Čo je BENQI (QI)?
Obsah
Úvod
Čo je BENQI?
Ako funguje BENQI?
Vďaka čomu je protokol BENQI jedinečný?
Záverečné myšlienky
Čo je BENQI (QI)?
Domov
Články
Čo je BENQI (QI)?

Čo je BENQI (QI)?

Stredne pokročilý
Zverejnené Oct 7, 2022Aktualizované Oct 19, 2022
5m

Zhrnutie

Protokol BENQI poskytuje používateľom sieť na báze Avalanche, ktorá je škálovateľná, prístupná a decentralizovaná. Ekosystém BENQI zaviedol dva hlavné protokoly – BENQI Liquid Staking a BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) je riešenie likvidného stakovania, ktoré tokenizuje stakované tokeny AVAX, aby používatelia mohli využívať výnosové aktíva v aplikáciách DeFi.

BENQI Liquidity Market (BLM) umožňuje používateľom jednoducho poskytovať a prijímať úvery a zarábať úroky na kryptoaktívach. Vkladatelia poskytujúci likviditu protokolu získavajú výnos, zatiaľ čo dlžníci si môžu požičiavať spôsobom, ktorý je mimoriadne zabezpečený.

Úvod

Decentralizované financie (DeFi) za posledných niekoľko rokov výrazne vzrástli. Tento dôležitý kryptosektor poskytuje používateľom transparentné a dostupné platformy bez oprávnení na prístup k finančným nástrojom. Či už používate BNB Chain, Ethereum, Avalanche alebo inú sieť, stačí pár kliknutí a k dispozícii máte množstvo finančných služieb.

So zameraním na prístupnosť, jednoduchosť použitia a nízke poplatky, cieľom protokolu BENQI je demokratizácia prístupu k dvom základným finančným produktom: likvidné stakovanie, inovatívny finančný produkt na odblokovanie hodnoty stakovaných coinov, a poskytovanie a prijímanie úverov.

Čo je BENQI?

BENQI je protokol decentralizovaného financovania (DeFi) postavený na sieti Avalanche. Protokol BENQI pozostáva z BENQI Liquid Staking a BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) je riešenie likvidného stakovania na sieti Avalanche, kde používatelia môžu využívať uzamknutý kapitál stakovaný validátormi siete Avalanche. Táto funkcia im poskytuje dodatočný úžitok z výnosových aktív bez období zablokovania alebo zdĺhavých prevodov medzi sieťami.

BENQI Liquidity Market (BLM) je protokol na poskytovanie a prijímanie úverov. Používatelia môžu poskytovať a prijímať uvedené kryptoaktíva bez oprávnení prostredníctvom smart kontraktov, bez sprostredkovateľov vo forme osôb. Používatelia získavajú výnos za vloženie aktív na trh a prijímanie úveru prebieha spôsobom, ktorý je nadmerne zabezpečený.

Ako funguje BENQI?

BENQI Liquid Staking (BLS)

Používatelia stakujú token AVAX na BLS a získavajú výnosové aktívum, sAVAX, ktoré zarába výnos naakumulovaný z odmien validátorov siete Avalanche. Token sAVAX je možné voľne prevádzať, obchodovať s ním alebo ho použiť v aplikáciách DeFi, ako napr. automatickí tvorcovia trhu (AMM), protokoly poskytovania a prijímania úverov a agregátory výnosov.

Prostredníctvom BLS používatelia stakujú AVAX na Avalanche C-Chain kompatibilnom s EVM bez toho, aby museli stakovať na Avalanche P-Chain. Tento mechanizmus umožňuje používateľom získať odmeny z overovania z P-Chainu bez toho, aby museli spustiť celý uzol, uzamknúť AVAX na uzle validátora alebo splniť požiadavku minimálnej hranice stakovania.

Používatelia si môžu nechať vyplatiť aktívum AVAX kedykoľvek bez poplatkov počas 2-týždňového obdobia na zrušenie stakovania alebo ho okamžite vymeniť prostredníctvom AMM s poplatkom za výmenu.

image1.png

BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM je protokol na poskytovanie a prijímanie úverov nasadený v sieti Avalanche. Umožňuje používateľom bezproblémové poskytovanie a prijímanie úverov a zarábanie úrokov na ich kryptoaktívach. Na rozdiel od klasických trhov na poskytovanie a prijímanie úverov, BLM používa smart kontrakty bez sprostredkovateľov vo forme osôb.

Prostredníctvom inteligentných zmlúv sa výnos vypočítava algoritmicky na základe ponuky veriteľov v porovnaní s dopytom dlžníkov na BLM. Vkladatelia poskytujúci likviditu protokolu získavajú výnos na základe algoritmu, zatiaľ čo dlžníci si môžu požičiavať spôsobom, ktorý je nadmerne zabezpečený. 

