TL;DR
Η ψυχολογία των επενδύσεων αντιπροσωπεύει τη συναισθηματική πτυχή της διαδικασίας λήψης αποφάσεων ενός επενδυτή. Κάθε επενδυτής, ως ένα βαθμό, έχει συναισθηματικά ερεθίσματα. Τα δύο κύρια συναισθήματα που επηρεάζουν τους επενδυτές είναι ο φόβος και η απληστία — και τα δύο μπορεί να οδηγήσουν σε κακές αποφάσεις, όπως το να επενδύσετε όλα σας τα κεφάλαια σε ένα περιουσιακό στοιχείο ή να πανικοβληθείτε και να πουλήσετε λόγω φόβου.
Ακόμη κι αν ένας επενδυτής γνωρίζει πώς να εκτελεί τεχνική και θεμελιώδη ανάλυση σε υψηλό επίπεδο, ένα αδύναμο ή ανήσυχο μυαλό που επηρεάζεται εύκολα από συναισθήματα μπορεί να είναι εξαιρετικά επιζήμιο για το χαρτοφυλάκιό του - ειδικά σε ένα ασταθές περιβάλλον συναλλαγών όπως τα κρύπτο.
Τι είναι η ψυχολογία των επενδύσεων;
Η ψυχολογία επενδύσεων αναφέρεται στους ψυχολογικούς παράγοντες που επηρεάζουν τον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι συναλλάσσονται σε αγορές όπως τα κρυπτονομίσματα ή οι μετοχές. Βασίζεται στην ιδέα ότι τα συναισθήματα μπορούν να επηρεάσουν σημαντικά τη διαδικασία λήψης αποφάσεων ενός επενδυτή.
Για παράδειγμα, η απληστία μπορεί να οδηγήσει έναν επενδυτή στο να πάρει μια απόφαση υψηλού κινδύνου, όπως η αγορά ενός κρυπτονομίσματος στο ζενίθ του λόγω της ταχέως αυξανόμενης τιμής του. Αντίθετα, ο φόβος μπορεί να οδηγήσει σε πρόωρη έξοδο ενός επενδυτή από την αγορά.
Το FOMO είναι ιδιαίτερα υψηλό όταν ένα περιουσιακό στοιχείο έχει ανατιμηθεί σημαντικά σε αξία σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα. Αυτό μπορεί να αναγκάσει ένα άτομο να λάβει αποφάσεις για την αγορά με βάση το συναίσθημα και όχι με ορθή κρίση και λογική.
Κάθε επενδυτής επηρεάζεται από το συναίσθημα. Για τους περισσότερους ανθρώπους, η απώλεια χρημάτων είναι επώδυνη, ενώ η απόκτηση χρημάτων είναι ευχάριστη.
Γιατί είναι σημαντικό να κατανοήσετε τον τρόπο σκέψης σας στις συναλλαγές
Ο φόβος και η απληστία είναι τα δύο βασικά συναισθήματα στις συναλλαγές.
Ο φόβος μπορεί να οδηγήσει έναν επενδυτή στο να αποφύγει όλους τους κινδύνους και πιθανώς να χάσει μια επιτυχημένη συναλλαγή. Από την άλλη πλευρά, η απληστία μπορεί να οδηγήσει σε υπερβολική ανάληψη κινδύνου για τη μεγιστοποίηση των κερδών, όπως η αγορά ενός περιουσιακού στοιχείου στο ζενίθ του, επειδή η τιμή του αυξάνεται γρήγορα.
Οι έμπειροι επενδυτές γνωρίζουν πώς να επιτύχουν μια ισορροπία μεταξύ φόβου και απληστίας. Ο φόβος προστατεύει τους επενδυτές από την ανάληψη περιττών κινδύνων, ενώ η απληστία τούς παρακινεί να αξιοποιήσουν ευκαιρίες. Ωστόσο, η υπερβολική εξάρτηση από αυτά τα δύο συναισθήματα οδηγεί συνήθως σε μη ορθολογικές συναλλαγές.
Το να μάθετε να κάνετε συναλλαγές με σωστό τρόπο σκέψης είναι εξίσου σημαντικό με το να εκτελείτε θεμελιώδεις αναλύσεις ή να γνωρίζετε πώς να διαβάζετε ένα γράφημα. Κατανοώντας και ελέγχοντας τα συναισθήματά τους, οι επενδυτές μπορούν να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις και να ελαχιστοποιούν τις απώλειες.
Φυσικά, η λήψη αποφάσεων χωρίς συναισθηματισμούς είναι πιο εύκολο να το πει κανείς παρά να το κάνει. Οι επενδυτές αντιμετωπίζουν καθημερινά ποικίλες προκλήσεις που μπορούν να προκαλέσουν μια συναισθηματική αντίδραση. Ακολουθούν μερικά παραδείγματα.
