TL;DR
O BENQI fornece aos usuários uma rede baseada na Avalanche, acessível, descentralizada e com escalabilidade. O ecossistema BENQI estabeleceu dois protocolos principais – BENQI Liquid Staking e BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) é uma solução de staking de liquidez que tokeniza o AVAX em staking, permitindo que os usuários utilizem o ativo que gera rendimentos nos aplicativos DeFi.
O BENQI Liquidity Market (BLM) permite que os usuários facilmente ofereçam e solicitem empréstimos e ganhem juros sobre seus criptoativos. Os usuários que efetuam depósitos e fornecem liquidez ao protocolo obtêm rendimentos, enquanto os mutuários podem solicitar empréstimos de maneira sobrecolateralizada.
Introdução
O setor de finanças descentralizadas (DeFi) cresceu significativamente nos últimos anos. Esse importante setor cripto fornece aos usuários plataformas transparentes, acessíveis e permissionless com acesso a diferentes ferramentas financeiras. Seja na BNB Chain, Ethereum, Avalanche ou em outra rede, existe uma grande variedade de serviços financeiros disponíveis com apenas alguns cliques.
Com foco na acessibilidade, facilidade de uso e taxas baixas, o objetivo do BENQI é democratizar o acesso a dois produtos financeiros fundamentais: o staking de liquidez, um produto financeiro inovador para desbloquear o valor das moedas em staking e o serviço de empréstimos.
O que é BENQI?
BENQI é um protocolo de Finanças Descentralizadas (DeFi) construído na rede Avalanche. O protocolo BENQI inclui o BENQI Liquid Staking e o BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) é uma solução de staking de liquidez na Avalanche, na qual os usuários podem utilizar o capital bloqueado em staking com os validadores da Avalanche. Esse recurso fornece utilidade adicional aos seus ativos que geram rendimentos, sem períodos de bloqueio ou lentas transferências cross-chain.
BENQI Liquidity Market (BLM) é o protocolo de empréstimos do BENQI. Os usuários podem oferecer e solicitar empréstimos de criptoativos listados (de forma permissionless) através de contratos inteligentes, sem intermediários humanos envolvidos. Os usuários obtêm rendimentos ao depositar ativos no mercado e os empréstimos são feitos de forma sobrecolateralizada.
Como o BENQI funciona?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Os usuários fazem staking de AVAX no protocolo BLS e recebem o ativo sAVAX, que gera rendimentos acumulados das recompensas de validadores da Avalanche. O sAVAX pode ser transferido, negociado ou usado em aplicativos DeFi, como Automated Market Makers (AMMs), protocolos de empréstimo e agregadores de rendimento.
Através do BLS, os usuários fazem staking de AVAX na C-Chain da Avalanche, que é compatível com a EVM, não havendo a necessidade de fazer staking na P-Chain da Avalanche. Esse mecanismo permite que os usuários ganhem recompensas de validação da P-Chain sem precisar executar um full node, bloquear AVAX em um node validador ou atingir o limite mínimo de staking.
Os usuários podem resgatar AVAX a qualquer momento sem taxas, após o período de espera de 2 semanas, ou pagar uma taxa para swap instantâneo via AMMs.
BENQI Liquidity Market (BLM)
O BLM é o protocolo de empréstimos do BENQI, implantado na rede Avalanche. Ele permite que os usuários ofereçam e solicitem empréstimos e ganhem juros sobre seus criptoativos, sem complicações. Ao contrário dos mercados tradicionais de empréstimos, o BLM opera inteiramente por meio de contratos inteligentes, sem intermediários humanos.
Por meio de contratos inteligentes, o rendimento é calculado algoritmicamente com base na oferta dos credores em relação à demanda dos mutuários no BLM. Os usuários que efetuam depósitos e fornecem liquidez ao protocolo obtêm rendimentos com base no algoritmo, enquanto os mutuários podem solicitar empréstimos de maneira sobrecolateralizada.
