TL;DR
BENQI giver brugerne et Avalanche-baseret netværk, der er skalerbart, tilgængeligt og decentraliseret. BENQI-økosystemet har etableret to hovedprotokoller – BENQI Liquid Staking og BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) er en likvid staking-løsning, der tokeniserer staket AVAX for at give brugerne mulighed for at benytte det udbyttebærende aktiv inden for DeFi-applikationer.
BENQI Liquidity Market (BLM) giver brugerne mulighed for nemt at udlåne, låne og tjene renter på deres kryptoaktiver. Indskydere, der tilfører likviditet til protokollen, optjener afkast, mens låntagere kan låne på en oversikret måde.
Introduktion
Decentraliseret finansiering (DeFi) er vokset betydeligt inden for de seneste par år. Denne vigtige kryptosektor giver brugerne gennemsigtige, tilgængelige platforme uden krav om tilladelse til adgang til finansielle værktøjer. Uanset om du bruger BNB Chain, Ethereum, Avalanche eller et andet netværk, er et væld af finansielle tjenester tilgængelige med blot et par klik.
Med fokus på tilgængelighed, brugervenlighed og lave gebyrer sigter BENQI mod at demokratisere adgangen til to grundlæggende finansielle produkter: likvid staking, et innovativt finansielt produkt til frigørelse af værdien af stakede mønter samt lån og udlån.
Hvad er BENQI?
BENQI er en Decentralized Finance (DeFi)-protokol, der er bygget på Avalanche-netværket. BENQI-protokollen består af BENQI Liquid Staking og BENQI Liquidity Market.
BENQI Liquid Staking (BLS) er en likvid staking-løsning på Avalanche, hvor brugerne kan bruge låst kapital staket med Avalanche-validatorer. Denne funktion bidrager med yderligere nytteværdi til deres afkastbærende aktiv uden låste perioder eller langtrukne cross-chain-overførsler.
BENQI Liquidity Market (BLM) er BENQI's låne- og udlånsprotokol. Brugere kan låne og udlåne noterede kryptoaktiver uden krav om tilladelse via intelligente kontrakter og uden involverede mellemmænd. Brugere optjener afkast på at indsætte aktiver på markedet, og låntagning sker på en oversikret måde.
Hvordan fungerer BENQI?
BENQI Liquid Staking (BLS)
Brugere satser AVAX på BLS og modtager et afkastbærende aktiv, sAVAX, der giver påløbet afkast fra Avalanche-validatorbelønninger. sAVAX kan frit overføres, handles eller bruges inden for DeFi-applikationer såsom automatiserede market makers (AMM'er), låne- og udlånsprotokoller samt afkastaggregatorer.
Gennem BLS staker brugerne AVAX på den EVM-kompatible Avalanche C-Chain uden at skulle stake på Avalanche P-Chain. Denne mekanisme giver brugerne mulighed for at optjene valideringsbelønninger fra P-Chain uden at køre en fuld node, låse AVAX på en validatornode eller opfylde minimumsgrænsen for staking.
Brugere kan til enhver tid indløse AVAX-aktivet uden gebyrer gennem en 2-ugers nedkølingsperiode for frigørelse af staking eller øjeblikkeligt bytte det via AMM'er med et vekselgebyr.
BENQI Liquidity Market (BLM)
BLM er BENQI's låne- og udlånsprotokol, der anvendes på Avalanche-netværket. Det giver brugerne mulighed for nemt at låne, udlåne og tjene renter med deres kryptoaktiver. I modsætning til traditionelle låne- og udlånsmarkeder opererer BLM udelukkende via intelligente kontrakter uden mellemmænd.
Gennem intelligente kontrakter beregnes afkastet algoritmisk baseret på långivernes udbud mod låntagernes efterspørgsel på BLM. Indskydere, der tilfører likviditet til protokollen, optjener afkast baseret på algoritmen, og låntagere kan låne på en oversikret måde.
