TL;DR
A BENQI egy Avalanche-alapú hálózatot biztosít a felhasználók számára, amely skálázható, hozzáférhető és decentralizált. A BENQI ökoszisztéma két fő protokollt hozott létre: BENQI likvid stakelés és BENQI likviditási piac.
A BENQI likvid stakelés (BLS) egy likvid stakelési megoldás, amely tokenizálja a stakelt AVAX-ot, hogy a felhasználók a DeFi alkalmazásokon belül hasznosíthassák a hozamtermelő eszközt.
A BENQI likviditási piac (BLM) lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy könnyedén hitelt nyújtsanak, hitelt igényeljenek és kamatot szerezzenek kriptoeszközeiken. A protokollnak likviditást biztosító letétesek hozamot termelnek, míg a hitelfelvevők kölcsönt vehetnek fel túlfedezett módon.
Bevezetés
A decentralizált pénzügy (DeFi) az elmúlt néhány évben jelentős növekedésnek indult. Ez a fontos kriptoszektor olyan átlátható, hozzáférhető és engedély nélküli platformokat biztosít a felhasználók számára, amellyel elérhetik pénzügyi eszközeiket. Akár a BNB Chaint, az Ethereumot, az Avalanche-et vagy más hálózatot használ, számtalan pénzügyi szolgáltatás érhető el néhány kattintással.
A hozzáférhetőségre, egyszerű használatra és alacsony díjakra összpontosítva a BENQI célja, hogy demokratizálja a hozzáférést két alapvető pénzügyi termékhez: a likvid stakeléshez, amely egy innovatív pénzügyi termék a stakelt érmék értékének felszabadítására, valamint a hitelnyújtásra és hitelfelvételre.
Mi az a BENQI?
A BENQI egy decentralizált pénzügyi (DeFi) protokoll, amely az Avalanche hálózatra épül. A BENQI protokoll a BENQI likvid stakelés és a BENQI likviditási piac rendszerből áll.
A BENQI Likvid Stakelés (BLS) egy likvid stakelési megoldás az Avalanche-en, ahol a felhasználók felhasználhatják az Avalanche validátorok által stakelt tőkét. Ez a funkció további hasznosságot biztosít a hozamtermelő eszközüknek zárolási időszakok vagy fárasztó keresztlánc átutalások nélkül.
A BENQI Likviditási piac (BLM) a BENQI hitelnyújtási és hitelfelvételi protokollja. A felhasználók engedély és emberi közvetítők nélkül, okosszerződéseken keresztül adhatnak vagy vehetnek kölcsönbe kriptoeszközöket. A felhasználók az eszközök piacon történő letétbe helyezésért hozamot kapnak, a hitelfelvétel pedig túlfedezett módon történik.
Hogyan működik a BENQI?
BENQI likvid stakelés (BLS)
A felhasználók AVAX-ot stakelnek a BLS-en, és egy hozamtermelő eszközt kapnak cserébe, az sAVAX-ot, amely az Avalanche validátori jutalmaiból felhalmozott hozamot termel. Az sAVAX szabadon átruházható, elcserélhető vagy felhasználható olyan DeFi alkalmazásokban, mint az automatizált market makerek (AMM-ek), hitelnyújtási és hitelfelvételi protokollok és hozamaggregátorok.
A BLS-en keresztül a felhasználók az AVAX-ot az EVM-kompatibilis Avalanche C-láncon stakelik, így nem szükséges az Avalanche P-láncon stakelniük. Ez a mechanizmus lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy validálási jutalmakat szerezzenek a P-láncból anélkül, hogy egy teljes csomópontot futtatnának, AVAX-ot zárolnának egy validátor-csomóponton, vagy elérnék a minimális stakelési küszöböt.
A felhasználók bármikor díjmentesen beválthatják az AVAX eszközt egy 2 hetes, feloldási időszak után, vagy azonnal elcserélhetik AMM-eken keresztül, tranzakciós díj ellenében.
BENQI likviditási piac (BLM)
A BLM a BENQI hitelnyújtási és hitelfelvételi protokollja, amely az Avalanche hálózaton működik. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy könnyedén nyújtsanak és vegyenek fel kölcsönt és kamatot szerezzenek kriptoeszközeikkel. A hagyományos hitelnyújtási és hitelfelvételi piacokkal ellentétben a BLM teljes egészében okosszerződéseken keresztül működik, emberi közvetítők nélkül.
A hozamot algoritmikusan számítják ki okosszerződéseken keresztül a hitelnyújtók kínálata és a hitelfelvevők kereslete alapján a BLM-en. A protokollnak likviditást biztosító letétesek az algoritmus alapján hozamot keresnek, a hitelfelvevők pedig kölcsönt vehetnek fel túlfedezettséggel.
