Короткий зміст
"Сіра" криптовалютна біржа надає своїм клієнтам послуги, пов'язані з криптовалютою, через акаунт на іншій біржі. Вона не полегшує торгівлю як таку. Натомість, вона діє як місток, пов'язуючи користувачів з іншими постачальниками послуг. "Нестінг" (з англійської "nesting"), або відкриття рахунку в іншому банку, зазвичай використовується в традиційному банкінгу для надання доступу до послуг, що не може надати конкретний банк, наприклад, до міжнародних переказів.
У криптопросторі "сірі" або "нестінг" біржі часто характеризуються менш суворими процедурами KYC та AML, яких взагалі може не бути. Цим недотриманням правил часто користуються кіберзлочинці. Нестінг-біржі сприяють відмиванню грошей, діяльності шахраїв та виплатам програм-вимагачів.
Торгуючи на такій "сірій" біржі, ви довіряєте їй зберігання своїх активів. Такі біржі мають нижчий рівень безпеки та менше гарантій, ніж централізовані або децентралізовані біржі, що дотримуються всіх правил. Ви також можете зіткнутися з юридичними проблемами, коли така "сіра" біржа опиниться під дією санкцій.
Працюючи на біржі, переконайтеся, що вона забезпечує належні процедури KYC та AML. На їх виконання часто потрібно декілька днів. Якщо біржа дозволяє вам торгувати майже зразу без обмежень, вам слід пошукати більше інформації про неї. Офіційна біржа не приховує, як здійснюються транзакції, і ви можете легко переглянути джерело своїх коштів у блокчейн explorer.
Вступ
Купувати та продавати криптовалюту дуже важливо через надійний вебсайт. Проте вам потрібно набратися терпіння на виконання процедур KYC та AML, щоб захистит себе. З цієї причини деякі користувачі вирішують використовувати біржі, які передбачають незначні перевірки при реєстрації (або не проводять їх взагалі) та забезпечують миттєвий доступ до торгівлі.
Хоча іноді це можуть бути законні децентралізовані біржі, вони можуть виявитися і "сірими" біржами, що працюють з викраденими та відмитими коштами. Такі "сірі" біржі не можуть гарантувати безпеку ваших коштів. Для забезпечення захисту ваших криптовалютних активів важливо зрозуміти, що таке "сірі" біржі, що вони роблять і як їх упізнати.
Що таке "нестінг"?
Нестінг відбувається, коли постачальник фінансових послуг створює акаунт в іншій фінансовій установі для використання її послуг. Тоді власник цього акаунта виступає як місток, пропонуючи послуги своїм клієнтам через "нестінговий" акаунт. Це відбувається з багатьох причин. Наприклад, банк в одній країні надає свої банківські послуги та екосистему банку, який працює в іншій країні. Банк, що надає такі послуги, називається "банком-кореспондентом".
Уявіть собі клієнта, який хоче переказати кошти на банківський рахунок в Австралії. Його банк, можливо, не зможе це зробити, але він може скористатися банком-кореспондентом для такого переказу коштів. Банк клієнта обробляє запит на переказ через свій "нестінговий" рахунок у банку-кореспонденті. Банк-кореспондент має взяти на себе цей переказ та виконати його для банку, з яким він співпрацює. Банк-кореспондент по суті обслуговує клієнтів, яких він не знає, тому йому потрібно довіряти власнику кореспондентського субакаунта.
Як влаштовані "сірі" криптовалютні біржі (нестінг-біржі)?
Яка небезпека криється за "сірими" біржами або нестінгом?
У випадку з традиційними фінансами однією з найбільших проблем є ризик відмивання грошей. Оскільки банк-кореспондент має справу лише безпосередньо з відповідним банком-респондентом, він не може бути впевнений, з ким саме має справу насправді. Ось чому кореспондентські розрахунки вимагають посиленої комплексної перевірки банка-партнера. Окремі особи або цілі країни можуть бути внесені до чорного списку, і проти них може бути накладено санкції. Якщо банк-партнер не дотримується вимог, банк-респондент може в кінцевому підсумку бути залученим у незаконну діяльність, таку як уникнення санкцій або відмивання грошей.
Оскільки законодавчі норми для криптоіндустрії все ще знаходяться в процесі розробки, "сірим" біржам легше працювати, не привертаючи до себе уваги. "Сіра" біржа може відкрити акаунт на великій біржі криптовалют без відома останньої.
Чому користуватися послугами "сірої" криптовалютні біржі небезпечно?
Коли ви використовуєте "сіру" біржу криптовалют, це не просто завдає шкоди централізованим біржам. Вам та вашим коштам також загрожує небезпека з кількох причин:
1. Ваші депозити мають менше гарантій, ніж на регульованій біржі.
2. Вас може бути звинувачено в незаконній діяльності, яка фінансує злочинність і тероризм.
3. Регуляторні органи можуть закрити біржу, внаслідок чого ви втратите свою криптовалюту або інші кошти.
4. Ви можете зіткнутися з юридичними наслідками з боку правоохоронних органів, якщо ви свідомо працюєте з біржею, що пов’язана з незаконною діяльністю.
Найкращий спосіб уникнути цього – не використовувати "сірі" криптобіржі. Упізнати їх може бути складно, оскільки різниця не завжди очевидна. Дотримуйтесь наших правил, щоб захистити себе.
Яка різниця між "сірою" та децентралізованою біржею?
Інцидент із "сірою" біржею Suex
Візьмемо для прикладу ситуацію, що відбулася насправді. 21 вересня 2021 року Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) наклало санкції на криптовалютну біржу Suex, що була зареєстрована в Чеській Республіці і діяла з Росії. Біржа Suex OTC надавала нестінг-послуги обміну криптовалют, використовуючи Binance та інші великі біржі для обслуговування своїх клієнтів. Suex майже не вимагала KYC і навіть забезпечувала особистий обмін криптовалюти за готівку.
Як зрозуміти, що ви маєте справу з "сірою" біржею?
"Сірі" біржі зазвичай не роблять очевидним факт, що вони є "сірими". Наступні моменти є хорошим початком для виявлення "сірої" біржі та забезпечення безпеки для вас і ваших коштів:
2. Інтерфейс користувача не показує чітко, де відбувається торгівля.
3. Немає чіткого твердження, що біржа сприяє торгівлі. Законна торгівля на біржі має відбуватися безпосередньо через її платформу, а не через "сірий" акаунт.
4. Біржа агрегує різні ставки, серед яких ви маєте вибір. Це означає, що біржа використовує "сірі" акаунти з кількох бірж.
