O que é BENQI (QI)?
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O que é BENQI (QI)?

O que é BENQI (QI)?

Intermedi√°rio
Publicado em Oct 7, 2022Atualizado em Feb 16, 2024
5m

TL;DR

O BENQI fornece aos usu√°rios uma rede baseada na Avalanche, acess√≠vel, descentralizada e com escalabilidade. O ecossistema BENQI estabeleceu dois protocolos principais ‚Äď BENQI Liquid Staking e BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) é uma solução de staking de liquidez que tokeniza o AVAX em staking, permitindo que os usuários utilizem o ativo que gera rendimentos nos aplicativos DeFi.

O BENQI Liquidity Market (BLM) permite que os usuários facilmente ofereçam e solicitem empréstimos e ganhem juros sobre seus criptoativos. Os usuários que efetuam depósitos e fornecem liquidez ao protocolo obtêm rendimentos, enquanto os mutuários podem solicitar empréstimos de maneira sobrecolateralizada.

Introdução

O setor de finan√ßas descentralizadas (DeFi) cresceu significativamente nos √ļltimos anos. Esse importante setor cripto fornece aos usu√°rios plataformas transparentes, acess√≠veis e permissionless com acesso a diferentes ferramentas financeiras. Seja na BNB Chain, Ethereum, Avalanche ou em outra rede, existe uma grande variedade de servi√ßos financeiros dispon√≠veis com apenas alguns cliques.

Com foco na acessibilidade, facilidade de uso e taxas baixas, o objetivo do BENQI é democratizar o acesso a dois produtos financeiros fundamentais: o staking de liquidez, um produto financeiro inovador para desbloquear o valor das moedas em staking e o serviço de empréstimos.

O que é BENQI?

BENQI é um protocolo de Finanças Descentralizadas (DeFi) construído na rede Avalanche. O protocolo BENQI inclui o BENQI Liquid Staking e o BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) é uma solução de staking de liquidez na Avalanche, na qual os usuários podem utilizar o capital bloqueado em staking com os validadores da Avalanche. Esse recurso fornece utilidade adicional aos seus ativos que geram rendimentos, sem períodos de bloqueio ou lentas transferências cross-chain.

BENQI Liquidity Market (BLM) é o protocolo de empréstimos do BENQI. Os usuários podem oferecer e solicitar empréstimos de criptoativos listados (de forma permissionless) através de contratos inteligentes, sem intermediários humanos envolvidos. Os usuários obtêm rendimentos ao depositar ativos no mercado e os empréstimos são feitos de forma sobrecolateralizada.

Como o BENQI funciona?

BENQI Liquid Staking (BLS)

Os usuários fazem staking de AVAX no protocolo BLS e recebem o ativo sAVAX, que gera rendimentos acumulados das recompensas de validadores da Avalanche. O sAVAX pode ser transferido, negociado ou usado em aplicativos DeFi, como Automated Market Makers (AMMs), protocolos de empréstimo e agregadores de rendimento.

Através do BLS, os usuários fazem staking de AVAX na C-Chain da Avalanche, que é compatível com a EVM, não havendo a necessidade de fazer staking na P-Chain da Avalanche. Esse mecanismo permite que os usuários ganhem recompensas de validação da P-Chain sem precisar executar um full node, bloquear AVAX em um node validador ou atingir o limite mínimo de staking.

Os usu√°rios podem resgatar AVAX a qualquer momento sem taxas, ap√≥s o per√≠odo de espera de 2 semanas, ou pagar uma taxa para swap instant√Ęneo via AMMs.

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BENQI Liquidity Market (BLM)

O BLM √© o protocolo de empr√©stimos do BENQI, implantado na rede Avalanche. Ele permite que os usu√°rios ofere√ßam e solicitem empr√©stimos e ganhem juros sobre seus criptoativos, sem complica√ß√Ķes. Ao contr√°rio dos mercados tradicionais de empr√©stimos, o BLM opera inteiramente por meio de contratos inteligentes, sem intermedi√°rios humanos.

Por meio de contratos inteligentes, o rendimento é calculado algoritmicamente com base na oferta dos credores em relação à demanda dos mutuários no BLM. Os usuários que efetuam depósitos e fornecem liquidez ao protocolo obtêm rendimentos com base no algoritmo, enquanto os mutuários podem solicitar empréstimos de maneira sobrecolateralizada. 