A hitelfelvevők eszközeit felszámoló harmadik felek jutalékot kapnak. Ezek a felszámolások az okosszerződéseken belül meghatározott paramétereken és a hozzájuk tartozó eszközök árfolyamán alapulnak. A BLM ezeket az árfolyam feedeket egy decentralizált orákulum-hálózatról, a Chainlinkről szerzi be, amely megbízható és biztonságos árfolyamadatokat szolgáltat.
Mitől egyedülálló a BENQI?
A BENQI a hozzáférhetőséget, a könnyű használatot és az alacsony díjakat helyezi előtérbe. Az Avalanche-hálózatra való telepítéssel a felhasználók élvezhetik a decentralizált és alacsony díjakkal járó, nagymértékben skálázható platform előnyeit. A BENQI alapító csapata jelentős mértékben együttműködik mind az Avalanche, mind a DeFi közösséggel, hogy folyamatosan ellenőrizze és fejlessze a BENQI egyedülálló protokollcsomagját, amely a következőket tartalmazza:
BENQI likvid stakelés (BLS)
1. Zökkenőmentes stakelési élmény - A BLS zökkenőmentes megoldást kínál a felhasználóknak az AVAX stakelésére. A BLS-en keresztül történő stakeléssel a felhasználók megspórolhatják az Avalanche validátor futtatásának fárasztó folyamatát, vagy azt, hogy teljesíteniük kelljen az Avalanche P-láncon történő stakeléshez szükséges minimumkövetelményeket.
2. Magas szintű likviditás és integráció - Azok a felhasználók, akik AVAX-ot stakelnek a BLS-en, egy hozamtermelő tokent kapnak, a sAVAX-ot, amely szorosan integrálva van az Avalanche főbb DeFi alkalmazásaiba.
3. Hasznosság - A veQI token biztosítja a QI token hasznosságát. Azáltal, hogy a veQI-ért QI-t stakelnek, az Avalanche validátorai közvetlenül stakelhetnek BLS-ből származó AVAX-delegációkat az általuk választott validátorra, további delegálási jutalmakért.
BENQI likviditási piac (BLM)
Univerzális hozzáférés - A BLM-en jegyzett eszközök közé tartozik a legtöbb blue-chip eszköz, mint például a wBTC, wETH, AVAX, sAVAX, és számos széles körben elfogadott stabilcoin, köztük a BUSD. A BLM-en keresztül a felhasználók könnyedén érhetnek el eszközeiken hozamot, miközben kölcsönt vehetnek fel túlfedezett módon.
Bő likviditás és összekapcsolhatóság - A BLM bő likviditást biztosít a felhasználók számára a hitelfelvételhez. A felhasználók könnyen kölcsönözhetnek és átutalhatnak eszközöket a legjobb centralizált tőzsdékre, vagy átvihetik a kölcsönzött eszközöket a főbb 1. rétegű hálózatokra, beleértve a BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum és más hálózatokat.
A QI token
A QI a BENQI natív tokenje, amelynek két fő funkciója van: irányítás és hasznosság. A QI a BENQI irányítói tokenje, amely felügyeli a BENQI protokoll fejlesztéseit és módosításait. A QI köteles dönteni és szavazni a BENQI DAO által meghatározott javaslatokról, ezzel irányítva a protokollt. A javasolt és megszavazott kulcsfontosságú paraméterek közé tartoznak a gazdasági javaslatok, a biztonsági fejlesztések és a BENQI protokoll további fejlesztése.
A felhasználók QI-t stakelhetnek a BENQI Likvid stakelés (BLS)segítségével, hogy megkapják a veQI-t, egy újszerű hasznossági tokent, amely további AVAX stakelési delegációkat tesz lehetővé a nagy teljesítményű Avalanche validátorok számára. A szavazáshoz zárolt QI, veQI, a felhasználó szavazati jogát jelenti a BLS további AVAX-delegációira.
A veQI-n keresztül a felhasználók szavazhatnak bizonyos Avalanche validátorokra, hogy további AVAX stakelési delegációkat kapjanak a BLS pool AVAX likviditásából. A delegációk összege a validátorok összesített veQI-szavazatszámán alapul. A BLS delegációinak összesen 30%-a áll a veQI tulajdonosok rendelkezésére. A jogosultsághoz a validátoroknak először teljesíteniük kell a validálási minimumkövetelményeket.
Záró gondolatok
A BENQI rengeteg lehetőséget kínál a DeFi meglévő felhasználói vagy a DeFi iránt érdeklődők számára a korábban tapasztalt súrlódások nélkül. A használhatóságra és a más DeFi platformokba szorosan integrálható protokollra összpontosítva a felhasználóknak csak egy web3 tárcára, internetkapcsolatra és némi pénzre van szükségük.