الموجز
التحيزات السلوكية هي معتقدات غير عقلانية يمكن أن تؤثر على قرارات تداول العملات الرقمية دون علمنا. وتشمل السلوكيات الشائعة التي يمكن أن تؤثر على القرارات الثقة الزائدة، أو الشراء أو البيع في الوقت الخطأ لتجنب الندم، ومدى الاهتمام المحدود، ومطاردة النزعات. يجب أن يكون المتداولون والمستثمرون على دراية بمثل هذه التحيزات وتجنبها لتقليل مخاطر اتخاذ قرارات غير منطقية. في ما يلي أربعة تحيزات وكيفية التعامل معها.
المقدمة
يمكن أن تؤدي التحيزات السلوكية، عندما تكون دون رادع، إلى قرارات تداول واستثمار سيئة في العملات الرقمية. في الواقع، يوجد مجال كامل للدراسة يسمى التمويل السلوكي يجمع بين النظرية النفسية والاقتصاد المالي التقليدي. وغالبًا ما تكون التحيزات غير واعية، لذلك يجب أن تولي اهتمامًا وثيقًا لسلوكك لتقليل اتخاذ قرارات متحيزة.
تمت دراسة السلوك البشري وعلم النفس على نطاق واسع من قِبل عالم النفس وخبير الاقتصاد الإسرائيلي الأمريكي دانيال كانيمان وعالم النفس الإسرائيلي المعرفي والرياضي عاموس تفيرسكي. يمكن للقراء المهتمين الاطلاع على الحكم في ظل عدم اليقين: الاستدلال والتحيزات من أجل فهم أفضل للتحيزات البشرية.
الثقة الزائدة
“إن الوهم بأننا نفهم الماضي يعزز الثقة الزائدة في قدرتنا على التنبؤ بالمستقبل.”― دانيال كانيمان
ينطبق التحيز المفرط في الثقة على المتداولين الذين هم على يقين من قدرتهم على التداول، مما يجعلهم يتخذون قرارات محفوفة بالمخاطر في السوق أو يجرون تداولات متكررة بشكل مفرط. يمكنك أيضًا أن تكون واثقًا تمامًا في الأصول التي استثمرت فيها بالفعل بشكل كبير، مما يؤدي إلى افتقار حافظتك الاستثمارية إلى التنويع.
في حين قد توجد استثناءات، خلصت دراسة أجراها الدكتور كاي روجيري في جامعة كولومبيا إلى أنه كلما كان المستثمر الفردي أكثر نشاطًا، كلما قلّ المال الذي يجنيه. ضع في اعتبارك التداول بشكل أقل والاستثمار أكثر، حيث يستلزم الاستثمار غالبًا المزيد من البحث الأساسي في القيمة الجوهرية للمشروع أو العملة الرقمية.
يمكنك أيضًا التفكير في تنويع تداولاتك بعد إجراء البحث المناسب. ويمكن أن يساعدك هذا في تقليل المخاطر الإجمالية المرتبطة بامتلاك رمز مميز واحد.
تجنب الندم
أظهرت دراسة نُشرت في مجلة النظرية الاقتصادية من قِبل جي كين، أستاذ الاقتصاد في جامعة ريتسوميكان، أن المتداولين كانوا أكثر عرضة بمقدار الضعف لبيع صفقة مربحة في وقت مبكر جدًا وصفقة خاسرة في وقت متأخر جدًا لتجنب الندم على خسارة المكاسب أو رأس المال. فنحن مجبرون على تجنب الندم، حتى لو دفعنا ذلك إلى اتخاذ خطوات غير منطقية.
للحد من الرغبة في القيام بذلك، يمكنك الالتزام باستراتيجيات تداول واستثمار محددة بدلًا من اتخاذ القرارات أثناء تقلبات السوق. تتمثل إحدى الطرق البسيطة لذلك في أتمتة تداولاتك بشروط محددة مسبقًا، مثل السعر والكمية.
