Qu’est-ce que BENQI (QI) ?
Table des matières
Introduction
Qu'est-ce que BENQI ?
Comment fonctionne BENQI ?
Qu’est-ce qui rend BENQI unique ?
Pour conclure
Qu’est-ce que BENQI (QI) ?
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Qu’est-ce que BENQI (QI) ?

Qu’est-ce que BENQI (QI) ?

Intermédiaire
Publié(e) Oct 7, 2022Mis à jour Oct 19, 2022
5m

Résumé

BENQI fournit aux utilisateurs un réseau basé sur Avalanche qui est scalable, accessible et décentralisé. L’écosystème BENQI a mis en place deux protocoles principaux : BENQI Liquid Staking et BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) est une solution de staking liquide qui tokenise les AVAX stakés afin de permettre aux utilisateurs d’utiliser l’actif porteur de rendement dans les applications DeFi.

BENQI Liquidity Market (BLM) permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner facilement des intérêts sur leurs actifs cryptographiques. Les déposants qui fournissent des liquidités au protocole génèrent du rendement, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter de manière sur-garantie.

Introduction

La finance décentralisée (DeFi) a considérablement gagné en ampleur au cours des dernières années. Cet important secteur de la crypto fournit aux utilisateurs des plateformes transparentes, accessibles et sans autorisation pour accéder aux outils financiers. Que vous utilisiez BNB Chain, Ethereum, Avalanche ou un autre réseau, une multitude de services financiers sont disponibles en quelques clics.

En mettant l’accent sur l’accessibilité, la facilité d’utilisation et les frais bas, BENQI vise à démocratiser l’accès à deux produits financiers fondamentaux : le staking liquide, un produit financier innovant pour libérer la valeur des fonds stakés, et le prêt et l’emprunt.

Qu'est-ce que BENQI ?

BENQI est un protocole de finance décentralisée (DeFi) basé sur le réseau Avalanche. Le protocole BENQI est composé de BENQI Liquid Staking et du BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) est une solution de staking liquide sur Avalanche où les utilisateurs peuvent utiliser le capital verrouillé staké auprès des validateurs Avalanche. Cette fonctionnalité offre une utilité supplémentaire à leur actif porteur de rendement sans périodes de verrouillage ni transferts interchaînes fastidieux.

BENQI Liquidity Market (BLM) est le protocole de prêt et d'emprunt de BENQI. Les utilisateurs peuvent prêter et emprunter des actifs cryptos répertoriés sans autorisation via des smart contracts sans intermédiaire humain. Les utilisateurs gagnent du rendement en déposant des actifs sur le marché, et l’emprunt est effectué de manière sur-garantie.

Comment fonctionne BENQI ?

BENQI Liquid Staking (BLS)

Les utilisateurs stakent AVAX sur BLS et reçoivent un actif porteur de rendement, sAVAX, qui génère du rendement accumulé à partir des récompenses du validateur Avalanche. sAVAX peut être librement transféré, tradé ou utilisé dans des applications DeFi telles que les teneurs de marché automatisés (AMM), les protocoles de prêt et d’emprunt et les agrégateurs de rendement.

Grâce à BLS, les utilisateurs stakent AVAX sur la C-Chain Avalanche compatible EVM sans avoir à staker sur la P-Chain. Ce mécanisme permet aux utilisateurs de gagner des récompenses de validation de P-Chain sans exécuter un nœud complet, verrouiller des AVAX sur un nœud de validation ou atteindre le seuil de staking minimum.

Les utilisateurs peuvent récupérer leur AVAX à tout moment sans frais avec une période de déstaking de 2 semaines ou l’échanger instantanément via des AMM avec des frais de change.

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Le BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM est le protocole de prêt et d’emprunt de BENQI déployé sur le réseau Avalanche. Il permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner facilement de l'intérêt avec leurs actifs cryptos. Contrairement aux marchés traditionnels de prêt et d'emprunt, BLM opère entièrement via des smart contracts sans intermédiaire humain.

Le rendement est calculé de manière algorithmique en fonction de l'offre des prêteurs par rapport à la demande des emprunteurs sur BLM par des smart contracts. Les déposants qui fournissent des liquidités au protocole génèrent du rendement, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter de manière sur-garantie.

