Czym S─ů B┼éyskawiczne Po┼╝yczki w DeFi?
Strona Główna
Artykuły
Czym S─ů B┼éyskawiczne Po┼╝yczki w DeFi?

Czym S─ů B┼éyskawiczne Po┼╝yczki w DeFi?

Pocz─ůtkuj─ůcy
Opublikowane Sep 9, 2020Zaktualizowane Feb 1, 2023
10m

TL;DR

Po┼╝yczka od nieznajomego, kt├│ra nie wymaga od u┼╝ytkownika po┼Ťwi─Öcania w┼éasnej got├│wki? Jest to mo┼╝liwe, ale pod jednym warunkiem: po┼╝yczkobiorca musi sp┼éaci─ç kredytodawc─Ö w tej samej transakcji, w kt├│rej zosta┼éy wydane fundusze. Brzmi dosy─ç dziwnie, czy┼╝ nie? Co mo┼╝esz zrobi─ç z po┼╝yczk─ů, kt├│r─ů musi zosta─ç sp┼éacona par─Ö sekund p├│┼║niej?

Okazuje si─Ö, ┼╝e mo┼╝esz wywo┼éa─ç smart kontrakt w tej samej transakcji. Je┼Ťli mo┼╝esz zarobi─ç wi─Öcej pieni─Ödzy, u┼╝ywaj─ůc po┼╝yczki, jeste┼Ť w stanie natychmiastowo zwr├│ci─ç pieni─ůdze i zatrzyma─ç dla siebie dodatkowy zysk w mgnieniu oka. Jednak nie jest to a┼╝ takie proste, jak mo┼╝e si─Ö wydawa─ç. Dowiedz si─Ö wi─Öcej na temat najnowszego dodatku do ekosystemu DeFi.


Wprowadzenie

W przestrzeni kryptowalut g┼éo┼Ťno m├│wi si─Ö o ponownym wynalezieniu systemu finansowego, jednak tym razem┬ána blockchainie. Sceptycy mog─ů nie zgadza─ç si─Ö z tym pomys┼éem, jednak to w┼éa┼Ťnie na tym froncie rozwoju budowana jest interesuj─ůca infrastruktura.
W prawdzie rzeczy ide─ů stoj─ůc─ů za DeFi (lub zdecentralizowanymi finansami) jest stworzenie nie wymagaj─ůcego pozwole┼ä, zdecentralizowanego i przejrzystego ekosystemu na bazie sieci blockchain. Kryptowaluty udowodni┼éy, ┼╝e jest to mo┼╝liwe w przypadku pieni─Ödzy. Ka┼╝dego dnia systemy takie jak Bitcoin s─ů u┼╝ywane do przesy┼éania warto┼Ťci na ca┼éym ┼Ťwiecie.
Nowa fala technologii DeFi ma zamiar zbudowa─ç dodatkow─ů warstw─Ö. Dzisiaj mo┼╝esz zaci─ůga─ç po┼╝yczki zabezpieczane w krypto, wymienia─ç si─Ö cyfrowymi aktywami bez ┼╝adnych obaw i przechowywa─ç sw├│j dobytek w monetach, kt├│re odzwierciedlaj─ů cen─Ö walut fiat.
W tym artykule chcemy przyjrze─ç si─Ö konkretnej kategorii po┼╝yczek ÔÇô po┼╝yczkom b┼éyskawicznym. Jak zaraz si─Ö przekonamy, s─ů one unikatowym dodatkiem do zdecentralizowanych finans├│w.


Jak dzia┼éaj─ů zwyk┼ée po┼╝yczki?

Wi─Ökszo┼Ť─ç z nas rozumie jak dzia┼éa zwyk┼éa po┼╝yczka. Mimo to warto powt├│rzy─ç sobie t─Ö informacj─Ö, aby lepiej zrozumie─ç r├│┼╝nic─Ö mi─Ödzy tradycyjn─ů po┼╝yczk─ů a po┼╝yczk─ů b┼éyskawiczn─ů.