إحدى هذه الاستراتيجيات هي متوسط التكلفة بالدولار (DCA)، وهي ممارسة يستخدمها المتداولون لاستثمار مبالغ ثابتة على فترات منتظمة، بغض النظر عن سعر الأصل.
يمكنك أيضًا استخدام طلب الإيقاف المتتابع الذي يسمح لك بتقديم طلب محدد مسبقًا بنسبة مئوية معينة بعيدًا عن سعر السوق. بصرف النظر عن تتبع اتجاه السعر تلقائيًا، يمكن أن تساعد طلبات الإيقاف المتتابعة في جني الأرباح مع الحد من الخسارة، مما يساعدك في النهاية على تجنب الدخول إلى السوق في التوقيت الخاطئ بسبب الندم.
مدى الاهتمام المحدود
نظرًا لتنوع الرموز المميزة في السوق، يوجد عدد لا يحصى من فرص تداول العملات الرقمية المتاحة. ومع ذلك، ليس لدينا سوى قدر محدود من الاهتمام لتجنيب فهم كل خيار بشكل صحيح قبل التداول.
علاوة على ذلك، غالبًا ما توجد الكثير من مشتتات السوق المحيطة بفرص تداول العملات الرقمية المختلفة. وقد يؤدي هذا إلى اتخاذ قرارات التداول بناءً على معلومات غير صحيحة أو غير كافية.
لا تتسرع في إجراء أي تداول لم تدرسه أولاً عن كثب. بدلاً من تشتيت جهدك، أجرِ بحثك الخاص (DYOR) والتحليلين الأساسي والفني المناسبين قبل التداول.
بالإضافة إلى ذلك، من الأفضل عدم الاعتماد على المعلومات من المؤثرين الخارجيين الذين يدور محتواهم حول فرص تداول العملات الرقمية المحتملة.
مطاردة الاتجاهات
وجدت دراسة أخرى أجراها الأستاذ بجامعة تولين بريم سي جين والأستاذة في جامعة روتشيستر جوانا شوانغ وو، أن 39% من إجمالي رأس المال الجديد المخصص للصناديق المشتركة ذهب إلى 10% من الصناديق ذات الأداء الأفضل في العام الماضي، وهو ما يدل على ميلنا إلى متابعة الاتجاهات. يمكن أن يؤدي هذا إلى تحركات تداول متسرعة بدلًا من قرارات منطقية مدعومة بأبحاث مستفيضة.
نظرًا للطبيعة المتقلبة لسوق العملات الرقمية، قد يتم تضليل المتداولين من خلال الزيادة الهائلة في سعر الرمز المميز وإهمال دراسة الأساسيات التي تدعم هذا الارتفاع. فبدلًا من تتبع التيار السائد، ضع في اعتبارك تداول الأصول بقيمة أقل مما تشعر أنها قيمتها الجوهرية بدلاً من التركيز فقط على الرموز المميزة التي حققت أداءً جيدًا بشكل مذهل في السابق.
كما قال وارن بافيت ذات مرة، "كن خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين، وجشعًا عندما يكون الآخرون خائفين."
يمكنك أيضًا محاولة إتقان استراتيجية التداول الخاصة بك والالتزام بها بدلاً من الدخول في عملية تداول في كل مرة تتم فيها زيادة سعر الرمز المميز. بالنسبة للمبتدئين، هناك العشرات من المقالات الخاصة باستراتيجيات التداول في أكاديمية Binance، بما في ذلك مقالاتنا: دليل المبتدئين إلى استراتيجيات تداول العملات الرقمية واستراتيجيات التداول اليومي وكيفية إجراء اختبار رجعي لاستراتيجية التداول.
أفكار ختامية
كبشر، من الطبيعي أن نرغب في الاعتماد على غرائزنا عند اتخاذ القرارات. راقب سلوكك وابذل قصارى جهدك لإبقاء التحيزات السلوكية تحت السيطرة، وستقل احتمالية اتخاذ قرارات تداول سيئة.