TL;DR
BENQI přináší uživatelům protokol postavený na síti Avalanche, který je škálovatelný, dostupný a decentralizovaný. Ekosystém BENQI zavedl dva hlavní protokoly – BENQI Liquid Staking a BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) je řešení pro stakování likvidity, které tokenizuje stakované tokeny AVAX a umožňuje uživatelům toto výnosové aktivum používat v DeFi aplikacích.
BENQI Liquidity Market (BLM) umožňuje uživatelům snadno půjčovat kryptoměnová aktiva, vypůjčovat si je a získávat z nich úroky. Vkladatelé, kteří poskytují protokolu likviditu, získávají výnos, zatímco dlužníci si mohou půjčovat s přezajištěním.
Úvod
Odvětví decentralizovaných financí (DeFi) se v posledních několika letech výrazně rozrostlo. Tento důležitý kryptoměnový sektor nabízí uživatelům transparentní a přístupné platformy s finančními nástroji bez kontroly přístupu. Ať už používáte BNB Chain, Ethereum, Avalanche nebo jinou síť, od řady finančních služeb vás dělí jen pár kliknutí.
Protokol BENQI se zaměřuje na přístupnost, snadné používání a nízké poplatky a klade si za cíl demokratizovat přístup ke dvěma základním finančním produktům: stakování likvidity, inovativnímu finančnímu produktu, který odemyká hodnotu stakovaných kryptoměn, a půjčkám a výpůjčkám.
Co je BENQI?
BENQI je protokol decentralizovaných financí (DeFi) postavený na síti Avalanche. BENQI tvoří dva protokoly – BENQI Liquid Staking a BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) je řešení pro stakování likvidity na síti Avalanche, kde mohou uživatelé využít uzamčený kapitál stakovaný u validátorů sítě Avalanche. Tato funkce jim přináší další využití jejich výnosového aktiva – bez období uzamčení nebo zdlouhavých převodů mezi blockchainy.
BENQI Liquidity Market (BLM) je protokol pro půjčky a výpůjčky. Uživatelé mohou prostřednictvím chytrých kontraktů bez účasti lidských prostředníků a bez kontroly přístupu půjčovat kryptoměnová aktiva a vypůjčovat si je. Uživatelé získávají za vložení aktiv na trh výnos a výpůjčky se provádí s přezajištěním.
Jak BENQI funguje?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Uživatelé stakují AVAX na BLS a získají za to výnosové aktivum sAVAX, které jim přináší výnosy z odměn pro validátory sítě Avalanche. Token sAVAX je možné volně převádět, obchodovat s ním nebo ho používat v rámci DeFi, například v automatizovaných tvůrcích trhu (AMM), protokolech pro půjčky a výpůjčky a agregátorech výnosů.
Prostřednictvím BLS stakují uživatelé AVAX na blockchainu C-Chain sítě Avalanche, který je kompatibilní s EVM, a nemusí stakovat na blockchainu P-Chain. Tento mechanismus umožňuje uživatelům získávat odměny pro validátory z blockchainu P-Chain, aniž by museli provozovat plný uzel, uzamykat na validátorském uzlu AVAX nebo splnit minimální hranici pro stakování.
Uživatelé si mohou díky dvoutýdennímu období pro ukončení stakování nechat AVAX kdykoli a bez poplatků vyplatit nebo ho za poplatek okamžitě swapovat prostřednictvím AMM.
BENQI Liquidity Market (BLM)
BLM je protokol pro půjčky a výpůjčky ekosystému BENQI nasazený na síti Avalanche. Uživatelům umožňuje snadno půjčovat kryptoměnová aktiva, vypůjčovat si je a získávat z nich úroky. Na rozdíl od tradičních trhů s půjčkami a výpůjčkami funguje BLM zcela výhradně na chytrých kontraktech bez lidských prostředníků.
Výnosy se prostřednictvím chytrých kontraktů vypočítávají algoritmicky na základě nabídky věřitelů oproti poptávce dlužníků na BLM. Vkladatelé, kteří poskytují protokolu likviditu, získávají výnos na základě algoritmu, zatímco dlužníci si mohou půjčovat s přezajištěním.
