Що таке BENQI (QI)?
Зміст
Вступ
Що таке BENQI?
Як працює BENQI?
Що робить BENQI унікальним?
Підсумки
Що таке BENQI (QI)?

Що таке BENQI (QI)?

Середній рівень
Опубліковано Oct 7, 2022Оновлено Oct 19, 2022
5m

Короткий зміст

BENQI – це доступна, децентралізована мережа на базі Avalanche, що здатна масштабуватися. Екосистема BENQI складається з двох основних протоколів: стейкінгу ліквідності BENQI та ринку ліквідності BENQI.

Стейкінг ліквідності BENQI (BLS) – це рішення для стейкінгу ліквідності, завдяки якому можна токенізувати AVAX у стейкінгу і використовувати актив, що приносить дохід, у програмах DeFi.

Ринок ліквідності BENQI (BLM) дозволяє користувачам без особливих зусиль отримувати та надавати позики, а також заробляти відсотки на свої криптоактиви. Вкладники, які забезпечують ліквідність протоколу, отримують прибуток, а позичальники можуть брати позики під забезпечення, вартість якого вище суми позики.

Вступ

Галузь Децентралізованих фінансів (DeFi) за останні кілька років дуже розвинулася. Цей важливий сектор у світі криптовалют надає користувачам прозорі, доступні та інклюзивні платформи з доступом до фінансових інструментів. Ви можете скористатися безліччю фінансових послуг лише за кілька кліків, скориставшись будь-якою з мереж, зокрема BNB Chain, Ethereum, Avalanche та інших.

Пріоритетами BENQI є доступність, зручність користування та низькі комісії, а метою є спрощення доступу до своїх основних фінансових продуктів: стейкінгу ліквідності (інноваційному фінансовому продукту який дозволяє використовувати монет, що знаходяться у стейкінгу) і отримання та надання позик.

Що таке BENQI?

BENQI – це протокол децентралізованих фінансів (DeFi), побудований на базі мережі Avalanche. Протокол BENQI складається зі стейкінгу ліквідності BENQI та ринку ліквідності BENQI.

Стейкінг ліквідності BENQI (BLS) – це рішення для стейкінгу ліквідності на базі Avalanche, завдяки якому користувачі можуть використовувати активи, що знаходяться у стейкінгу через валідаторів Avalanche. Завдяки цій функції користувачі мають ще один спосіб отримання прибутку без періоду блокування активів і крос-чейн переказів.

Ринок ліквідності BENQI (BLM) – це протокол надання та отримання позик BENQI. Користувачі можуть безперешкодно надавати та отримувати позики в криптовалюті через смартконтракти без користувачів-посередників. Користувачі отримують прибуток від розміщення активів на ринку та можуть брати позики під забезпечення, вартість якого вище суми позики.

Як працює BENQI?

Стейкінг ліквідності BENQI (BLS)

Користувачі здійснюють стейкінг AVAX на BLS і отримують актив, що приносить прибуток, sAVAX, завдяки якому можна отримувати винагороди валідаторів Avalanche. sAVAX можна вільно переказувати, торгувати ним або використовувати в програмах DeFi, зокрема автоматизованих маркет-мейкерах (AMM), протоколах отримання та надання позик, а також агрегаторах прибутковості.

Користувачі можуть здійснювати стейкінг токенів AVAX завдяки стейкінгу ліквідності BLS на Avalanche C-Chain, сумісному з EVM, без необхідності здійснювати стейкінг на Avalanche P-Chain. Завдяки такому механізму користувачі можуть отримувати винагороди валідаторів в P-Chain без запуску повної ноди, блокування AVAX, як ноди валідатора, або необхідності досягнення мінімального порогу стейкінгу.

Користувачі можуть викупити актив AVAX зі стейкінгу в будь-який час без жодних комісій протягом 2 тижнів або миттєво обміняти його через AMM без комісії за своп.

image1.png

Ринок ліквідності BENQI (BLM)

BLM – це протокол надання та отримання позик BENQI, розгорнутий у мережі Avalanche. Завдяки цьому протоколу користувачі можуть легко надавати та отримувати позики, а також заробляти відсотки на свої криптоактиви. На відміну від традиційних ринків отримання та надання позик, BLM працює виключно за допомогою смартконтрактів без користувачів-посередників.

