Відмова від відповідальності: ця стаття призначена для надання загального керівництва щодо захисту користувачів та інвесторів DeFi. Це не вичерпний список, і його не слід сприймати як фінансову пораду. Binance Academy не несе відповідальності за ваші інвестиційні рішення.
Короткий зміст
Вступ
Хто завгодно може стати шахраєм або створити шахрайські проєкти, і їх ніщо не зупинить. Що ж, технічно ми, як спільнота, можемо допомогти один одному визначити деякі загальні закономірності, які відокремлюють легітимні інновації від різного шахрайського лахміття.
Отже, чого вам слід очікувати?
Яка мета проекту?
Це може здатися очевидним питанням, особливо якщо ви новачок у просторі DeFi.
Однак переважна більшість крипто-активів не приносять нічого нового. Звичайно, є ще дуже цікаві інновації, тому ми всі тут в кінці кінців! Але багато нових проєктів намагаються просто привернути увагу до DeFi, навіть не намагаючись вводити нововведення.
Отже, ви можете запитати, чи намагається цей проєкт зробити щось нове та інноваційне? Чи намагаються вони своїм проєктом зробити свій внесок у нову цифрову економіку? Чим він відрізняється від конкурентів? Чи є тут унікальна ціннісна пропозиція?
Це дуже прості питання, які мають здоровий глузд. Але, запитавши їх, ви вже можете відсіяти велику частину шахраїв.
Активність розробки
Отже, якщо ви трохи розбираєтеся у кодуванні, можете піти далі та самі поглянути на код. Однак саме чудове у відкритому вихідному коді це те, що, якщо до проєкту будуть проявляти достатньо інтересу, обов'язково прийдуть й інші користувачі. Це, ймовірно, допоможе виявити, якщо у проєкту є зловмисні наміри.
Крім того, ви також можете подивитися активність розробки. Чи завжди розробники випускають новий код? Хоча цей показник можна обіграти, він все ж може бути хорошим показником для визначення того, які наміри у розробників і чи хочуть вони швидко заробити.
Аудити смарт-контрактів
Те, що часто трапляється зі смарт-контрактами та DeFi, - це аудит. Передбачається, що аудити гарантують безпеку коду. Хоча вони є невід'ємною частиною розробки смарт-контрактів, багато розробників розгортають свій код без будь-якого аудиту. Це може значно збільшити ризик використання цих контрактів.
Слід зазначити, що аудит коштує дорого. Легальні проєкти зазвичай можуть оплачувати аудит, але шахрайські проєкти зазвичай не турбуються про це.
Чи означає це, що якщо у проєкту був аудит, його можна було використовувати абсолютно безпечно? Ні. Аудити необхідні, але ніякої аудит ніколи не буде гарантувати повну безпеку. Завжди пам'ятайте про ризики депонування ваших коштів у смарт-контракт.
Чи є засновники анонімними?
Однак команди з анонімними засновниками як і раніше представляють додатковий ризик, який необхідно враховувати. Якщо вони виявляться шахраями, велика ймовірність того, що їх не притягнуть до відповідальності. Хоча інструменти онлайн-аналізу стають все більш і більш вдосконаленими, все як і раніше відрізняється, якщо на кону стоїть репутація засновників, прив'язана до їх реальної особистості.
Зверніть увагу, що не всі проєкти, які очолюються анонімними командами, є шахрайством. Звичайно, є багато прикладів законних проєктів з анонімними командами. Проте, вам слід враховувати наслідки анонімності команди при оцінці проєктів.
Отже, підсумуємо, чи є погані проєкти з анонімними засновниками? Ні. Чи складніше притягнути до відповідальності за зловмисну поведінку проєкти з анонімними засновниками? Так.
Як розподіляються токени?
Економіка токенів - важливий аспект, який слід враховувати при дослідженні проєкту DeFi. Один зі способів заробітку шахрая - це завищувати ціну токена, маючи при цьому величезну суму, а потім вкинути її на ринок.
У моделях розподілу токенів потрібно враховувати безліч нюансів. У багатьох випадках важко навіть отримати цю інформацію, що само по собі може бути червоним прапорцем. Однак, якщо ви хочете отримати повне уявлення про проєкт, це абсолютно необхідна інформація.
Наскільки велика ймовірність екзит-скаму?
Фармінг (або майнінг ліквідності) - новий спосіб запуску токенів DeFi. Багато нових проектів DeFi використовують цей метод розподілу, оскільки він може створити сприятливі показники розподілу для проєкту. Ідея полягає в тому, що користувачі блокують свої кошти у смарт-контрактах і отримують взамін частину знову випущених токенів.
Ви, напевно, бачите, до чого все йде. Деякі проєкти просто забирають кошти з пулу ліквідності. Деякі будуть використовувати більш витончені методи або провести колосальний попередній майнінг.