Niezabezpieczone po┼╝yczki

Niezabezpieczona po┼╝yczka to taki rodzaj po┼╝yczki, w kt├│rym nie jest wymagane ┼╝adne zabezpieczenie. Innymi s┼éowy, nie stawiasz ┼╝adnych aktyw├│w w zastaw na ewentualno┼Ť─ç niesp┼éacenia przez Ciebie kredytu. Za┼é├│┼╝my, ┼╝e naprawd─Ö potrzebujesz z┼éotego ┼éa┼äcucha z logiem Binance wartego $3,000. Aktualnie nie masz wystarczaj─ůco got├│wki, jednak wyp┼éata przychodzi ju┼╝ za tydzie┼ä.

Zwracasz si─Ö do swojego przyjaciela Bob'a. T┼éumaczysz mu, jak bardzo istotny jest dla Ciebie ten ┼éa┼äcuch i jak to dzi─Öki niemu staniesz si─Ö lepszym handlowcem o co najmniej 20%. Twoje argumenty s─ů na tyle przekonuj─ůce, ┼╝e Bob zgadza si─Ö udzieli─ç Ci po┼╝yczki. Oczywi┼Ťcie pod warunkiem, ┼╝e oddasz mu jego pieni─ůdze, gdy tylko b─Ödziesz m├│g┼é.

Bob jest Twoim dobrym przyjacielem, wi─Öc nie pobiera od ciebie ┼╝adnej op┼éaty za po┼╝yczk─Ö. Nie ka┼╝dy jest tak mi┼éy jak Tw├│j znajomy ÔÇô bo w sumie dlaczego mieliby tacy by─ç? Bob ufa Ci, ┼╝e oddasz mu jego pieni─ůdze. Inne osoby mog─ů Ciebie nie zna─ç, wi─Öc nie mog─ů by─ç pewne, czy przypadkiem nie uciekniesz z ich pieni─Ödzmi.

Zazwyczaj instytucje przeprowadzaj─ů swego rodzaju kontrol─Ö kredytow─ů przed udzieleniem niezabezpieczonej po┼╝yczki. Sprawdz─ů Twoj─ů przesz┼éo┼Ť─ç jako po┼╝yczkobiorcy i okre┼Ťl─ů Twoje mo┼╝liwo┼Ťci sp┼éaty kredytu. Je┼╝eli zobacz─ů, ┼╝e zaci─ůgn─ů┼ée┼Ť ju┼╝ w przesz┼éo┼Ťci kilka po┼╝yczek i wszystkie sp┼éaci┼ée┼Ť na czas, mog─ů stwierdzi─ç, ┼╝e w sumie wygl─ůdasz ca┼ékiem wiarygodnie. Po┼╝yczmy mu troch─Ö got├│wki.
Wtedy instytucja wydaje Ci pieni─ůdze, jednak jest w tym wszystkim haczyk. Tym haczykiem jest oprocentowanie. Je┼╝eli chcesz dosta─ç got├│wk─Ö, musisz zgodzi─ç si─Ö na sp┼éat─Ö wi─Ökszej ilo┼Ťci w przysz┼éo┼Ťci.

Taki model mo┼╝e by─ç Ci dobrze znany, je┼Ťli korzystasz z karty kredytowej. Je┼╝eli nie sp┼éacisz swojego rachunku za dany okres, naliczane s─ů tobie odsetki a┼╝ do momentu sp┼éaty ca┼éego d┼éugu (plus dodatkowe op┼éaty).


Zabezpieczone po┼╝yczki

Czasami jednak dobra historia po┼╝yczkobiorcy nie wystarczy do udzielenia kredytu. Nawet je┼╝eli sp┼éaca┼ée┼Ť wszystkie swoje poprzednie po┼╝yczki na czas od lat, ci─Ö┼╝ko b─Ödzie Ci po┼╝yczy─ç du┼╝─ů sum─Ö pieni─Ödzy, bazuj─ůc jedynie na Twojej zdolno┼Ťci kredytowej. W takim wypadku musisz z┼éo┼╝y─ç zabezpieczenie.

Je┼╝eli poprosisz kogo┼Ť o po┼╝yczk─Ö, ryzykownym jest dla niego zaakceptowa─ç Twoj─ů propozycj─Ö. Aby obni┼╝y─ç ryzyko, Tw├│j rozm├│wca poprosi Ci─Ö pewnie o jaki┼Ť wk┼éad w┼éasny. Aktywa dowolnego rodzaju, kt├│re nale┼╝─ů do Ciebie ÔÇô mo┼╝e by─ç to cokolwiek, bi┼╝uteria, samoch├│d, nieruchomo┼Ť─ç ÔÇô kt├│rych to w┼éa┼Ťcicielem stanie si─Ö kredytobiorca, je┼╝eli nie sp┼éacisz swojej po┼╝yczki w czasie. W ten spos├│b osoba, kt├│ra chce Ci udzieli─ç po┼╝yczki, mo┼╝e odzyska─ç cz─Ö┼Ť─ç utraconej warto┼Ťci. W skr├│cie, zabezpiecza si─Ö.

