TL;DR
BENQI offre agli utenti una rete basata su Avalanche, scalabile, accessibile e decentralizzata. L'ecosistema BENQI ha rilasciato due protocolli principali: BENQI Liquid Staking e BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) è una soluzione di liquid staking che tokenizza gli AVAX in staking per consentire agli utenti di utilizzare i propri yield-bearing asset all'interno delle applicazioni DeFi.
BENQI Liquidity Market (BLM) consente agli utenti di prestare, prendere in prestito e guadagnare degli interessi sui propri crypto asset senza alcuno sforzo. I depositanti che forniscono liquidità al protocollo ottengono un rendimento, mentre i mutuatari possono prendere a prestito in modo iper-collateralizzato.
Introduzione
La finanza decentralizzata (DeFi) è cresciuta notevolmente negli ultimi anni. Questo importante settore legato alle criptovalute offre agli utenti piattaforme trasparenti, accessibili e permissionless per accedere a strumenti finanziari. Che si utilizzi BNB Chain, Ethereum, Avalanche o un'altra rete, con pochi clic è possibile accedere a un'ampia gamma di servizi finanziari.
Con un'attenzione particolare all'approccio, alla facilità d'uso e alle basse commissioni, BENQI punta a democratizzare l'accesso a due prodotti finanziari fondamentali: il liquid staking, un prodotto finanziario innovativo per sbloccare il valore delle monete in staking, e il prestito e credito.
Cos'è BENQI (QI)?
BENQI è un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) costruito sulla rete Avalanche. Il protocollo BENQI è composto da BENQI Liquid Staking e BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) è una soluzione di liquid staking su Avalanche, che consente agli utenti di utilizzare il capitale bloccato e in staking sui validatori Avalanche. Questa funzione fornisce un'utilità aggiuntiva ai loro yield-bearing asset, che non necessitano di periodi di blocco o noiosi trasferimenti cross-chain.
BENQI Liquidity Market (BLM) è il protocollo di prestito e credito di BENQI. Gli utenti possono prestare e prendere in prestito dei crypto asset listati in modo permissionless tramite degli smart contract, senza l'intervento di intermediari umani. Gli utenti guadagnano un rendimento depositando gli asset sul mercato, mentre il prestito avviene in modo sovracollateralizzato.
Come funziona BENQI?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Gli utenti mettono in staking AVAX su BLS e ricevono un yield-bearing asset, chiamato sAVAX, che guadagna un rendimento maturato dalle ricompense dei validatori Avalanche. sAVAX può essere tranquillamente trasferito, scambiato o utilizzato all'interno di applicazioni DeFi come i market maker automatici (AMM), i protocolli di prestito e credito e gli aggregatori di rendimento.
Tramite BLS, gli utenti mettono in staking AVAX sulla C-Chain di Avalanche compatibile con EVM senza dover fare staking sulla P-Chain di Avalanche. Questo meccanismo consente agli utenti di ottenere delle ricompense di convalida dalla P-Chain senza dover gestire un full node, bloccare AVAX su un nodo validatore o soddisfare la soglia minima legata allo staking.
Gli utenti possono riscattare gli AVAX asset in qualsiasi momento senza costi, passando per un periodo di unstaking di 2 settimane o scambiarli immediatamente sugli AMM pagando una commissione di cambio.
BENQI Liquidity Market (BLM)
BLM è il protocollo di BENQI per i prestiti e i crediti, rilasciato sulla rete Avalanche. Permette facilmente agli utenti di prestare, prendere in prestito e guadagnare degli interessi con i propri crypto asset. A differenza dei mercati tradizionali di prestito e credito, BLM opera interamente tramite degli smart contract e senza intermediari umani.
Attraverso gli smart contract, il rendimento su BLM viene calcolato in modo algoritmico sulla base dell'offerta dei prestatori rispetto alla domanda dei mutuatari. I depositi che forniscono liquidità al protocollo guadagnano un rendimento in base all'algoritmo e i mutuatari possono prendere in prestito in modo sovracollateralizzato.
