Какво е BENQI (QI)?
Съдържание
Въведение
Какво е BENQI?
Как работи BENQI?
Какво прави BENQI уникален?
Заключителни мисли
Какво е BENQI (QI)?
Начало
Статии
Какво е BENQI (QI)?

Какво е BENQI (QI)?

Напреднал
Публикувано Oct 7, 2022Актуализирано Oct 19, 2022
5m

Резюме

BENQI предоставя на потребителите мрежа, базирана на Avalanche, която е мащабируема, достъпна и децентрализирана. Екосистемата на BENQI е установила два основни протокола – BENQI Liquid Staking и BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) е решение за ликвиден стейкинг, което токенизира стейкнат AVAX, за да позволи на потребителите да използват актива, носещ доходност, в рамките на DeFi приложения.

BENQI Liquidity Market (BLM) позволява на потребителите да дават, заемат и печелят награди върху своите крипто активи без усилие. Вложителите, осигуряващи ликвидност на протокола, печелят доходност, докато кредитополучателите могат да вземат заеми по свръхобезпечен начин.

Въведение

Децентрализираните финанси (DeFi) нараснаха значително през последните няколко години. Този важен крипто сектор предоставя на потребителите прозрачни, достъпни и без разрешения платформи за достъп до финансови инструменти. Независимо дали използвате BNB Chain, Ethereum, Avalanche или друга мрежа, изобилие от финансови услуги е достъпно само с няколко кликвания.

С фокус върху достъпността, лекотата на използване и ниските такси, BENQI има за цел да демократизира достъпа до два основни финансови продукта: ликвиден стейкинг, иновативен финансов продукт за отключване на стойността на стейкнатите криптовалути и даване и вземане на заеми.

Какво е BENQI?

BENQI е протокол за децентрализирани финанси (DeFi), изграден върху мрежата Avalanche. Протоколът BENQI се състои от BENQI Liquid Staking и BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) е решение за ликвиден стейкинг в Avalanche, където потребителите могат да използват заключен капитал, стейкнат с валидатори на Avalanche. Тази функция осигурява допълнителна полезност на техния доходоносен актив без периоди на блокиране или досадни трансфери между блокчейните.

BENQI Liquidity Market (BLM) е протоколът за предоставяне и вземане на заеми на BENQI. Потребителите могат да дават и вземат назаем криптоактиви, листнати без разрешение, чрез смарт договори без участие на човешки посредници. Потребителите печелят доходност за депозиране на активи на пазара, а заемането се извършва по свръхобезпечен начин.

Как работи BENQI?

BENQI Liquid Staking (BLS)

Потребителите стейкват AVAX на BLS и получават актив, носещ доходност, sAVAX, който печели доходност, натрупана от наградите на валидатори на Avalanche. sAVAX може да бъде свободно прехвърлян, търгуван или използван в рамките на DeFi приложения като автоматизирани маркет мейкъри (AMM), протоколи за предоставяне и вземане на заеми и агрегатори на доходност.

Чрез BLS потребителите стейкват AVAX на EVM-съвместимата Avalanche C-Chain, без да е необходимо да стейкват в Avalanche P-Chain. Този механизъм позволява на потребителите да печелят валидиращи награди от P-Chain, без да изпълняват пълен възел, да заключват AVAX на валидиращ възел или да удовлетворят минималния праг за стейкинг.

Потребителите могат да осребрят актива AVAX по всяко време без такси през 2-седмичен период на изчакване без стейкинг или незабавно да го разменят чрез AMM с такса за обмен.

image1.png

BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM е протоколът за предоставяне и вземане на заеми на BENQI, внедрен в мрежата Avalanche. Той позволява на потребителите без усилие да предоставят и вземат заеми и да печелят награди със своите крипто активи. За разлика от традиционните пазари за предоставяне и вземане на заеми, BLM работи изцяло чрез смарт договори без човешки посредници.

