Points clés à retenir
Les dépositaires de cryptomonnaies ont recours à des audits de leurs preuve de réserves (PoR) pour prouver qu’ils détiennent l’intégralité des fonds de leurs utilisateurs.
Binance effectue et publie publiquement des audits internes, que les auditeurs tiers aident à vérifier en utilisant des techniques cryptographiques pour prouver que les fonds des utilisateurs sont conservés en toute sécurité dans les réserves de l’entreprise.
Les utilisateurs de Binance peuvent également vérifier de manière indépendante que les soldes de leurs comptes sont inclus dans ces audits.
Introduction
Les preuves cryptographiques activées par la blockchain facilitent la transparence des transactions financières des plateformes d’échange crypto. La preuve de réserves (PoR) augmente encore cette transparence en créant un cadre réglementé pour l’audit des dépositaires crypto.
Qu’est-ce que la preuve de réserves (PoR) ?
Un audit de PoR vise à garantir que les dépositaires détiennent 100 % ou plus des fonds de leurs clients. Dans le secteur du Web3, les plateformes d’échange de cryptomonnaies et autres entreprises dépositaires utilisent les audits de PoR pour prouver à leurs clients et au public que leurs dépôts correspondent à leurs soldes. Ces audits sont généralement effectués par des tiers indépendants afin d’éliminer toute possibilité de falsification des données des réserves.
La PoR est essentielle pour plusieurs raisons. Tout d’abord, elle permet aux utilisateurs de vérifier que les soldes qu’ils détiennent sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies sont entièrement adossés à des actifs. Deuxièmement, cela pousse les entreprises à respecter des normes de transparence, ce qui permet de distinguer les entreprises ayant des activités financières douteuses ou illégales.
Idéalement, la PoR devrait bénéficier à la fois aux utilisateurs et aux entreprises. Elle protège les utilisateurs en minimisant les risques de sécurité et en les protégeant contre les acteurs malveillants. Dans le même temps, elle aide les entreprises à fidéliser les utilisateurs en augmentant leur fiabilité.
La possibilité d’auditer les plateformes d’échange de cryptomonnaies créé un écosystème de cryptomonnaies plus transparent. Par exemple, la PoR empêche les plateformes d’échange d’agir comme des banques qui prêtent des actifs déposés à des tiers.
De même, les plateformes d’échange ne peuvent pas utiliser les dépôts des utilisateurs pour investir dans d’autres protocoles ou entreprises. En d’autres termes, la PoR élimine le risque que les entreprises maximisent leur rendements et autres profits possibles à l’aide des fonds des utilisateurs.
Avec la PoR, toute entité peut prouver qu’une plateforme d’échange crypto détient l’intégralité des dépôts de ses utilisateurs. Par conséquent, les plateformes d’échange sont naturellement encouragées à gérer convenablement ces fonds, puisque l’inverse provoquerait une perte de confiance des utilisateurs et affecterait leur réputation.
Comment est effectuée une vérification de la PoR ?
Durant la vérification de la PoR, l’auditeur vérifie l’inclusion du solde de chaque compte à l’aide de la cryptographie. Quelques étapes clés sont nécessaires pour effectuer cette vérification.
Tout d’abord, l’auditeur prend une capture de tous les soldes des comptes. Il convertit ensuite les données des fonds en un arbre de Merkle, qui est utilisé pour structurer de grandes quantités de données pour un traitement plus simple.
Les données de solde d’un utilisateur sont hachées dans une « feuille ». Un groupe de « feuilles » est ensuite haché pour former une « branche », et un groupe de « branches » est haché pour former une « racine ».
Ensuite, l’auditeur peut utiliser différentes méthodes pour vérifier la propriété de l’adresse de l’utilisateur. Sur Binance, par exemple, un auditeur a trois façons d’identifier la propriété. Lorsque le processus d’extraction de ces informations est exécuté par la plateforme d’échange, il est également vérifié par les auditeurs.
Signature de message cryptographique : un auditeur fournira à la plateforme d’échange un message unique à signer cryptographiquement au moyen de sa ou ses clés privées associées.
Mouvements de fonds spécifiques : la plateforme d’échange est chargée d’effectuer un « mouvement de fonds spécifiques », où la direction de la plateforme d’échange déplacera un montant spécifique d’une clé ou adresse publique à un moment précis et obtiendra un hachage de transaction permettant de vérifier la transaction sur la blockchain où elle a eu lieu.
Recherche des adresses sur un explorateur blockchain : l’auditeur peut également rechercher les adresses ETH et BSC sur des explorateurs comme Etherscan et BscScan pour s’assurer que les adresses ont été libellées comme appartenant à la plateforme d’échange.
Si les soldes correspondent, la plateforme d’échange a passé la vérification de la PoR et démontré qu’elle détient tous les actifs déposés.
PoR : limites et améliorations potentielles
Les soldes d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies évoluent au fur et à mesure que les utilisateurs déposent ou retirent leurs actifs. Le problème avec la PoR est qu’elle vérifie l’exactitude des soldes de réserve uniquement à un moment précis. Cela peut être problématique, puisque tout problème qui aurait lieu suite à l’audit serait détecté trop tard et le dépositaire pourrait même profiter de cette occasion pour dissimuler les faits.
Il est également important de noter que ce sont des entreprises tierces qui effectuent les audits, ce qui signifie que les résultats de l’audit peuvent dépendre des compétences de chaque auditeur et qu’ils peuvent être influencés par des intérêts extérieurs.
Mais comment une plateforme d’échange de cryptomonnaies peut-elle améliorer ses audits de PoR pour établir et maintenir la confiance des utilisateurs ? Elle peut commencer par raccourcir les intervalles entre les audits pour s’assurer de l’absence d’activité financière suspecte entre les cycles. Une plateforme d’échange pourrait également introduire un recours à une entreprise tierce réputée n’ayant aucun conflit d’intérêt avec la plateforme d’échange ou des organismes associés.
Vérifier que votre compte a bien été audité
Vous pouvez vérifier vous-même l’inclusion de votre compte Binance dans le dernier audit de la PoR. Pour ce faire, veuillez suivre les instructions ci-dessous.
Connectez-vous à votre compte Binance et placez votre curseur sur le menu portefeuille dans le coin supérieur droit. Sélectionnez ensuite l’onglet « Vérification ».
Vous verrez tous les audits récents dans lesquels le solde de votre compte a été vérifié par le processus de PoR.
Sélectionnez un audit spécifique pour lequel vous souhaitez obtenir plus d’informations. Vous pourrez également télécharger l’arbre de Merkle.
Vous pouvez également faire défiler vers le bas pour vérifier vos avoirs et obtenir plus de détails sur les portefeuilles de Binance et leurs adresses respectives.
Pour en savoir plus, veuillez consulter la page officielle de la Preuve de réserves.
Conclusion
Vous pouvez accéder à un audit de PoR pour voir si un dépositaire crypto détient la totalité des réserves de vos fonds et de ceux des autres utilisateurs. Les audits devraient dissuader les plateformes d’échange de cryptomonnaies de mal gérer les fonds de leurs utilisateurs et contribuer à améliorer la transparence dans l’espace crypto.
Pour plus d’informations
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Il vous appartient de vous renseigner auprès de conseillers professionnels compétents. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Lorsque l’article est rédigé par un tiers, veuillez remarquer que les opinions exprimées appartiennent à ce tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Veuillez lire l’intégralité de notre avis de non responsabilité ici pour en savoir plus. Les cours des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce matériel ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à nos Conditions d’utilisation et à l’Avertissement concernant les risques.