什麼是 BENQI (QI)?
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前言
什麼是 BENQI?
BENQI 如何運作?
BENQI 有何獨特之處?
總結
什麼是 BENQI (QI)?
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什麼是 BENQI (QI)?

什麼是 BENQI (QI)?

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發佈時間 Oct 7, 2022更新時間 Dec 23, 2022
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摘要

BENQI 為用戶提供一個以 Avalanche 為基礎的網路,具有可擴充性、可存取性和去中心化等特性。BENQI 生態系已經建立了兩個主要協定 – BENQI 流動性質押和 BENQI 流動性市場。

BENQI 流動性質押 (BLS) 是一種流動性質押解決方案,可將質押的 AVAX 代幣化,以允許用戶在 DeFi 應用程式中利用收益資產。

BENQI 流動性市場 (BLM) 使用戶能夠輕鬆借出、借入和賺取其加密貨幣資產的利息。為協定提供流動性的儲戶可以獲得收益,而借款人可以透過超額抵押的方式借款。

前言

去中心化金融 (DeFI) 在過去幾年中發展迅速。這個重要的加密貨幣領域為用戶提供透明、可存取和非許可制的平台,以使用金融工具。無論您使用 BNB Chain、以太坊、Avalanche 或其他網路,只需點擊幾下即可獲得豐富的金融服務。

BENQI 專注於平易近人、易於使用和低廉費用等特色,旨在使兩種基本金融產品皆可以民主方式存取:流動性質押,一種用於解鎖質押代幣價值的創新金融產品,以及借貸

什麼是 BENQI?

BENQI 是一種建構在 Avalanche 網路上的去中心化金融 (DeFi) 協定。BENQI 協定由 BENQI 流動性質押和 BENQI 流動性市場組成。

BENQI 流動性質押 (BLS) 是一種流動性質押解決方案,用戶可利用鎖定的資本透過 Avalanche 驗證人進行質押。此功能為其收益資產提供額外的實用性,無須鎖定期或繁瑣的跨鏈轉帳。

BENQI 流動性市場 (BLM) 是 BENQI 的借貸協定。用戶可透過智能合約以非許可制的方式借貸上架的加密貨幣資產,無需中間人。用戶藉由將資產存入市場獲利,而且借款以超額抵押的方式進行。

BENQI 如何運作?

BENQI 流動性質押 (BLS)

用戶在 BLS 質押 AVAX 並獲得收益資產 sAVAX,該資產可從 Avalanche 驗證人獎勵獲得收益。sAVAX 可以在 DeFi 應用程式中自由轉帳、交易或使用,例如自動做市商 (AMM)、借貸協定和收益聚合器。

透過 BLS,用戶可以在與 EVM 相容的 Avalanche C 鏈上質押 AVAX,無需在 Avalanche P 鏈上質押。這種機制可讓用戶從 P 鏈獲得驗證獎勵,無需運行完整節點,在驗證人節點上鎖定 AVAX 或滿足最小質押閾值。

用戶可以透過 2 週的取消質押冷靜期隨時免費贖回 AVAX 資產,也可以立即透過 AMM 交換資產並支付交換手續費。

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BENQI 流動性市場 (BLM)

BLM 是 BENQI 部署在 Avalanche 網路上的借貸協定。它使用戶能夠輕鬆借出、借入和賺取其加密貨幣資產的利息。與傳統的借貸市場不同,BLM 完全透過智慧合約運作,沒有中間人。

透過智能合約,收益根據貸方的供應量與借方對 BLM 的需求進行演算法計算。為協定提供流動性的儲戶可以依據演算法獲得收益,而借方可以透過超額抵押的方式借款。 

清算借方資產的第三方可賺取獎勵費。這些清算的基礎為這些智能合約中設定的參數,以及提供給它們的資產價格來源。BLM 從去中心化預言機網路 Chainlink 獲取這些價格來源,該網路提供可靠和安全的價格資料。

BENQI 有何獨特之處?

BENQI 優先考慮平易近人、容易使用和低廉費用。藉由在 Avalanche 網路上進行部署,用戶可以享有高度可擴充平台的好處,該平台為去中心化平台且費用低廉。成立的 BENQI 團隊與 Avalanche 和 DeFi 社群廣泛合作,不斷審查和改進 BENQI 獨特的協定套件,其中包括:

BENQI 流動性質押 (BLS)

1. 順暢質押體驗 - BLS 為用戶提供質押 AVAX 的順暢解決方案。透過 BLS 進行質押時,用戶可以略過運行 Avalanche 驗證人的繁瑣過程,也不必滿足在 Avalanche P 鏈上進行質押的最低要求。

2. 高水準的流動性和整合 - 透過 BLS 質押 AVAX 的用戶將獲得收益代幣 sAVAX,該代幣可在 Avalanche 上與各主要 DeFi 應用程式進行深度整合。

3. 功能性 - veQI 代幣提供 QI 代幣功能性。透過為 veQI 質押 QI,Avalanche 驗證人可以直接將來自 BLS 的 AVAX 委託質押給他們選擇的驗證人,以獲得額外的委託獎勵。

BENQI 流動性市場 (BLM)

一站式存取 - BLM 上所列的資產包括大多數績優資產,如 wBTC、WETH、AVAX、sAVAX 以及各種廣泛採用的穩定幣,包括 BUSD。透過 BLM,用戶可以輕鬆透過資產賺取收益,同時以超額抵押的方式借款。

深度流動性和連接性 - BLM 為用戶提供深度流動性進行借款。用戶可以輕鬆地借入資產並將其轉移到頂級中心化交易所,或將借入資產橋接到主要的第 1 層網路,包括 BNB 鏈、以太坊、Polygon、Arbtrum 等。

QI 代幣

QI 是 BENQI 的原生代幣,具有兩個主要功能:治理和功能性。QI 是 BENQI 的治理代幣,負責監督 BENQI 協定的改進和變更。QI 必須對 BENQI DAO 提出的提案進行決定和投票,以指導協定的方向。提案和投票的關鍵參數包括經濟提案、安全升級和 BENQI 協定的其他發展。

用戶可以在 BENQI 流動性質押 (BLS) 上抵押 QI 以接收 veQI,這是一種新穎的功能性代幣,可為將額外的 AVAX 質押委託提供給高性能 Avalanche 驗證人。投票託管的 QI (veQI) 代表用戶對來自 BLS 的其他 AVAX 委託的投票權。 

透過 veQI,用戶可以投票選出特定 Avalanche 驗證人,使其從 BLS 的 AVAX 流動性池獲得額外的 AVAX 質押委託。委託數量以驗證人的 veQI 累計票數為基礎。總計有 30% 來自 BLS 的委託可開放給 veQI 持有者。若要獲得資格,驗證人必須先滿足驗證人最低標準

總結

BENQI 為 DeFi 的現有用戶或好奇想嘗試 DeFi 的用戶提供了豐富的選項,而且不會造成先前所預想的額外摩擦。透過可用性以及在其他 DeFi 平台中進行深度整合的協定,用戶只需要準備 web3 錢包、網際網路連線和一些資金即可。