Třetí strany, které likvidují aktiva dlužníků, za to získávají odměnu. Tyto likvidace vychází z parametrů nastavených v rámci těchto chytrých kontraktů a z poskytovaných údajů o cenách. Protokol BLM tyto údaje o cenách získává z decentralizované oráklové sítě Chainlink, která poskytuje spolehlivé a bezpečné údaje o cenách.
V čem je protokol BENQI jedinečný?
Protokol BENQI se zaměřuje především na přístupnost, snadné používání a nízké poplatky. Díky tomu, že běží na síti Avalanche, získávají uživatelé výhodu vysoce škálovatelné platformy, která je decentralizovaná a zároveň má nízké poplatky. Zakládající tým protokolu BENQI intenzivně spolupracuje s komunitou kolem projektu Avalanche i v oblasti DeFi a neustále přezkoumává a zlepšuje jedinečnou sadu protokolů BENQI, kam patří:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. Bezproblémové stakování – BLS nabízí uživatelům snadné řešení, jak stakovat AVAX. Stakováním na BLS se uživatelé vyhnou zdlouhavému procesu spouštění validátorského uzlu sítě Avalanche nebo nutnosti splnit minimální požadavky pro stakování na blockchainu P-Chain sítě Avalanche.
2. Vysoká úroveň likvidity a integrace – uživatelé, kteří stakují AVAX na BLS, získají výnosový token sAVAX, který je velmi dobře integrován v hlavních aplikacích DeFi sítě Avalanche.
3. Užitkovost – token veQI poskytuje tokenu QI užitkovost. Stakováním QI za veQI mohou validátoři sítě Avalanche přímo z BLS stakovat delegování AVAX pro vybraného validátora, a získávat tak další odměny za delegování.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Univerzální přístup – na BLM najdete většinu prvotřídních aktiv, jako je wBTC, wETH, AVAX a sAVAX, a řadu široce přijímaných stablecoinů, včetně BUSD. Prostřednictvím BLM mohou uživatelé snadno získávat výnos ze svých aktiv a zároveň si půjčovat s přezajištěním.
Vysoká likvidita a propojení – BLM poskytuje uživatelům vysokou likviditu pro výpůjčky. Uživatelé si mohou snadno vypůjčit a převést aktiva na velké centralizované burzy nebo vypůjčená aktiva přemostit na hlavní blockchainy první vrstvy, jako jsou sítě BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum a další.
Token QI
QI je nativní token protokolu BENQI se správní a užitkovou funkcí. QI je správní token, který dohlíží na vylepšení a změny protokolu BENQI. Token QI je vyžadován při rozhodování a hlasování o návrzích předložených decentralizovanou autonomní organizací BENQI, a řídí tak směr protokolu. Mezi klíčové parametry, které se navrhují a o kterých se hlasuje, patří ekonomické návrhy, vylepšení zabezpečení a další vývoj protokolu BENQI.
Uživatelé mohou token QI stakovat na protokolu BENQI Liquid Staking (BLS) a získávat za to token veQI – inovativní užitkový token, který umožňuje stakovat delegování AVAX nejlepším validátorům sítě Avalanche. Token veQI je token QI s hlasovacími právy v úschově a představuje hlasovací sílu uživatele pro další delegování AVAX z BLS.
Prostřednictvím tokenu veQI mohou uživatelé hlasovat pro konkrétní validátory sítě Avalanche, aby získali další stakovací delegování AVAX z poolu likvidity AVAX protokolu BLS. Množství delegování vychází z validátorova souhrnného počtu hlasů tokenu veQI. Pro držitele veQI je otevřeno celkem 30 % delegování z BLS. Aby se mohli validátoři účastnit, musí nejdřív splnit minimální kritéria pro validátory.
Závěrem
BENQI otevírá stávajícím uživatelům DeFi nebo uživatelům, kteří chtějí DeFi vyzkoušet, bohaté možnosti a předchází dřívějším problémům s DeFi. Díky důrazu na použitelnost a protokol s dobrou integrací ostatních platforem DeFi si uživatelé vystačí jen s peněženkou Webu 3, připojením k internetu a nějakými finančními prostředky.