Μη ρεαλιστικές προσδοκίες: Οι επενδύσεις δεν είναι ένας τρόπος γρήγορου πλουτισμού. Ο κόσμος που ξεκινά τις επενδύσεις έχοντας αυτήν την εντύπωση προσγειώνεται απότομα στην πραγματικότητα. Όπως κάθε δεξιότητα, οι επενδύσεις απαιτούν χρόνια εξάσκησης και πειθαρχίας.
Απώλειες: Ακόμα και οι καλύτεροι επενδυτές έχουν δύσκολες μέρες. Οι νέοι επενδυτές δύσκολα κατανοούν την έννοια της απώλειας από επενδύσεις και συχνά οδηγούνται σε ακόμη περισσότερες αποτυχημένες απόπειρες προσπαθώντας να ξεγελάσουν την αγορά.
Κέρδη: Αν και τα κέρδη είναι ωραίο συναίσθημα, το μειονέκτημα είναι ότι οι επενδυτές μπορεί να αισθάνονται υπερβολικά σίγουροι για τον εαυτό τους και αήττητοι, έχοντας ενδεχομένως την ψευδή εντύπωση ότι δεν μπορούν να χάσουν. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε πιο ριψοκίνδυνες αποφάσεις και, εν τέλει, σε απώλειες.
Κλίμα αγοράς και μέσων κοινωνικής δικτύωσης: Οι αρχάριοι επενδυτές επηρεάζονται εύκολα από όσα λέγονται στο διαδίκτυο. Το αρνητικό κλίμα στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης μπορεί να οδηγήσει σε φόβο, ο οποίος μπορεί να οδηγήσει σε πωλήσεις λόγω πανικού. Είναι εξίσου ασύνετο ένας επενδυτής να ακολουθεί τυφλά τις συμβουλές ενός influencer για την αγορά ενός συγκεκριμένου token, ειδικά αν ο influencer χρηματοδοτείται από το έργο του token και πληρώνεται για να το προωθήσει.
Πώς να χρησιμοποιήσετε την ψυχολογία των επενδύσεων για να γίνετε καλύτερος επενδυτής
Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα
Να θέτετε εφικτούς στόχους. Ένα ρεαλιστικό σχέδιο για το τι θέλετε να επιτύχετε βοηθά στο να αποφύγετε τις υπερβολικές επενδύσεις ή τους υπέρμετρους συναισθηματισμούς λόγω μη ρεαλιστικών προσδοκιών. Θα σας βοηθήσει, επίσης, να μείνετε επικεντρωμένοι στον μακροπρόθεσμο στόχο σας και όχι στα βραχυπρόθεσμα κέρδη ή ζημίες.
Κάντε ένα διάλειμμα
Τα τακτικά διαλείμματα μπορούν να σας προσφέρουν την προοπτική και σαφήνεια που χρειάζεστε για να δείτε πού βρίσκεστε. Εάν έχετε μια σειρά από κερδοφόρες επενδύσεις, σταματήστε πριν παρασυρθείτε σε υπερβολικές επενδύσεις. Επιπλέον, με το να ξενυχτάτε θα εξαντληθείτε και, ως εκ τούτου, θα λάβετε κακές αποφάσεις. Τα διαλείμματα είναι ωφέλιμα όχι μόνο για το χαρτοφυλάκιό σας, αλλά και για τη δική σας σωματική και πνευματική ευεξία.
Μάθετε από τα λάθη σας
Όλοι κάνουν λάθη όταν κάνουν επενδύσεις. Αντί να θυμώσετε με τον εαυτό σας, ή χειρότερα, να προσπαθήσετε να ανακτήσετε τις απώλειές σας με ακόμα περισσότερο κεφάλαιο, δείτε ξανά την επένδυσή σας και αναλύστε τι πήγε στραβά. Εφαρμόστε νέες στρατηγικές με βάση όσα μαθαίνετε από προηγούμενα λάθη και την επόμενη φορά θα είστε πιο προετοιμασμένοι.
Θέστε κανόνες
Δημιουργήστε ένα λεπτομερές σχέδιο επενδύσεων και ακολουθήστε το. Αυτό το σχέδιο θα περιγράφει τον τρόπο που προσεγγίζετε διαφορετικές καταστάσεις και θα σας βοηθήσει να ελέγξετε τα συναισθήματά σας σε περιόδους άγχους. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν τη χρήση εντολών stop loss και take profit, τον περιορισμό των χρημάτων που μπορείτε να κερδίσετε ή να χάσετε σε μια μέρα και μια στρατηγική διαχείρισης κινδύνου με την οποία αισθάνεστε άνετα.
Έχοντας ένα σαφές σχέδιο, θα γνωρίζετε ακριβώς τι πρέπει να κάνετε χωρίς να επιτρέψετε σε μια συναισθηματική αντίδραση να εκτροχιάσει τις αποφάσεις σας, διασφαλίζοντας ότι δεν θα απομακρυνθείτε από το αρχικό σχέδιο που έχετε θέσει για τον εαυτό σας πριν την είσοδό σας σε μια θέση.