Za┼é├│┼╝my, ┼╝e tym razem wymarzy┼é Ci si─Ö samoch├│d wart $50,000. Bob znowu jest w stanie Tobie zaufa─ç, jednak tym razem nie chce dawa─ç Tobie niezabezpieczonej po┼╝yczki. W zamian za to chce ubezpieczy─ç ten kredyt ÔÇô na szali chce postawi─ç Twoj─ů kolekcj─Ö bi┼╝uterii. Teraz, je┼╝eli nie sp┼éacisz swojej po┼╝yczki, Bob staje si─Ö w┼éa┼Ťcicielem Twoich drogocennych zbior├│w i mo┼╝e je sprzeda─ç.


Jak dzia┼éaj─ů po┼╝yczki b┼éyskawiczne?

Po┼╝yczk─Ö b┼éyskawiczn─ů mo┼╝emy nazwa─ç niezabezpieczon─ů, tylko dlatego, gdy┼╝ nie musisz przy niej zaoferowa─ç zabezpieczenia. Nie musisz tak┼╝e potwierdza─ç swojej zdolno┼Ťci kredytowej ani niczego innego. Zwyczajnie pytasz kredytodawc─Ö, czy po┼╝yczy Ci $50,000 w ETH, a on odeprze Pewnie! Nie ma sprawy! i w ten spos├│b w┼éa┼Ťnie wzi─ů┼ée┼Ť kredyt.
Jaki w tym haczyk? Po┼╝yczka b┼éyskawiczna musi zosta─ç sp┼éacona w tej samej transakcji. To nie jest zbytnio intuicyjne, ale to tylko dlatego, gdy┼╝ jeste┼Ťmy przyzwyczajeni do tradycyjnego formatu transakcji, w kt├│rym fundusze przechodz─ů od jednego u┼╝ytkownika do drugiego. Podobny system dzia┼éa, gdy p┼éacisz za dobra lub us┼éugi, lub gdy wp┼éacasz tokeny na gie┼éd─Ö.
Jednak┼╝e, je┼╝eli wiesz troch─Ö o Ethereum, pewnie kojarzysz, ┼╝e ta platforma charakteryzuje si─Ö elastycznymi mo┼╝liwo┼Ťciami ÔÇô dlatego niekt├│rzy nazywaj─ů j─ů programowalnymi pieni─Ödzmi. W przypadku b┼éyskawicznych po┼╝yczek mo┼╝esz my┼Ťle─ç o tym "programie" transakcyjnym jako o dzia┼éaniu sk┼éadaj─ůcym si─Ö z trzech cz─Ö┼Ťci: otrzymanie po┼╝yczki, zrobienie czego┼Ť z po┼╝yczk─ů, sp┼éacenie po┼╝yczki, a to wszystko w b┼éyskawicznym tempie!
Powiedzmy na razie, ┼╝e to wszystko zas┼éuga magii technologii blockchain. Transakcja jest przesy┼éana do sieci, przez co te ┼Ťrodki s─ů Ci tymczasowo po┼╝yczane. Mo┼╝esz z nimi zrobi─ç kilka rzeczy, w ramach drugiej cz─Ö┼Ťci transakcji. Mo┼╝esz zrobi─ç wszystko, na co tylko masz ochot─Ö, byleby ┼Ťrodki wr├│ci┼éy na czas, aby mog┼éa odby─ç si─Ö cz─Ö┼Ť─ç trzecia. Je┼╝eli ┼Ťrodki nie zjawi─ů si─Ö na czas, sie─ç odrzuci t─Ö transakcj─Ö, dzi─Öki czemu kredytodawca otrzyma swoje fundusze z powrotem.W prawdzie rzeczy, je┼Ťli chodzi o sam blockchain, to fundusze zawsze by┼éy u niego.

