Резюме
DeFi 2.0 е движение на проекти, подобряващи проблемите на DeFi 1.0. DeFi има за цел да предостави финансиране на масите, но има проблеми с мащабируемостта, сигурността, централизацията, ликвидността и достъпа до информация. DeFi 2.0 иска да се справи с тях и да направи изживяването по-удобно за потребителя. Ако е успешен, DeFi 2.0 може да помогне за намаляване на риска и усложненията, които обезкуражават потребителите на крипто да го използват.
Вече имаме различни случаи на използване на DeFi 2.0, работещи днес. Някои платформи ви позволяват да използвате вашите LP токени и да отглеждате LP токени като обезпечение за заем. Този механизъм ви позволява да отключите допълнителна стойност от тях, като същевременно печелите награди от пул.
Можете също така да вземете самовръщащи се заеми, при които вашето обезпечение генерира лихва за кредитора. Тази лихва изплаща заема, без заемополучателят да плаща лихви. Други случаи на употреба включват застраховка срещу компрометирани интелигентни договори и непостоянна загуба (IL).
Нарастваща тенденция в DeFi 2.0 е управлението и децентрализацията на DAO. Въпреки това правителствата и регулаторите могат в крайна сметка да повлияят на броя на проектите, които се изпълняват. Имайте това предвид, когато инвестирате, тъй като предлаганите услуги може да се наложи да се променят.
Въведение
Изминаха почти две години от появата на DeFi (децентрализирани финанси) през 2020 г. Оттогава имахме невероятно успешни проекти на DeFi като UniSwap, децентрализация на търговията и финансите и нови начини за печелене на лихви в крипто света. Но точно както преживяхме с биткойн (BTC), все още има проблеми за решаване в такава нова област. В отговор терминът DeFi 2.0 стана популярен за описване на ново поколение децентрализирани приложения на за децентрализирани финанси (DApps).
От декември 2021 г. все още чакаме пълния поток на DeFi 2.0, но вече можем да видим неговото начало. Разберете какво да внимавате в тази статия и защо DeFi 2.0 е необходим за решаване на нерешени проблеми в екосистемата DeFi.
Какво е DeFi 2.0?
Какви са ограниченията на децентрализираните финанси?
Преди да навлезем по-дълбоко в случаите на използване на DeFi 2.0, нека проучим проблемите, които се опитва да разреши. Много от проблемите тук са подобни на проблемите, с които се сблъскват блокчейн технологията и криптовалутите като цяло:
Защо DeFi 2.0 е от значение?
Дори за държащи и опитни потребители на криптовалута, DeFi може да бъде обезсърчителен и предизвикателен за разбиране. Въпреки това, той има за цел да намали бариерите за влизане и да създаде нови възможности за печалба за притежателите на криптовалута. Потребителите, които може да не получат заем в традиционна банка, могат да направят с DeFi.
DeFi 2.0 е от значение, защото може да демократизира финансите, без да прави компромис с риска. DeFi 2.0 също се опитва да реши проблемите, отбелязани в предишния раздел, подобрявайки изживяването на потребителя. Ако можем да направим това и да осигурим по-добри стимули, тогава всеки може да спечели.
Случаи на използване на DeFi 2.0
Отключване на стойността на заложените средства
Застраховане на интелигентни договори
Извършването на подобрена надлежна проверка на интелигентните договори е трудно, освен ако не сте опитен разработчик. Без тези познания можете само частично да оцените даден проект. Това създава голям риск при инвестиране в проекти за децентрализирани финанси. С DeFi 2.0 е възможно да получите застраховка за DeFi за конкретни интелигентни договори.
Застраховка за непостоянна загуба
Ако инвестирате в пул за ликвидност и започнете добив на ликвидност, всяка промяна в съотношението на цената на двата заключени токена може да доведе до финансови загуби. Този процес е известен като непостоянна загуба, но новите протоколи DeFi 2.0 проучват нови методи за смекчаване на този риск.
Например, представете си да добавите един токен към едностранно LP, където не е необходимо да добавяте двойка. След това протоколът добавя техния собствен токен като другата страна на двойката. След това ще получите такси, платени от суапове в съответната двойка, както и протоколът.
С течение на времето протоколът използва техните такси, за да изгради застрахователен фонд, за да подсигури депозита ви срещу последиците от непостоянна загуба. Ако няма достатъчно такси за изплащане на загубите, протоколът може да сече нови токени, за да ги покрие. Ако има излишък от токени, те могат да бъдат съхранени за по-късно или изгорени, за да се намали предлагането.
Самопогасяващи се заеми
Обикновено тегленето на заем включва ликвидационен риск и лихвени плащания. Но с DeFi 2.0 това не трябва да е така. Например, представете си, че взимате заем на стойност 100 долара от крипто заемодател. Кредиторът ви дава 100 долара крипто, но изисква 50 долара като обезпечение. След като предоставите депозита си, кредиторът използва това, за да спечели лихва за изплащане на заема ви. След като кредиторът спечели 100 долара с вашата криптовалута плюс допълнителна премия, вашият депозит се връща. Тук също няма риск от ликвидация. Ако токенът на обезпечението се обезцени, просто отнема повече време, за да бъде изплатен заемът.
Кой контролира DeFi 2.0?
С всички тези функции и случаи на употреба си струва да попитате кой ги контролира? Е, винаги е имало тенденция на децентрализация с блокчейн технологията. DeFi не е по-различен. Един от първите проекти на DeFi 1.0, MakerDAO (DAI), постави стандарт за движението. Сега все по-често проектите предлагат на общността си думата.
Какви са рисковете от Defi 2.0 и как да ги предотвратим?
DeFi 2.0 споделя много от същите рискове като DeFi 1.0. Ето някои от основните и какво можете да направите, за да се предпазите.
Заключителни мисли
Въпреки че вече имаме много успешни проекти в DeFi пространството, тепърва ще видим пълния потенциал на DeFi 2.0. Темата все още е сложна за повечето потребители и никой не трябва да използва финансови продукти, които не разбира напълно. Все още има работа по създаването на опростен процес, особено за новите потребители. Видяхме успех в нови начини за намаляване на риска и печелене на APY, но ще трябва да изчакаме и да видим дали DeFi 2.0 изпълнява напълно своите обещания.
Отказ от отговорност: Тази статия е само за образователни цели. Binance няма връзка с тези проекти и няма одобрение за тези проекти. Информацията, предоставена чрез Binance, не представлява съвет или препоръка за инвестиране или търговия. Binance не поема отговорност за никое от вашите инвестиционни решения. Моля, потърсете професионален съвет, преди да поемете финансови рискове.