Як виявити шахрайство у децентралізованих фінансах (DeFi)
Зміст
Вступ
Яка мета проекту?
Активність розробки
Аудити смарт-контрактів
Чи є засновники анонімними?
Як розподіляються токени?
Наскільки велика ймовірність екзит-скаму?
Заключні думки
Як виявити шахрайство у децентралізованих фінансах (DeFi)
ГоловнаСтатті
Як виявити шахрайство у децентралізованих фінансах (DeFi)

Як виявити шахрайство у децентралізованих фінансах (DeFi)

Новачок
Published Nov 20, 2020Updated Aug 30, 2021
6m

Відмова від відповідальності: ця стаття призначена для надання загального керівництва щодо захисту користувачів та інвесторів DeFi. Це не вичерпний список, і його не слід сприймати як фінансову пораду. Binance Academy не несе відповідальності за ваші інвестиційні рішення.


Короткий зміст

У міру того як все більше людей цікавляться дивовижними фінансовими інноваціями, які стали можливими завдяки DeFi, шахраї знаходять все більше способів ошукати їх.
DeFi зазвичай є особливо невблаганним простором, тут немає дієвих способів повернути кошти або притягнути до відповідальності зловмисників. Однак, якщо ви знаєте чого очікувати, ви зможете знизити ймовірність того, що шахраї вас ошукають.


Вступ

Децентралізовані фінанси (DeFi) багаті на інновації. Здається, що нові проекти DeFi запускаються кожної хвилини, і за ними надзвичайно складно слідкувати, не кажучи вже про DYOR.
Ми часто говоримо про те, що блокчейни використовуються без дозволів, простіше кажучи вони є загальнодоступними. Нікому не потрібен дозвіл використовувати їх, розробляти для них або запускати проекти на них. Хоча ця цінність властива криптовалюті, таким як Bitcoin, вона також має свої негативні сторони.

Хто завгодно може стати шахраєм або створити шахрайські проєкти, і їх ніщо не зупинить. Що ж, технічно ми, як спільнота, можемо допомогти один одному визначити деякі загальні закономірності, які відокремлюють легітимні інновації від різного шахрайського лахміття.

Отже, чого вам слід очікувати?


Яка мета проекту?

Це може здатися очевидним питанням, особливо якщо ви новачок у просторі DeFi.

Однак переважна більшість крипто-активів не приносять нічого нового. Звичайно, є ще дуже цікаві інновації, тому ми всі тут в кінці кінців! Але багато нових проєктів намагаються просто привернути увагу до DeFi, навіть не намагаючись вводити нововведення.

Отже, ви можете запитати, чи намагається цей проєкт зробити щось нове та інноваційне? Чи намагаються вони своїм проєктом зробити свій внесок у нову цифрову економіку? Чим він відрізняється від конкурентів? Чи є тут унікальна ціннісна пропозиція?

Це дуже прості питання, які мають здоровий глузд. Але, запитавши їх, ви вже можете відсіяти велику частину шахраїв.


Активність розробки

Ще одна річ, на яку ви можете звернути увагу, - це активність розробників. DeFi тісно переплітається з ідеалом відкритого вихідного коду.

Отже, якщо ви трохи розбираєтеся у кодуванні, можете піти далі та самі поглянути на код. Однак саме чудове у відкритому вихідному коді це те, що, якщо до проєкту будуть проявляти достатньо інтересу, обов'язково прийдуть й інші користувачі. Це, ймовірно, допоможе виявити, якщо у проєкту є зловмисні наміри.

Крім того, ви також можете подивитися активність розробки. Чи завжди розробники випускають новий код? Хоча цей показник можна обіграти, він все ж може бути хорошим показником для визначення того, які наміри у розробників і чи хочуть вони швидко заробити.


Аудити смарт-контрактів

Те, що часто трапляється зі смарт-контрактами та DeFi, - це аудит. Передбачається, що аудити гарантують безпеку коду. Хоча вони є невід'ємною частиною розробки смарт-контрактів, багато розробників розгортають свій код без будь-якого аудиту. Це може значно збільшити ризик використання цих контрактів.

Слід зазначити, що аудит коштує дорого. Легальні проєкти зазвичай можуть оплачувати аудит, але шахрайські проєкти зазвичай не турбуються про це.