To wyja┼Ťnia, dlaczego kredytodawca nie wymaga od Ciebie ┼╝adnego zabezpieczenia. Sp┼éata kontraktu jest wymuszana przez kod.


Ale jaki jest w tym cel?

Na tym etapie pewnie zastanawiasz si─Ö, dlaczego w og├│le mia┼éby┼Ť bra─ç b┼éyskawiczn─ů po┼╝yczk─Ö. Je┼╝eli to wszystko nast─Öpuje podczas jednej transakcji, chyba niekoniecznie mo┼╝esz kupi─ç sobie Lambo, prawda?

C├│┼╝, Lamborghini nie jest celem b┼éyskawicznych po┼╝yczek. Skupmy si─Ö na drugiej cz─Ö┼Ťci transakcji, czyli tej, w kt├│rej mo┼╝esz co┼Ť zrobi─ç z po┼╝yczk─ů. Idea za tym wszystkim jest taka, ┼╝e wp┼éacasz fundusze w smart contract (lub ┼éa┼äcuch kontrakt├│w), przynosi on Tobie zysk i zwracasz pocz─ůtkow─ů kwot─Ö po┼╝yczki na ko┼äcu transakcji. Jak ju┼╝ pewnie teraz widzisz, celem b┼éyskawicznej po┼╝yczki jest profit.



Istnieje kilka zastosowa┼ä, w kt├│rych dzia┼éanie tego systemu mo┼╝e okaza─ç si─Ö przydatne. Z pewno┼Ťci─ů nie zrobisz z tym kredytem zbyt wiele poza blockchainem, ale za to mo┼╝esz skorzysta─ç z protoko┼éu DeFi, aby osi─ůgn─ů─ç zysk. Najpopularniejsze zastosowania s─ů w arbitra┼╝u, w kt├│rym to mo┼╝esz wykorzysta─ç r├│┼╝nice w cenach w r├│┼╝nych systemach handlowych.┬á
Za┼é├│┼╝my, ┼╝e token warty jest $10 na DEX A, a na DEX B handluje si─Ö nim za $10.50. Zak┼éadaj─ůc, ┼╝e nie ma ┼╝adnych op┼éat za handel, zakup 10 token├│w na DEX A, a nast─Öpnie sprzedanie ich na DEX B przynios┼éoby profit w postaci $5. Ten rodzaj aktywno┼Ťci nie zagwarantuje nam prywatnej wyspy w najbli┼╝szej przysz┼éo┼Ťci, jednak na wi─Öksz─ů skal─Ö mo┼╝e okaza─ç si─Ö dobr─ů okazj─ů na zysk. Je┼╝eli kupimy 10,000 takich token├│w za $100,000 i sprzedamy je za $105,000, nasz profit wyniesie $5,000.
Je┼╝eli uzyskasz po┼╝yczk─Ö b┼éyskawiczn─ů (na przyk┼éad poprzez protok├│┼é Aave), mo┼╝esz wykorzysta─ç tak─ů okazj─Ö na zdecentralizowanej gie┼édzie. Oto przyk┼éad potencjalnego dzia┼éania:
  • Po┼╝yczasz $10,000
  • U┼╝ywasz tej po┼╝yczki do zakupu token├│w na DEX A
  • Sprzedajesz je na DEX B
  • Zwracasz kwot─Ö po┼╝yczki (wraz z odsetkami)
  • Zachowujesz zysk

Wszystko w jednej transakcji! Podchodz─ůc jednak realistycznie do tego tematu i bior─ůc pod uwag─Ö op┼éaty, odsetki, po┼Ťlizg i du┼╝─ů konkurencj─Ö, nasze zarobki z arbitra┼╝u s─ů bardzo ma┼ée. Musia┼éby┼Ť znale┼║─ç dobry spos├│b na ocenianie r├│┼╝nic cenowych, aby ta aktywno┼Ť─ç by┼éa zyskowna. Kiedy rywalizujesz z tysi─ůcami innych u┼╝ytkownik├│w pr├│buj─ůcych zrobi─ç dok┼éadnie to samo, ci─Ö┼╝ko o wyr├│┼╝nienie si─Ö z t┼éumu.


