TL;DR
BENQI oferă utilizatorilor o rețea bazată pe Avalanche, care este scalabilă, accesibilă și descentralizată. Ecosistemul BENQI a creat două protocoale principale – BENQI Liquid Staking și BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) este o soluție de staking lichid care tokenizează AVAX din staking pentru a le permite utilizatorilor să utilizeze activul cu randament în aplicațiile DeFi.
BENQI Liquidity Market (BLM) le permite utilizatorilor să ofere credite, să împrumute și să câștige dobândă din activele lor cripto fără efort. Deponenții care furnizează lichiditate protocolului câștigă randament, în timp ce debitorii pot împrumuta într-o manieră supragarantată.
Introducere
Finanțarea descentralizată (DeFi) s-a dezvoltat semnificativ în ultimii câțiva ani. Acest sector cripto important oferă utilizatorilor platforme transparente, accesibile și fără permisiune pentru accesarea instrumentelor financiare. Indiferent dacă utilizați BNB Chain, Ethereum, Avalanche sau altă rețea, sunt disponibile numeroase servicii financiare cu doar câteva clicuri.
Punând accent pe accesibilitate, ușurința utilizării și comisioane reduse, BENQI își propune să democratizeze accesul la două produse financiare fundamentale: staking lichid, un produs financiar inovator pentru deblocarea valorii monedelor din staking și creditare și împrumut.
Ce este BENQI?
BENQI este un protocol de finanțare descentralizată (DeFi) construit pe rețeaua Avalanche. Protocolul BENQI este format din BENQI Liquid Staking și BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) este o soluție de staking lichid pe Avalanche, prin care utilizatorii pot utiliza capital blocat alocat în staking la validatorii Avalanche. Această funcționalitate oferă o utilitate suplimentară activului lor purtător de randament, fără perioade de blocare sau transferuri dificile cross-chain.
BENQI Liquidity Market (BLM) este protocolul de creditare și împrumut al BENQI. Utilizatorii pot oferi credite și împrumuta activele cripto listate fără permisiune prin contracte inteligente, fără intermediari umani implicați. Utilizatorii câștigă randament pentru depunerea activelor pe piață, iar împrumutul se face într-o manieră supragarantată.
Cum funcționează BENQI?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Utilizatorii fac staking cu AVAX pe BLS și primesc un activ purtător de randament, sAVAX, care câștigă randament acumulat din recompensele de validare pe Avalanche. sAVAX poate fi transferat, tranzacționat sau utilizat în mod liber în cadrul aplicațiilor DeFi, cum ar fi automated market makers (AMM), protocoalele de creditare și împrumut și agregatorii de randament.
Prin BLS, utilizatorii fac staking cu AVAX pe Avalanche C-Chain compatibil cu EVM, fără a fi necesar să facă staking pe P-Chain Avalanche. Acest mecanism permite utilizatorilor să câștige recompense de validare din P-Chain fără a rula un nod complet, a bloca AVAX pe un nod de validare sau a atinge pragul minim de staking.
Utilizatorii pot să răscumpere activul AVAX în orice moment, fără comisioane, după o perioadă de reactivare de 2 săptămâni a activelor din staking, sau să-l schimbe instantaneu prin AMM-uri în schimbul unei taxe.
BENQI Liquidity Market (BLM)
BLM este protocolul de creditare și împrumut al BENQI implementat în rețeaua Avalanche. Acesta le permite utilizatorilor să ofere cu împrumut, să împrumute și să câștige dobândă fără efort cu activele lor cripto. Spre deosebire de piețele tradiționale de creditare și împrumut, BLM operează în întregime prin contracte inteligente, fără intermediari umani.
Prin contractele inteligente, randamentul este calculat algoritmic, pe baza ofertei creditorilor în raport cu cererea debitorilor pe BLM. Deponenții care furnizează lichiditate protocolului câștigă randament, în timp ce debitorii pot împrumuta într-o manieră supragarantată.
