الموجز
يوفر BENQI للمستخدمين شبكة قائمة على Avalanche تتميز بقابلة التوسع وسهولة الوصول واللامركزية. أسست منظومة BENQI بروتوكولين رئيسيين هما– بروتوكول BENQI لتخزين السيولة، وسوق BENQI للسيولة.
بروتوكول BENQI لتخزين السيولة (BLS) هو حل لتخزين السيولة يستخدم رموز AVAX المخزنة للسماح للمستخدمين بالاستفادة من الأصول ذات العائد ضمن تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).
يتيح سوق BENQI للسيولة (BLM) للمستخدمين الإقراض والاقتراض وكسب الفائدة على أصولهم الرقمية دون عناء. المودعون الذين يوفرون السيولة للبروتوكول يكسبون عائدًا، بينما يمكن للمقترضين الاقتراض بضمانات زائدة.
المقدمة
نما التمويل اللامركزي (DeFi) بشكل ملحوظ خلال السنوات القليلة الماضية. ويوفر قطاع العملات الرقمية المهم هذا للمستخدمين منصات شفافة ومفتوحة للعامّة للوصول إلى الأدوات المالية. سواء كنت تستخدم سلسلة BNB أو Ethereum أو Avalanche أو أي شبكة أخرى، ستجد مجموعة كبيرة من الخدمات المالية ببضع نقرات فقط.
تهدف BENQI من خلال التركيز على إتاحة الوصول، وسهولة الاستخدام، والرسوم المنخفضة، إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى منتجين ماليين أساسيين:تخزين السيولة، وهو منتج مالي مبتكر لإطلاق العنان لقيمة العملات المخزنة، و الإقراض والاقتراض.
ما هو BENQI؟
BENQI هو بروتوكول تمويل لامركزي (DeFi) مبني على شبكة Avalanche . يتكون بروتوكول BENQI من BENQI لتخزين السيولة وسوق BENQI للسيولة.
BENQI لتخزين السيولة (BLS) هو حل لتخزين السيولة قائم على شبكة Avalanche يُتيح للمستخدمين الاستفادة من رأس مالهم المُخزن لدى مُدققى شبكة Avalanche. توفر هذه الميزة فائدة إضافية للأصول ذات العائد دون فترات حجز أو عمليات نقل مرهقة عبر السلاسل.
سوق BENQI للسيولة (BLM) هو بروتوكول إقراض واقتراض لـ BENQI. يمكن للمستخدمين إقراض واقتراض الأصول الرقمية المدرجة بطريقة مفتوحة عبر عقود ذكية بدون أي تدخل بشري. ويتلقى المستخدمون عائدًا مقابل إيداع أصولهم في السوق، ويتم الاقتراض بضمانات زائدة.
كيف يعمل BENQI؟
بروتوكول BENQI لتخزين السيولة (BLS)
يقوم المستخدمون بتخزين AVAX على BLS ويحصلون في المقابل على أصل ذو عوائد، وهو sAVAX، الذي يُدر عائدًا من مكافآت مُدققي Avalanche. يمكن نقل sAVAX أو تداوله أو استخدامه بحرية داخل تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل نظام صانعي السوق الآليين (AMMs) وبروتوكولات الإقراض والاقتراض ومجمعات العائدات.
من خلال BLS، يقوم المستخدمون بتخزين AVAX على سلسلة Avalanche C المتوافقة مع آلة Ethereum الافتراضية (EVM) دون الحاجة إلى المشاركة في سلسلة Avalanche P. تتيح هذه الآلية للمستخدمين كسب مكافآت التحقق من السلسلة P دون تشغيل عقدة كاملة، أو حجز رموز AVAX على عقدة مُدقق، أو تلبية الحد الأدنى من التخزين.
يمكن للمستخدمين استرداد أصل AVAX في أي وقت بدون رسوم خلال فترة إلغاء تخزين مدتها أسبوعان أو مبادلته على الفور عبر نظام صانع السوق الآلي AMMs مقابل رسوم تداول.
بروتوكول BENQI للسيولة (BLM)
BLM هو بروتوكول BENQI للإقراض والاقتراض تم نشره على شبكة Avalanche. يمكّن للمستخدمين من خلاله الإقراض والاقتراض وكسب الفائدة بسهولة من أصولهم الرقمية. على عكس أسواق الإقراض والاقتراض التقليدية، يعمل BLM بالكامل عبر عقود ذكية بدون وسطاء بشريين.
من خلال العقود الذكية، يتم حساب العائد بطريقة خوارزمية بناءً على حجم عرض المقرضين مقابل حجم طلب المقترضين على BLM. والمودعون الذين يوفرون السيولة للبروتوكول يكسبون عائدًا بناءً على الخوارزمية، بينما يمكن للمقترضين الاقتراض بضمانات زائدة.