Ataki pożyczkami błyskawicznymi

Kryptowaluty, a co za czym idzie, DeFi, s─ů eksperymentalnym sektorem ekonomii. Gdy stawk─ů s─ů du┼╝e sumy pieni─Ödzy, to tylko kwestia czasu, zanim kto┼Ť odkryje wady tego systemu. W przypadku Ethereum ┼Ťwietnym przyk┼éadem jest ikoniczny ju┼╝ atak hackerski 2017 DAO. Od tamtego czasu wiele protoko┼é├│w jest atakowanych metod─ů ataku 51%.

W 2020r. nast─ůpi┼éy dwa ataki po┼╝yczkami b┼éyskawicznymi, kt├│re napastnikom przynios┼éy prawie $1,000,000. Oby dwa przebiega┼éy wed┼éug podobnego schematu.



Pierwszy atak po┼╝yczk─ů b┼éyskawiczn─ů

Podczas pierwszego z nich osoba po┼╝yczaj─ůca wzi─Ö┼éa b┼éyskawiczn─ů po┼╝yczk─Ö na dYdX (DApp zapewnij─ůcy po┼╝yczki). Nast─Öpnie podzieli┼éa ten kredyt i wys┼éa┼éa na dwie inne platformy po┼╝yczkowe: Compound i Fulcrum.
Na Fulcrum (zbudowanym na protokole bZx) atakuj─ůcy wykorzystali cz─Ö┼Ť─ç po┼╝yczki, aby wej┼Ť─ç w pozycj─Ö short ETH przeciwko wrapped Bitcoin (WBTC), co oznacza┼éo, ┼╝e Fulcrum musia┼éo teraz posi─ů┼Ť─ç WBTC. Ta informacja za┼Ť zosta┼éa przekazana jeszcze innemu protoko┼éowi DeFi, Kyber, kt├│ry uzupe┼éni┼é zlecenie na Uniswap, popularnej, bazuj─ůcej na Ethereum DEX. Jednak z racji niskiej p┼éynno┼Ťci Uniswap, cena WBTC znacz─ůco wzros┼éa, co oznacza┼éo, ┼╝e Fulcrum przep┼éaci┼é przy zakupie WBTC.

W tym samym czasie atakuj─ůcy zaci─ůgn─ů┼é po┼╝yczk─Ö na Compound na WBTC u┼╝ywaj─ůc reszty dYdX. Cena wzros┼éa, po czym sprzeda┼é po┼╝yczone WBTC na Uniswap i osi─ůgn─ů┼é z tej racji poka┼║ny zysk. Na samym ko┼äcu sp┼éaci┼é sw├│j d┼éug w dYdX i zachowa┼é pozosta┼ée ETH.

Mo┼╝e si─Ö wydawa─ç to niesamowicie skomplikowanym procesem. Zasadniczo napastnik skorzysta┼é z 5 r├│┼╝nych protoko┼é├│w DeFi, aby manipulowa─ç rynkiem. Niewiarygodne jednak jest to, ┼╝e wszystkie te czynno┼Ťci mia┼éy miejsce w czasie, w kt├│rym pierwotna po┼╝yczka musia┼éa zosta─ç zaakceptowana.

Zauwa┼╝y┼ée┼Ť, gdzie w tym wszystkim le┼╝y problem? Le┼╝a┼é on w protokole bZx wykorzystywanym przez Fulcrum. Poprzez manipulacje rynkiem atakuj─ůcy by┼é w stanie oszuka─ç protok├│┼é, ┼╝e WBTC by┼éo warte o wiele wi─Öcej, ni┼╝ w rzeczywisto┼Ťci.


Drugi atak po┼╝yczk─ů b┼éyskawiczn─ů

To nie by┼é dobry tydzie┼ä dla bZx. Tylko kilka dni p├│┼║niej nast─ůpi┼é kolejny atak. Sprawca wzi─ů┼é b┼éyskawiczn─ů po┼╝yczk─Ö i zamieni┼é jej cz─Ö┼Ť─ç na stablecoin (sUSD). Jak pewnie sam wiesz, stablecoiny odwzorowywuj─ů cen─Ö walut fiat. W ko┼äcu w nazwie ten stablecoin ma USD.