Tretie strany, ktoré likvidujú aktíva dlžníkov, zarábajú odmenu. Tieto likvidácie spočívajú na parametroch nastavených v rámci týchto smart kontraktov a cenovom zdroji aktív, ktorý im je dodávaný. BLM získava tieto cenové zdroje z decentralizovanej siete oracle, Chainlink, ktorá poskytuje spoľahlivé a bezpečné údaje o cene.

Vďaka čomu je protokol BENQI jedinečný?

BENQI uprednostňuje prístupnosť, jednoduchosť používania a nízke poplatky. Vďaka nasadeniu v sieti Avalanche môžu používatelia využívať výhody vysoko škálovateľnej platformy, ktorá je decentralizovaná a zároveň má nízke poplatky. Zakladajúci tím protokolu BENQI intenzívne spolupracuje s komunitou siete Avalanche aj DeFi na neustálom prehodnocovaní a zlepšovaní jedinečného súboru protokolov BENQI, ktorého súčasťou sú:

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. Bezproblémová skúsenosť so stakovaním - BLS ponúka používateľom bezproblémové riešenie na stakovanie tokenu AVAX. Stakovaním na BLS obchádzajú používatelia zdĺhavý proces použitia validátora siete Avalanche alebo nutnosti splnenia minimálnej požiadavky stakovania na Avalanche P-Chain.

2. Vysoká úroveň likvidity a integrácie – Používatelia, ktorí vložia AVAX na BLS, získajú výnosový token, sAVAX, hlboko integrovaný do hlavných aplikácií DeFi na sieti Avalanche.

3. Užitočnosť – token veQI poskytuje využitie pre token QI. Stakovaním tokenu QI na veQI môžu validátori siete Avalanche priamo stakovať poverenia AVAX od BLS svojmu vybranému validátorovi a získať tak ďalšie odmeny za poverenie.

BENQI Liquidity Market (BLM)

Univerzálny prístup - väčšina aktív zaradených na BLM sú renomované aktíva, ako napr. wBTC, wETH, AVAX, sAVAX a množstvo všeobecne prijatých stablecoinov, vrátane BUSD. Prostredníctvom BLM môžu používatelia jednoducho získať výnos zo svojich aktív a zároveň si požičiavať nadmerne zabezpečeným spôsobom.

Dostatočná likvidita a pripojiteľnosť – BLM poskytuje používateľom dostatočnú likviditu na prijímanie úverov. Používatelia si môžu jednoducho požičiavať a prevádzať aktíva na špičkové centralizované burzy alebo premosťovať vypožičané aktíva do hlavných sietí vrstvy 1, vrátane BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum a ďalších.

Token QI

QI je natívny token protokolu BENQI s dvoma hlavnými funkciami: riadenie a úžitkovosť. QI je token riadenia protokolu BENQI, ktorý dohliada na vylepšenia a zmeny protokolu BENQI. Token QI je potrebný na rozhodovanie a hlasovania o návrhoch DAO BENQI, ktoré určujú smerovanie protokolu. Medzi kľúčové parametre, ktoré sa navrhujú a o ktorých sa hlasuje, patria ekonomické návrhy, bezpečnostné aktualizácie a ďalší vývoj protokolu BENQI.

Používatelia môžu stakovať token QI na BENQI Liquid Staking (BLS) a získať veQI, nový úžitkový token, ktorý umožňuje ďalšie delegovanie stakovania AVAX na vysokovýkonných validátorov siete Avalanche. Hlasovaním podmienený token QI (veQI), predstavuje hlasovacie právo používateľa pre ďalšie poverenia AVAX od BLS. 

Prostredníctvom tokenu veQI môžu používatelia hlasovať za konkrétnych validátorov Avalanche, aby získali ďalšie poverenia stakovania AVAX z poolu likvidity AVAX od BLS. Počet poverení je odvodený od súhrnom počte hlasov validátora tokenu veQI. Pre držiteľov tokenu veQI je dostupných celkovo 30 % poverení z BLS. Aby boli validátori spôsobilí, najskôr musia splniť minimálne požiadavky pre validátorov.

Záverečné myšlienky

Protokol BENQI prináša veľké množstvo možností pre existujúcich používateľov DeFi alebo používateľov, ktorí chcú vyskúšať DeFi bez dodatočných problémov, ktoré s nimi predtým súviseli. Vďaka zameraniu na použiteľnosť a protokol s hlbokou integráciou do iných platforiem DeFi potrebujú používatelia iba peňaženku web3, internetové pripojenie a nejaké finančné prostriedky.