Terții care lichidează activele debitorilor câștigă o taxă de recompensă. Aceste lichidări se bazează pe parametri stabiliți în cadrul acestor contracte inteligente și pe fluxul de prețuri al activelor furnizate acestora. BLM primește aceste fluxuri de prețuri dintr-o rețea oracol descentralizată, Chainlink, care oferă date de preț fiabile și sigure.
Prin ce este BENQI unic?
BENQI acordă prioritate accesibilității, ușurinței utilizării și taxelor reduse. Prin implementarea în rețeaua Avalanche, utilizatorii se pot bucura de beneficiile unei platforme extrem de scalabile, care este atât descentralizată, cât și cu taxe reduse. Echipa fondatoare BENQI lucrează intens atât cu comunitatea Avalanche, cât și cu DeFi pentru a revizui și îmbunătăți continuu suita unică de protocoale BENQI, care include:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. O experiență de staking fără probleme - BLS oferă utilizatorilor o soluție perfectă pentru a face staking cu AVAX. Prin stakingul cu BLS, utilizatorii ocolesc procesul greoi de a rula un validator Avalanche sau de a îndeplini cerințele minime de staking pe P-Chain Avalanche.
2. Niveluri ridicate de lichiditate și integrare - Utilizatorii care fac staking cu AVAX pe BLS primesc un token cu randament, sAVAX, profund integrat în aplicațiile DeFi majore de pe Avalanche.
3. Utilitate - Tokenul veQI oferă tokenul utilitar QI. Prin stakingul QI pentru veQI, validatorii Avalanche pot face staking direct pentru delegările AVAX de la BLS la validatorul dorit, pentru a câștiga recompense suplimentare pentru delegare.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Acces universal - Activele listate pe BLM includ în principal active blue-chip, cum ar fi wBTC, wETH, AVAX, sAVAX, și o varietate de monede stabile adoptate pe scară largă, inclusiv BUSD. Prin BLM, utilizatorii pot câștiga cu ușurință un randament pentru activele lor, în timp ce împrumută într-un mod supragarantat.
Lichiditate profundă și conectivitate - BLM oferă utilizatorilor lichiditate profundă pentru împrumuturi. Utilizatorii pot împrumuta și transfera cu ușurință active către bursele centralizate de top sau pot conecta activele împrumutate la rețelele majore de Nivel 1, inclusiv BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum și multe altele.
Tokenul QI
QI este tokenul nativ pentru BENQI, cu două funcții principale: administrare și utilitate. QI este tokenul de guvernare al BENQI care supraveghează îmbunătățirile și modificările protocolului BENQI. QI este necesar pentru a decide și a vota propunerile prezentate de BENQI DAO, care stabilesc direcția protocolului. Parametrii cheie propuși și votați includ propuneri economice, îmbunătățiri de securitate și dezvoltarea suplimentară a protocolului BENQI.
Utilizatorii pot face staking cu QI pe BENQI Liquid Staking (BLS) pentru a primi veQI, un nou token utilitar, care permite delegări suplimentare de staking AVAX către validatorii Avalanche de înaltă performanță. Vote-escrowed QI, veQI, reprezintă puterea de vot a utilizatorului pentru delegări AVAX suplimentare de la BLS.
Prin veQI, utilizatorii pot vota pentru ca anumiți validatori Avalanche să primească delegări suplimentare de staking AVAX din centralizatorul de lichiditate AVAX al BLS. Numărul de delegări se bazează pe numărul total de voturi al validatorului pentru veQI. Un total de 30% din delegările de la BLS sunt deschise pentru deținătorii de veQI. Pentru a fi eligibili, validatorii trebuie să îndeplinească mai întâi criteriile minime ale validatorului.
Gânduri de încheiere
BENQI deschide o multitudine de opțiuni pentru utilizatorii existenți de DeFi sau pentru utilizatorii curioși să încerce DeFi fără problemele suplimentare pe care le prezenta înainte. Cu accent pe utilizare intuitivă și un protocol cu integrări profunde în alte platforme DeFi, utilizatorii nu au nevoie decât de un portofel Web3, o conexiune la internet și niște fonduri.