洗錢防制 (AML)

洗錢防制 (AML) 是為防止犯罪分子非法賺錢或移動非法資金而制定的法律和法規之統稱。雖然洗錢防制法針對許多非法活動，但其中最重要的非法活動是逃稅、貪腐和透過洗量交易等方法操縱市場。

美國洗錢防制規定的法律包括 1970 年《銀行保密法案》、1986 年《洗錢控制法案》和 2001 年《美國愛國者法案》。

由於相關法律的複雜性，許多金融機構使用洗錢防制軟體來偵測可疑活動。這些軟體解決方案執行的功能，其範圍包括將客戶姓名與政府禁止用戶名單進行核對，以及產生維持合規性所需的紀錄。

洗錢防制計畫也與加密貨幣領域息息相關。隨著監管機構開始更加關注加密貨幣市場，許多加密貨幣交易所已齊心協力遵守洗錢防制法。儘管如此，加密貨幣領域內認識你的客戶與洗錢防制要求仍受到一些批評，因為批評者認為，合規性將敏感個人資料置於中心化資料庫中，會降低隱私性，使去中心化的優勢失效。然而，支持者認為可設計出既能滿足監管要求，又能確保用戶隱私的解決方案。

在加密貨幣生態系中，與洗錢防制和認識你的客戶合規相關的一個有趣趨勢是，許多交易所願意自我監管，即使這並不屬於現有監管準則的範圍。在某些情況下，公司甚至聯合成立產業機構，旨在建立自我監管的框架。這種自願合規既可將加密貨幣相關企業的未來法律風險降到最低，亦可提高加密貨幣被更廣泛採用的可能性。