Είναι διαφορετική η ψυχολογία των επενδύσεων στα κρύπτο;
Η ψυχολογία των επενδύσεων ισχύει για κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων. Όλοι οι άνθρωποι μοιάζουν σε κάποιο βαθμό, ιδιαίτερα όσον αφορά τα χρήματα. Στον περισσότερο κόσμο, για παράδειγμα, δεν αρέσει να χάνει χρήματα και το αντίστροφο. Επιπλέον, οι επενδυτές σε οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο αισθάνονται ενθουσιασμένοι όταν έχουν ένα σερί επιτυχιών.
Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένες μοναδικές ψυχολογικές προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι επενδυτές κρύπτο.
Σε αντίθεση με το χρηματιστήριο, το οποίο κλείνει τα Σαββατοκύριακα, η αγορά των κρυπτονομισμάτων είναι ανοιχτή κάθε μέρα και όλη τη μέρα. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές στα κρύπτο έχουν πάντα πρόσβαση σε εργαλεία συναλλαγών, στα περιουσιακά τους στοιχεία και, κυρίως, σε πιθανές ευκαιρίες. Για έναν επενδυτή που είναι επιρρεπής στο να λαμβάνει συναισθηματικά φορτισμένες επενδυτικές αποφάσεις, το να έχει πρόσβαση σε όλα αυτά 24/7 μπορεί να είναι πολύ δαπανηρό.
Η αγορά των κρύπτο είναι, επίσης, εξαιρετικά ασταθής. Έχει συμβεί οι τιμές των νομισμάτων να διπλασιαστούν πριν πέσουν στο επίπεδο από όπου ξεκίνησαν — εντός της ίδιας ημέρας. Τέτοιες δραστικές διακυμάνσεις τιμών απαιτούν από τους επενδυτές να σκέφτονται γρήγορα διατηρώντας, παράλληλα, ακλόνητη πειθαρχία.
Για παράδειγμα, οι επαγγελματίες επενδυτές δεν επενδύουν σε ένα ταχέως αυξανόμενο περιουσιακό στοιχείο μόνο και μόνο επειδή όλοι μιλούν για αυτό, ούτε αποφασίζουν να ρισκάρουν όλο τους το κεφάλαιο, επειδή για μία ημέρα η τιμή κλεισίματος είναι θετική.
Συμπεράσματα
Τα συναισθήματα είναι μια από τις πιο κοινές παγίδες στις συναλλαγές με κρύπτο. Το να μάθετε να ελέγχετε τα συναισθήματά σας κατανοώντας τον τρόπο σκέψης σας και τα συναισθηματικά σας ερεθίσματα είναι μια ανεκτίμητη δεξιότητα που θα σας προστατεύσει από το να κυνηγάτε κέρδη ή να πανικοβληθείτε και να ρευστοποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας.
Σε τελική ανάλυση, το να γίνει κάποιος καλός επενδυτής απαιτεί χρόνια συνεχούς μάθησης και εξάσκησης. Δεν υπάρχει εύκολος δρόμος ή κάποια μαγική λύση για να πλουτίσετε από τις επενδύσεις. Ακολουθήστε μια στρατηγική που ταιριάζει στην οικονομική σας κατάσταση, συνεχίστε την εξάσκηση και μην αφήσετε τον φόβο ή την απληστία να σας αναγκάσει να πάρετε μια απόφαση που διαφορετικά δεν θα παίρνατε.
Για περαιτέρω ανάγνωση
Τι είναι οι συμπεριφορικές προκαταλήψεις και πώς μπορούμε να τις αποφύγουμε;
Τι είναι τα επίπεδα stop loss και take profit και πώς μπορείτε να τα υπολογίσετε;
Αποποίηση ευθυνών και προειδοποίηση κινδύνου: Αυτό το περιεχόμενο παρουσιάζεται σε εσάς "ως έχει" μόνο για γενική ενημέρωση και εκπαιδευτικούς σκοπούς, χωρίς καμία δήλωση ή εγγύηση οποιουδήποτε είδους. Δεν θα πρέπει να ερμηνεύεται ως οικονομική συμβουλή, ούτε προορίζεται να προτείνει την αγορά οποιουδήποτε συγκεκριμένου προϊόντος ή υπηρεσίας. Οι τιμές ψηφιακών στοιχείων ενεργητικού μπορούν να μεταβάλλονται. Η αξία της επένδυσής σας μπορεί να μειωθεί ή να αυξηθεί, καθώς είναι πιθανό και να μην σας επιστραφεί το ποσό που επενδύσατε. Έχετε την αποκλειστική ευθύνη για τις αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις σας και η Ακαδημία Binance δεν φέρει καμία ευθύνη για οποιαδήποτε ζημία που μπορεί να προκύψει. Δεν είναι οικονομική συμβουλή.