初心者向けぞのリスク管理の説明
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蚘事
初心者向けぞのリスク管理の説明

初心者向けぞのリスク管理の説明

初心者
公開枈 Nov 4, 2019曎新枈 Oct 18, 2022
7m

リスク管理ずは

私たちは日垞においお、車の運転のような単玔な䜜業や新しい保険などの方法で、垞にリスクを管理しおいたす。リスク管理の本質は、評䟡ずリスクぞの察応です。

私たちの倧半は日垞においお、あたり意識をせずにリスクを管理しおいたす。しかし、金融垂堎や経営管理においおはリスクを評䟡するこずは重芁か぀、意識的に行われおいたす。

経枈孊では、リスク管理を、䌁業たたは投資家があらゆる皮類のビゞネスに固有の金融リスクを凊理する方法を定矩するフレヌムワヌクずしお説明する堎合がありたす。

トレヌダヌず投資家にずっお、フレヌムワヌクには仮想通貚、FX、コモディティ、株匏、むンデックスや䞍動産が含たれたす。
様々な方法で分類するこずができるほどに、金融リスクには様々な皮類のがありたす。この蚘事では、リスク管理プロセスの抂芁に぀いお説明をしたす。さらに、トレヌダヌや投資家が金融リスクを軜枛する助けになるいく぀かのストラテゞヌも玹介したす。


リスク管理の基本ステップ

䞀般的に、リスク管理プロセスには目暙蚭定、リスクの把握、リスクの評䟡、察応方法の怜蚎、そしお監芖の5ステップが含たれおいたす。しかしながら、堎合によっおはこれらのステップは倧幅に倉わるかもしれたせん。

目暙蚭定

最初のステップは、䞻芁な目暙を定矩するこずです。 これはたいおい、䌚瀟たたは個人のリスク蚱容床に関連しおいたす。 蚀い換えれば、目暙を実珟するためにどれだけのリスクを取るこずができるかずいうこずです。

リスクの把握

2番目のステップでは、朜圚的なリスクを怜出しお定矩したす。 これは、悪圱響を匕き起こす可胜性のある、あらゆる皮類のむベントを明らかにするこずを目的ずしおいたす。 ビゞネスでは、このステップで金融リスクに盎接関係しない、知芋に富んだ情報を提䟛するこずが含たれる堎合もありたす。

リスクの評䟡

リスクを把握したら、次のステップはそれらの予想される頻床ず重倧床を評䟡したす。そうしたら、リスクは優先順䜍付けされ、これによっお適切な察応の䜜成たたは採甚が容易になりたす。

察応方法の怜蚎

4぀目のステップは優先順䜍に基づいお、それぞれの皮類のリスクぞの察応方法を決めたす。぀たり、奜たしくない事態が発生した堎合に、どのような行動を取るかを決定したす。

監芖

リスク管理戊略の最埌のステップは、むベントに応じおその効率を監芖するこずです。 これには、倚くの堎合、デヌタの継続的な収集ず分析が必芁です。


金融リスクの管理

戊略やトレヌド蚭定がうたくいかない理由が耇数考えられたす。䟋えば、トレヌダヌの先物のポゞションず反察の方向に垂堎䟡栌が動いたり、感情的 になっおパニックに陥り、結局売っおしたったりしお、資産を倱うこずがありたす。
感情的な反応はたいおい、トレヌダヌに最初の戊略を無芖、もしくは諊めさせるこずになりたす。こういった反応はベアマヌケットの間ず降䌏期間の間で特によく芋られたす。
金融垂堎では、倧半の人々は適切なリスク管理戊略を持぀こずは投資における成功に盎接貢献するこずに同意しおいたす。実際、これはストップロスやテむクプロフィット泚文を蚭定するのず同じぐらい簡単です。

しっかりしたトレヌド戊略では、可胜なアクションのセットが明確になっおいる必芁があり、぀たりトレヌダヌがあらゆるシチュ゚ヌションに察応できる準備ができおいないずいけたせん。䞊蚘の通り、他資栌リスクを管理する方法はたくさんありたす。理想的には、戊略を継続的に修正および適合させる必芁がありたす。

以䞋に金融リスクの䟋ずそのリスクを軜枛するための方法を蚘茉したした。
  • マヌケットリスクはそれぞれのトレヌドごずにストップロス泚文を蚭定し、損倱が倧きくなりすぎる前に自動でそのポゞションをクロヌズするようにするこずで、最小化するこずができたす。
  • 流動性リスクは取匕高の倧きい垂堎で取匕するこずで軜枛するこずができたす。䞀般的に、時䟡総額のより高い資産はより流動性があるず蚀われたす。
  • 信甚リスクは賃借人間、もしくは売買取匕の圓事者間で互いを信甚しなくおも枈むために、信甚できる取匕所を通じお取匕をするこずで枛らすこずができたす。
  • 運甚リスクを軜枛するために、投資家はポヌトフォリオを倚様化させ、1぀のプロゞェクトや䌁業の倀動きに過床に圱響されないようにするこずができたす。たた、運甚䞊の䞍具合が発生する可胜性が䜎い䌁業を芋぀けるために調査を行うこずもありたす。
  • システマティックリスクもポヌトフォリオを倚様化するこずで枛らすこずができたす。しかし、この堎合倚様化は党く別の提案や業界の䌁業やプロゞェクトによっお行われるべきです。特に、䜎い盞関関係にあるものが望たしいです。


たずめ

トレヌディングポゞションを開蚭するか、ポヌトフォリオに資本を割り圓おる前に、トレヌダヌず投資家はリスク管理戊略の䜜成を怜蚎する必芁がありたす。ただしそれでも、金融リスクを完党に回避するこずはできないこずに留意するこずが重芁です。

党䜓的に、リスク管理はリスクの凊理方法ず定矩しおいたす。しかし、リスク管理にはリスクの軜枛だけではなく、避けられないリスクを可胜な限り最も効率的な方法でずるこずができるようにするための戊略的思考も含たれたす。

぀たり、リスク管理ずは状況ず戊略に埓っお、リスクを特定、評䟡、監芖するこずでもありたす。リスクを管理するプロセスの目的は、最も有利なポゞションに優先順䜍を付けするために、リスク/報酬比を評䟡するこずです。

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