Tóm lược
BENQI cung cấp cho người dùng mạng lưới có thể mở rộng, có thể truy cập và phi tập trung chạy trên Avalanche. Hệ sinh thái BENQI đã thiết lập 2 giao thức chính – BENQI Liquid Staking và BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) là giải pháp stake thanh khoản token hóa AVAX đã stake nhằm mục đích cho phép người dùng sử dụng tài sản đem lại lợi nhuận trong các ứng dụng DeFi.
Thị trường thanh khoản BENQI (BLM) cho phép người dùng dễ dàng cho vay, vay và kiếm lãi từ tài sản tiền mã hóa. Người gửi tiền cung cấp thanh khoản cho giao thức để kiếm lợi suất, còn người vay có thể vay bằng hình thức thế chấp vượt mức.
Giới thiệu
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã phát triển đáng kể trong vài năm qua. Lĩnh vực quan trọng của ngành công nghiệp tiền mã hóa này cung cấp cho người dùng các nền tảng minh bạch, có thể truy cập và không cần cấp quyền để tiếp cận các công cụ tài chính. Dù bạn đang sử dụng BNB Chain, Ethereum, Avalanche hay một mạng lưới khác, có vô số dịch vụ tài chính mà bạn có thể tiếp cận chỉ với vài cú nhấp chuột.
Tập trung vào khả năng tiếp cận, dễ sử dụng và mức phí thấp, BENQI được thiết kế để giúp mọi người có thể tiếp cận 2 sản phẩm tài chính cơ bản: stake thanh khoản, một sản phẩm tài chính sáng tạo tận dụng giá trị của đồng coin được stake cũng như vay và cho vay.
BENQI là gì?
BENQI là giao thức Tài chính phi tập trung (DeFi) được xây dựng trên mạng lưới Avalanche. Giao thức BENQI bao gồm BENQI Liquid Staking và BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) là giải pháp stake thanh khoản trên Avalanche, tại đó người dùng có thể sử dụng nguồn vốn bị khóa stake bằng validator Avalanche. Tính năng này cung cấp thêm tính tiện lợi cho tài sản đem lại lợi nhuận mà không có thời hạn khóa hoặc không phải chuyển tiền chuỗi chéo.
BENQI Liquidity Market (BLM) là giao thức vay và cho vay của BENQI. Người dùng có thể cho vay và mượn tài sản tiền mã hóa được niêm yết theo mô hình không cần cấp quyền thông qua hợp đồng thông minh mà không cần sự can thiệp của trung gian. Người dùng kiếm được lợi nhuận khi gửi tài sản vào thị trường và hoạt động vay được thực hiện theo hình thức thế chấp vượt mức.
BENQI hoạt động như thế nào?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Người dùng stake AVAX trên BLS và nhận được tài sản đem lại lợi nhuận là sAVAX, thu lợi nhuận cộng dồn từ phần thưởng validator Avalanche. sAVAX có thể được tự do chuyển nhượng, giao dịch hoặc sử dụng trong các ứng dụng DeFi như các công cụ tạo lập thị trường tự động (AMM), các giao thức vay và cho vay cũng như các công cụ tổng hợp lợi nhuận.
Thông qua BLS, người dùng stake AVAX trên Avalanche C-Chain tương thích với EVM mà không cần stake trên Avalanche P-Chain. Cơ chế này cho phép người dùng kiếm phần thưởng xác thực từ P-Chain mà không cần chạy một node đầy đủ, khóa AVAX trên một node xác thực hoặc đáp ứng ngưỡng stake tối thiểu.
Người dùng có thể rút tài sản AVAX vào bất kỳ lúc nào mà không mất phí trong khoảng thời gian tạm nghỉ 2 tuần hoặc hoán đổi ngay lập tức qua AMM với một khoản phí trao đổi.
BENQI Liquidity Market (BLM)
BLM là giao thức vay và cho vay của BENQI được triển khai trên mạng lưới Avalanche. Giao thức này cho phép người dùng dễ dàng cho vay, vay và kiếm lãi từ tài sản tiền mã hóa của mình. Không giống như thị trường vay và cho vay truyền thống, BLM hoạt động hoàn toàn thông qua các hợp đồng thông minh mà không có trung gian.
Thông qua hợp đồng thông minh, lợi nhuận được tính toán theo thuật toán dựa trên cung của người cho vay so với cầu của người vay trên BLM. Người gửi tiền cung cấp thanh khoản cho giao thức để kiếm lợi nhuận dựa trên thuật toán, còn người vay có thể vay bằng hình thức thế chấp vượt mức.
