反洗钱 (AML)

反洗钱 (AML) 是一个广义术语，是指为防止犯罪分子非法赚钱或转移非法资金而制定的法律和法规。虽然反洗钱法针对的是许多非法活动，但一些最重要的非法活动是逃税、公共腐败以及通过刷单交易等方式进行的市场操纵。

对美国反洗钱要求作出贡献的法律包括 1970 年的《银行保密法》、1986 年的《洗钱控制法案》和 2001 年的《美国爱国者法案》。

由于相关法律的复杂性，许多金融机构都使用反洗钱软件来检测可疑活动。这些软件解决方案可执行的功能包括，根据政府的禁止用户名单核对客户姓名，以及生成维持合规性所需的记录。

反洗钱计划也与加密货币领域息息相关。随着监管机构开始更加关注加密货币市场，许多加密货币交易平台都在遵守反洗钱法方面做出了共同的努力。不过，加密货币领域内的身份认证和反洗钱要求仍受到了一些批评，批评者认为合规性会降低个人隐私，将敏感个人数据存放于中心化数据库会抵消去中心化优势。然而，支持者认为可以设计出满足监管要求，同时仍能确保用户隐私的解决方案。

加密货币生态系统中与反洗钱和身份认证合规性相关的一个有趣趋势是，许多交易平台愿意进行自我监管，即使它们不属于现有监管准则的范围。在某些情况下，各大公司甚至联合起来组成行业协会，旨在创建自我监管框架。这种自愿合规行为不仅可以尽量降低加密货币相关企业未来的法律风险，还可以提高加密货币的普及率。