Qu’est-ce que BENQI (QI) ?
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Qu’est-ce que BENQI (QI) ?

Qu’est-ce que BENQI (QI) ?

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Publié le Oct 7, 2022Mis à jour le Jun 15, 2023
5m

Résumé

BENQI fournit aux utilisateurs un rĂ©seau basĂ© sur Avalanche qui est scalable, accessible et dĂ©centralisĂ©. L’écosystĂšme BENQI a mis en place deux protocoles principaux : BENQI Liquid Staking et BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) est une solution de staking liquide qui tokenise les AVAX stakĂ©s afin de permettre aux utilisateurs d’utiliser l’actif porteur de rendement dans les applications DeFi.

BENQI Liquidity Market (BLM) permet aux utilisateurs de prĂȘter, d'emprunter et de gagner facilement des intĂ©rĂȘts sur leurs actifs cryptographiques. Les dĂ©posants qui fournissent des liquiditĂ©s au protocole gĂ©nĂšrent du rendement, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter de maniĂšre sur-garantie.

Introduction

La finance décentralisée (DeFi) a considérablement gagné en ampleur au cours des derniÚres années. Cet important secteur de la crypto fournit aux utilisateurs des plateformes transparentes, accessibles et sans autorisation pour accéder aux outils financiers. Que vous utilisiez BNB Chain, Ethereum, Avalanche ou un autre réseau, une multitude de services financiers sont disponibles en quelques clics.

En mettant l’accent sur l’accessibilitĂ©, la facilitĂ© d’utilisation et les frais bas, BENQI vise Ă  dĂ©mocratiser l’accĂšs Ă  deux produits financiers fondamentaux : le staking liquide, un produit financier innovant pour libĂ©rer la valeur des fonds stakĂ©s, et le prĂȘt et l’emprunt.

Qu'est-ce que BENQI ?

BENQI est un protocole de finance décentralisée (DeFi) basé sur le réseau Avalanche. Le protocole BENQI est composé de BENQI Liquid Staking et du BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) est une solution de staking liquide sur Avalanche oĂč les utilisateurs peuvent utiliser le capital verrouillĂ© stakĂ© auprĂšs des validateurs Avalanche. Cette fonctionnalitĂ© offre une utilitĂ© supplĂ©mentaire Ă  leur actif porteur de rendement sans pĂ©riodes de verrouillage ni transferts interchaĂźnes fastidieux.

BENQI Liquidity Market (BLM) est le protocole de prĂȘt et d'emprunt de BENQI. Les utilisateurs peuvent prĂȘter et emprunter des actifs cryptos rĂ©pertoriĂ©s sans autorisation via des smart contracts sans intermĂ©diaire humain. Les utilisateurs gagnent du rendement en dĂ©posant des actifs sur le marchĂ©, et l’emprunt est effectuĂ© de maniĂšre sur-garantie.

Comment fonctionne BENQI ?

BENQI Liquid Staking (BLS)

Les utilisateurs stakent AVAX sur BLS et reçoivent un actif porteur de rendement, sAVAX, qui gĂ©nĂšre du rendement accumulĂ© Ă  partir des rĂ©compenses du validateur Avalanche. sAVAX peut ĂȘtre librement transfĂ©rĂ©, tradĂ© ou utilisĂ© dans des applications DeFi telles que les teneurs de marchĂ© automatisĂ©s (AMM), les protocoles de prĂȘt et d’emprunt et les agrĂ©gateurs de rendement.

GrĂące Ă  BLS, les utilisateurs stakent AVAX sur la C-Chain Avalanche compatible EVM sans avoir Ă  staker sur la P-Chain. Ce mĂ©canisme permet aux utilisateurs de gagner des rĂ©compenses de validation de P-Chain sans exĂ©cuter un nƓud complet, verrouiller des AVAX sur un nƓud de validation ou atteindre le seuil de staking minimum.

Les utilisateurs peuvent rĂ©cupĂ©rer leur AVAX Ă  tout moment sans frais avec une pĂ©riode de dĂ©staking de 2 semaines ou l’échanger instantanĂ©ment via des AMM avec des frais de change.

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Le BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM est le protocole de prĂȘt et d’emprunt de BENQI dĂ©ployĂ© sur le rĂ©seau Avalanche. Il permet aux utilisateurs de prĂȘter, d'emprunter et de gagner facilement de l'intĂ©rĂȘt avec leurs actifs cryptos. Contrairement aux marchĂ©s traditionnels de prĂȘt et d'emprunt, BLM opĂšre entiĂšrement via des smart contracts sans intermĂ©diaire humain.

Le rendement est calculĂ© de maniĂšre algorithmique en fonction de l'offre des prĂȘteurs par rapport Ă  la demande des emprunteurs sur BLM par des smart contracts. Les dĂ©posants qui fournissent des liquiditĂ©s au protocole gĂ©nĂšrent du rendement, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter de maniĂšre sur-garantie.