Pomimo swojej nazwy smart kontrakty nie s─ů wcale takie inteligentne. Nie wiedz─ů one ile stablecoiny powinny kosztowa─ç. Tak wi─Öc gdy atakuj─ůcy z┼éo┼╝y┼é wielkie zlecenie na zakup sUSD (przy u┼╝yciu po┼╝yczonych ETH), cena na Kyber podwoi┼éa si─Ö.

bZx my┼Ťla┼é, ┼╝e sUSD jest warty $2 zamiast $1. Atakuj─ůcy nast─Öpnie wzi─ů┼é znacznie wi─Öksz─ů po┼╝yczk─Ö ETH, poniewa┼╝ ma ona teraz znacznie wi─Öksz─ů si┼é─Ö nabywcz─ů na bZx, gdy┼╝ jego $1 monety mia┼éy warto┼Ť─ç $2. I wreszcie sprawca op┼éaci┼é pocz─ůtkow─ů po┼╝yczk─Ö b┼éyskawiczn─ů i uciek┼é z reszt─ů.


Czy po┼╝yczki b┼éyskawiczne s─ů ryzykowne?

Prawowity czy te┼╝ nie, ten konkretny atak jest imponuj─ůcy, cho─çby dlatego, ┼╝e pokazuje jak skomplikowane plany mog─ů wymy┼Ťli─ç atakuj─ůcy. ┼üatwo jest spojrze─ç z perspektywy czasu na te metody i powiedzie─ç sobie, ┼╝e bZx powinien korzysta─ç z innej wyroczni cenowej. Prawda jest jednak taka, ┼╝e ten rodzaj ataku by┼é niezwykle tani: sam atakuj─ůcy nie musia┼é inwestowa─ç praktycznie ┼╝adnych pieni─Ödzy. Nie istnia┼éa ┼╝adna blokada finansowa, kt├│ra uniemo┼╝liwi┼éaby takie dzia┼éanie.
Zazwyczaj niesamowite ilo┼Ťci krypto by┼éy potrzebne, aby konkretne osoby czy te┼╝ grupy mog┼éy manipulowa─ç rynkiem. Jednak dzi─Öki b┼éyskawicznym po┼╝yczkom ka┼╝dy mo┼╝e sta─ç si─Ö wielorybem na kilka sekund. A jak sami mogli┼Ťcie przed chwil─ů przeczyta─ç, kilka sekund wystarczy na zdobycie kilkuset tysi─Öcy dolar├│w.
Z drugiej strony reszta strefy krypto mog┼éa si─Ö wiele nauczy─ç na podstawie tych dw├│ch atak├│w. Czy istnieje szansa, ┼╝e kto┼Ť ponownie przeprowadzi taki atak, skoro ju┼╝ i tak wszyscy o nich wiedz─ů? By─ç mo┼╝e. Wyrocznie maj─ů wiele s┼éabych punkt├│w, co udowodni┼é drugi atak, a usuni─Öci takich wad wymaga znacznego nak┼éadu pracy.

Koniec ko┼äc├│w, to nie wina b┼éyskawicznych po┼╝yczek ÔÇô s┼éabe punkty le┼╝a┼éy po stronie protoko┼é├│w, a b┼éyskawiczne po┼╝yczki pos┼éu┼╝y┼éy tu tylko jako umo┼╝liwienie tego ataku. Ta forma po┼╝yczek na DeFi mo┼╝e mie─ç ciekawe zastosowania w przysz┼éo┼Ťci, zw┼éaszcza ze wzgl─Ödu na niskie ryzyko zar├│wno dla po┼╝yczkobiorcy, jak i kredytodawcy.


Przemy┼Ťlenia ko┼äcowe

B┼éyskawiczne po┼╝yczki s─ů nowym elementem przestrzeni DeFi, ale z pewno┼Ťci─ů wywo┼éuj─ů trwa┼ée wra┼╝enie. Koncepcja niezabezpieczonych po┼╝yczek, kt├│rych sp┼éat─Ö egzekwuje kod, otwiera ┼Ťwiat nowych mo┼╝liwo┼Ťci dla tego nowego systemu finansowego.

Zastosowania s─ů w tym momencie bardzo ograniczone, ale ostatecznie b┼éyskawiczne po┼╝yczki mog─ů sta─ç si─Ö fundamentem dla innowatorskich aplikacji w zdecentralizowanych finansach.

Masz wi─Öcej pyta┼ä odno┼Ťnie po┼╝yczek albo DeFi? Przejd┼║ do Ask Academy, gdzie spo┼éeczno┼Ť─ç z pewno┼Ťci─ů na nie odpowie.