Чрез смарт договори доходността се изчислява алгоритмично въз основа на предлагането на заемодателите спрямо търсенето на заемополучателите в BLM. Вложителите, осигуряващи ликвидност на протокола, печелят доходност въз основа на алгоритъма, а заемополучателите могат да вземат заеми по свръхобезпечен начин. 

Трети страни, които ликвидират активите на заемополучателите, печелят възнаграждение. Тези ликвидации се основават на параметри, зададени в рамките на тези смарт договори и ценовата емисия на предоставените им активи. BLM извлича тези ценови емисии от децентрализирана мрежа на оракул, Chainlink, която предоставя надеждни и сигурни данни за цените.

Какво прави BENQI уникален?

BENQI дава приоритет на достъпността, лекотата на използване и ниските такси. Чрез внедряване в мрежата на Avalanche потребителите могат да се насладят на предимствата на силно мащабируема платформа, която е едновременно децентрализирана и с ниски такси. Основаващият екип на BENQI работи широко както с общността на Avalanche, така и с DeFi, за да преразглежда непрекъснато и подобрява уникалния пакет от протоколи на BENQI, който включва:

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. Безпроблемно изживяване при стейкинг - BLS предлага на потребителите безпроблемно решение за стейкинг на AVAX. Като стейкват с BLS, потребителите заобикалят досадния процес на стартиране на Avalanche валидатор или необходимостта да удовлетворят минималните изисквания за стейкинг на Avalanche P-Chain.

2. Високи нива на ликвидност и интеграция - Потребителите, които стейкват AVAX с BLS, получават токен, носещ доходност – sAVAX, дълбоко интегриран в основните DeFi приложения в Avalanche.

3. Полезност - Токенът veQI предоставя полезността за токена QI. Чрез стейкване на QI за veQI, валидаторите на Avalanche могат директно да стейкнат делегирания на AVAX от BLS към избрания от тях валидатор, за да спечелят допълнителни награди за делегиране.

BENQI Liquidity Market (BLM)

Универсален достъп – активите, листвани в BLM, включват повечето популярни активи като wBTC, wETH, AVAX, sAVAX и разнообразие от широко разпространени стейбълкойни, включително BUSD. Чрез BLM потребителите могат лесно да спечелят доходност от своите активи, докато вземат заеми по свръхобезпечен начин.

Дълбока ликвидност и свързаност - BLM предоставя на потребителите голяма ликвидност за заемане. Потребителите могат лесно да заемат и прехвърлят активи към топ централизирани борси или да прехвърлят заети активи към основни мрежи от ниво 1, включително BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum и други.

Токенът QI

QI е собственият токен за BENQI с две основни функции: управление и полезност. QI е токенът за управление на BENQI, който контролира подобренията и промените на протокола BENQI. От QI се изисква да взема решения и да гласува по предложенията, направени от BENQI DAO, ръководейки посоката на протокола. Основните предложени и гласувани параметри включват икономически предложения, подобрения на сигурността и допълнително развитие на протокола BENQI.

Потребителите могат да стейкват QI в BENQI Liquid Staking (BLS), за да получат veQI, нов токен за полезност, който позволява допълнителни делегирания на AVAX стейкинг към високоефективни Avalanche валидатори. Поставеният под ескроу чрез гласуване QI, veQI, представлява правото на глас на потребителя за допълнителни AVAX делегирания от BLS. 

Чрез veQI потребителите могат да гласуват за конкретни валидатори на Avalanche, за да получат допълнителни делегирания за стейкинг на AVAX от пула от ликвидност на AVAX на BLS. Броят на делегиранията се основава на общия брой на гласовете на валидатора за veQI. Общо 30% от делегиранията от BLS са отворени за притежатели на veQI. За да бъдат допустими, валидаторите трябва първо да отговарят на минималните критерии за валидатори.

Заключителни мисли

BENQI отваря изобилие от опции за съществуващи потребители на DeFi или за потребители, които са любопитни да изпробват DeFi без допълнителните проблеми, които носеше системата преди. С фокус върху използваемостта и протокол с дълбоки интеграции в други платформи на DeFi, всичко, от което се нуждаят потребителите, е web3 портфейл, интернет връзка и малко средства.