TL;DR
Błędy behawioralne to irracjonalne przekonania, które mogą wpływać na nasze decyzje dotyczące handlu krypto, bez naszej wiedzy. Powszechne zachowania, które mogą wpływać na decyzje to nadmierna pewność siebie, kupowanie lub sprzedawanie w niewłaściwym czasie, aby uniknąć rozczarowania, ograniczony zakres uwagi i gonienie za trendami. Traderzy i inwestorzy powinni być świadomi takich uprzedzeń i unikać ich, aby obniżyć ryzyko podejmowania nielogicznych decyzji. Oto cztery uprzedzenia i jak sobie z nimi poradzić.
Wprowadzenie
Błędy behawioralne, gdy pozostawione bez kontroli, mogą prowadzić do złych decyzji związanych z handlem i inwestowaniem w krypto. W rzeczywistości, istnieje cała dziedzina nauki zwana finansami behawioralnymi, która łączy teorię psychologiczną z konwencjonalną ekonomią finansową. Uprzedzenia są często nieświadome, dlatego należy zwracać szczególną uwagę na swoje zachowanie, aby ograniczyć podejmowanie decyzji obciążonych uprzedzeniami.
Zachowanie człowieka i psychologia były szeroko badane przez izraelsko-amerykańskiego psychologa i ekonomistę Daniela Kahnemana oraz, nieżyjącego już izraelskiego psychologa poznawczego i matematycznego, Amosa Tversky'ego. Zainteresowani czytelnicy mogą sprawdzić Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases, aby lepiej zrozumieć ludzkie uprzedzenia.
Nadmierna pewność siebie
"Złudzenie, że rozumiemy przeszłość, sprzyja nadmiernej pewności siebie w naszej zdolności do przewidywania przyszłości."- Daniel Kahneman
Skłonność do nadmiernej pewności siebie dotyczy traderów, którzy są zbyt pewni swoich umiejętności handlowych, co powoduje podejmowanie ryzykownych decyzji rynkowych lub zbyt częstych transakcji. Mogą również być zbyt pewni siebie jeśli chodzi o aktywa, w które już mocno zainwestowali, co prowadzi do braku dywersyfikacji portfela.
Choć mogą istnieć wyjątki, badanie prowadzone przez profesora Uniwersytetu Columbia, dr Kai Ruggeri zakończyło się konkluzją, że im bardziej aktywny jest inwestor detaliczny, tym mniej zarabia. Rozważ ograniczenie handlu i zwiększenie inwestycji, ponieważ inwestowanie często wiąże się z bardziej fundamentalnymi badaniami wewnętrznej wartości projektu lub krypto.
Możesz również rozważyć dywersyfikację swoich transakcji, po wykonaniu odpowiednich badań. Dzięki temu, możesz zmniejszyć ogólne ryzyko związane z posiadaniem pojedynczego tokena.
Unikanie Rozczarowania
Badanie opublikowane w Journal of Economic Theory przez Jie Qin, profesora ekonomii na Uniwersytecie Ritsumeikan, wykazało, że traderzy dwukrotnie częściej sprzedawali zyskowną pozycję zbyt wcześnie, a generującą stratę zbyt późno, aby uniknąć rozczarowania związanego z utratą zysków lub kapitału. Jesteśmy zaprogramowani, by unikać wyrzutów sumienia, nawet jeśli prowadzi to do nielogicznych posunięć.
Aby ograniczyć tę chęć, można trzymać się określonych strategii handlowych i inwestycyjnych, zamiast podejmować decyzje podczas wahań rynkowych. Prostym podejściem do tego jest automatyzacja transakcji z wcześniej ustalonymi warunkami, takimi jak cena i ilość.
Jedną z takich strategii jest dollar cost averaging (DCA), praktyka stosowana przez traderów, polegająca na inwestowaniu stałych kwot w regularnych odstępach czasu, niezależnie od ceny aktywów.
Możesz również użyć zlecenia trailing stop, które pozwala na złożenie wcześniej ustawionego zlecenia w określonym procencie od ceny market. Oprócz automatycznego śledzenia kierunku ceny, zlecenia trailing stop mogą pomóc w utrzymaniu zysku przy jednoczesnym ograniczeniu straty, co ostatecznie pomaga uniknąć błędnego zaplanowania rynku z powodu rozczarowania.
Ograniczony Zakres Uwagi
Biorąc pod uwagę różnorodność tokenów na rynku, dostępne są niezliczone możliwości w odniesieniu do krypto. Jednak mamy tylko ograniczoną ilość uwagi, którą możemy poświęcić, aby właściwie zrozumieć każdą opcję przed handlem.
Ponadto, często istnieje wiele szumu rynkowego wokół różnych możliwości krypto. Może to prowadzić do podejmowania decyzji handlowych na podstawie nieprawidłowych lub niewystarczających informacji.
Nie spiesz się z żadną transakcją, której najpierw nie zbadałeś(-aś) dokładnie. Zamiast zbytnio się rozpraszać, zrób własne badania (DYOR) i przeprowadź odpowiednie analizy fundamentalne i analizy techniczne przed rozpoczęciem handlu.
Ponadto, najlepiej nie polegać na informacjach od zewnętrznych influencerów, których treści obracają się wokół potencjalnych możliwości handlu krypto.
Gonienie za Trendem
Inne badanie, przeprowadzone przez profesora Prema C. Jaina z Tulane University i profesor Joanny Shuang Wu z University of Rochester, wykazało, że 39% całego nowego kapitału zaangażowanego w fundusze inwestycyjne, trafiło do 10% funduszy osiągających najlepsze wyniki w poprzednim roku, co jest wymowne dla naszej skłonności do gonienia za trendami. Może to prowadzić do pochopnych ruchów handlowych, zamiast logicznych decyzji popartych licznymi badaniami.
Ze względu na zmienną naturę rynku krypto, traderzy mogą zostać wprowadzeni w błąd przez wykładniczy wzrost ceny tokena i zaniedbać badanie fundamentów, które wspierają ten skok. Zamiast "wskakiwać na wóz dla orkiestry", rozważ aktywa które są przedmiotem handlu poniżej, sprawdź co uważasz za ich wartość wewnętrzną, zamiast skupiać się tylko na tokenach, które osiągnęły spektakularne wyniki.
Jak powiedział kiedyś Warren Buffet: "Bądź bojaźliwy, gdy inni są chciwi, a chciwy, gdy inni są bojaźliwi".
Możesz również spróbować udoskonalić swoją strategię handlową i trzymać się jej, zamiast wchodzić w transakcje za każdym razem, gdy token jest przereklamowany. Na początek, istnieją dziesiątki artykułów na temat strategii handlowych na Akademii Binance, w tym nasz przewodnik dla początkujących po strategiach handlu krypto, strategie handlu dziennego, oraz jak historycznie sprawdzić swoją strategię handlową.
Wnioski Końcowe
Jako ludzie, to naturalne, że chcemy opierać się na naszych instynktach podczas podejmowania decyzji. Monitoruj swoje zachowanie i staraj się trzymać w ryzach swoje uprzedzenia behawioralne, a będziesz mniej skłonny(-a) do podejmowania złych decyzji handlowych.