Les tiers qui liquident les actifs des emprunteurs gagnent des frais de récompense. Ces liquidations sont basées sur les paramÚtres définis dans ces smart contracts et les informations de prix des actifs qui leur sont fournis. BLM fournit ces informations de prix à partir d'un réseau oracle décentralisé, Chainlink, qui fournit des données de prix fiables et sécurisées.

Qu’est-ce qui rend BENQI unique ?

BENQI privilĂ©gie l’accessibilitĂ©, la facilitĂ© d’utilisation et les frais peu Ă©levĂ©s. En choisissant le rĂ©seau Avalanche, BENQI offre aux utilisateurs les avantages d’une plateforme hautement scalable, Ă  la fois dĂ©centralisĂ©e et peu coĂ»teuse. L'Ă©quipe fondatrice de BENQI travaille en grande partie avec la communautĂ© Avalanche et DeFi pour examiner et amĂ©liorer continuellement la gamme unique de protocoles BENQI, dont :

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. Une expĂ©rience de staking fluide - BLS offre aux utilisateurs une solution transparente pour staker AVAX. En stakant avec BLS, les utilisateurs contournent le processus fastidieux d’exĂ©cution d’un validateur Avalanche ou de devoir rĂ©pondre Ă  l’exigence minimale de staking sur la P-Chain.

2. Niveaux élevés de liquidité et d'intégration - Les utilisateurs qui stakent AVAX sur BLS reçoivent un token porteur de rendement, sAVAX, profondément intégré aux principales applications DeFi sur Avalanche.

3. Utilitaire - Le token veQI offre l'utilité du token QI. En stakant des QI pour obtenir des veQI, les validateurs d'Avalanche peuvent staker directement les délégations d'AVAX sur BLS auprÚs de validateur de leur choix pour obtenir des récompenses de délégation supplémentaires.

Le BENQI Liquidity Market (BLM)

AccÚs universel - Les actifs répertoriés sur BLM comprennent la plupart des actifs de premier ordre, tels que wBTC, wETH, AVAX, sAVAX et une variété de stablecoins largement adoptés, dont le BUSD. Grùce à BLM, les utilisateurs peuvent facilement obtenir un rendement sur leurs actifs tout en empruntant de maniÚre sur-garantie.

Liquidité et connectivité importantes - BLM fournit aux utilisateurs des liquidités importantes pour emprunter. Les utilisateurs peuvent facilement emprunter et transférer des actifs vers les principaux exchanges centralisés ou transférer des actifs empruntées sur les principaux réseaux de couche 1, dont BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum, etc.

Le token QI

QI est le token natif de BENQI avec deux fonctions principales : la gouvernance et l'utilitĂ©. QI est le token de gouvernance de BENQI qui supervise les amĂ©liorations et les changements du protocole BENQI. QI est nĂ©cessaire pour dĂ©cider et voter pour les propositions publiĂ©es par la DAO BENQI, pilotant ainsi l’orientation du protocole. Les paramĂštres clĂ©s proposĂ©s et votĂ©s comprennent des propositions Ă©conomiques, des amĂ©liorations de la sĂ©curitĂ© et le dĂ©veloppement supplĂ©mentaire du protocole BENQI.

Les utilisateurs peuvent staker QI sur BENQI Liquid Staking (BLS) pour recevoir veQI, un nouveau token utilitaire qui permet des délégations de staking AVAX supplémentaires aux validateurs Avalanche hautement performants. Le veQI (vote-escrowed QI), représente le pouvoir de vote d'un utilisateur pour des délégations AVAX supplémentaires provenant de BLS. 

GrĂące Ă  veQI, les utilisateurs peuvent voter pour des validateurs Avalanche spĂ©cifiques afin de recevoir des dĂ©lĂ©gations de staking AVAX supplĂ©mentaires du pool de liquiditĂ© AVAX de BLS. Le montant des dĂ©lĂ©gations est basĂ© sur le dĂ©compte total des votes du validateur de veQI. Au total, 30 % des dĂ©lĂ©gations de BLS sont ouvertes aux dĂ©tenteurs de veQI. Pour ĂȘtre Ă©ligibles, les validateurs doivent d'abord remplir les CritĂšres minimaux de validation.

Pour conclure

BENQI offre une multitude d’options pour les utilisateurs DeFi existants ainsi que les utilisateurs curieux d’essayer la DeFi sans les difficultĂ©s supplĂ©mentaires que cela apportait auparavant. En mettant l’accent sur la convivialitĂ© et un protocole avec des intĂ©grations profondes dans d’autres plateformes DeFi, tout ce dont les utilisateurs ont besoin est un portefeuille web3, une connexion Internet et des fonds.











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