Le terze parti che liquidano i beni dei mutuatari guadagnano delle ricompense. Queste liquidazioni si basano su parametri stabiliti all'interno di questi smart contract e sul feed dei prezzi degli asset che vengono loro forniti. BLM ricava i feed di prezzo, da una rete decentralizzata di oracoli, ne è un esempio Chainlink, che fornisce i dati di prezzo in modo affidabile e sicuro.
Cosa rende unico BENQI?
BENQI privilegia l'accessibilità, la facilità d'uso e le commissioni ridotte. Essendo stato rilasciato sulla rete Avalanche, gli utenti possono godere dei vantaggi di una piattaforma altamente scalabile, decentralizzata e con basse commissioni. Il team fondatore di BENQI lavora a stretto contatto con la comunità di Avalanche e della DeFi per rivedere e migliorare continuamente l'esclusiva suite di protocolli di BENQI, che comprende:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. Un'esperienza di staking senza interruzioni - BLS offre agli utenti una soluzione per mettere in staking AVAX senza interruzioni. Facendo staking con BLS, gli utenti evitano il noioso processo legato all'esecuzione di un nodo validatore su Avalanche o di soddisfare i requisiti minimi per lo staking sulla P-Chain di Avalanche.
2. Elevati livelli di liquidità e integrazione - Gli utenti che mettono in staking AVAX con BLS, ricevono un yield-bearing token, chiamato sAVAX, profondamente integrato nelle principali applicazioni DeFi di Avalanche.
3. Utility - Il veQI token fornisce l'utility legata al token QI. Facendo staking di QI per veQI, i validatori Avalanche possono mettere in staking direttamente le deleghe AVAX dalla BLS verso il validatore da loro scelto, così da ottenere ulteriori ricompense di delega.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Accesso universale - Gli asset listati su BLM includono la maggior parte degli asset blue-chip, come wBTC, wETH, AVAX, sAVAX, e una varietà di stablecoin ampiamente adottate, tra cui BUSD. Tramite BLM, gli utenti possono guadagnare facilmente un rendimento sui loro asset mentre prendono in prestito in modo sovracollateralizzato.
Grande liquidità e connettività - BLM offre agli utenti una grande liquidità per il prestito. Gli utenti possono facilmente prendere in prestito e trasferire gli asset sui principali exchange centralizzati o fare bridge degli asset presi in prestito sulle principali reti di Livello 1, tra cui BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum e altre ancora.
Il token QI
QI è il token nativo di BENQI con due funzioni principali: governance e utility. QI è il token di governance di BENQI che supervisiona i miglioramenti e le modifiche del protocollo BENQI. QI è tenuto a decidere e votare riguardo le proposte presentate dalla DAO di BENQI, indirizzando la direzione del protocollo. I parametri chiave proposti e votati includono proposte economiche, aggiornamenti della sicurezza e ulteriori sviluppi del protocollo BENQI.
Gli utenti possono mettere in staking QI su BENQI Liquid Staking (BLS) per ricevere veQI, un nuovo utility token che permette di ottenere ulteriori deleghe di AVAX, così da metterli in staking verso i validatori Avalanche ad alte prestazioni. Il token QI con il suo potere di voto vincolato, che prende il nome di veQI, rappresenta il potere di voto di un utente per ottenere ulteriori deleghe AVAX da BLS.
Tramite veQI, gli utenti possono votare per specifici validatori Avalanche così da ricevere delegazioni di staking AVAX aggiuntive dalla pool di liquidità AVAX di BLS. La quantità di delegazioni si basa sul conteggio dei voti aggregati del validatore di veQI. Un totale del 30% delle deleghe di BLS è aperto ai titolari di veQI. Per essere idonei, i validatori devono prima soddisfare i criteri minimi di validatore.
In chiusura
BENQI offre una serie di possibilità agli utenti che già operano sulla DeFi o a quelli curiosi di provare tale ecosistema in maniera sempre più semplice e immediata. Con un'attenzione particolare all'usabilità e grazie a un protocollo che garantisce profonde integrazioni con altre piattaforme DeFi, tutto ciò di cui gli utenti hanno bisogno è solo un wallet web3, una connessione a Internet e un po' di fondi.