Các bên thứ ba thanh lý tài sản của người vay sẽ kiếm được phí thưởng. Hoạt động thanh lý dựa trên thông số được đặt trong hợp đồng thông minh và nguồn cấp giá của tài sản được cung cấp cho hợp đồng thông minh này. BLM lấy nguồn cấp giá này từ một mạng lưới oracle phi tập trung là Chainlink, cung cấp dữ liệu giá đáng tin cậy và an toàn.
Điều gì làm cho BENQI trở nên độc đáo?
BENQI ưu tiên khả năng tiếp cận, dễ sử dụng và mức phí thấp. Bằng cách triển khai trên mạng lưới Avalanche, người dùng có thể tận hưởng những lợi ích của nền tảng có khả năng mở rộng cao, vừa phi tập trung vừa có mức phí thấp. Đội ngũ sáng lập ra BENQI hợp tác rộng rãi với cả Avalanche và cộng đồng DeFi để liên tục xem xét và cải tiến bộ giao thức độc đáo của BENQI, bao gồm:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. Trải nghiệm stake liền mạch - BLS cung cấp cho người dùng giải pháp stake AVAX liền mạch. Bằng cách stake với BLS, người dùng không còn phải mất công chạy validator Avalanche hoặc phải đáp ứng yêu cầu tối thiểu để được stake trên Avalanche P-Chain.
2. Mức độ thanh khoản và tích hợp cao - Người dùng stake AVAX với BLS sẽ nhận được token đem lại lợi nhuận là sAVAX, được tích hợp sâu trên các ứng dụng DeFi chính trên Avalanche.
3. Tiện ích - Token veQI cung cấp tiện ích token QI. Bằng cách stake QI lấy veQI, validator Avalanche có thể trực tiếp stake AVAX bằng cách ủy quyền từ BLS cho validator mà mình chọn để kiếm thêm phần thưởng ủy quyền.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Truy cập toàn cầu - Các tài sản được niêm yết trên BLM bao gồm hầu hết các tài sản có tiếng tăm, như wBTC, wETH, AVAX, sAVAX và nhiều loại stablecoin được chấp nhận rộng rãi, bao gồm cả BUSD. Thông qua BLM, người dùng có thể dễ dàng kiếm được lợi nhuận từ tài sản trong khi vay theo hình thức thế chấp vượt mức.
Khả năng kết nối và thanh khoản sâu - BLM cung cấp cho người dùng thanh khoản sâu để vay. Người dùng có thể dễ dàng vay và chuyển tài sản đến các sàn giao dịch tập trung hàng đầu hoặc kết nối tài sản vay với các mạng lưới Lớp 1 lớn như BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum, v.v.
Token QI
QI là token gốc của BENQI với 2 chức năng chính là: quản trị và tiện ích. QI là token quản trị của BENQI giám sát các cải tiến và thay đổi của giao thức BENQI. QI là cần thiết để quyết định và biểu quyết các đề xuất do BENQI DAO đưa ra, định ra phương hướng cho giao thức. Các thông số chính được đề xuất và biểu quyết bao gồm các đề xuất kinh tế, nâng cấp bảo mật và phát triển bổ sung cho giao thức BENQI.
Người dùng có thể stake QI trên BENQI Liquid Staking (BLS) lấy veQI, một token tiện ích mới cho phép stake thêm AVAX bằng cách ủy quyền cho các validator Avalanche có hiệu suất cao. QI ủy thác biểu quyết hay veQI, đại diện cho quyền biểu quyết của người dùng để ủy quyền thêm AVAX từ BLS.
Thông qua veQI, người dùng có thể bỏ phiếu cho các validator Avalanche cụ thể để stake thêm AVAX bằng cách ủy quyền từ bể thanh khoản AVAX của BLS. Số lượng ủy quyền sẽ dựa trên tổng số phiếu bầu veQI của validator. Tổng cộng 30% số lượng ủy quyền từ BLS dành cho người giữ veQI. Để đủ điều kiện, validator trước tiên phải đáp ứng các tiêu chí tối thiểu đối với validator.
Tổng kết
BENQI mở ra vô số lựa chọn cho những người dùng DeFi hiện tại hoặc những người dùng muốn dùng thử DeFi mà không gặp phải những rắc rối trước đây. Với trọng tâm là khả năng sử dụng và giao thức tích hợp sâu trong các nền tảng DeFi khác, tất cả những gì người dùng cần là ví web3, kết nối Internet và một ít tiền.