Tredjeparter, der likviderer låntageres aktiver, optjener et belønningsgebyr. Disse likvidationer er baseret på parametre, der er fastsat i disse intelligente kontrakter, og prisstrømmen for aktiver, der leveres til dem. BLM henter disse prisstrømme fra et decentraliseret oracle-netværk, Chainlink, der giver pålidelige og sikre prisdata.
Hvad gør BENQI til noget unikt?
BENQI prioriterer tilgængelighed, brugervenlighed og lave gebyrer. Ved at benytte Avalanche-netværket kan brugerne benytte fordelene ved en meget skalerbar platform, der er både decentraliseret og har lave gebyrer. Det stiftende BENQI-team arbejder meget med både Avalanche- og DeFi-fællesskabet for løbende at gennemgå og forbedre BENQI's unikke protokolpakke, der inkluderer:
BENQI Liquid Staking (BLS)
1. En problemfri staking-oplevelse – BLS tilbyder brugerne en problemfri løsning til at stake AVAX. Ved at stake med BLS undgår brugerne den kedelige proces med at køre en Avalanche-validator eller at skulle opfylde minimumskravet for staking på Avalanche P-Chain.
2. Høje niveauer af likviditet og integration – brugere, der staker AVAX med BLS, modtager et afkastbærende token, sAVAX, der er dybt integreret på tværs af større DeFi-applikationer på Avalanche.
3. Hjælpeprogram – VeQI-tokenet leverer QI-token-utility. Ved at stake QI for veQI kan Avalanche-validatorer direkte stake AVAX-delegationer fra BLS til deres valgte validator for at optjene yderligere delegationsbelønninger.
BENQI Liquidity Market (BLM)
Universel adgang – aktiver, der er noteret på BLM, inkluderer de fleste blue-chip-aktiver, såsom wBTC, wETH, AVAX, sAVAX og en række bredt anvendte stablecoins, herunder BUSD. Gennem BLM kan brugerne nemt tjene et afkast på deres aktiver, mens de låner på en oversikret måde.
Dyb likviditet og tilslutningsmuligheder – BLM giver brugerne dyb likviditet til låntagning. Brugere kan nemt låne og overføre aktiver til topcentraliserede børser eller bygge bro mellem lånte aktiver til større Layer 1-netværk, herunder BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum og mere.
QI-tokenet
QI er det oprindelige token for BENQI med to hovedfunktioner: styring og nytteværdi. QI er BENQI's styringstoken, der fører tilsyn med forbedringer og ændringer af BENQI-protokollen. QI er forpligtet til at beslutte og stemme om forslag fra BENQI DAO og styre protokollens retning. Nøgleparametre foreslået og stemt om omfatter økonomiske forslag, sikkerhedsopgraderinger og yderligere udvikling af BENQI-protokollen.
Brugere kan stake QI på BENQI Liquid Staking (BLS) for at modtage veQI, et nyt utility-token, der muliggører yderligere AVAX-stakingdelegationer til højtydende Avalanche-validatorer. Stemmeberettigede QI, veQI, repræsenterer en brugers stemmeret for yderligere AVAX-delegationer fra BLS.
Gennem veQI kan brugerne stemme på specifikke Avalanche-validatorer for at modtage yderligere AVAX-stakingdelegationer fra BLS's pulje af AVAX-likviditet. Antallet af delegationer er baseret på validatorens samlede stemmeoptælling af veQI. I alt 30 % af delegationerne fra BLS er åbne for veQI-indehavere. For at være berettiget skal validatorer først opfylde validatorens minimumskriterier.
Sammenfatning
BENQI åbner for et væld af muligheder for eksisterende brugere af DeFi eller brugere, der er nysgerrige efter at prøve DeFi uden den ekstra friktion, det tidligere bragte med sig. Med fokus på brugervenlighed og en protokol med dybe integrationer i andre DeFi-platforme er alt, hvad brugerne har brug for, en web3-tegnebog, en internetforbindelse og nogle midler.