الأطراف الأخرى التي تقوم بتصفية أصول المقترضين تحصل على رسوم مكافأة. تستند هذه التصفية إلى معايير محددة ضمن هذه العقود الذكية والأسعار المحدثة للأصول المُقدمة لها. تستعين BLM بهذه الأسعار من شبكة أوراكل لامركزية مثل Chainlink، التي توفر بيانات أسعار موثوقة وآمنة.
ما الميزات التي ينفرد بها BENQI؟
يمنح BENQI الأولوية لإمكانية الوصول وسهولة الاستخدام والرسوم المنخفضة. من خلال النشر على شبكة Avalanche، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بفوائد منصة قابلة للتوسع بدرجة كبيرة تتسم باللامركزية والرسوم المنخفضة. يعمل فريق BENQI المؤسِس على نطاق واسع مع كل من مجتمع Avalanche وDeFi لمراجعة وتحسين مجموعة بروتوكولات BENQI الفريدة التي تشمل:
بروتوكول BENQI لتخزين السيولة (BLS)
1. تجربة تخزين سلسة - تُقدم BLS للمستخدمين حلاً سلسًا لتخزين AVAX. من خلال التخزين على BLS، يتجنب المستخدمون العملية المرهقة لتشغيل مُدقق Avalanche أو الاضطرار إلى تلبية الحد الأدنى من متطلبات التخزين على السلسلة Avalanche P.
2. مستويات عالية من السيولة والتكامل - يتلقى المستخدمون الذين يُخزنون AVAX على BLS رمزًا مميزًا ذو عائد، وهو sAVAX، الذي يتكامل بعمق عبر تطبيقات DeFi الرئيسية على شبكة Avalanche.
3. الخدمة - يُمثل الرمز المميز veQI رمز الخدمة لـ QI. من خلال تخزين QI مقابل veQI، يمكن لمدققي Avalanche تخزين تفويضات AVAX مباشرة من BLS إلى المدقق الذي يختارونه لكسب مكافآت تفويض إضافية.
بروتوكول BENQI للسيولة (BLM)
الوصول الشامل - تشمل الأصول المدرجة على BLM معظم الأصول الممتازة، مثل wBTC و wETH و AVAX و sAVAX ومجموعة متنوعة من العملات المستقرة واسعة الانتشار، بما في ذلك BUSD. من خلال BLM، يمكن للمستخدمين كسب عائد على أصولهم والاقتراض بضمانات زائدة بسهولة.
السيولة العميقة والاتصال - يوفر BLM للمستخدمين سيولة عميقة للاقتراض؛ إذ يمكن للمستخدمين اقتراض الأصول ونقلها بسهولة إلى أفضل منصات التداول المركزية أو ربط الأصول المقترضة بشبكات الطبقة الأولى الرئيسية، بما في ذلك سلسلة BNB وEthereum وPolygon وArbitrum والمزيد.
رمز QI المُميز
QI هو الرمز المميز الأصلي لـ BENQI وله وظيفتين رئيسيتين: الحوكمة وتشغيل الخدمة. QI هو رمز الحوكمة الخاص بـ BENQI الذي يشرف على التحسينات والتغييرات في بروتوكول BENQI. QI مطلوب لاتخاذ القرارات والتصويت على المقترحات التي تُحددها المنظمة اللامركزية المستقلة لـ BENQI، وتوجيه اتجاه البروتوكول. تشمل المتغيرات الرئيسية المقترحة التي يتم التصويت عليها مقترحات اقتصادية وتحديثات أمنية والتطوير الإضافي لبروتوكول BENQI.
يمكن للمستخدمين تخزين QI على بروتوكول BENQI لتخزين السيولة (BLS) والحصول على veQI، وهو رمز خدمة جديد يتيح تفويضات تخزين AVAX الإضافية لمدققي Avalanche الأعلى أداءًا. تمنح رموز QI ذات حق التصويت ( veQI) قوة تصويت إلى المستخدم على تفويضات AVAX الإضافية من BLS.
من خلال رموز veQI، يمكن للمستخدمين التصويت لمدققين مُحددين على Avalanche للحصول على تفويضات تخزين AVAX إضافية من مجمع سيولة AVAX. يعتمد عدد التفويضات على إجمالي عدد أصوات المُدقق من رموز veQI. هناك إجمالي 30٪ من التفويضات من BLS مفتوحة لحاملي veQI. لكي تكون مؤهلاً، يجب أن يستوفي المدققون أولًا الحد الأدنى من معايير المدقق.
أفكار ختامية
يُقدم BENQI مجموعة كبيرة من الخيارات لمستخدمي التمويل اللامركزي الحاليين أو المستخدمين الذين يرغبون في خوض غمار التمويل اللامركزي للمرة الأولى بأقل قدر من الاحتكاك عما كان من قبل. مع التركيز على قابلية الاستخدام وبروتوكول ذو تكاملات عميقة داخل منصات DeFi الأخرى، كل ما يحتاجه المستخدمون هو محفظة web3 واتصال بالإنترنت وبعض الأموال.