Завдяки смартконтрактам прибутковість розраховується алгоритмічно на основі пропозиції тих, хто надає позики, та попиту тих, хто їх отримує, на BLM. Вкладники, які забезпечують ліквідність протоколу, отримують прибуток на основі алгоритму, а позичальники можуть брати позики під забезпечення, вартість якого вище суми позики. 

Треті сторони, які ліквідують активи позичальників, отримують винагороду у вигляді комісій. Ці ліквідації ґрунтуються на параметрах цих смартконтрактів, і ціновому каналі активів, які їм надаються. BLM отримує ці цінові канали з децентралізованої мережі оракулів Chainlink, яка надає надійні та безпечні дані про ціни.

Що робить BENQI унікальним?

Пріоритетом BENQI є доступність, простота користування та низькі комісії. Завдяки розгортанню протоколу в мережі Avalanche користувачі можуть отримувати переваги децентралізованої платформи з низькими комісіями, яка має високий рівень масштабованості. Команда засновників BENQI активно співпрацює зі спільнотами Avalanche і DeFi, щоб мати змогу регулярно оцінювати та вдосконалювати унікальний набір протоколів BENQI, який пропонує:

Стейкінг ліквідності BENQI (BLS)

1. Зручні рішення для стейкінгу завдяки BLS користувачі мають надійне та зручне рішення для стейкінгу AVAX. Здійснюючи стейкінг через BLS, користувачі обходять виснажливий процес запуску валідатора Avalanche або виконання мінімальних вимог до стейкінгу на Avalanche P-Chain.

2. Високий рівень ліквідності та інтеграції – користувачі, які здійснюють стейкінг AVAX за допомогою BLS, отримують токен sAVAX, який приносить прибуток та має безліч можливостей для застосування в основних програмах DeFi на Avalanche.

3. Утиліті – токен veQI надає утиліті токен QI. Здійснюючи стейкінг QI для veQI, валідатори Avalanche можуть безпосередньо делегувати стейкінг AVAX на BLS обраному валідатору та отримувати додаткові винагороди за делегування.

Ринок ліквідності BENQI (BLM)

Універсальний доступ – на BLM доступні найпопулярніші активи, зокрема wBTC, wETH, AVAX, sAVAX, а також безліч інших популярних стейблкоїнів, зокрема BUSD. Завдяки BLM користувачі можуть легко отримувати дохід від своїх активів та брати позики під забезпечення, вартість якого вище суми позики.

Висока ліквідність та високий рівень можливості підключення – BLM надає користувачам високу ліквідність для позик. Користувачі можуть легко позичати та переказувати активи на провідні централізовані біржі та переказувати запозичені активи в основні мережі рівня 1, зокрема BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum тощо.

Токен QI

QI є нативним токеном BENQI, який виконує дві основні функції, як токен управління та утиліті токен. Як токен управління він контролює вдосконалення та зміни протоколу BENQI. QI потрібен для прийняття рішень і голосування за пропозиції в BENQI DAO, що визначають напрямок розвитку протоколу. На голосування висуваються такі основні параметри, як економічні пропозиції, ідеї з підвищення рівня безпеки та інші ініціативи з розвитку протоколу BENQI.

Користувачі можуть здійснювати стейкінг QI через стейкінг ліквідності BENQI (BLS) та отримувати новий утиліті токен veQI, який дозволяє додатково делегувати стейкінг AVAX високопродуктивним валідаторам Avalanche. Завдяки токену veQI користувачі мають право голосу для додаткового делегування AVAX від BLS. 

За допомогою veQI користувачі можуть голосувати за певних валідаторів Avalanche, щоб отримати додаткові делеговані AVAX зі стейкінгу з пулу ліквідності AVAX від BLS. Кількість делегувань залежить від сукупної кількості голосів veQI за валідатора. Загалом для власників veQI доступно 30% делегувань від BLS. Для участі валідатори повинні відповідати мінімальним критеріям валідатора.

Підсумки

Завдяки BENQI користувачі DeFi та ті, хто тільки планує зануритися у світ DeFi, мають безліч можливостей без зайвих труднощів, з якими вони могли стикнутися раніше. Оскільки пріоритетом мережі є зручність у користуванні, все, що потрібно для користування нею та інтегрованими платформами DeFi – це гаманець web3, підключення до інтернету та певна сума коштів.