如何鉴别去中心化金融(DeFi)中的诈骗
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如何鉴别去中心化金融(DeFi)中的诈骗

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免责声明:本文旨在为DeFi用户和投资者提供一般性的指导,并不是详细的执行清单内容,不被作为财务指导建议。币安学院对您的投资决定概不负责。

随着越来越多的人开始关注日渐繁荣的DeFi金融创新,诈骗者也在寻找更多利用DeFi的诈骗方法。DeFi本质是开放的、去监管的交易领域,没有任何好的方法来追回资金或追究恶意行为者的责任。但如果您了解识别诈骗的相关注意事项,就可以避免踏入这些骗局。

前言

去中心化金融(DeFi)的创新使得新的DeFi项目不断涌现。用户不但很难跟上项目的脚步,更别说“DYOR” 自主研究了。

区块链的无需许可性,代表链上的项目是一种特殊的“公开”方式。您不需要权限就可以使用、开发或启动项目。虽然这是如比特币等数字货币的固有特点,但随之也有负面影响。如任何人都可以启动欺诈或误导性项目,且没有任何方法可以阻止它们。实际也并非完全没有办法,在社区里的相互帮助,通过社区群体鉴别合法创新和误导性的项目。

所以我们需要注意什么呢?一起来了解。


项目希望实现的目标是什么?

这个问题看似简单,如果您是DeFi领域的新手就更应该关注项目背后的目标。

绝大多数加密资产并不会带来任何创新。虽然不排除存在一些激动人心的创新项目,许多新项目都只是想要在没有创新的情况下获得DeFi领域的关注。

因此在评估项目时,您可以思考一个问题:该项目是否尝试做出创新?他们是否正在尝试为数字经济做出贡献?他们与竞争对手有何不同?他们具备独特的价值主张吗?

这些看似简单的问题,但可帮助您避开大部分骗局。


开发活动

另一项您可以看开发者的活动。DeFi是与开源精神息息相关的。如果您对编码有所了解,可以查看代码。开源的伟大之处在于,如果其他人对这个项目有兴趣,他们也会检查代码,可以发现项目是否有恶意代码。

此外您还可以查看开发活动:开发人员是否在不断更新代码?尽管它可以作假,但它可以帮您鉴别开发者是否真实还是只是项目方想快速赚钱的晴雨表。


智能合约是否经过审计?

智能合约和DeFi带来的很多项目会进行审计,来确保代码是安全的。尽管第三方审计是智能合约开发的重要组成部分,但许多开发者在没有经过任何审计的情况下,也可以部署代码。这无疑大幅增加了用户使用智能合约的风险。

这里需注意的是审计费用相对并不低,合法的项目通常能够支付审计费用,但诈骗项目方通常不会花费这笔钱。

但是否只要项目经过审计,即意味着使用它就是绝对安全呢?并非如此。审计只是减少了风险,但对于用户是必要的;如果没有审计的项目是不安全的。您须注意将资金存入智能合约的风险。


项目创始人是否匿名?

加密技术世界带来互联网匿名性及使用昵称的自由。毕竟我们可能永远不知道中本聪,这个创建第一个加密货币的个人或组织背后的真实身份。

但如果项目创始人团队是匿名的,那么也是您需要考虑的风险。如果项目团队是骗子,就很难追究他们的责任。尽管链上分析工具变得越来越复杂,但是如果创始人的声誉与现实世界身份息息相关,那情况就不同了。

请注意并非全部的匿名团队创建的项目都是骗局。当然有许多合法项目也是由匿名团队创建。但当您评估项目风险时,应考虑团队匿名性这一因素。

总而言之,匿名创始人的项目就一定不好吗?并非如此,但追究匿名创始人的恶意项目的行为责任的难度则大大加大。


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代币通过何种方式进行分配?

代币经济学是研究DeFi项目时要考虑的关键因素。某种骗局是在拥有巨大持有量的同时虚增代币价格,然后将其在市场上进行抛售。

如果循环供给中40-50-60%的代币在公开市场上出售,会发生什么情况?代币价格肯定会极速下跌,直至归零。虽然一些人不认为创始团队大量持币进行分配是危险的,但它可能会引发一系列问题。 

除了分配外,您还需要考虑代币是通过什么方式进行分发的。比如:否通过预售给予了内幕交易者好处,他们随之在社交媒体上大肆宣传该项目;或新币发行(ICO)或首次公开募股(IEO),而罔顾它背后的加密交易所的声誉;代币分配方式,是否可能会造成巨大的抛售压力呢?

代币分配模型需要考虑很多细节。如果许多情况下很难获得此信息,这可能就是一个危险信号。如果您希望全面了解该项目,这些是必不可少的关键信息。


发生项目跑路的骗局可能性有多大?

流动性挖矿(Yield Farming)是启动DeFi代币的一种新方法。许多全新的DeFi项目都使用这种方式分配代币,因为它可以为项目创建一些能够盈利的分配指标:用户将资金抵押在智能合约中,并获得一部分新产生的代币作为回报。

您可能也看到了风险点:有些项目直接将资金用于流动资金池。有些人使用更复杂的方法进行大量预开采。此外,这些新币通常会首先在自动做市商(AMM)系统中上架,如UniswapSushiswap。如果项目团队最初在自动做市商系统里为提供了良好的流动性,他们也可随时移除并进行倾销,这会导致代币价格几乎归零。由于没有剩余的可出售市场,这种情况通常称为“抽地毯”。


总结

无论您是想参加流动性挖矿成为 收益农场的“矿农”,还是只采用分布式协议进行交易,都会遇到各类DeFi骗局。希望这些标准能帮助您更好地识别恶意项目和不良行为者。

您对DeFi市场和离场骗局仍然有疑问吗?请访问我们的问答平台问问学院,币安社区将在平台上回答您的问题。