Os terceiros que liquidam os ativos dos mutuários recebem uma taxa de recompensa. Essas liquidações são baseadas em parâmetros definidos nos contratos inteligentes e no feed de preços dos ativos fornecidos a eles. O BLM obtém os feeds de preços de uma rede descentralizada de oráculo, Chainlink, que fornece dados de preços confiáveis e seguros.
O que torna o BENQI único?
O protocolo BENQI prioriza a acessibilidade, facilidade de uso e as baixas taxas. Com a implementação na rede Avalanche, os usuários podem aproveitar os benefícios de uma plataforma descentralizada, com alta escalabilidade e com baixas taxas. A equipe fundadora do BENQI trabalha com a comunidade da Avalanche e o setor DeFi para revisar e melhorar continuamente o conjunto exclusivo de protocolos do BENQI, incluindo:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. Uma experiência de staking sem problemas - O BLS oferece aos usuários uma solução perfeita para staking de AVAX. Com a solução de staking do BLS, os usuários podem evitar o tedioso processo de validação da Avalanche, bem como a necessidade de atender aos requisitos mínimos para staking na P-Chain da Avalanche.
2. Altos níveis de liquidez e integração - Os usuários que fazem staking de AVAX através do BLS recebem sAVAX, um token que gera rendimentos, totalmente integrado aos principais aplicativos DeFi na Avalanche.
3. Utilidade - O token veQI fornece utilidade ao token QI. Ao fazer staking de QI para receber veQI, através do BLS, os validadores da Avalanche fazem staking direto de delegações de AVAX para o validador de sua escolha e recebem recompensas de delegação adicionais.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Acesso universal - Os ativos listados no BLM incluem a maioria dos ativos blue-chip, como wBTC, wETH, AVAX, sAVAX e uma variedade de stablecoins amplamente adotadas, incluindo BUSD. Por meio do BLM, os usuários podem obter rendimentos sobre seus ativos enquanto solicitam empréstimos de maneira sobrecolateralizada.
Liquidez profunda e conectividade - O BLM fornece aos usuários liquidez profunda para empréstimos. Os usuários podem facilmente solicitar empréstimos e transferir ativos para as principais corretoras centralizadas ou usar serviços de bridging para transferir ativos emprestados para as principais redes de Layer-1, incluindo a BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum e muito mais.
Token QI
QI é o token nativo do BENQI com duas funções principais: governança e utilidade. Como token de governança, o token QI é responsável por supervisionar as melhorias e mudanças do protocolo BENQI. A posse de tokens QI é obrigatória para decisão e votação de propostas apresentadas pela DAO do BENQI, que orientam a direção do protocolo. Os principais parâmetros propostos e votados incluem propostas econômicas, atualizações de segurança e desenvolvimentos adicionais do protocolo BENQI.
Os usuários podem fazer staking de QI no BENQI Liquid Staking (BLS) para receber veQI, um novo token de utilidade que permite delegações de staking de AVAX adicionais para validadores de alto desempenho da Avalanche. O token veQI representa o poder de voto de um usuário para delegações de AVAX adicionais através do BLS.
Por meio do veQI, os usuários podem votar em validadores específicos da Avalanche para receber delegações de staking AVAX adicionais da pool de liquidez AVAX do BLS. A quantidade de delegações é baseada na contagem agregada de votos do validador de veQI. Um total de 30% das delegações do BLS é destinado aos holders de veQI. Para serem elegíveis, os validadores devem atender aos critérios mínimos de validador.
Considerações finais
O BENQI abre uma variedade de opções para usuários existentes do setor DeFi, bem como para novos usuários que desejam experimentar as novidades do setor sem ter de lidar com as dificuldades e limitações anteriores. Com foco na usabilidade e um protocolo com alto nível de integração com outras plataformas DeFi, tudo o que os usuários precisam para começar é de uma carteira Web3, conexão com a internet e alguns fundos.