Os terceiros que liquidam os ativos dos mutu√°rios recebem uma taxa de recompensa. Essas liquida√ß√Ķes s√£o baseadas em par√Ęmetros definidos nos contratos inteligentes e no feed de pre√ßos dos ativos fornecidos a eles. O BLM obt√©m os feeds de pre√ßos de uma rede descentralizada de or√°culo, Chainlink, que fornece dados de pre√ßos confi√°veis e seguros.

O que torna o BENQI √ļnico?

O protocolo BENQI prioriza a acessibilidade, facilidade de uso e as baixas taxas. Com a implementação na rede Avalanche, os usuários podem aproveitar os benefícios de uma plataforma descentralizada, com alta escalabilidade e com baixas taxas. A equipe fundadora do BENQI trabalha com a comunidade da Avalanche e o setor DeFi para revisar e melhorar continuamente o conjunto exclusivo de protocolos do BENQI, incluindo:

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. Uma experiência de staking sem problemas - O BLS oferece aos usuários uma solução perfeita para staking de AVAX. Com a solução de staking do BLS, os usuários podem evitar o tedioso processo de validação da Avalanche, bem como a necessidade de atender aos requisitos mínimos para staking na P-Chain da Avalanche.

2. Altos níveis de liquidez e integração - Os usuários que fazem staking de AVAX através do BLS recebem sAVAX, um token que gera rendimentos, totalmente integrado aos principais aplicativos DeFi na Avalanche.

3. Utilidade - O token veQI fornece utilidade ao token QI. Ao fazer staking de QI para receber veQI, atrav√©s do BLS, os validadores da Avalanche fazem staking direto de delega√ß√Ķes de AVAX para o validador de sua escolha e recebem recompensas de delega√ß√£o adicionais.

BENQI Liquidity Market (BLM)

Acesso universal - Os ativos listados no BLM incluem a maioria dos ativos blue-chip, como wBTC, wETH, AVAX, sAVAX e uma variedade de stablecoins amplamente adotadas, incluindo BUSD. Por meio do BLM, os usuários podem obter rendimentos sobre seus ativos enquanto solicitam empréstimos de maneira sobrecolateralizada.

Liquidez profunda e conectividade - O BLM fornece aos usuários liquidez profunda para empréstimos. Os usuários podem facilmente solicitar empréstimos e transferir ativos para as principais corretoras centralizadas ou usar serviços de bridging para transferir ativos emprestados para as principais redes de Layer-1, incluindo a BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum e muito mais.

Token QI

QI √© o token nativo do BENQI com duas fun√ß√Ķes principais: governan√ßa e utilidade. Como token de governan√ßa, o token QI √© respons√°vel por supervisionar as melhorias e mudan√ßas do protocolo BENQI. A posse de tokens QI √© obrigat√≥ria para decis√£o e vota√ß√£o de propostas apresentadas pela DAO do BENQI, que orientam a dire√ß√£o do protocolo. Os principais par√Ęmetros propostos e votados incluem propostas econ√īmicas, atualiza√ß√Ķes de seguran√ßa e desenvolvimentos adicionais do protocolo BENQI.

Os usu√°rios podem fazer staking de QI no BENQI Liquid Staking (BLS) para receber veQI, um novo token de utilidade que permite delega√ß√Ķes de staking de AVAX adicionais para validadores de alto desempenho da Avalanche. O token veQI representa o poder de voto de um usu√°rio para delega√ß√Ķes de AVAX adicionais atrav√©s do BLS.¬†

Por meio do veQI, os usu√°rios podem votar em validadores espec√≠ficos da Avalanche para receber delega√ß√Ķes de staking AVAX adicionais da pool de liquidez AVAX do BLS. A quantidade de delega√ß√Ķes √© baseada na contagem agregada de votos do validador de veQI. Um total de 30% das delega√ß√Ķes do BLS √© destinado aos holders de veQI. Para serem eleg√≠veis, os validadores devem atender aos crit√©rios m√≠nimos de validador.

Considera√ß√Ķes finais

O BENQI abre uma variedade de op√ß√Ķes para usu√°rios existentes do setor DeFi, bem como para novos usu√°rios que desejam experimentar as novidades do setor sem ter de lidar com as dificuldades e limita√ß√Ķes anteriores. Com foco na usabilidade e um protocolo com alto n√≠vel de integra√ß√£o com outras plataformas DeFi, tudo o que os usu√°rios precisam para come√ßar √© de uma carteira Web3, conex√£o com a internet e alguns fundos.











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