Чи означає це, що якщо у проєкту був аудит, його можна було використовувати абсолютно безпечно? Ні. Аудити необхідні, але ніякої аудит ніколи не буде гарантувати повну безпеку. Завжди пам'ятайте про ризики депонування ваших коштів у смарт-контракт.


Чи є засновники анонімними?

Світ криптовалют глибоко встановився у свободі анонімності (і псевдоанонімності), яку може надати інтернет. Зрештою, ми, швидше за все, ніколи не дізнаємося особистість Сатосі Накамото, тієї самої людини (або групи), яка створила першу криптовалюту.

Однак команди з анонімними засновниками як і раніше представляють додатковий ризик, який необхідно враховувати. Якщо вони виявляться шахраями, велика ймовірність того, що їх не притягнуть до відповідальності. Хоча інструменти онлайн-аналізу стають все більш і більш вдосконаленими, все як і раніше відрізняється, якщо на кону стоїть репутація засновників, прив'язана до їх реальної особистості.

Зверніть увагу, що не всі проєкти, які очолюються анонімними командами, є шахрайством. Звичайно, є багато прикладів законних проєктів з анонімними командами. Проте, вам слід враховувати наслідки анонімності команди при оцінці проєктів.

Отже, підсумуємо, чи є погані проєкти з анонімними засновниками? Ні. Чи складніше притягнути до відповідальності за зловмисну поведінку проєкти з анонімними засновниками? Так.



Як розподіляються токени?

Економіка токенів - важливий аспект, який слід враховувати при дослідженні проєкту DeFi. Один зі способів заробітку шахрая - це завищувати ціну токена, маючи при цьому величезну суму, а потім вкинути її на ринок.

Що станеться, якщо, скажімо, 40-50-60% циркулюючої пропозиції буде продано на відкритому ринку? Ціна токена падає, втрачаючи майже всю свою цінність. Хоча значна кількість токенів, виділена засновникам само по собі не розглядається деякими як червоний прапор, це може привести до проблем у майбутньому. 
Крім аллокацій, вам необхідно враховувати як розподіляються токени. Чи здійснюється це через ексклюзивний попередній продаж, доступний тільки інсайдерам, які отримують велику вигоду, а потім рекламують проєкт в соціальних мережах? Це первинна пропозиція монет (ICO)? Чи проводять вони первинну біржову пропозицію (IEO), коли крипто-біржа ставить під загрозу їхню репутацію? Чи розподіляють вони токени через аірдроп, який може викликати сильний тиск з боку продавців?

У моделях розподілу токенів потрібно враховувати безліч нюансів. У багатьох випадках важко навіть отримати цю інформацію, що само по собі може бути червоним прапорцем. Однак, якщо ви хочете отримати повне уявлення про проєкт, це абсолютно необхідна інформація.


Наскільки велика ймовірність екзит-скаму?

Фармінг (або майнінг ліквідності) - новий спосіб запуску токенів DeFi. Багато нових проектів DeFi використовують цей метод розподілу, оскільки він може створити сприятливі показники розподілу для проєкту. Ідея полягає в тому, що користувачі блокують свої кошти у смарт-контрактах і отримують взамін частину знову випущених токенів.

Ви, напевно, бачите, до чого все йде. Деякі проєкти просто забирають кошти з пулу ліквідності. Деякі будуть використовувати більш витончені методи або провести колосальний попередній майнінг.

Крім того, нові альткоїни часто додаються до автоматичних маркет-мейкерів (AMM), таких як Uniswap або Sushiswap. Якщо команда проєкту забезпечує значну частину ліквідності для ринкової пари на AMM, вони можуть з таким же успіхом видалити її та вкинути токени на ринок. Зазвичай це призводить до того, що ціна токена практично обнуляється. Оскільки практично не залишається ринку, на якому можна було б продавати, це часто називають витягнути килимок з під ніг.


Заключні думки

Чи хочете ви взяти участь у "дикому заході" фарму або просто використовувати децентралізовані протоколи для обміну та торгівлі, шахрайства з DeFi дуже багато. Сподіваюся, ці загальні рекомендації допоможуть вам краще виявляти шахрайські проєкти та зловмисників.
Все ще є питання про ринок DeFi та екзіт-скам? Відвідайте нашу платформу "Питань і відповідей" Ask Academy, де спільнота Binance відповість на ваші запитання.