─▒n─▒z.