Les tiers qui liquident les actifs des emprunteurs gagnent des frais de récompense. Ces liquidations sont basées sur les paramètres définis dans ces smart contracts et les informations de prix des actifs qui leur sont fournis. BLM fournit ces informations de prix à partir d'un réseau oracle décentralisé, Chainlink, qui fournit des données de prix fiables et sécurisées.

Qu’est-ce qui rend BENQI unique ?

BENQI privilégie l’accessibilité, la facilité d’utilisation et les frais peu élevés. En choisissant le réseau Avalanche, BENQI offre aux utilisateurs les avantages d’une plateforme hautement scalable, à la fois décentralisée et peu coûteuse. L'équipe fondatrice de BENQI travaille en grande partie avec la communauté Avalanche et DeFi pour examiner et améliorer continuellement la gamme unique de protocoles BENQI, dont :

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. Une expérience de staking fluide - BLS offre aux utilisateurs une solution transparente pour staker AVAX. En stakant avec BLS, les utilisateurs contournent le processus fastidieux d’exécution d’un validateur Avalanche ou de devoir répondre à l’exigence minimale de staking sur la P-Chain.

2. Niveaux élevés de liquidité et d'intégration - Les utilisateurs qui stakent AVAX sur BLS reçoivent un token porteur de rendement, sAVAX, profondément intégré aux principales applications DeFi sur Avalanche.

3. Utilitaire - Le token veQI offre l'utilité du token QI. En stakant des QI pour obtenir des veQI, les validateurs d'Avalanche peuvent staker directement les délégations d'AVAX sur BLS auprès de validateur de leur choix pour obtenir des récompenses de délégation supplémentaires.

Le BENQI Liquidity Market (BLM)

Accès universel - Les actifs répertoriés sur BLM comprennent la plupart des actifs de premier ordre, tels que wBTC, wETH, AVAX, sAVAX et une variété de stablecoins largement adoptés, dont le BUSD. Grâce à BLM, les utilisateurs peuvent facilement obtenir un rendement sur leurs actifs tout en empruntant de manière sur-garantie.

Liquidité et connectivité importantes - BLM fournit aux utilisateurs des liquidités importantes pour emprunter. Les utilisateurs peuvent facilement emprunter et transférer des actifs vers les principaux exchanges centralisés ou transférer des actifs empruntées sur les principaux réseaux de couche 1, dont BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum, etc.

Le token QI

QI est le token natif de BENQI avec deux fonctions principales : la gouvernance et l'utilité. QI est le token de gouvernance de BENQI qui supervise les améliorations et les changements du protocole BENQI. QI est nécessaire pour décider et voter pour les propositions publiées par la DAO BENQI, pilotant ainsi l’orientation du protocole. Les paramètres clés proposés et votés comprennent des propositions économiques, des améliorations de la sécurité et le développement supplémentaire du protocole BENQI.

Les utilisateurs peuvent staker QI sur BENQI Liquid Staking (BLS) pour recevoir veQI, un nouveau token utilitaire qui permet des délégations de staking AVAX supplémentaires aux validateurs Avalanche hautement performants. Le veQI (vote-escrowed QI), représente le pouvoir de vote d'un utilisateur pour des délégations AVAX supplémentaires provenant de BLS. 

Grâce à veQI, les utilisateurs peuvent voter pour des validateurs Avalanche spécifiques afin de recevoir des délégations de staking AVAX supplémentaires du pool de liquidité AVAX de BLS. Le montant des délégations est basé sur le décompte total des votes du validateur de veQI. Au total, 30 % des délégations de BLS sont ouvertes aux détenteurs de veQI. Pour être éligibles, les validateurs doivent d'abord remplir les Critères minimaux de validation.

Pour conclure

BENQI offre une multitude d’options pour les utilisateurs DeFi existants ainsi que les utilisateurs curieux d’essayer la DeFi sans les difficultés supplémentaires que cela apportait auparavant. En mettant l’accent sur la convivialité et un protocole avec des intégrations profondes dans d’autres plateformes DeFi, tout ce dont les utilisateurs ont besoin est un portefeuille web3, une connexion Internet et des fonds.