Pontos-chave
Custodiantes de criptomoedas usam auditorias Proof of Reserves (PoR) para comprovar que estão mantendo os fundos dos usuários na íntegra.
A Binance realiza e publica auditorias internas, com o apoio de auditores terceirizados que utilizam técnicas criptográficas para provar que os fundos dos usuários estão seguros nas reservas da empresa.
Os usuários da Binance também podem verificar se os saldos de suas contas estão incluídos nessas auditorias.
Introdução
As provas criptográficas baseadas em blockchain facilitam a transparência de transações financeiras das corretoras de criptomoedas. O mecanismo Proof of Reserves (PoR) aumenta ainda mais essa transparência, fornecendo uma estrutura autorizada para auditoria dos custodiantes de criptomoedas.
O que é Proof of Reserves (PoR)?
Uma auditoria PoR visa garantir que custodiantes estão mantendo em holding 100% do valor depositado de seus clientes (ou mais). No espaço Web3, as corretoras de criptomoedas e outras empresas de custódia utilizam auditorias de PoR para provar aos depositantes e ao público que os depósitos correspondem aos saldos. Normalmente, essas auditorias são realizadas por terceiros independentes para eliminar a possibilidade de falsificação dos dados das reservas.
O PoR é essencial por vários motivos. Ele permite que os usuários verifiquem se os saldos que possuem em uma corretora de criptomoedas têm total respaldo de ativos em reservas. Além disso, ele impulsiona as empresas a atender aos padrões de transparência, o que ajuda a filtrar empresas com atividades financeiras questionáveis ou ilegais.
Idealmente, o PoR deve beneficiar tanto os usuários quanto as empresas. Ele protege os usuários minimizando os riscos e protegendo-os contra malfeitores. Ao mesmo tempo, ajuda empresas a aumentar sua confiabilidade para atrair e reter usuários.
A capacidade de auditar corretoras de criptomoedas cria um ecossistema cripto mais transparente. Por exemplo, o PoR impede que as corretoras atuem como os bancos, que emprestam ativos sob custódia para terceiros.
Da mesma forma, as corretoras não podem usar os depósitos de seus usuários para investir em outros protocolos ou negócios. Em outras palavras, o PoR elimina o risco de empresas usarem os holdings de seus clientes para maximizar rendimentos ou outros benefícios.
Com o PoR, qualquer entidade pode provar que uma corretora de criptomoedas realmente detém a totalidade dos depósitos de seus usuários. Portanto, as corretoras são incentivadas a gerenciar adequadamente esses saldos, caso contrário perderão credibilidade e a confiança de seus usuários.
O que faz a verificação PoR?
Na verificação PoR, o auditor verifica a inclusão do saldo de cada conta por meio de criptografia. Existem algumas etapas importantes sobre o funcionamento dessa verificação.
Primeiro, o auditor coleta dados (snapshot) de todos os saldos das contas. Em seguida, ele converte os dados dos fundos em uma Árvore de Merkle, que é usada para estruturar grandes quantidades de dados através de um processamento simplificado.
Os dados de saldo do usuário são divididos (hashed) em uma "folha" ("leaf", em inglês). Um grupo dessas "folhas" ("leaves") forma um "ramo" ("branch") e um grupo de "ramos" forma uma "raiz" (root").
Em seguida, o auditor pode usar vários métodos para comprovar a propriedade do usuário em relação ao endereço. Na Binance, por exemplo, um auditor tem três maneiras de identificar a propriedade. Quando o processo de extração dessas informações é executado pela corretora, ele também é verificado pelos auditores.
Assinatura de mensagem criptográfica: um auditor fornece à corretora uma mensagem exclusiva que deve ser assinada criptograficamente, usando sua(s) chave(s) privada(s).
Movimentação instruída dos fundos: a corretora tem a tarefa de realizar uma “movimentação instruída dos fundos”, na qual ela move uma quantia específica de uma chave pública/endereço (em um horário específico) e obtém o hash da transação, para posteriormente verificar a transação na respectiva blockchain.
Pesquisa de endereços em um explorador de blockchain: o auditor também pode consultar endereços ETH e BSC em exploradores como Etherscan e BscScan para garantir que os endereços tenham sido identificados como pertencentes à corretora.
Se os saldos corresponderem, significa que a corretora concluiu a verificação com o PoR e detém todos os ativos depositados.
PoR: Limitações e possíveis melhorias
Os saldos de uma corretora de criptomoedas mudam à medida que os usuários movem seus ativos para dentro e para fora da plataforma. O problema do PoR é que ele verifica a exatidão dos saldos das reservas apenas no momento da auditoria. Isso pode ser um problema, pois podem surgir irregularidades posteriores à auditoria e o custodiante pode usar essa oportunidade para manipular dados ou ocultar informações.
Também é importante observar que são empresas terceirizadas que conduzem as auditorias. Ou seja, os resultados de uma auditoria podem variar de acordo com a competência de cada auditor ou sofrer influência de interesses externos.
Mas como uma corretora de criptomoedas pode melhorar suas auditorias PoR para conquistar e manter a confiança dos usuários? Um primeiro passo pode ser encurtar os intervalos entre auditorias para garantir que não haja atividades financeiras suspeitas entre os ciclos. Uma corretora também pode solicitar serviços de uma empresa terceirizada renomada e confiável, sem interesses financeiros ou outros órgãos envolvidos.
Verificando se sua conta foi auditada
Você pode verificar a inclusão da sua conta Binance na última auditoria de PoR. Para isso, basta seguir as instruções abaixo.
Faça login em sua conta Binance e posicione o cursor no menu da carteira, no canto superior direito. Em seguida, selecione a aba "Verificação".
Você verá todas as auditorias recentes nas quais houve verificação do saldo da sua conta através do processo PoR.
Selecione uma auditoria específica sobre a qual deseja obter informações. Nesta seção, você também pode fazer o download da Árvore de Merkle.
Você também pode descer a página para verificar seus holdings e obter mais detalhes sobre as carteiras da Binance e seus respectivos endereços.
Para mais informações, por favor consulte a página oficial do Proof of Reserves.
Considerações finais
Você pode acessar uma auditoria de PoR para ver se um custodiante de criptomoedas detém, de fato, todas as reservas relacionadas aos seus fundos e de outros usuários. As auditorias ajudam a evitar a má gestão de fundos por parte das corretoras de criptomoedas e contribuem para uma melhora da transparência no setor.
Leituras adicionais
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